Το δικαίωμα στην ιδιωτική ζωή αποτελεί θεμελιώδη προϋπόθεση για την ηρεμία και την ασφάλεια. Η ιδέα ότι μόνο οι εγκληματίες έχουν κάτι να κρύψουν είναι παράξενη. Αντίθετα, το απόρρητο αναζητείται σχεδόν από όλους. Ωστόσο, εξακολουθεί να στιγματίζεται ως ύποπτο – προορίζεται αποκλειστικά για εγκληματίες ή αποκλίνοντες.
Ομοίως, μοιράζονται αυτόν τον άδικο έλεγχο είναι τα κρυπτονομίσματα, τα οποία – μάλλον ειρωνικά – χαρακτηρίζονται ως εργαλείο για κακούργους, που βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στα ανώνυμα χαρακτηριστικά τους. Ωστόσο, κανένα κρυπτογράφηση δεν είναι τόσο υποτιμημένο για αυτήν τη διακριτική ποιότητα περισσότερο από το νόμισμα απορρήτου.
Αλλά σε τι χρησιμοποιούνται τα νομίσματα απορρήτου; Πώς άλλαξε το crypto εγκληματικότητα το 2019; Και τι υπάρχει για το μέλλον?
Η BTC κάνει το κόψιμο?
Σε αντίθεση με τη δημοφιλή πεποίθηση, το Bitcoin (BTC) δεν είναι τόσο ανώνυμο όσο υποθέτουν οι περισσότεροι. Το blockchain είναι, για όλες τις προθέσεις και σκοπούς, ένα αμετάβλητο, δημόσιο καθολικό κάθε συναλλαγής BTC … ποτέ. Για αυτόν τον λόγο, το Bitcoin δεν συνιστάται ιδιαίτερα για παράνομη δραστηριότητα – σημειώστε, εγκληματίες.
Αν και δεν μπορούν να αντληθούν προσωπικές πληροφορίες από μια τυπική συναλλαγή BTC, μια σχεδόν ψευδώνυμη ακολουθία χαρακτήρων – γνωστές και ως δημόσιες διευθύνσεις – είναι συχνά περισσότερο από αρκετή για να σταματήσει η εγκληματική δραστηριότητα στα ίχνη της. Σε περισσότερες από μία περιπτώσεις, τα χρήματα BTC που προέρχονται από hack ή heist έχουν εντοπιστεί και μαύρες λίστες. Επιπλέον, όλα αυτά βρίσκονται μεταξύ ενός "Ανώνυμος" Η διεύθυνση BTC και η πραγματική ταυτότητα ενός χρήστη είναι μια κεντρική ανταλλαγή και ένας έλεγχος Γνωρίστε τον πελάτη σας.
Φυσικά, υπάρχουν εναλλακτικές λύσεις. Σε αντίθεση με άλλα ψηφιακά νομίσματα, τα νομίσματα απορρήτου αποκρύπτουν τις πληροφορίες που υπάρχουν σε μια τυπική συναλλαγή κρυπτογράφησης. Δεν υπάρχει καταγραφή των διευθύνσεων του παραλήπτη ή του αποστολέα και το ποσό της συναλλαγής παραμένει κρυμμένο, δημιουργώντας ένα σίγουρα ανώνυμο σύστημα πληρωμών.
Ωστόσο, το γεγονός ότι αυτά τα νομίσματα επιτρέπουν τη μη αποκάλυψη της ταυτότητας δεν σημαίνει ότι προορίζονται για εγκληματική χρήση. Το ίδιο ισχύει και για τους ανθρώπους που τα χρησιμοποιούν. Σε τελική ανάλυση, το οικονομικό απόρρητο θεωρείται γενικά από τους περισσότερους ως αναπόσπαστο. Ακριβώς όπως οι άνθρωποι δεν θέλουν απλώς κανέναν να διαβάσει το τραπεζικό του λογαριασμό, δεν θέλουν όλοι να καταγράφουν τις κρυπτογραφικές συναλλαγές τους.
Κέρματα απορρήτου και εγκληματικότητα
Υπάρχει μια σπάνια ποσότητα απορρήτου στην ψηφιακή εποχή. Κάθε μεμονωμένο κομμάτι δεδομένων διατίθεται από εταιρείες που θέλουν να συγκεντρώσουν όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες. Αυτός είναι αναμφισβήτητα ένας από τους κύριους λόγους για την πρόσφατη εισβολή της Big Tech στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.
Πάρτε το τελευταίο εγχείρημα της Google, για παράδειγμα: έλεγχος λογαριασμών. Στην επιφάνεια, η επιχείρηση φαίνεται να παρέχει στους πελάτες μια ευρύτερη ανάλυση της οικονομικής τους ζωής. Ωστόσο, οι επικριτές προτείνουν ότι στην πραγματικότητα η Google αναζητά αυτές τις πληροφορίες.
Δεδομένου αυτού, είναι ίσως κατανοητό γιατί η ανάγκη για ανώνυμο κρυπτογράφηση προέκυψε αρχικά. Ωστόσο, όπως συμβαίνει με οποιοδήποτε αγαθό που βασίζεται στην αξία, τα νομίσματα απορρήτου επιτρέπουν επαρκές περιθώριο για παραβάσεις. Στην πραγματικότητα, ο Monero ανέβηκε στην επικρατούσα συνείδηση νωρίτερα φέτος για αυτόν ακριβώς τον λόγο.
Τον Ιανουάριο, πολλά μέσα ενημέρωσης έχουν αναφερθεί σχετικά με την απαγωγή της Anne-Elisabeth Falkevik Hagen, συζύγου του Νορβηγού εκατομμυριούχου Tom Hagen. Ένα σημείωμα λύτρων που βρέθηκε στο σπίτι του ζευγαριού απαιτούσε Monero αξίας 10 εκατομμυρίων δολαρίων. Ωστόσο, ακόμη και με αυτήν την τραγωδία να δημιουργεί παγκόσμια πρωτοσέλιδα, η χρήση του Monero σε παράνομες αγορές darknet παρέμεινε σχετικά συγκρατημένη.
Εντός του 2ο τρίμηνο 2019 Έκθεση κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, Η εταιρεία εγκληματολογίας blockchain Ciphertrace αποκάλυψε ότι μόνο το 4% των πληρωμών σκοτεινού προμηθευτή αφορούσε τη Monero. Απίστευτα, το Bitcoin εξακολουθεί να βασιλεύει στο σκοτεινό δίκτυο, αναφέροντας τη χρήση σε ένα τεράστιο 76% των περιπτώσεων. Μιλώντας στον Cointelegraph, ο John Jefferies, CipherTrace CFA, πρότεινε ότι προέρχεται από "ζητήματα ρευστότητας," προσθέτοντας ότι:
"Ενώ τα νομίσματα απορρήτου προσφέρουν στους κακούς ηθοποιούς ένα επίπεδο ανωνυμίας, τα ζητήματα ρευστότητας και τα εμπόδια εισόδου για αγορά και πώληση νομισμάτων απορρήτου τα καθιστούν ανέφικτα για τις περισσότερες σκοτεινές αγορές."
Ωστόσο, ο Tom Robinson, συνιδρυτής και επικεφαλής επιστήμονας της εταιρείας κρυπτογράφησης Elliptic, δήλωσε στο Cointelegraph ότι ανεξάρτητα από την κυριαρχία του Bitcoin σε σκοτεινές αγορές, τα νομίσματα απορρήτου εξακολουθούν να κερδίζουν σταθερή πρόσφυση και χρηστικότητα:
«Μια άλλη τάση που βλέπουμε είναι η αυξημένη αποδοχή νομισμάτων απορρήτου, όπως το monero σε σκοτεινές αγορές όπου τα ναρκωτικά είναι διαθέσιμα για αγορά. Οι περισσότερες νέες αγορές δέχονται πλέον μονομερείς πληρωμές, συνήθως παράλληλα με το bitcoin. Αυτό αποτελεί απειλή για την ικανότητα των αρχών επιβολής του νόμου να εντοπίζουν τέτοιου είδους δραστηριότητες και να φέρουν τους εμπλεκόμενους στη δικαιοσύνη."
Παρεμπιπτόντως, το CipherTrace’s κανω ΑΝΑΦΟΡΑ για το τρίτο τρίμηνο του 2019, αποκάλυψε επίσης περισσότερα για την κατάσταση της κρυπτονομικής εγκληματικότητας γενικά. Σύμφωνα με τους ερευνητές, σημειώθηκαν τεράστια εγκλήματα και απάτες ύψους 4,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων καθ ‘όλη τη διάρκεια του έτους, σημειώνοντας μια εκτεταμένη αύξηση 2.500% από το 2017.
Το ρυθμιστικό snooping αυξήθηκε το 2019
Ανεξάρτητα από την έλλειψη χρήσης τους στο darknet, μια κανονιστική καταστολή των νομισμάτων προστασίας προσωπικών δεδομένων απειλεί να ξεκολλήσει την ανώνυμη κρυπτογράφηση. Τον Ιούνιο του 2019, η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης ενσταλαγμένος μια πρωτοβουλία που ονομάστηκε κανόνας ταξιδιού. Αυτό απαιτούσε από όλες τις εταιρείες που διευκολύνουν τις κρυπτογραφικές μεταφορές άνω των 1.000 $ για να αποκαλύψουν πληροφορίες πελατών.
Ο κανόνας δημιουργήθηκε ως τρόπος καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, οι σκεπτικιστές αντιλαμβάνονται την πολιτική ως άμεσο εμπόδιο στην οικονομική ανωνυμία. Ως αποτέλεσμα, πολλές ανταλλαγές έχουν μείνει χωρίς άλλη επιλογή από το να δώσουν τα κέρματα απορρήτου.
Πολλά νομίσματα απορρήτου έχουν υποστεί απώλειες ως αποτέλεσμα αυτού. Η Dash, για παράδειγμα, αναφέρει μια αναδρομή 76% μετά την κατάργησή της από το OKEx και η Monero κέρδισε 59% από την κορυφή των 111 $ τον Ιούνιο μετά από εκκίνηση τόσο από το ByBit όσο και από το OKEx.
Κατά τη διάρκεια μιας συνομιλίας με την Cointelegraph, ο Jonathan Levin, συνιδρυτής και επικεφαλής στρατηγικής της εταιρείας blockchain analytics Chainalysis, υποστηρίζει ότι δεν είναι απλώς μια απώλεια ρευστότητας που κατηγορείται, αλλά και η έλλειψη κανονιστικής συμμόρφωσης:
"Πιστεύουμε ότι η αγορά αποφασίζει, και προς το παρόν, τα νομίσματα που δεν αφορούν το απόρρητο βλέπουν την πιο δυναμική. Αυτό διατηρεί μια ισορροπία επειδή μπορεί να διερευνηθεί όταν σχετίζεται με παράνομη δραστηριότητα, αλλά αυτό απαιτεί πόρους και εργασία."
Ανεξάρτητα, σύμφωνα με τον Jefferies της CipherTrace, ο κανονισμός – ιδιαίτερα οι πρακτικές AML – φαίνεται να είναι το κλειδί για τη μείωση του εγκλήματος κρυπτογράφησης:
"Η έρευνα της CipherTrace έδειξε ότι το παράνομο Bitcoin είναι 39Χ χαμηλότερο στις δικαιοδοσίες με ισχυρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Έτσι, η ρύθμιση καταστέλλει την εγκληματική δραστηριότητα στο crypto."
Αποκαλύφθηκε το απόρρητο
Με την κρυπτονομική εγκληματικότητα να αυξάνεται, αλλά η χρήση ανώνυμων νομισμάτων που βρίσκεται στο σκοτεινό δίκτυο, παραμένει ένα ερώτημα: Σε τι χρησιμοποιούνται πραγματικά τα νομίσματα απορρήτου?
Για να απαντηθεί οριστικά σε αυτήν την ερώτηση, πρέπει να υπάρχει ένα εργαλείο για την ανίχνευση των κερμάτων. Ωστόσο, παραμένει ένα εμπόδιο, είναι σχεδόν ανιχνεύσιμα.
Χάρη στις διάφορες αλγοριθμικές διαδικασίες που χρησιμοποιούνται από νομίσματα απορρήτου, όπως Monero, Zcash και Dash, η παρακολούθηση συγκεκριμένων διευθύνσεων είναι σχεδόν αδύνατη – τουλάχιστον, προς το παρόν. Χωρίς ένα σταθερό ίχνος δραστηριότητας, η τοποθέτηση των περιπτώσεων χρήσης και των δημογραφικών στοιχείων των χρηστών γίνεται δύσκολη. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι οι άνθρωποι δεν προσπαθούν. Ο Levin παραδέχεται ότι τα νομίσματα απορρήτου είναι "ενεργός τομέας έρευνας," προσθέτωντας, "Βρίσκουμε συχνά τρόπους για να εντοπίσουμε το «ανιχνεύσιμο»." Πράγματι, η λύση μπορεί ήδη να είναι ακριβώς κάτω από τη μύτη τους.
Ο Florian Tramèr, ερευνητής κρυπτογραφίας στο Πανεπιστήμιο του Στάνφορντ, πρόσφατα ακάλυπτος ένα μοιραίο ελάττωμα στο Monero και το Zcash. Δημιουργώντας μια απομακρυσμένη επίθεση από πλευράς καναλιού που στοχεύει τον παραλήπτη των κερμάτων, ο Tramèr αποκάλυψε τόσο την ταυτότητα του δικαιούχου πληρωμής όσο και τη διεύθυνση IP του χρήστη. Τόσο το Monero όσο και το Zcash έχουν επιδιορθώσει από τότε τα τρωτά σημεία. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι το ίδιο δεν μπορεί να επιτευχθεί ξανά.
Έτσι, εάν οι εταιρείες εγκληματολογίας blockchain καταφέρνουν να κάνουν την ανακάλυψη της ιδιωτικής ιχνηλασιμότητας νομισμάτων, θα πρέπει να χρησιμοποιηθεί?
Το δικαίωμα στην ιδιωτική ζωή είναι θεμελιώδες. Η υπονόμευση αυτού του δικαιώματος θα μπορούσε να παρουσιάσει πολλά ζητήματα και επιπτώσεις τόσο για τους επενδυτές όσο και για τη βιομηχανία κρυπτογράφησης γενικά. Ο Jefferies πιστεύει ότι πρέπει να χρησιμοποιηθεί μια αναλυτική προσέγγιση:
"Η γραμμή μεταξύ εκείνων που επιθυμούν να διατηρήσουν το απόρρητο (προστατεύουν την ταυτότητα) και εκείνων που θέλουν να αποκρύψουν τις κακές πράξεις δημιουργείται όταν παρατηρείται ένα μοτίβο ύποπτων συναλλαγών ή έχει διασταυρωθεί το όριο αξίας, ενεργοποιώντας την αναφορά ύποπτων συναλλαγών και την αναφορά συναλλαγών μετρητών."
Για την αλυσίδα, το δικαίωμα στην ιδιωτική ζωή είναι μια πράξη εξισορρόπησης, όπως είπε ο Levin στο Cointelegraph:
"Τα δύο άκρα της ολικής ανωνυμίας και της πλήρους διαφάνειας είναι άσχημα. Η πλήρης ανωνυμία ανοίγει την πόρτα σε παράνομη δραστηριότητα που, εξ ορισμού, δεν μπορεί να διερευνηθεί. Δεν είναι ένας κόσμος στον οποίο θέλετε να ζήσετε. Από την άλλη πλευρά, η πλήρης διαφάνεια δεν σημαίνει καθόλου απόρρητο. Αυτός δεν είναι επίσης ένας κόσμος στον οποίο θέλετε να ζήσετε."
2020 και μετά
Όσο για το μέλλον, οι τάσεις και τα προηγούμενα που έχουν οριστεί το 2019 και τα χρόνια πριν πιθανότατα θα παραμείνουν. Αναμένεται ότι θα υπάρξει σκληρή καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω κρυπτονομισμάτων, η οποία φυσικά θα επηρεάσει αρνητικά τα νομίσματα απορρήτου. Επιπλέον, δεδομένης της μνημειώδους άνοδος μέχρι στιγμής, είναι δίκαιο να υποθέσουμε ότι το έγκλημα κρυπτογράφησης θα αυξηθεί επίσης.
Ο Levin συμφωνεί με αυτήν την έννοια, υπονοώντας ότι θα δοθεί ιδιαίτερη έμφαση στους επενδυτές που ευαισθητοποιούν την κρυπτονομικότητα και τις μεθόδους για την καταπολέμησή της:
"Πιστεύουμε ότι το 2020 θα είναι η χρονιά που τα οικονομικά εγκλήματα όπως η φοροδιαφυγή, η χειραγώγηση της αγοράς και η διευκόλυνση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έρχονται στο επίκεντρο για τους ενδιαφερόμενους. Η ανάλυση blockchain θα συνεχίσει να χρησιμοποιείται για την εκπλήρωση των κανονιστικών υποχρεώσεων και τη διερεύνηση του εγκλήματος."
Το Jefferies του CipherTrace, αντίθετα, κοιτάζει τις εξωτερικές υποθέσεις, υπονοώντας μια συνεχή προσπάθεια αποφυγής των αμερικανικών κυρώσεων:
"Περιμένω ότι τα κρυπτονομίσματα θα αναλάβουν πιο σημαντικό ρόλο στη γεωπολιτική σκηνή καθώς η Βόρεια Κορέα, το Ιράν και η Ρωσία προσπαθούν να αξιοποιήσουν την κρυπτογράφηση για να παρακάμψουν την υπεροχή του δολαρίου ΗΠΑ."
Όσον αφορά τα νομίσματα απορρήτου, φαίνεται ότι οι επενδυτές θα πρέπει να μετριάσουν τις προσδοκίες τους. Παρ ‘όλα αυτά, τα ρυθμιστικά εμπόδια σπάνια διατηρούν τα κρυπτονομίσματα καρφωμένα για πολύ. Τουλάχιστον, το βασικό όφελος των κερμάτων απορρήτου θα παραμείνει εφόσον υπάρχει κάποιος που τα έχει ανάγκη.