Η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων και blockchain αναπτύχθηκε με άνοδο το 2020. Τα δύο κορυφαία περιουσιακά στοιχεία, το Bitcoin (BTC) και ο Ether (ETH), κέρδισαν 303% και 469%, αντίστοιχα, τα οποία μπορούν να θεωρηθούν εξαιρετικά σε σύγκριση με την απόδοση 25% του χρυσός. Ενώ το πολύτιμο μέταλλο θεωρείται συχνά ένα ασφαλές καταφύγιο, τα δύο ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ξεπέρασαν τον χρυσό κατά τη διάρκεια των αβέβαιων σεναρίων της αγοράς που εξακολούθησαν λόγω της πανδημίας.
Ο Joshua Frank, συνιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος του The Tie – μια εταιρεία που παρέχει πληροφορίες κρυπτογράφησης που βασίζονται σε αναλυτικά μέσα κοινωνικής δικτύωσης – δήλωσε στο Cointelegraph: «Στα 100 μεγαλύτερα περιουσιακά στοιχεία με ανώτατο όριο αγοράς, ο μέσος όρος κρυπτογράφησης παρουσίασε αύξηση κατά 87% του μέσου όγκου των tweet – με Το Bitcoin αυξάνεται κατά 95%. “
Ο Φρανκ πρόσθεσε ότι παρόλο που αυτό το τρέχον ράλι οδηγείται από θεσμικό ενδιαφέρον, το ενδιαφέρον λιανικής φαίνεται να αυξάνεται επίσης. Όλα αυτά τελικά θα οδηγήσουν σε αύξηση του ενδιαφέροντος για τα altcoins: «Αξίζει να παρακολουθήσουμε ποια περιουσιακά στοιχεία μεσαίου κεφαλαίου συνεχίζουν να βλέπουν αυξανόμενη κοινωνική δραστηριότητα καθώς αυτό συχνά είναι ένας καλός κύριος δείκτης της μεταβολής των τιμών».
Με την προσοχή γύρω από την κρυπτογράφηση να αυξάνεται με φόντο τις τιμές που αυξάνονται με τόσο γρήγορο ρυθμό, υπάρχουν πολλές εταιρείες, έργα και κρυπτονομίσματα που κέρδισαν δυναμική το 2020.
Bitcoin: Το πιο σημαντικό στοιχείο κρυπτογράφησης
Το Bitcoin ήταν, αναπάντεχα, το πιο αναφερόμενο στοιχείο κρυπτογράφησης το 2020, με αύξηση κατά 95% στις αναφορές του Twitter. Η τιμή για 1 BTC αυξήθηκε από περίπου τα $ 7.000, φτάνοντας σε ένα εκπληκτικό υψηλό όλων των εποχών, κοντά στα 35.000 $ στις αρχές του έτους.
Η BTC έλαβε μεγάλη προσοχή από τα mainstream media το 2020. Η κλίμακα του γκρι, η MicroStrategy, η Square και η MassMutual επενδύθηκαν σε μεγάλο βαθμό στο BTC, ακόμη και εταιρικοί γίγαντες όπως το PayPal και το JPMorgan Chase άρχισαν να επενδύουν για να αξιοποιήσουν τις ευκαιρίες που προσφέρει το Bitcoin. Ο John Todaro, διευθυντής έρευνας στο TradeBlock – ένας πάροχος θεσμικών εργαλείων συναλλαγών για ψηφιακά νομίσματα – δήλωσε στο Cointelegraph:
«Για πρώτη φορά, τα ιδρύματα αρχίζουν να τρέχουν στο κρυπτοσύστημα, με τη MicroStrategy, Square, MassMutual και άλλοι να οδηγούν τη χρέωση. Όλα αυτά τα μεγάλα ιδρύματα έχουν μέχρι τώρα διατεθεί μόνο στο bitcoin – καθώς το bitcoin είναι πιθανώς το ισχυρότερο ψηφιακό νόμισμα όταν πρόκειται για ψηφιακό χρυσό ανθεκτικό στον πληθωρισμό. “
Ο Michael Saylor, Διευθύνων Σύμβουλος της MicroStrategy, πρόσφατα πήρε στο Twitter για να συμβουλεύει τον Διευθύνοντα Σύμβουλο του δισεκατομμυριούχου Elon Musk να μετατρέψει τον ισολογισμό της Tesla από το δολάριο ΗΠΑ σε BTC – όλα αυτά μεταξύ του τρίτου bull bull που είδε το Bitcoin το 2020. Το bull run συνεχίστηκε στο νέο έτος και αναμένεται να συνεχίσει για λίγο. Λαμβάνοντας υπόψη ότι αυτή είναι η αρχή του γενικού και θεσμικού ενδιαφέροντος για το Bitcoin, το 2021 υπόσχεται να είναι ακόμη μεγαλύτερη χρονιά για το σύνολο των τεχνολογιών περιουσιακών στοιχείων και blockchain.
Παρά το γεγονός ότι η JPMorgan δηλώνει ότι το Bitcoin είναι υπεραγορά, θα συνεχίσει να αντλεί κεφάλαια από επενδυτές σε χρυσό. αν και, σύμφωνα με την Goldman Sachs, και τα δύο περιουσιακά στοιχεία μπορούν να συνυπάρχουν. Ο Todaro πρόσθεσε: «Πιθανότατα θα δείτε επίσης περισσότερες εταιρείες να ακολουθούν το προβάδισμα της MicroStrategy και να τοποθετούν μικρές κατανομές του αποθεματικού τους στο αποθεματικό. Όλα αυτά είναι καλό για το bitcoin να εισβάλει στο μερίδιο αγοράς της Gold. “
Ethereum: Το blockchain με τις περισσότερες περιπτώσεις χρήσης
Το Ethereum είναι ένα δίκτυο blockchain που εκτελεί έξυπνα συμβόλαια και υποστηρίζει το μεγαλύτερο altcoin, Ether. Η κύρια περίπτωση χρήσης του δικτύου είναι να επιτρέψει την ανταλλαγή αξίας χωρίς παρέμβαση τρίτων. Το δίκτυο σχεδιάστηκε από τον προγραμματιστή Vitalik Buterin το 2013 για να επεκτείνει την περίπτωση χρήσης της τεχνολογίας Bitcoin και έγινε επίσημα ενεργό το 2015. Σε αντίθεση με το BTC, δεν υπάρχει σκληρό καπάκι στον Ether, με τη δυνατότητα για ατελείωτη προμήθεια.
Ο Ether παρουσίασε πολλά υποσχόμενες βελτιώσεις καθ ‘όλη τη διάρκεια του 2020. Η άνοδος των τιμών που παρατηρείται στις αρχές του 2021 συμβαίνει περίπου την ίδια στιγμή που η BTC συνεχίζει να σημειώνει νέα υψηλά επίπεδα, δείχνοντας τη θετική επίδραση του ενθουσιασμού της κοινότητας κρυπτογράφησης. Εκτός από το ψηφιακό νόμισμα, η Ether ενεργεί επίσης ως καύσιμο για αποκεντρωμένες εφαρμογές που λειτουργούν στο δίκτυο Ethereum.
Οι δύο στιγμές ορόσημο για το Ethereum το 2020 ήταν η άνοδος της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης και η κυκλοφορία του Beacon Chain for Ethereum 2.0. Οι αγορές της DeFi σημείωσαν τεράστια ανάπτυξη το 2020, με τη συνολική αξία να είναι κλειδωμένη από τα 687 εκατομμύρια δολάρια στις αρχές του έτους σε πάνω από 14 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το τέλος – περαιτέρω εκτοξεύτηκε σε πάνω από 18 δισεκατομμύρια δολάρια από τις 4 Ιανουαρίου. Αυτή η αύξηση αποδίδεται γενικά στο διαφημιστική εκστρατεία γύρω από την εξόρυξη ρευστότητας και τη γεωργία απόδοσης, μαζί με την προσδοκία γύρω από το Ethereum 2.0 και την αύξηση του DeFi oracles.
Όπως φαίνεται με τη συνεχή αύξηση της συνολικής αξίας που κλειδώνεται σε έργα DeFi το δεύτερο εξάμηνο του 2020, το TVL θα πρέπει να συνεχίσει να αυξάνεται έως το 2021 και περισσότερες περιπτώσεις χρήσης για το DeFi θα πρέπει να δημιουργούνται μέσω διαφόρων DApps. Ο Todaro σχολίασε περαιτέρω τη σημασία του Ether για τις αγορές DeFi:
«Δεν μπορείς να μιλάς για το DeFi χωρίς να μιλάς για το Ethereum. Με την πλειονότητα των έργων DeFi που βασίζονται στο Ethereum, ο αιθέρας έχει γίνει η αιτία του οικοσυστήματος όταν οι συναλλαγές αυξάνονται (όπως αποδεικνύεται από την αύξηση του κόστους αερίου eth κατά τη διάρκεια του ταύρου DeFi κατά τη διάρκεια του καλοκαιριού). “
Uniswap: Το μεγαλύτερο DEX
Ένας από τους κορυφαίους παίκτες στον τομέα DeFi το 2020 με συνολική τιμή κλειδώματος ήταν το Uniswap, μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή ή DEX. Το DEX είναι ένας τρόπος ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων χωρίς έναν κεντρικό οργανισμό που επιτρέπει τη συναλλαγή. Η ανταλλαγή διακριτικών της Uniswap χρησιμοποιεί ομάδες ρευστότητας που καθοδηγούνται από oracles αντί για βιβλία παραγγελιών.
Η ανταλλαγή έριξε ακόμη και το δικό της διακριτικό, UNI, στους χρήστες του ως αμφιλεγόμενη απάντηση στην επίθεση εξόρυξης βαμπίρ της SushiSwap. Το διακριτικό της Uniswap σημείωσε την υψηλότερη αύξηση του όγκου των tweet, φτάνοντας περίπου 1.500 tweets την ημέρα.
Η αντιπαλότητα μεταξύ Uniswap και SushiSwap φαίνεται να έχει ωφελήσει και τις δύο κοινότητες, καθώς η συνολική αξία που είναι κλειδωμένη και στα δύο πρωτόκολλα είναι πάνω από 4 δισεκατομμύρια δολάρια από τα 18,63 δισεκατομμύρια δολάρια κλειδωμένο ως σύνολο, σύμφωνα με το DeFi Pulse. Με τους κανονισμούς που ενδέχεται να σφίξουν για τις κεντρικές ανταλλαγές, οι DEX είναι υποχρεωμένες να δουν μια περαιτέρω αύξηση των νέων χρηστών, καθώς οι συμμετέχοντες στην αγορά προσπαθούν να διατηρήσουν την ικανότητά τους να διαπραγματεύονται σε μη θεματολογικές ανταλλαγές.
Chainlink: Ο πρόδρομος του DeFi oracle
Το 2020, το Chainlink έγινε το ευρύτερα χρησιμοποιούμενο δίκτυο oracle για παγκόσμια συνδεδεμένες έξυπνες συμβάσεις, επιτρέποντας στα blockchains να έχουν πρόσβαση σε δεδομένα πραγματικού κόσμου εγκαίρως. Η κοινότητα Chainlink είναι μια κοινότητα ανοιχτού κώδικα παρόχων δεδομένων, χειριστών κόμβων, προγραμματιστών έξυπνων συμβάσεων, ερευνητών και ελεγκτών ασφαλείας.
Η κοινότητα έχει το δικό της διακριτικό, LINK, το οποίο είναι το κρυπτογράφηση που χρησιμοποιείται από το δίκτυο για να πληρώσει για διάφορες λειτουργίες που περιλαμβάνουν δεδομένα. Ο LINK σημείωσε αύξηση κατά 260% σε ετήσια βάση στις αναφορές του Twitter το 2020, σύμφωνα με τον Φρανκ.
Η Chainlink ανακοίνωσε συνεργασίες με τεράστιες οντότητες όπως η Google και το κινεζικό κρατικό δίκτυο που βασίζεται στο Blockchain. Χρησιμοποιήθηκε επίσης από τον αντίπαλο της Ethereum, blockchain Tezos, για να παρέχει δεδομένα σε πραγματικό χρόνο για τα κοινοτικά του έργα. Λόγω της μοναδικής πρότασης που προβλέπει η oracle για έξυπνα συμβόλαια για αλληλεπίδραση με δεδομένα σε πραγματικό χρόνο, ο τομέας της oracle θα επεκταθεί περαιτέρω το 2021, βλέποντας την Chainlink και τους ανταγωνιστές της όπως το Band Protocol και το Compound να αγωνίζονται για κυριαρχία στην αγορά.
Circle: Η εταιρεία πίσω από το ταχύτερα αναπτυσσόμενο stablecoin
Η Circle είναι η εταιρεία που διαχειρίζεται το δεύτερο μεγαλύτερο stablecoin με βάση το δολάριο με κεφαλαιοποίηση της αγοράς, το USD Coin (USDC) – το οποίο ήταν το ταχύτερα αναπτυσσόμενο stablecoin του 2020. Η κεφαλαιοποίηση της αγοράς της αυξήθηκε πολλαπλά από περίπου 500 εκατομμύρια δολάρια στις αρχές του έτους έως 4 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι τις αρχές του 2021. Ομαλός κύκλος συνεργάστηκε με την κυβέρνηση των Ηνωμένων Πολιτειών σχετικά με έναν «παγκόσμιο στόχο εξωτερικής πολιτικής» στη Βενεζουέλα, όπου το USDC χρησιμοποιήθηκε για τη διανομή κονδυλίων αρωγής σε ιατρούς και ντόπιους της Βενεζουέλας.
Λαμβάνοντας υπόψη την πρόσφατη προσοχή των ομοσπονδιακών ρυθμιστικών αρχών των ΗΠΑ, τα stablecoins ενδέχεται να είναι το πρώτο πραγματικό σημείο σύγκρουσης της κοινότητας κρυπτογράφησης με τις ρυθμιστικές αρχές. Θα μπορούσαν σύντομα να ρυθμιστούν από αυτό που ονομάζεται τώρα «STABLE Act», το οποίο σκοπεύει να «προστατεύσει τους καταναλωτές από τους κινδύνους που δημιουργούν τα αναδυόμενα ψηφιακά μέσα πληρωμής, όπως το Facebook Libra [Diem] και άλλα Stablecoins».
Η ομάδα εργασίας του Προέδρου για τις χρηματοοικονομικές αγορές απελευθερώθηκε μια δήλωση σχετικά με τα βασικά ρυθμιστικά και εποπτικά ζητήματα που σχετίζονται με «ορισμένα σταθερά νομίσματα». Ο Todaro σχολίασε τις επιπτώσεις αυτής της αυξημένης ρυθμιστικής προσοχής για τα stablecoins: «Οι Stablecoins πιθανότατα θα δουν αυξημένη ρύθμιση το 2021. Είναι δύσκολο να δούμε πώς ξεκινά αυτό, αλλά το USDC πιθανότατα θα γίνει πιο συγκεντρωτικό από ό, τι είναι σήμερα και θα γίνετε πιο στενοί συνδεδεμένοι με μια τράπεζα παρά μια αποκεντρωμένη κοινοπραξία. “
Η τάση συνεχίζεται έως το 2021
Αν και το 2020 ήταν ένα φαινομενικό έτος για την κρυπτογράφηση, το 2021 διατηρεί ακόμη μεγαλύτερο δυναμικό για την ανάπτυξη του κλάδου. Το Chicago Mercantile Exchange θα ξεκινήσει το Ether futures τον Φεβρουάριο, το οποίο αναμένεται να ωθήσει περαιτέρω τις αγορές.
Ο Φρανκ έκρινε επίσης ότι οι μετρήσεις του Twitter δείχνουν ένα ακόμη μεγαλύτερο ενδιαφέρον για τα κρυπτονομίσματα το 2021: «Η αύξηση των συνομιλιών στο Twitter συνεχίστηκε και ήταν ακόμη πιο έντονη την πρώτη εβδομάδα του 2021». Συνέχισε να προσθέτει: «Σήμερα ο όγκος των Tweet του Ethereum έφτασε στο υψηλό όλων των εποχών (διπλασιάζοντας το προηγούμενο σετ ρεκόρ το 2018) και πριν από δύο ημέρες, τόσο το Bitcoin όσο και η συνολική αγορά κρυπτογράφησης έβλεπαν τα υψηλότερα επίπεδα όγκου Tweet, βαθμολογώντας τα καλύτερα επίπεδα το 2017 “