Gần đây, Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh đã công bố một chi tiết tuyên bố thúc giục tất cả các nhà khai thác kinh doanh tiền điện tử địa phương đăng ký với cơ quan giám sát của chính phủ trước ngày 30 tháng 6. Như một phần của tài liệu, cơ quan quản lý đã nói rõ rằng các đơn đăng ký sẽ cần phải được xử lý, chậm nhất là khi kết thúc thời gian gia hạn chính thức , kết thúc vào ngày 10 tháng 1 năm 2021 và không đáp ứng yêu cầu sẽ dẫn đến lỗi.
Từ quan điểm kỹ thuật hơn, hướng dẫn đăng ký mới nhất của FCA đi kèm với một số hạn ngạch tuân thủ cụ thể, chủ yếu liên quan đến các hoạt động liên quan đến tiền điện tử như Chống rửa tiền và Tài trợ chống khủng bố. Ví dụ: các công ty tiền điện tử hoạt động ở Vương quốc Anh cần thiết lập hệ thống quản trị hiệu quả cao để loại bỏ bất kỳ vấn đề AML / CTF nào có thể phát sinh trước thời hạn cuối năm 2021; nếu không, họ sẽ phải ngừng hoạt động.
Ngoài ra, ngay cả các công ty fintech truyền thống – giao dịch với tiền kỹ thuật số ở mọi cấp độ – có thể được ủy quyền theo Đạo luật thị trường và dịch vụ tài chính năm 2000, Quy định về tiền điện tử 2011 hoặc Quy định về dịch vụ thanh toán 2017, cũng được yêu cầu xử lý đơn đăng ký mới với FCA. Điều này, theo cơ quan giám sát, cần phải được thực hiện để củng cố khuôn khổ giám sát quy định hiện có của quốc gia.
Bày tỏ quan điểm của mình về vấn đề này, Alex Batlin, Giám đốc điều hành của Trustology – một nhà cung cấp giải pháp lưu ký tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh – nói với Cointelegraph rằng như một phần trong nỗ lực tuân thủ mới nhất của mình, FCA đã thực hiện một cách tiếp cận rộng rãi hơn, toàn diện hơn để điều chỉnh kỹ thuật số địa phương thị trường tài sản – đặc biệt là khi cần xem xét sâu hơn về bảo mật thông tin và các thiết lập kinh doanh chức năng của các công ty tiền điện tử khác nhau hoạt động trong khu vực:
“Điều mà FCA đang tìm kiếm không chỉ là tuân thủ AML mà còn nếu bạn có đầy đủ các điều khoản về khả năng thanh toán kinh doanh, các biện pháp kiểm soát bảo mật CNTT và khuôn khổ quản lý rủi ro, bao gồm cả việc khắc phục thảm họa và bảo hiểm”.
Tương lai của tiền điện tử sẽ được giám sát chặt chẽ
Như Cointelegraph đã báo cáo vào đầu năm nay, các hành động mới nhất của FCA về cơ bản là một cách mà tổ chức này tìm cách đưa môi trường quản lý tiền điện tử của Vương quốc Anh ngang bằng với các tiêu chuẩn toàn cầu do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính và quy định của Liên minh châu Âu 5AMLD thiết lập.
Ngoài ra, trong thời gian này năm ngoái, FCA đã tuyên bố thông qua một thông báo chính thức rằng họ sẽ không điều chỉnh Bitcoin (BTC), Ether (ETH), cũng như các mã thông báo khác có khả năng được phân loại là chứng khoán, mà tập trung nỗ lực về việc tăng cường khuôn khổ xung quanh các tài sản này.
Cung cấp những hiểu biết sâu sắc của mình về quy trình đăng ký của FCA và một số phức tạp liên quan đến nó, Konstantin Anissimov, giám đốc điều hành tại CEX.IO – một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại London – đã chỉ ra với Cointelegraph rằng các thành viên EU đã có cho đến ngày 10 tháng 1 năm 2020, để làm cho luật pháp trong nước của họ tuân thủ đầy đủ Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5.
Anissimov nói thêm rằng trước ngày này, tất cả các quốc gia tham gia được yêu cầu giới thiệu các hành vi của riêng họ để phù hợp với chỉ thị. Tuy nhiên, vẫn còn những quốc gia chưa hoàn thiện quy trình này. Hơn nữa, Anissimov nhấn mạnh rằng FCA hiện có các hướng dẫn riêng về cách các doanh nghiệp nên tuân thủ 5AMLD:
“Hồ sơ đăng ký phải bao gồm – Chương trình hoạt động; Kế hoạch kinh doanh; Kế hoạch tiếp thị; Cơ cấu tổ chức; Hệ thống và điều khiển; Cá nhân, Danh sách chủ sở hữu có lợi và liên kết chặt chẽ; Các cơ chế quản trị và cơ chế kiểm soát nội bộ; Khung tài chính chống rửa tiền / chống khủng bố và các giao thức đánh giá rủi ro; Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp; Tất cả các khóa công khai / địa chỉ ví của tài sản tiền điện tử ”.
Các doanh nghiệp tiền điện tử của Vương quốc Anh cần phải thích ứng
Về chủ đề tiền của khách hàng sẽ bị ảnh hưởng như thế nào trong trường hợp một công ty không thể đăng ký với FCA trước thời hạn năm 2021, nhiều chuyên gia tin rằng có khả năng tiền của một cá nhân có thể bị đóng băng, đặc biệt nếu cơ quan giám sát phát hiện ra một số sai lệch lớn. từ chỉ thị 5AMLD.
Về cơ bản, điều này có nghĩa là các công ty giao dịch với tiền điện tử không chỉ cần đăng ký với FCA mà còn phải thiết lập các khuôn khổ quản trị hoàn toàn khác biệt và minh bạch hơn nhiều so với các khuôn khổ mà họ vẫn đang sử dụng cho đến nay. Về vấn đề này, Batlin nói thêm:
“Về mặt thực tế, giả sử nếu bạn phát triển công nghệ ví giám sát của riêng mình. Mức độ đánh giá rủi ro theo yêu cầu của FCA thực sự không quá xa so với bất kỳ hệ thống CNTT cấp ngân hàng nào – tức là, các biện pháp kiểm soát phù hợp với kỳ vọng của hệ thống ngân hàng ”.
Tương tự, Anissimov tin rằng mặc dù mọi người không thể thực sự mất tiền trong trường hợp có vấn đề phát sinh do vấn đề đăng ký, nhưng ý tưởng cốt lõi đằng sau áp lực quy định gia tăng là xác định rằng tiền đang được xử lý bởi bất kỳ nhà cung cấp tiền điện tử nào là đến từ một nguồn hợp pháp và ở đó là xác nhận như vậy. Ông nói thêm: “Cơ quan quản lý sẽ bảo vệ người dân chứ không phải ngược lại.”
Cuối cùng, điều đáng chú ý là các thủ tục và chính sách mới nhất của FCA đã được tinh chỉnh và đưa vào văn bản từ rất lâu trước khi 5AMLD có hiệu lực. Tuy nhiên, có vẻ như thách thức lớn nhất mà các nhà khai thác tiền điện tử của Vương quốc Anh hiện đang phải đối mặt là thu thập và gửi tất cả “khóa công khai / địa chỉ ví” của họ cho FCA vì các thách thức bảo mật, vận hành và kỹ thuật khác nhau liên quan đến quy trình..
Người phá sản sẽ phải gánh chịu gánh nặng
Theo hướng dẫn mới nhất của FCA và Đạo luật quy định về rửa tiền, cơ quan giám sát của Anh có quyền khởi xướng toàn bộ các hình thức kỷ luật các biện pháp chống lại những kẻ vỡ nợ – chẳng hạn như áp dụng tiền phạt, mở cuộc điều tra – tùy thuộc vào bản chất của vi phạm. Tuy nhiên, ban đầu, cơ quan quản lý sẽ chỉ đưa ra cảnh báo, sau đó là các biện pháp trừng phạt sẽ ngày càng trở nên nghiêm khắc hơn.
Ngoài ra, khi mọi thứ đang diễn ra, việc các doanh nghiệp tiền điện tử ngày càng trở nên đắt đỏ hơn và khó có thể tiếp tục hoạt động của mình một cách tuân thủ pháp luật ở các khu vực pháp lý khác nhau trên thế giới – vì số lượng giấy phép mà họ cần đã tăng lên đáng kể trong vài năm qua nhiều năm. Những yêu cầu bổ sung này, theo nhiều chuyên gia, sẽ giúp tạo đà cạnh tranh rộng hơn cho những người chơi mới gia nhập ngành. Về chủ đề này, Anissimov đã chọn:
“Tôi tin rằng mặt trái của việc tăng cường quy định sẽ là nhu cầu về vốn ban đầu lớn hơn đối với những người chơi nhỏ trong ngành tiền điện tử. Một trong những nhược điểm của các ngành được bảo hộ cao là theo thời gian, một số lượng nhỏ các doanh nghiệp lớn có thể bắt đầu thống trị ngành. Đến lượt nó, điều này có thể ảnh hưởng đến tốc độ đổi mới và thậm chí làm giảm chi phí dịch vụ trung bình cho người dùng. “
Như đã nói, quy định chắc chắn là nhu cầu hàng ngày vì toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử toàn cầu hiện đang dễ bị một số trò gian lận. Tuy nhiên, điều cần thiết là các cơ quan chính phủ như FCA phải tìm được sự cân bằng tốt khi thực hiện quyền hạn của họ đối với các doanh nghiệp tiền điện tử trong khi cung cấp cho chủ sở hữu tài sản kỹ thuật số một môi trường giao dịch hiếu khách.