OneCoin: Đi sâu vào kế hoạch Ponzi khét tiếng nhất của tiền điện tử

Phán quyết mới nhất trong vụ kiện tập thể chống lại OneCoin đã bác bỏ Konstantin Ignatov, người đồng sáng lập OneCoin, là bị đơn sau khi anh ta đồng ý làm chứng chống lại em gái mình. Ignatov là anh trai của Ruja Ignatova, thủ lĩnh khét tiếng và là gương mặt đại diện của OneCoin còn được gọi là “Cryptoqueen”. Ignatova biến mất vào năm 2017 và kể từ đó đã tìm cách trốn tránh chính quyền và công chúng.

Trong khi Ignatov đã bị bác bỏ khỏi vụ kiện do các nhà đầu tư OneCoin lừa đảo khởi xướng, các tài liệu của tòa án chỉ ra rằng trường hợp tương tự này sẽ tiếp tục nhắm vào Ignatova. Cả hai anh em ruột vẫn là bị cáo trong một vụ kiện khác do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đưa ra, có thể khiến họ phải đối mặt với án tù 90 năm.

Ignatov, người bị bắt vào ngày 6 tháng 3 năm 2019 tại Los Angeles, đã công khai lên tiếng chống lại chị gái của mình, tuyên bố không liên lạc với cô ấy kể từ khi cô mất tích và đã thuê một điều tra viên tư để tìm cô ấy, mặc dù không thành công. Trên Yavin, người sáng lập và Giám đốc điều hành của Cointelligence – một tài nguyên giáo dục và dữ liệu blockchain – nói với Cointelegraph:

“Các nhà đầu tư của OneCoin đã hy vọng rằng bằng cách truy lùng Ignatov, người thực sự đang bị giam giữ, rằng họ sẽ có cơ hội lấy lại ít nhất một số tiền của mình. Nhưng lựa chọn từ chối vụ kiện của họ ngay bây giờ, sau khi bị tòa cảnh cáo vì không cung cấp đủ thông tin chi tiết, cho thấy rằng họ có thể đã vội vàng. Tôi không nghĩ rằng quyết định này theo bất kỳ cách nào cho thấy Ignatov vô tội. Và tôi không nghĩ rằng các nhà đầu tư đã sẵn sàng từ bỏ. “

Với việc Ignatov bị bãi nhiệm khỏi một trong những vụ kiện chống lại OneCoin và Ignatova vẫn đang được giải quyết, nhiều người hiện tự hỏi làm thế nào OneCoin có thể lừa đảo nhiều người như vậy và nạn nhân của nó có thể làm gì. Thật vậy, câu chuyện buồn về OneCoin đã trở nên phổ biến đến mức nó thậm chí còn truyền cảm hứng cho một chương trình truyền hình sắp tới.

OneCoin: Lịch sử

Lịch sử đằng sau OneCoin là một lịch sử đầy cờ đỏ. Được thành lập vào năm 2014, công ty có trụ sở tại Bulgaria này tuân theo cấu trúc điển hình của một kế hoạch tiếp thị đa cấp – nhưng có sự thay đổi. Không có sản phẩm hoặc tư cách thành viên nào được bán dạo; thay vào đó, có một loại tiền điện tử mà những người quảng bá OneCoin tuyên bố là Bitcoin (BTC) tiếp theo.

Nhiều người trong và ngoài cộng đồng tiền điện tử đã nhìn thấy trò lừa đảo này. Những người quen thuộc với mô hình MLM nhanh chóng nhận thấy những điểm tương đồng trong hoạt động và tiếp thị của nó, và những người quen thuộc với tiền điện tử có thể thấy rõ rằng không có blockchain hoặc mạng. Tiền điện tử OneCoin chỉ là tưởng tượng. Các bản giới thiệu về kế hoạch kim tự tháp trị giá hàng tỷ đô la cũng đã được xuất bản trên một số cửa hàng, bao gồm Cointelegraph, đã báo cáo về nó vào năm 2015. Một số tổ chức và cơ quan chính phủ cũng nhanh chóng đưa ra cảnh báo về OneCoin.

Tuy nhiên, công ty đã trở nên cực kỳ nổi tiếng trong suốt nhiều năm, bán các gói thành viên được cho là chứa mã thông báo OneCoin và khả năng khai thác nhiều hơn. Chúng có thể được trao đổi thành tiền tệ fiat trên sàn giao dịch tư nhân Xcoinx, nhưng các thành viên chỉ có thể bán một số lượng hạn chế được xác định bởi gói thành viên đã mua. Động thái này cho phép chương trình Ponzi luân chuyển tiền trong thời gian dài hơn trong khi vẫn thu hút các nhà đầu tư ở một mức độ nào đó. Yavin nhận xét:

“Họ đã thuyết phục các nhà đầu tư của mình rằng tất cả các cảnh báo đều đến từ ‘những kẻ thù ghét’ và tạo ra tâm lý Chúng tôi vs. Một lý do khác khiến OneCoin tiếp tục hoạt động là các cơ quan quản lý chưa làm đủ, chẳng hạn như FCA ở Anh không làm đủ để ngăn mọi người bán OneCoin và lần cuối tôi đã kiểm tra cách đây vài tháng thì điều đó vẫn đang xảy ra! ”

OneCoin được biết đến với các chiến thuật tiếp thị tàn nhẫn và quá mức như đưa vào các sản phẩm xa hoa trong đó gương mặt lôi cuốn của OneCoin, Ignatova và các nhà quảng bá khác đã nói về tiền điện tử với những nạn nhân không cẩn thận. Chỉ cần lấy làm ví dụ về cảnh tượng “Coin Rush” đầy kịch tính, đầy lửa tại Nhà thi đấu SSE ở London, nơi Ignatova theo phong cách OneCoin điển hình lồng tiếng OneCoin là “kẻ giết Bitcoin” và bất kỳ ai nói chống lại nó đều là “kẻ thù ghét”.

Kim tự tháp bắt đầu vỡ vụn

Trong sự kiện nói trên, Ignatova đã tuyên bố OneCoin sẽ có được một blockchain mới và được cải tiến và nguồn cung cấp OneCoin sẽ tăng gấp đôi, do đó sẽ tăng gấp đôi lượng nắm giữ của những người hiện tại. Tuy nhiên, hai tuần sau, một nhân vật nổi tiếng trong không gian phát triển Bitcoin, Bjorn Bjercke, đã được tiếp cận với lời đề nghị trở thành giám đốc kỹ thuật của OneCoin và phát triển một blockchain thực tế, mà anh ta từ chối. Những mâu thuẫn và những lời hứa suông cứ chồng chất trong OneCoin và tại thời điểm này, cái gọi là sàn giao dịch của nó đã bị đóng cửa trong vài tháng, kể từ tháng 3 năm 2016.

Sau nhiều cảnh báo và câu chuyện liên quan đến kế hoạch Ponzi đình đám, nhiều nhà đầu tư bắt đầu lo lắng, đặc biệt là khi những lời hứa về một sàn giao dịch công khai mới chưa bao giờ được đưa ra. Tuy nhiên, chương trình vẫn tiếp tục cho đến tháng 10 năm 2017 khi Ignatova biến mất và kế hoạch kim tự tháp OneCoin bắt đầu sụp đổ.

Cointelegraph đã nói chuyện với Jen McAdam, một nạn nhân của chương trình OneCoin’s Ponzi, người đã thành lập một nhóm hỗ trợ cho những người bị ảnh hưởng. Cô ấy giải thích cách OneCoin dần dần bộc lộ mình là một trò lừa đảo thông qua các hành động của công ty và các khía cạnh công nghệ của “blockchain” OneCoin. McAdam và bạn bè và gia đình của cô ấy đã đầu tư và mất hơn 250.000 euro (298.800 đô la), nhưng theo cô ấy, chỉ vào tháng 1 năm 2017, cô ấy mới nhận ra rằng máy chủ SQL của nó không phải là một blockchain và không thể tạo ra tiền điện tử:

“Một vài tháng sau khi đầu tư, các tài khoản của Ngân hàng OneCoin bắt đầu đóng và họ sẽ mở tài khoản mới. Điều này bắt đầu xảy ra thường xuyên và đây chỉ là sự khởi đầu của mối quan tâm của tôi. Đến tháng 1 năm 2017, tôi đã nhận ra OneCoin thực sự không hơn gì một trò lừa đảo tiền điện tử giả mạo hiểm ác và tàn nhẫn trên toàn thế giới. […] Cuối cùng một trong những nhà lãnh đạo OneCoin đã để lại cho tôi một thư thoại và tuyên bố OneCoin’s Blockchain là một máy chủ tiếp theo. Đây là khi tất cả những lá cờ đỏ mà tôi có sau đó đã trở thành một thực tế tàn khốc. “

Anh trai của Ignatova, Ignatov, đã nhận tội và tiếp tục lừa đảo OneCoin trong gần hai năm cho đến khi anh ta bị bắt vào ngày 6 tháng 3 năm 2019 tại Los Angeles. Mặc dù bị bác bỏ khỏi một vụ kiện tập thể dân sự, Ignatov đã nhận tội rửa tiền và lừa đảo vào ngày 4 tháng 10 năm 2019 và phải đối mặt với án tù lên đến 90 năm trong một vụ án hình sự do một luật sư quận New York đệ trình sau khi bị bắt. . Tuy nhiên, tòa án Hoa Kỳ đã hoãn tuyên án hơn một lần theo yêu cầu của chính phủ, nhưng hiện nó sẽ diễn ra vào ngày 11 tháng 11.

OneCoin lớn đến mức nào?

Trong khi cuộc điều tra dẫn đến vụ kiện tập thể nói trên đã phát hiện ra doanh thu bán hàng khoảng 4,4 tỷ đô la, một số nguồn tin làm việc chặt chẽ với OneCoin cho rằng kế hoạch này có thể đã đánh cắp tới 19,4 tỷ đô la. Theo Digitpol, một cơ quan điều tra tư nhân, các quan chức thực thi pháp luật ở Trung Quốc đã có thể bình phục khoảng 267 triệu đô la và đã truy tố 98 người trong quá trình này.

Không thiếu cảnh báo từ các ngân hàng trung ương và các cơ quan chính phủ khác; tuy nhiên, mọi người trên khắp thế giới vẫn phải lòng nó. McAdam nói với Cointelegraph rằng OneCoin tuyên bố có hơn 3,5 triệu thành viên, mặc dù con số dường như bị phóng đại. Cô ấy cũng nói với Cointelegraph về hàng ngàn người đã liên hệ với nhóm hỗ trợ của cô ấy để được giúp đỡ:

“Chúng tôi hiện có hơn 10.000 Nạn nhân OneCoin trên toàn cầu ở khắp các châu lục. Tôi cũng muốn nói thêm ở điểm này, OneCoin cũng là một giáo phái và nhiều thành viên đã đầu tư vẫn còn bị tẩy não rất nhiều và phủ nhận OneCoin là lừa đảo. Các thành viên OneCoin hàng ngày đang thức dậy với thực tế của trò lừa đảo này và yêu cầu của các nhà đầu tư / nạn nhân OneCoin bị tàn phá và thậm chí tự tử tăng lên với con số đáng báo động để tham gia Nhóm hỗ trợ nạn nhân của OneCoin. ”

Những người đứng sau OneCoin

Một số người đã được kết nối với OneCoin theo cách này hay cách khác, với một số người đã bị bắt vì quảng cáo hoặc tham gia vào dự án trong khi những người khác đang chạy trốn. Nhiều người đứng sau kế hoạch vẫn ẩn danh và cũng không rõ liệu có bất kỳ hình thức tham gia tội phạm có tổ chức nào hay không. Trong đơn kiện của các nhà đầu tư, một số cái tên đã được nhắc đến, bao gồm công ty OneCoin Ltd, Ignatova, Ignatov, Sebastian Greenwood và Mark Scott.

Greenwood trước đây đã tham gia vào kế hoạch kim tự tháp không còn tồn tại Unaico và làm việc cho OneCoin với nhiều năng lực khác nhau. Nhiều nhân vật OneCoin có quá khứ đáng ngờ, chẳng hạn như cựu chủ tịch của OneCoin, Nigel Allan, người trước khi tan vỡ với Ignatova đã dính líu đến các kế hoạch kim tự tháp tương tự như Crypto 888 và Brilliant Carbon.

Mặt khác, Irina Andreeva Dilinska, David Pike và Nicole Huesmann cũng được nêu tên là bị cáo trong vụ kiện tập thể, với một số người còn lại chưa được giải quyết. Lê Quốc-Hùng, một nhân vật quan trọng trong việc tuyển dụng OneCoin, gần đây đã trở lại và đang sử dụng các kênh OneCoin của mình để quảng bá một trò lừa đảo khác, mặc dù không rõ tung tích của anh ta..

Một số người và tổ chức cũng đã bị buộc tội rửa tiền cho OneCoin và các thành viên của nó, bao gồm cả Pike, người bị cáo buộc đã rửa khoảng 400 triệu đô la thông qua "Quỹ Fonero," một quỹ cổ phần tư nhân. Pike, giám đốc điều hành của Fonero Funds, đã tuyên bố rằng ông không biết tiền đến từ vụ lừa đảo. Scott cũng được cho là đã rửa tiền của OneCoin.

Nhiều nhân vật quan trọng khác được cho là có liên quan, đặc biệt là những người quảng bá và tuyển dụng, đã bị bắt bên ngoài Hoa Kỳ và gần đây, hai người quảng bá OneCoin đã bị kết án ở Singapore. Nguồn gốc của kế hoạch OneCoin Ponzi kéo dài sâu xa, đến mức thậm chí các nhà thờ được phát hiện có liên quan. Grant Blaisdell, đồng sáng lập và giám đốc tiếp thị của Coinfirm – một công ty phân tích blockchain và Chống rửa tiền – nói với Cointelegraph:

“Vào tháng 10 năm 2019, Coinfirm đã hợp tác với công ty điều tra toàn cầu Kroll để ra mắt ReclaimCrypto. Kể từ khi khởi động sáng kiến ​​chung, hàng trăm khiếu nại liên quan đến OneCoin đã được gửi, cho thấy quy mô thực sự của trò lừa đảo. Hiện tại, chúng tôi đã xác định được nhiều địa chỉ vẫn giữ các khoản tiền bị biển thủ ”.

Nạn nhân có thể làm gì?

Mặc dù việc khôi phục số tiền bị mất vào OneCoin hoặc bất kỳ vụ lừa đảo nào đối với vấn đề đó là không dễ dàng, nhưng vẫn có một số điều có thể được thực hiện. Theo McAdam, các nhóm hỗ trợ nạn nhân OneCoin của cô đã đạt được tiến bộ trong việc vạch trần trò lừa đảo và nâng cao nhận thức:

“Trong 3 năm nay, tôi và một mạng lưới mọi người trên toàn cầu đã vạch trần OneCoin Scam và làm việc với các cơ quan chức năng trên toàn cầu. Trọng tâm cá nhân của tôi cũng là tập trung vào công lý cho các nạn nhân. Điều này bao gồm giúp đỡ và hỗ trợ các nạn nhân trên toàn cầu, nâng cao nhận thức tập trung vào và nói chuyện với truyền thông trên toàn cầu, tham gia và làm việc với BBC về podcast thành công của BBC The Missing Cryptoqueen. “

McAdam cũng nói với Cointelegraph rằng có thể một khi các vụ kiện được kết thúc và những người đứng sau OneCoin đã đứng sau song sắt, “Các tòa án Hoa Kỳ sẽ tập trung vào quỹ phục hồi tài sản nạn nhân onecoin toàn cầu và các luật sư sau đó sẽ quan tâm đến việc giúp nạn nhân thu hồi tiền của họ.” Blaisdell cũng tuyên bố rằng các nạn nhân có thể chuyển sang Coinfirm để nhận được sự giúp đỡ:

“Coinfirm, cùng với các Đối tác đáng tin cậy của mình, đang nỗ lực hơn nữa để chuẩn bị chiến lược khôi phục tài sản toàn diện cho những nạn nhân đã liên hệ với chúng tôi để được giúp đỡ. Chúng tôi đặc biệt khuyên tất cả các nạn nhân của OneCoin nên đưa ra yêu cầu thông qua hệ thống Xác nhận lại tiền điện tử của chúng tôi để chúng tôi có thể giúp họ trong quá trình khôi phục tiềm năng. ”

Trong khi chờ đợi, có thể một số người có thể đã sử dụng các biện pháp quyết liệt hơn, vì hai người quảng bá OneCoin gần đây đã được phát hiện đã chết ở Mexico, mặc dù cũng có thể các băng đảng địa phương có liên quan đến tội ác.

Lừa đảo vẫn là một mối quan tâm lớn

Với nguồn cảm hứng đằng sau OneCoin, Ignatova, vẫn mất tích và anh trai cô bị bắt, trò lừa đảo dường như đã chết và bị chôn vùi. Tuy nhiên, trong khi trang web của OneCoin đã bị gỡ xuống, phong trào này dường như chưa hoàn toàn chết. Trên thực tế, sau vụ bắt giữ Ignatov và các thành viên khác của cộng đồng, các quan chức OneCoin đã phủ nhận các báo cáo rằng đó là một kế hoạch Ponzi và thậm chí đã ký một bản kiến ​​nghị để trả tự do cho Ignatov.

Giờ đây, với việc canh tác năng suất đang trở nên phổ biến thông qua tài chính phi tập trung, lĩnh vực mới này cũng đang thu hút những trò lừa đảo mới. Một trò lừa đảo lớn khác đã bị phanh phui, PlusToken, đã hứa với người dùng hoàn lại tiền gửi của họ, tương tự như giao thức cho vay và lãi suất DeFi. Trên thực tế, lừa đảo vẫn đang gia tăng và có thể ảnh hưởng đến toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử. Mặc dù không có khả năng những trò gian lận kiểu này sẽ thực sự biến mất, nhưng các nhà đầu tư tiềm năng nên luôn dành thời gian để tự đào tạo về cách phát hiện và tránh chúng, như McAdam đã nói với Cointelegraph:

“Mọi người có thể giúp đỡ bằng cách nâng cao nhận thức, đặc biệt là trong các nền tảng truyền thông. […] OneCoin Scam vẫn đang tiếp diễn và những người vô tội trên khắp thế giới vẫn đang mất tiền tiết kiệm cả đời hoặc lâm vào cảnh nợ nần trọn đời. Trong việc nâng cao nhận thức, chúng tôi có thể giúp bảo vệ những người vô tội trên toàn cầu khỏi đối mặt với tổn thất tài chính cao như vậy, giúp các nạn nhân nhận được công lý mà họ xứng đáng và giúp giáo dục mọi người trên toàn thế giới về các trò gian lận tiền điện tử giả mạo. “