Người dùng và chính phủ: ‘Cuộc chiến vô cực’ cho quyền riêng tư của blockchain có thể kết thúc

Sức mạnh duy nhất của blockchain và tiền điện tử cũng có thể được coi là điểm yếu của chúng. Người dùng tiền điện tử có được quyền riêng tư vô song đối với các giao dịch tài chính thông qua hệ thống giao dịch phi tập trung. Tuy nhiên, các chính phủ yêu cầu sự minh bạch trong các giao dịch tài chính vì những lo ngại về mặt pháp lý. Điều này tạo ra một nghịch lý. Mọi người ít có xu hướng sử dụng các công cụ tài chính nếu làm như vậy, họ để tiền của mình ra thế giới. Ngược lại, có một số quy định yêu cầu các tổ chức tài chính chống lại chủ nghĩa khủng bố và rửa tiền – những mối quan tâm nghiêm trọng đối với nhiều chính phủ.

Điểm mấu chốt của vấn đề là hầu hết các blockchain công khai yêu cầu sự đồng thuận của tất cả những người tham gia để xác thực giao dịch. Làm thế nào để cả hai bên – người dùng cá nhân và chính phủ – đạt được các mục tiêu mâu thuẫn của họ khi họ hoàn toàn phản đối?

Một giải pháp tiềm năng cho vấn đề này liên quan đến việc cân bằng các mối quan tâm về quyền riêng tư của người dùng với sự giám sát tập trung cần thiết cho các chính phủ để đảm bảo tuân thủ các quy định như Chống rửa tiền, Biết khách hàng của bạn và Chống tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố. Việc thực hiện các biện pháp cho các giao dịch bí mật cùng với các biện pháp để giám sát của chính phủ tạo ra một sự cân bằng mong manh, trong đó tài sản tiền điện tử vẫn kín đáo nhưng tuân theo luật quản lý tài chính trên toàn thế giới.

Có liên quan: So sánh rửa tiền với tiền điện tử và tiền pháp định

Chống khủng bố và rửa tiền

Chính phủ cần giám sát các giao dịch tiền điện tử cho mục đích chống khủng bố và AML là rất quan trọng đối với an toàn công cộng, đặc biệt là vì hai lĩnh vực này có mối quan hệ với nhau. Rửa tiền có thể được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động khủng bố – giống như mọi hoạt động khác – yêu cầu tài trợ, ngay cả khi nó không liên quan đến rửa tiền. Khảo sát dòng tiền giữa các bên trên các loại tiền điện tử phổ biến như Bitcoin (BTC), Ether (ETH) và các loại khác có thể cung cấp thông tin vô giá để ngăn chặn những tội phạm này. Các cơ quan quản lý cần có cái nhìn sâu sắc về việc các bên đang thanh toán cho ai và tại sao, ít nhất.

Tuy nhiên, bản chất của tiền điện tử khiến bạn dễ dàng che giấu các giao dịch này và các giao dịch khác. Bitcoin có thể được theo dõi bằng các công cụ hiện đại, nhưng một số giao dịch hoàn toàn không thể theo dõi được bằng các loại tiền điện tử khác. Những lo ngại chính đáng này phần nào giải thích sự hình thành của các tổ chức như Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, tồn tại để chống lại hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, và những nỗ lực của họ sẽ mang lại lợi ích lớn từ việc cải thiện khả năng hiển thị đối với các giao dịch tiền điện tử.

Có liên quan: Bộ trưởng xem xét những gì các nhà quản lý mong đợi từ ngành

Các vấn đề về quyền riêng tư

Quyền riêng tư của công chúng vấn đề về việc sử dụng tiền điện tử, theo nhiều cách, trái ngược với khả năng hiển thị mà chính phủ yêu cầu đối với các nỗ lực chống khủng bố và AML. Mọi người chỉ đơn giản muốn giữ cho hoạt động kinh doanh của họ kín đáo với tiền điện tử cũng như với các giao dịch tiền tệ thông thường. Tuy nhiên, các tính năng xác thực giao dịch của các blockchain công khai có thể làm lộ thông tin này, xâm phạm quyền riêng tư tài chính của người dùng.

Có liên quan: Blockchain có thể cung cấp quyền riêng tư mà mọi người xứng đáng được hưởng

Yếu tố đầu tiên của một giải pháp cung cấp quyền riêng tư của người tiêu dùng song song với sự giám sát của chính phủ là giải quyết vấn đề này. Có các tính năng giao dịch bí mật – một số trong số đó được sử dụng bởi tiền điện tử Monero (XMR) hoặc Zcash (ZEC) – làm xáo trộn số lượng và những người tham gia giao dịch trong khi vẫn xác thực nó cho một chuỗi khối. Các loại tiền điện tử này cung cấp các biện pháp để ngăn mọi người biết nguồn gốc, điểm đến và số lượng của một giao dịch cụ thể. Những cách tiếp cận này giúp giải quyết nhiều mối quan tâm về quyền riêng tư của những người nắm giữ tiền điện tử.

Có liên quan: Dash tuyên bố ‘phân loại không chính xác’ vì ShapeShift xóa các đồng tiền bảo mật

Giám sát tiền điện tử

Bằng cách kết hợp các phương pháp bảo mật này với các ý tưởng sau đây về giám sát tiền điện tử, các chính phủ có thể giám sát hoạt động vì mục đích chống khủng bố và AML. Ví dụ, giả sử có một loại tiền điện tử được hỗ trợ bởi một tổ chức bao gồm một số lượng hữu hạn các ngân hàng. Điều đầu tiên người dùng phải làm là tham gia vào các tổ chức đó – giống như họ làm với bất kỳ tổ chức nào khác – cung cấp một lớp thông tin chi tiết ban đầu về hành vi tiền điện tử trong khi hỗ trợ các nhiệm vụ như KYC. Sau đó, sau khi người dùng phát hành giao dịch cho những người khác đã đăng ký trong tổ chức này, họ sẽ có nghĩa vụ tiết lộ thông tin chi tiết cho một trong các thành viên ngân hàng để làm bằng chứng. Nghĩa vụ này có thể được thực thi đối với người giao dịch bằng cách sử dụng mật mã để người xác nhận có thể chắc chắn rằng việc tiết lộ đã được thực hiện một cách chính xác.

Có liên quan: Nền kinh tế dữ liệu là một cơn ác mộng lạc hậu

Cách tiếp cận như vậy sẽ cho phép chính phủ hỏi chung từng ngân hàng về các chi tiết của một giao dịch để có thể giám sát dòng tiền. Do đó, chính phủ sẽ có sự giám sát của trung ương với sự hỗ trợ từ đầu vào của các tổ chức tài chính cá nhân. Với mô hình này, các ngân hàng xác thực các giao dịch, chính phủ thu thập tất cả dữ liệu để phân tích và giám sát tập trung, và quyền riêng tư của người tiêu dùng được đề cao giữa các tổ chức tài chính và người dùng tiền điện tử. Có những cách tiếp cận mật mã bổ sung, khi ghép lại với nền tảng mật mã của blockchain, có thể hỗ trợ mô hình này cho cả quyền riêng tư và tuân thủ quy định.

Có liên quan: Bạn nên quan tâm đến danh tính phi tập trung sau COVID-19

Việc sử dụng tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng. Không thể chấp nhận được các tổ chức tài chính nói với các cơ quan quản lý quốc gia hoặc quốc tế rằng họ không biết liệu các giao dịch có hợp pháp hay không. Không thể chấp nhận được việc phơi bày sức mạnh tài chính của những người dùng hợp pháp cho tất cả mọi người trên một blockchain. 

Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến ​​được trình bày ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến ​​của Cointelegraph.

Debasish Ray Chawdhuri là kỹ sư chính cấp cao tại Talentica. Debasish là một cựu sinh viên của IIT Delhi và là một nhà nghiên cứu đã làm việc chặt chẽ với những người sáng lập của các công ty khởi nghiệp tăng trưởng cao và cho phép áp dụng các công nghệ mới nổi như Blockchain. Anh ấy đã xuất bản một số tài liệu nghiên cứu về quyền riêng tư, tiền điện tử, hợp đồng thông minh và mật mã trên các nền tảng nổi bật như IEEE và Springer. Ông cũng là tác giả của một cuốn sách nổi tiếng về cấu trúc dữ liệu và thuật toán.