Πολλά χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων στο εξωτερικό θα χαρούσαν να έχουν εμπόρους στις ΗΠΑ ως πελάτες, αλλά αυτές τις μέρες, οι Αμερικανοί κάτοικοι θα μπορούσαν επίσης να έχουν ένα σημάδι γύρω από το λαιμό τους να διαβάζει «Κίνδυνος: υψηλή τάση!»
Αυτό συνέβη από την 1η Οκτωβρίου, τουλάχιστον, όταν η Επιτροπή Εμπορίου Συναλλαγών Εμπορευμάτων των Ηνωμένων Πολιτειών υπέβαλε καταγγελία εναντίον του BitMEX που είναι εγγεγραμμένο στις Σεϋχέλλες για την προσέλκυση κατοίκων των ΗΠΑ και, κατά συνέπεια, την παραβίαση του Νόμου περί ανταλλαγής εμπορευμάτων. Σύμφωνα με στην καταγγελία: “Το BitMEX δεν έχει εγγραφεί ποτέ στο CFTC υπό οποιαδήποτε ιδιότητα και δεν έχει συμμορφωθεί με τους νόμους και τους κανονισμούς.” Αυτό θέτει ένα σοβαρό πρόβλημα για τις αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές που προσπαθούν να παρακολουθούν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τις παραποιητικές συναλλαγές και άλλες παράνομες δραστηριότητες.
Η καταγγελία θεωρήθηκε από ορισμένους ως σημείο καμπής στην εφαρμογή κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ. Σύμφωνα με τη δικηγορική εταιρεία Ballard Spahr LLC, αυτό αποδεικνύεται ότι «η CFTC συνεχίζει να επιδιώκει ενεργά πλατφόρμες συναλλαγών και ανταλλαγές που ζητούν παραγγελίες στις Ηνωμένες Πολιτείες χωρίς κατάλληλη εγγραφή». Ο κανόνας ήταν στα βιβλία για πολλά χρόνια, αλλά η επιβολή του ήταν ανώμαλη.
Ορισμένοι θεώρησαν το παράπονο του BitMEX ως μια εφάπαξ δράση – δεν είναι πιθανό να έχει διαρκές αντίκτυπο στη μεγαλύτερη κρυπτογράφηση. Η εταιρεία δεν ήταν ακριβώς μοντέλο συμμόρφωσης – αν και είχε κάποιους ελέγχους στις διευθύνσεις IP των ΗΠΑ. (Δυστυχώς, αυτά ήταν εύκολο να τα βγάλουν πέρα.) «Το BitMEX είναι ένα παράνομο καζίνο, του οποίου τα στελέχη συχνά συλληφθούν να καυχιέται για το σχίσιμο των πελατών τους. Χωρίς αμφιβολία, οι αρχές τους προσέχουν εδώ και πολύ καιρό, απλά αναζητούν κάτι που θα κολλήσει ». έγραψε Ο Μάτι Γκρίνσπαν, ιδρυτής της εταιρείας ανάλυσης Quantum Economics, στο καθημερινό του ενημερωτικό δελτίο. Ωστόσο, άλλοι πιστεύουν ότι οι ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων σε εξωτερικούς χώρους φαίνεται ήδη να αλλάζουν τους τρόπους τους. Ο Τζέσι Σπίρο, επικεφαλής πολιτικής της Chainalysis, δήλωσε στο Cointelegraph:
«Τα μη εγγεγραμμένα συνάλλαγμα που ζητούν πελάτες από τις ΗΠΑ ήταν πιο συνηθισμένα. […] Πολλά διεθνή χρηματιστήρια δεν ενδιαφέρθηκαν από πού προέρχονταν οι πελάτες τους, αλλά πιο πρόσφατα οι ανταλλαγές έχουν κλείσει την υπηρεσία προς τους πελάτες των ΗΠΑ, δεδομένης της απειλής της κανονιστικής δράσης των ΗΠΑ. “
Ορισμένοι παίκτες των ΗΠΑ λένε ότι αυτή η περίσταση αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της συνεχιζόμενης ασάφειας και αβεβαιότητας σχετικά με την κρυπτογράφηση. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Ripple Brad Garlinghouse, για παράδειγμα, δήλωσε πρόσφατα ότι η εταιρεία του έχασε δυνητικούς πελάτες με έδρα τις ΗΠΑ για τις υπηρεσίες που σχετίζονται με το XRP λόγω της ρυθμιστικής αναταραχής. Ισχυρίστηκε έτσι ότι παρόλο που η εταιρεία εδρεύει στο Σαν Φρανσίσκο, το 95% των πελατών της είναι στο εξωτερικό.
Ο Laush επεσήμανε ότι μπορεί να υπάρχει αλήθεια σε αυτή τη δήλωση: «Ο Διευθύνων Σύμβουλος του Ripple έχει ένα νόημα. Είναι πολύ δύσκολο να συμμορφώνεστε με το AML στις Ηνωμένες Πολιτείες. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η Ripple μπορεί να μην θέλει να είναι στο πεδίο των κανονισμών των ΗΠΑ. ” Εν τω μεταξύ, ο Wagster αναγνώρισε ότι ο νόμος των ΗΠΑ δεν είχε συμβαδίσει με την ταχεία εξέλιξη της τεχνολογίας blockchain: της νομολογίας και των κανονισμών επιτρέπουν κανόνες φωτεινής γραμμής. ”
Ωστόσο, ο Spiro πιστεύει ότι οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ έχουν ανεβάσει το παιχνίδι τους: «Σε γενικές γραμμές, οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ έχουν γίνει πιο γνώστες σχετικά με τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία, τους πωλητές στο χώρο και τον τρόπο ανάλυσης των blockchain. Εφαρμόζουν τους κανονισμούς με μεγαλύτερη συνέπεια τώρα. ” Εν τω μεταξύ, ο Wagster πρόσθεσε:
“ΜΑΣ. Οι ρυθμιστικές αρχές δεν έχουν αποφύγει τη χρήση της μακράς δικαιοδοσίας για να ακολουθήσουν ανταλλαγές και πρωτόκολλα που επιτρέπουν επενδύσεις ή συμμετοχή από κατοίκους των ΗΠΑ και περιμένω να συνεχιστούν τέτοιες ενέργειες επιβολής. “
Τα έθνη της G20 μειώνονται
Δεν είναι μόνο οι Η.Π.Α. που αυξάνουν τη θερμότητα πρόσφατα σε μη ρυθμιζόμενες ανταλλαγές. Ο John Jefferies, επικεφαλής οικονομικός αναλυτής στην εταιρεία πληροφοριών blockchain CipherTrace, δήλωσε στο Cointelegraph, «Οι περισσότερες χώρες της G20 καταρρέουν και περιμένω αυξημένες ενέργειες επιβολής σε παγκόσμιο επίπεδο το 2021». Πρόσθεσε επίσης τις σκέψεις του σχετικά με την υπόθεση BitMEX:
«Αντικατοπτρίζει τη στάση του Υπουργείου Οικονομικών, δηλαδή ότι οι ανταλλαγές πρέπει να εγγραφούν στη FinCEN και να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς κατά των νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) των ΗΠΑ, εάν διαπραγματεύονται με πρόσωπα των ΗΠΑ».
Στην Ευρώπη, «συμβαίνει το ίδιο πράγμα», συμφώνησε ο Ντμίτρι Λόους, Διευθύνων Σύμβουλος της GetID, ενός παρόχου λύσης επαλήθευσης ταυτότητας. «Για παράδειγμα, ο διαδικτυακός αθροιστής ανταλλαγής Bestchange μπλοκαρίστηκε πρόσφατα λόγω μιας ρωσικής δικαστικής απόφασης – η αρχή υπέθεσε ότι ο αθροιστής εμπλέκεται σε δόλια σχέδια», είπε στο Cointelegraph..
Αλλά δεν είναι δύσκολο για μια ανταλλαγή στο εξωτερικό – πολλοί από αυτούς αρκετά μικρές – να γνωρίζουν πραγματικά αν ένας πελάτης είναι κάτοικος των ΗΠΑ ή κάτοικος Εσθονίας, για παράδειγμα; Δεν θα έπρεπε αυτό να αντιμετωπίζεται περισσότερο σαν θέμα “αγοραστής να προσέχετε”?
«Δεν είναι καθόλου δύσκολο για τις ανταλλαγές να προσδιορίσουν εάν οι χρήστες τους είναι κάτοικοι των ΗΠΑ. πρέπει απλώς να ρωτήσουν και να απαιτήσουν αποδεικτικά έγγραφα, “είπε ο John Wagster, δικηγόρος της Frost Brown Todd LLC, στο Cointelegraph. Εξήγησε περαιτέρω, «ΗΠΑ Οι ρυθμιστικές υπηρεσίες διεκδικούν δικαιοδοσία για επενδύσεις κατοίκων των ΗΠΑ οπουδήποτε στον κόσμο που επενδύουν οι κάτοικοι. “
«Είναι πολύ εύκολο αν έχετε έναν κατάλληλο πάροχο KYC», πρόσθεσε ο Laush, «Η σωστή επαλήθευση ταυτότητας μπορεί επίσης να αναγνωρίσει εάν το έγγραφο ταυτότητας είναι γνήσιο ή ψεύτικο, οπότε δεν υπάρχει πιθανότητα ένα άτομο να προσποιείται ότι δεν προέρχεται από οι ΗΠΑ”
Τούτου λεχθέντος, μερικές φορές μπορεί να είναι προβληματικό για τους κατοίκους των Η.Π.Α. να αποδείξουν ότι δεν είναι πολίτες των ΗΠΑ – απλώς και μόνο επειδή πολλοί άνθρωποι σε όλο τον κόσμο στερούνται ταυτότητας. Οι ξένες συναλλαγές, από την πλευρά τους, συχνά λένε ότι τα πράγματα δεν είναι τόσο απλά. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Binance Changpeng Zhao πρόσφατα είπε Bloomberg ότι η ανταλλαγή του πρέπει να πάρει «εξυπνότερα τον τρόπο με τον οποίο εμποδίζουμε» τους κατοίκους των ΗΠΑ από τις συναλλαγές στην πλατφόρμα του Binance, προσθέτοντας: «Προσπαθούμε συνεχώς να βελτιώσουμε τον αποκλεισμό μας». Η Cointelegraph ζήτησε από την Binance παραδείγματα για τους τρόπους με τους οποίους οι έμποροι προσπαθούν να ξεπεράσουν την άμυνα του Binance, αλλά η εταιρεία αρνήθηκε να σχολιάσει.
Στην καταγγελία του τον Οκτώβριο, το CFTC πρότεινε ότι οι λεγόμενες προσπάθειες αποκλεισμού του BitMEX ήταν στην καλύτερη μέση. «Εκείνη την εποχή ο [Διευθύνων Σύμβουλος Arthur] Hayes έγραψε ότι το BitMEX« μπλοκάρει »χρήστες με έδρα τις ΗΠΑ, χιλιάδες άτομα των ΗΠΑ διαπραγματεύονταν στην πλατφόρμα BitMEX».
Γιατί να χρησιμοποιήσετε μη καταχωρημένες ανταλλαγές?
Γιατί οι αμερικανοί έμποροι και επενδυτές, από την πλευρά τους, θέλουν ακόμη και να χρησιμοποιούν μη ρυθμιζόμενα χρηματιστήρια στο εξωτερικό; Δεν είναι σαν να έχουν έλλειψη δολαρίων ΗΠΑ ή πρόσβαση σε κατάλληλες ανταλλαγές (π.χ. Coinbase, Gemini) στη χώρα τους. «Η πρόσβαση σε περισσότερα διακριτικά, χαμηλότερες χρεώσεις, λιγότερη τριβή, ανωνυμία και φοροδιαφυγή είναι μερικοί λόγοι», απάντησε ο Jefferies, «Το Crypto είναι εγγενώς χωρίς περιθώρια, οπότε μπορεί εύκολα να μεταφερθεί σε υπεράκτιες ανταλλαγές.»
«Μπορούν επίσης να χρησιμοποιούν ανταλλαγές στο εξωτερικό για αναζήτηση υπηρεσιών με λιγότερη ή καθόλου συμμόρφωση ή κανονιστική εποπτεία για συναλλαγές με παράνομες οντότητες, όπως η αποστολή σε υπηρεσία σε δικαιοδοσία υψηλού κινδύνου», πρόσθεσε ο Σπύρος.
Πολλές από αυτές τις ανταλλαγές είναι πολύ πρόθυμες να τις φιλοξενήσουν, πρότεινε ο Wagster. «Ορισμένες ανταλλαγές και πρωτόκολλα αγκαλιάζουν το γεγονός ότι επιτρέπουν στους χρήστες να συμμετέχουν ανώνυμα. […] Άλλες ανταλλαγές δέχονται μόνο κρυπτογράφηση – σε αντίθεση με το νόμισμα fiat – με την πεποίθηση ότι δεν απαιτείται να εκτελούν KYC σε άτομα που πληρώνουν σε κρυπτογράφηση. “
Τι μπορούν να κάνουν οι ανταλλαγές?
Εν τω μεταξύ, τι πρέπει να κάνουν οι ανταλλαγές στο εξωτερικό; “Δεν αρκεί να βάλουμε μια προειδοποίηση στον ιστότοπο:” Δεν δεχόμαστε τους πολίτες των ΗΠΑ. “Πρέπει να ελέγξετε την ταυτότητα του εμπόρου και την πηγή του εισοδήματός του”, δήλωσε ο Laush.
«Μια πιθανή προσέγγιση για να διασφαλιστεί ότι οι κάτοικοι των ΗΠΑ δεν χρησιμοποιούν το [μη εγγεγραμμένο] χρηματιστήριο είναι να απαγορεύσουν την πρόσβαση εικονικού ιδιωτικού δικτύου (VPN), το οποίο παρουσιάζει μια αδέξια ανταλλαγή συμπερίληψης / αποκλεισμού», δήλωσε ο Jefferies, «Οι ανταλλαγές στο εξωτερικό θα μπορούσαν να απαγορεύσουν την πρόσβαση στις πλατφόρμες τους από VPN και Tor, αλλά κάτι τέτοιο θα απενεργοποιούσε την ιδιωτική πρόσβαση όσων βρίσκονται σε καταπιεσμένες χώρες. Αυτό έχει προκαλέσει ορισμένες μεγάλες ανταλλαγές να δημιουργήσουν ξεχωριστές και ξεχωριστές επιχειρήσεις στις ΗΠΑ. ” Ο Wagster πρόσθεσε, «Οι πιο αξιόπιστες ανταλλαγές είναι πολύ προσεκτικές πού και με ποιον λειτουργούν» και προς το παρόν:
«Κάθε ανταλλαγή με σημαντικό όγκο συναλλαγών θα πρέπει να αναμένεται να ελεγχθεί από τις ρυθμιστικές υπηρεσίες των ΗΠΑ. Ορισμένες ανταλλαγές, όπως η Binance, δημιουργούν ξεχωριστές οντότητες σε ξεχωριστές δικαιοδοσίες, ώστε να μπορούν να συμμορφώνονται με την τοπική νομοθεσία όπου κι αν βρίσκονται. “