Poloniex cam kết hoàn trả thiệt hại do sự cố flash, nạn nhân thất vọng

Khi một hệ thống tài chính như thị trường tiền điện tử thiếu tính thanh khoản, sự cố sẽ trở nên khó tránh khỏi. Đây là trường hợp tại thị trường giao dịch ký quỹ được tổ chức bởi sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ Poloniex vào cuối tháng 5, khi giá trị của một tài sản tiền điện tử ít được biết đến hơn, CLAM, gặp phải sự cố đột ngột, nghiêm trọng. Điều này dẫn đến mất mát tổng quát khoảng 1.800 Bitcoin (BTC).

Trong nỗ lực thứ hai của mình để làm cho mọi thứ trở nên đúng đắn, Poloniex gần đây đã nói rằng, bắt đầu từ cuối tháng 8, họ sẽ bắt đầu phục hồi các khoản lỗ của các nhà giao dịch ký quỹ. Sàn giao dịch sẽ bắt đầu kỳ nghỉ lễ phí giao dịch bằng cách ghi có cho những người dùng bị ảnh hưởng các khoản phí giao dịch mà họ đã phát sinh kể từ ngày 6 tháng 7, thêm vào đó là những người dùng được đề cập "sẽ sớm thấy trình theo dõi trả nợ trong tài khoản của bạn." Bước đầu tiên của việc truy đòi từ sàn giao dịch diễn ra vào ngày 14 tháng 6, khi nó cho biết họ có đã phân phối 180.73606744 BTC tỷ lệ thuận giữa các bên cho vay bị ảnh hưởng.

Vụ tai nạn xảy ra như thế nào?

Nguồn: Coin360

Nguồn: Coin360

Vào khoảng 20:15 UTC vào ngày 26 tháng 5, giá CLAM đã bắt đầu giảm từ khoảng 19,40 đô la và vào cùng ngày, chỉ hơn hai giờ sau, nó đã giảm gần 80%. Loại sự kiện này – trong đó giá trị của tài sản giảm mạnh trong một thời gian ngắn – được gọi là sự cố chớp nhoáng.

Sự cố chớp nhoáng nhất định đã dẫn đến việc mất tiền thuộc về những người cho vay ký quỹ, những người thường đặt một phần BTC mong muốn của họ lên cho các nhà giao dịch ký quỹ vay để đổi lại lãi suất. Poloniex có một nhóm cho vay, trong đó nó tổng hợp các khoản tiền mà người cho vay đã bỏ ra để khớp lệnh từ các nhà giao dịch ký quỹ.

Theo sàn giao dịch, khoản lỗ đối với nhóm cho vay xảy ra do thị trường CLAM thiếu thanh khoản đủ để cho phép tự động thanh lý các vị thế ký quỹ CLAM trong khi thị trường đang suy sụp nhanh chóng. Nó nói thêm rằng một phần đáng kể trong tổng số vị thế ký quỹ CLAM đã được thế chấp trong chính CLAM, có nghĩa là giá trị của cả vị thế ký quỹ và tài sản thế chấp đều giảm đồng thời.

Liên quan: Giao dịch ký quỹ, Giải thích

Bước đầu tiên mà Poloniex thực hiện là đóng băng tài khoản của những người đi vay – những người giao dịch ký quỹ – những người đã vỡ nợ cho đến khi họ trả lại số tiền còn nợ. Cuộc trao đổi cũng đã bắt đầu loại bỏ CLAMS, cùng với ba mã thông báo khác – BitAsset (BTS), Factom (FCT) và MaidSafeCoin (MAID) – từ giao dịch ký quỹ. Sàn giao dịch cũng cho biết công cụ giám sát thị trường của NICE / Actimize, ra mắt vào ngày 1 tháng 6, sẽ giúp theo dõi thị trường hiệu quả hơn bằng cách tìm kiếm các sự cố chớp nhoáng tương tự. Người phát ngôn của Circle tiếp tục nói trong một email gửi đến Cointelegraph:

“Nó [công cụ giám sát] là một trong nhiều công cụ mới mà chúng tôi có để giúp chúng tôi ứng phó ngay lập tức với các vấn đề tiềm ẩn trong các thị trường ký quỹ khác và nó sẽ giúp bảo vệ khách hàng của chúng tôi tốt hơn. Ngoài ra, chúng tôi đã bổ sung các quy trình mới để theo dõi rủi ro trên thị trường ký quỹ, thực hiện các biện pháp bảo vệ thị trường mới để ngăn chặn sự trượt giá lớn và các vị trí quá tập trung, bổ sung thêm nhân viên mới để giám sát rủi ro và loại bỏ giao dịch ký quỹ đối với các tài sản có tính thanh khoản thấp.

Người phát ngôn của công ty nói thêm rằng kỳ nghỉ giao dịch chỉ là một trong những bước mà sàn giao dịch đang thực hiện trong cam kết hoàn tiền cho những người dùng bị ảnh hưởng:

“Chúng tôi đang giảm 100% phí giao dịch của những người cho vay bị ảnh hưởng. Tiếp theo, chúng tôi có kế hoạch hoàn lại 100% phí cho vay của những người cho vay bị ảnh hưởng. ”

Poloniex đối phó với nó như thế nào?

Một số người dùng không hài lòng với cách Poloniex khái quát khoản lỗ, với một số người dùng cho rằng sàn giao dịch này đã đánh cắp tiền của họ vì họ không có khoản vay ký quỹ hoạt động vào ngày xảy ra sự cố. Trong một email gửi đến Cointelegraph, người phát ngôn của công ty đã viết:

“Dựa trên một phân tích và cân nhắc sâu rộng, chúng tôi đã đi đến kết luận rằng dựa trên cách thức hoạt động của hệ thống cho vay ký quỹ ngang hàng (P2P) của Poloniex, cách có trách nhiệm nhất để nhận ra khoản lỗ là tổng quát hóa nó theo tỷ lệ giữa các bên cho vay. Trong hệ thống này, giống như các hệ thống cho vay ký quỹ P2P khác, người cho vay không chọn người vay cá nhân. Hầu hết những người cho vay và những người đi vay tham gia vào thị trường một cách nhất quán theo thời gian với các khoản vay được chuyển đổi nhanh chóng trong nhóm. Tại bất kỳ thời điểm nào, việc người cho vay và người đi vay được khớp với nhau là tùy ý ”.

Người phát ngôn của sàn giao dịch nói thêm rằng sàn giao dịch đã cố gắng khắc phục vấn đề ngay lập tức:

“Chúng tôi đã làm việc để đảm bảo khoản lỗ được xử lý nhanh nhất có thể về mặt kỹ thuật, tại thời điểm đó những người cho vay trong nhóm bị ảnh hưởng vì họ còn dư nợ. Vào thời điểm nhận ra khoản lỗ, có thể bất kỳ người cho vay nào có khoản vay đang mở đều khớp với một người đi vay bị vỡ nợ tại thời điểm người đi vay đó vỡ nợ. ”

David Silver, một luật sư có chuyên môn về luật chứng khoán, nói với các phương tiện truyền thông rằng việc xã hội hóa các khoản lỗ ở Hoa Kỳ là bất hợp pháp và Poloniex có thể thu hút một cuộc chiến pháp lý do kết quả của cách tiếp cận.

Bất chấp tình trạng dường như bất hợp pháp của phương pháp mà Poloniex đã thực hiện, vẫn chưa thấy được hành động pháp lý sẽ diễn ra như thế nào. Một trường hợp thua lỗ xã hội hóa trong giao dịch ký quỹ là không tồn tại trong ngành tài chính truyền thống. Trong giao dịch ký quỹ các tài sản truyền thống, công ty môi giới là người cho vay trái ngược với các nhà đầu tư bán lẻ trong không gian tiền điện tử.

Cho vay trên Poloniex về bản chất là hoạt động ngang hàng. Điều này có thể thêm một khía cạnh mới cho một cuộc chiến pháp lý tiềm năng vì có các quy định cho vay ngang hàng ở nhiều thị trường phát triển, bao gồm cả Hoa Kỳ. Tuy nhiên, sàn giao dịch tuyên bố rằng họ không cung cấp giao dịch ký quỹ cho người dùng ở Hoa Kỳ..

Các nhà giao dịch bị ảnh hưởng đã phản ứng như thế nào với các động thái của Poloniex?

Cointelegraph đã liên hệ với những người cho vay bị ảnh hưởng trên Reddit để biết quan điểm của họ về các động thái mà sàn giao dịch đang thực hiện để khắc phục khoản lỗ và sự đồng thuận là họ không hài lòng. Xin lưu ý, không có xác nhận nếu những người trả lời thực sự bị ảnh hưởng.

Người dùng reddit geopo321 đã viết:

"Nếu Poloniex đang hoạt động trong bất kỳ không gian tài chính được quy định nào, họ sẽ không được phép thoát khỏi điều này. Đơn giản là họ đang lợi dụng thực tế là không có quy định hoặc tiêu chuẩn nào để họ tuân theo quy định của ngành. Thay vì giữ mức hoàn vốn là ưu tiên cao, họ đã coi đây là mức ưu tiên thấp nhất và thực hiện số bước tối thiểu để thử và xoa dịu các bên bị ảnh hưởng."

Người dùng Reddit kan3nas đã viết:

"Poloniex thua lỗ xã hội hóa, đó là điều không thể chấp nhận được đối với bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử nào. Tôi tin rằng họ luôn giấu giếm sự thật rằng việc cho vay vốn chỉ dành cho những người không phải là công dân Hoa Kỳ, do đó, rất khó cho bất kỳ ai trong chúng ta luật sư."

Người dùng Reddit nejelnejel đã viết:

"Hầu hết những người cho vay là những người bán nợ. Chúng tôi không giao dịch quá thường xuyên. Thứ hai, sau khi cắt hầu hết các khoản tiền được rút khỏi Poloniex vì chúng tôi coi việc trao đổi là rủi ro. Vì vậy, khoản hoàn trả ngang với phí giao dịch không phải là bất kỳ khoản bồi hoàn nào cho chúng tôi."

Cải thiện theo thời gian

Sự cố Poloniex và khoản lỗ sau đó đặt ra câu hỏi về cách các sàn giao dịch chỉ định trạng thái nhà giao dịch ký quỹ cho người dùng và các quy trình bao quanh các quy trình kiểm tra. Trả lời câu hỏi về cách Poloniex chấp thuận người dùng giao dịch ký quỹ, người phát ngôn cho biết:

“Giống như các sàn giao dịch tiền điện tử khác, chúng tôi không có quy trình phê duyệt bổ sung. Tuy nhiên, chúng tôi cung cấp mức đòn bẩy thấp so với các sàn giao dịch ngang hàng và nhiều người dùng của chúng tôi giao dịch ký quỹ trên Poloniex là những nhà giao dịch nặng ký sử dụng ký quỹ chủ yếu để bảo vệ các vị thế giao dịch của họ. ”

Trong giao dịch ký quỹ truyền thống, từ chối đáp ứng một cuộc gọi ký quỹ có thể làm ảnh hưởng đến báo cáo tín dụng của nhà giao dịch, khiến việc tiếp cận tín dụng ở nơi khác trở nên khó khăn. Trong một số trường hợp, nhà môi giới có thể gây ra tình trạng vỡ nợ phổ biến, điều này cho phép những người cho vay khác nâng lãi suất của người vỡ nợ. Các biện pháp này không khuyến khích người vay ký quỹ vỡ nợ.

Với mối liên kết rất nhỏ với thế giới tài chính truyền thống, giao dịch ký quỹ tiền điện tử không cung cấp mức độ an toàn đó. Poloniex cho biết họ không thể đi chi tiết về những nỗ lực liên tục để thu hồi tiền nhưng cho biết họ đang theo đuổi một số con đường và cam kết thu hồi càng nhiều tiền càng tốt.