Cộng đồng tiền điện tử gần đây đã tích cực thảo luận về số phận của người sáng lập 30 tuổi của QuadrigaCX, Gerald Cotten, người được cho là đã chết ở Ấn Độ vì một căn bệnh hiểm nghèo vào tháng 12 năm 2018. Tuy nhiên, trước khi qua đời rõ ràng, anh ta đã lấy khóa ảo cho ví kỹ thuật số và chuyển chúng vào kho lạnh. Tại sao câu chuyện này lại kết thúc bi thảm như vậy, và nó đã thực sự đi đến kết luận?
Mọi việc đã bắt đầu thế nào
QuadrigaCX đã xuất hiện vào năm 2013 và nhanh chóng trở thành một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Canada. Nền tảng này cho phép người dùng nhận tiền mặt hoặc tiền điện tử thông qua dịch vụ giao dịch trực tuyến bằng cách lưu trữ tài sản kỹ thuật số trên blockchain, chỉ có sẵn trong cùng một mã chữ và số. Gerald Cotten là sĩ quan và giám đốc duy nhất.
Liên quan: Từ di chúc phút cuối đến các vấn đề ngân hàng trong quá khứ: Điều gì khiến vụ án QuadrigaCX trở nên kỳ lạ
Thế giới tiền điện tử luôn rất nhạy cảm với những tin tức về những vụ mất tiền và hack lớn, vì thị trường còn non trẻ, chưa được kiểm soát và có nhiều người dùng không được bảo vệ khỏi bất kỳ loại mối đe dọa nào. Khi tin tức xảy ra rằng Cotten qua đời, nó đã khiến một số người vô cùng đau đớn – đặc biệt là khi người ta tiết lộ rằng anh ta được cho là đã chuyển tiền của người dùng từ sàn giao dịch và sử dụng chúng làm bảo mật cho giao dịch ký quỹ của riêng mình trên các nền tảng khác. Kết quả là người dùng QuadrigaCX đã mất khoảng 190 triệu đô la và cuối cùng bắt đầu một đợt thử nghiệm ồn ào.
Gian lận tiền điện tử có thể xảy ra?
QuadrigaCX bắt đầu gặp khó khăn với các ngân hàng vào mùa thu năm 2018 do không thể tiếp cận nguồn vốn của họ. Vào thời điểm đó, Ngân hàng Thương mại Hoàng gia Canada (CIBC) đã đóng băng 5 tài khoản thuộc sở hữu của Jose Reyes – chủ sở hữu của bộ xử lý thanh toán và trao đổi Costodian Inc., công ty con của QuadrigaCX. Cơ quan quản lý cũng yêu cầu Tòa án tối cao Ontario giữ 19,6 triệu đô la và xác định xem các quỹ này thuộc về Costodian, QuadrigaCX hay người dùng đã gửi tiền. Tòa án đã ra phán quyết có lợi cho yêu cầu của ngân hàng, nói rằng chủ sở hữu của các khoản tiền không được xác định rõ ràng.
Nhưng sau đó, vụ việc không phát triển và một số người dùng không thể truy cập tài khoản của họ, nhưng dường như không ai cảm thấy lo lắng sau vụ việc với CIBC. Quả bom rơi vào tháng 1 năm 2019, khi trang Twitter của công ty tiết lộ tin tức rằng người sáng lập của nó, Cotten, đột ngột qua đời trong chuyến hành trình đến Ấn Độ:
“Vui lòng xem tuyên bố của chúng tôi liên quan đến sự ra đi đột ngột của @QuadrigaCoinEx người sáng lập và Giám đốc điều hành, Gerry Cotten. Một nhà lãnh đạo có tầm nhìn xa, người đã biến đổi cuộc sống của những người xung quanh, anh ấy sẽ bị bỏ lỡ rất nhiều ”.
Điều bất thường nhất là thực tế là, sau cái chết đột ngột của người sáng lập, sàn giao dịch QuadrigaCX đã mất 190 triệu đô la (145 triệu đô la) tài sản kỹ thuật số, vì các đại diện của sàn giao dịch đã không thể tìm thấy hoặc truy cập vào quỹ kể từ khi Cotten qua đời vào tháng 12. đã dẫn đến một cuộc khủng hoảng thanh khoản trên sàn giao dịch. Sàn giao dịch chỉ có 286.000 đô la là tài sản, trong khi nó nợ người dùng khoảng 190 triệu đô la. Đây là trường hợp vì tất cả tài sản của sàn giao dịch đều được giữ trong kho lạnh và chỉ Cotten biết mật khẩu.
Vào tháng 1 năm 2019, vợ của Cotten, Jennifer Robertson, đã đảm bảo hợp pháp với lời khai rằng chồng cô chưa bao giờ nói về tiền của người dùng và anh ấy không để lại bất kỳ mật khẩu nào cho ví tiền điện tử. Đó là: không có đàn ông, không có tiền. Người chết không chịu trách nhiệm.
Vào đầu tháng 2, tin đồn bắt đầu có động lực và công chúng phát hiện ra rằng Cotten có thể đã cất giữ các khóa cá nhân của sàn giao dịch trên giấy trong một két sắt. Đây là một giả định dựa trên lời của chính Cotten vào năm 2014, khi trong một cuộc phỏng vấn, ông đã cảnh báo về nguy cơ mất chìa khóa hệ thống lưu trữ bằng ví lạnh và do đó, mất quyền truy cập vào tài sản. Ông kết luận rằng cách tốt nhất để giữ các khóa riêng tư là in chúng và lưu trữ ngoại tuyến trong một két an toàn.
Ban quản lý của công ty không lãng phí thời gian. Vào đầu tháng 2, nó đã đệ đơn kiến nghị bảo vệ các chủ nợ lên Tòa án tối cao của Nova Scotia và thông báo rằng cuộc kiểm toán của công ty Big Four E&Y sẽ theo dõi quá trình tố tụng với tư cách là một bên thứ ba độc lập.
Liên quan: Vòng tròn các vụ tấn công sàn giao dịch tiền điện tử cho đến nay vào năm 2019 – Làm cách nào để ngăn chặn chúng?
Ngoài ra, người dùng của sàn giao dịch đã tạo ra một ủy ban cung cấp các khuyến nghị cho các nạn nhân của QuadrigaCX. Một ủy ban gồm bảy người dùng trao đổi cũ đã hỗ trợ các công ty luật đại diện cho tất cả những người dùng bị ảnh hưởng trong các thủ tục pháp lý chống lại QuadrigaCX. Để minh oan cho danh tiếng của chồng, Robertson đã làm tuyên bố vào tháng 3, tuyên bố rằng Cotten đã đầu tư tiền của riêng mình vào QuadrigaCX để tài trợ cho việc rút tiền của người dùng vào năm 2018 sau khi CIBC đóng băng năm tài khoản công ty.
Vào ngày 1 tháng 4, E&Y tuyên bố rằng sàn giao dịch hiện đã đóng cửa nên bị tuyên bố phá sản và đề xuất một kế hoạch hành động trong một báo cáo gửi lên Tòa án Tối cao Nova Scotia. Và sau bảy ngày, vào ngày 8 tháng 4, QuadrigaCX chính thức bị tuyên bố phá sản. Chỉ một tháng sau, E&Y đã phát hành một báo cáo, trong đó mô tả tài sản và nghĩa vụ của sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty con của nó. Báo cáo cho biết tài sản của Quadriga lên tới khoảng 20,8 triệu USD và khoảng 160 triệu USD nợ phải trả.
Vào tháng 6 năm 2019, E&Y đã phát hành báo cáo gần đây nhất của mình, trong đó tuyên bố rõ ràng rằng Cotten đã chuyển tiền của người dùng từ sàn giao dịch và sử dụng chúng làm bảo mật cho giao dịch cá nhân của mình trên các nền tảng khác. Báo cáo cũng lưu ý rằng không có sự tách biệt giữa nhiệm vụ và kiểm soát nội bộ cơ bản, cũng như không có bất kỳ sự phân chia tài sản nào giữa quỹ QuadrigaCX và tài sản của người dùng.
Liên quan: DEX, Giải thích
Theo tài liệu, Cotten cũng đã tạo các tài khoản QuadrigaCX giả dưới một số bút danh và sử dụng chúng để giao dịch trên nền tảng nhằm hiển thị thu nhập giả.
Tuy nhiên, một số người dùng QuadrigaCX trước đây đã bắt đầu cuộc điều tra của riêng họ. Một số người dùng Reddit đã phân tích bitcoin lấy từ sàn giao dịch QuadrigaCX và nhận thấy chúng đang được giao dịch trên các sàn giao dịch khác. Người dùng Reddit tuyên bố rằng việc rút tiền các giao dịch mà họ đã phân tích được tìm thấy trên các sàn giao dịch HitBTC và Bittrex.
Cotten thực sự đã chết?
Cotten và Robertson đã kết hôn ở Scotland vào tháng 10 năm 2018. Một tháng sau, vào tháng 11, Cotten trái tất cả tài sản tài chính của anh ta cho vợ, khiến cô ấy trở thành người thực thi di sản duy nhất của anh ta.
Đối với một người đàn ông 30 tuổi không có tiền sử mắc các bệnh nguy hiểm đến tính mạng, quyết định viết di chúc vài ngày trước khi lên đường sang Ấn Độ có thể được hiểu là dấu hiệu của nỗi sợ hãi đối với tính mạng của anh ta hoặc thậm chí là điều gì đó bất chính. Trong vòng 24 giờ sau khi cặp đôi đến vào ngày 8 tháng 12, Cotten được tuyên bố là đã chết.
Đại diện của bệnh viện Ấn Độ nơi anh được đưa đến tuyên bố trong một thông cáo báo chí rằng Cotten có tiền sử bệnh Crohn và đang điều trị bằng kháng thể đơn dòng. Cotten được chẩn đoán trong trường hợp sốc nhiễm trùng, viêm phúc mạc thủng và tắc ruột, từ đó anh tử vong. Một tình huống hợp nhau như vậy là cực kỳ hiếm, vì vậy nhiều cư dân mạng đã đặt câu hỏi về tính hợp lý của những sự kiện như vậy. Một người dùng Reddit thậm chí đã viết:
“Tôi nhớ chính xác 2 tuần rưỡi trước, một người nào đó trên subreddit này đang nói đùa về gerald nói rằng‘ Hãy xem Quadriga nói rằng họ không thể truy cập ví lạnh vì Gerald đã chết và anh ấy là người duy nhất có quyền truy cập vào chìa khóa. Anh chàng nói lời bình luận đó hoàn toàn là một trò đùa, và tôi thậm chí còn thấy buồn cười vì nó thật nực cười ”.
Vậy tại sao người dùng lại im lặng trong một thời gian dài như vậy thay vì hành động để bảo vệ quỹ của họ? Evan Thomas, một nhà tranh tụng thương mại người Canada, đã bày tỏ quan điểm của mình với Cointelegraph về vấn đề này:
“Các sàn giao dịch tiền điện tử như Quadriga không được quản lý ở Canada, vì vậy không có cơ quan quản lý nào giám sát Quadriga. Cho đến khi người sáng lập Gerald Cotten qua đời vào tháng 12, Quadriga dường như không gặp vấn đề gì lớn và vì vậy nhiều người dùng không có bất kỳ lý do gì để nghĩ rằng vấn đề tồi tệ như chúng thực sự xảy ra ”.
Thomas lưu ý rằng người dùng nên chịu một số trách nhiệm về việc mất tiền, vì họ không quan tâm đầy đủ đến nơi đặt các quỹ kỹ thuật số của họ và cách dễ dàng để bảo vệ bản thân là rút tiền khỏi các sàn giao dịch:
“Người dùng có thể tự bảo vệ mình bằng cách không giữ tiền điện tử hoặc tiền pháp định trên các sàn giao dịch giám sát trừ khi họ thực sự phải làm như vậy, chẳng hạn như khi giao dịch hoặc chuyển đổi sang hoặc từ tiền pháp định. Và khách hàng phải chắc chắn rằng họ tin tưởng vào bất kỳ sàn giao dịch nào, đặc biệt là khi không có cơ quan quản lý nào giám sát sàn giao dịch ”.
Kết quả rõ ràng?
Tính đến tháng 6, 286.000 đô la vẫn còn trong tài khoản của sàn giao dịch QuadrigaCX. Nợ các khách hàng cũ của nó lên tới khoảng 190 triệu đô la. Tiền đâu? QuadrigaCX giữ nó trong một chiếc ví lạnh, nhưng không có chìa khóa để mở và người dùng dường như bị mắc kẹt.
Cotten được cho là nhân viên duy nhất của công ty có quyền truy cập vào ví lạnh của sàn giao dịch. Nhưng có vẻ khá phi lý khi hội đồng quản trị và cổ đông cho phép điều này xảy ra trong bất kỳ cơ cấu thương mại nào.
Bất chấp đó là gì – một hành động gian lận phức tạp hoặc một kế hoạch Ponzi đơn giản đã bị gián đoạn bởi một cái chết sớm (hoặc không) – một điều vẫn còn rõ ràng: Hàng chục triệu vẫn đang mất tích.
Nhưng kết luận của câu chuyện này là một cái gì đó khác. Thật khó để không biết ai đã lấy trộm tiền và bao nhiêu – thậm chí còn hơn thế nữa khi nó xảy ra trong một thị trường không được kiểm soát. Bài học rút ra từ việc này là người dùng trước hết phải tự bảo vệ mình và kiểm tra càng nhiều càng tốt trước khi đưa tiền của mình cho người khác. Rốt cuộc, nếu số tiền đó không còn với người mà bạn đã giao phó, có một lý lẽ để nói rằng lỗi một phần là ở bạn.