Khi sự hấp dẫn của tiền điện tử ngày càng tăng, những kẻ lừa đảo có cơ hội chia tay các nhà đầu tư ngây thơ khỏi tiền của họ. Năm 2019 cũng không phải là ngoại lệ, với tiền điện tử và công ty pháp y blockchain Ciphertrace gọi nó là “năm của lừa đảo thoát hiểm”.
Lừa đảo thoát tiền không phải là một hiện tượng mới, với một báo cáo năm 2018 do Statis Group thực hiện cho thấy hơn 80% các đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO) trong năm đó là gian lận. Ở đây, Cointelegraph giải thích các trò gian lận thoát hiểm và cách phát hiện chúng, cũng như xem xét một số trò lừa đảo lớn nhất đã được phát hiện bởi các nhà nghiên cứu khác nhau.
Lừa đảo thoát là gì?
Tiền đề của tiền điện tử rất đơn giản, một ICO mới ra mắt, tuyên bố mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư không thể tin vào vận may của họ và kêu gọi mua vào. Doanh nghiệp hoạt động một thời gian nhờ số vốn đầu tư, nhưng sớm hay muộn, thảm họa ập đến và công ty đóng cửa, thường không có lời giải thích.
Sau một thời gian, rõ ràng là công ty đã hoạt động tốt cùng với các khoản tiền đã đầu tư. Bản chất phi tập trung của tiền điện tử bị nhiễm độc thường có nghĩa là các nhà đầu tư bị bỏ rơi trong bóng tối khi cố gắng thu hồi hoặc theo dõi các khoản tiền bị đánh cắp của họ.
Làm thế nào để phát hiện một lừa đảo thoát
Nhiều vụ lừa đảo rút tiền có những dấu hiệu đáng chú ý mà các nhà đầu tư nên chú ý. Trang web nội dung tài chính Investopedia có một danh sách hữu ích về các đặc điểm chính.
Thứ nhất, những trò gian lận thoát khỏi thường có thông tin không nhất quán hoặc gây hiểu lầm về đội ngũ đứng sau dự án. Khi tìm kiếm các cơ hội đầu tư tiềm năng, các nhà đầu tư nên tìm kiếm thông tin về các thành viên chính của bất kỳ ICO nào.
Điều quan trọng cần nhớ là uy tín trực tuyến có thể bị làm giả bằng cách mua lượt thích, hồ sơ và người theo dõi trên mạng xã hội. Sự xác nhận của người nổi tiếng với các tài khoản đã được xác minh cũng có thể gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các nhà đầu tư. Một tài khoản Twitter giả mạo có mục đích là Elon Musk, với một tài khoản twitter được cho là đã xác minh, đã huy động được hơn 155.000 đô la như một phần của vụ lừa đảo Bitcoin năm 2018.
Các nhà đầu tư nên xác minh thông tin đăng nhập của những người ủng hộ, trưởng nhóm và người quảng bá các dự án tiền điện tử. Mặc dù thoạt nhìn, các cá nhân có vẻ hợp pháp, nhưng hồ sơ mạng xã hội hoàn toàn mới và ít người theo dõi hoặc kết nối sẽ khiến bạn phải nhíu mày.
Đặc điểm quan trọng nhất thống nhất các trò gian lận thoát khỏi tiền điện tử là lời hứa về lợi tức đầu tư (ROI) khổng lồ – rất có thể điều đó quá tốt để trở thành sự thật. Các nhà đầu tư nên luôn xem xét những chi tiết nhỏ nhất về những gì họ được yêu cầu đầu tư và những gì công ty có ý định để có thể trả lại cho họ.
ICO thường đi kèm với sách trắng, đưa ra các chi tiết thiết kế của dự án cùng với kế hoạch kinh doanh và các thông tin khác. Các nhà đầu tư nên theo dõi tất cả thông tin có sẵn cho các ICO, vì bất kỳ sự mơ hồ nào trong sách trắng sẽ báo hiệu một lá cờ đỏ lớn.
Khi đầu tư vào một ICO, điều quan trọng là phải hiểu về mô hình kinh doanh. Investopdia viết rằng bất cứ thứ gì chỉ dựa trên khái niệm cũng sẽ là một lời cảnh báo cho bất kỳ ai bị dụ dỗ mua vào. Mặc dù các dự án tiền điện tử có thể và sẽ khởi động nhờ những tiến bộ công nghệ, nhưng các nhà đầu tư nên cảnh giác với các dự án tìm cách thu về hàng triệu đô la trước khi xem xét một cách tỉnh táo về khả năng hoàn vốn đầu tư của dự án từ các thông tin được công bố.
Quảng cáo rầm rộ về một ICO sắp tới cũng có thể là dấu hiệu của một trò lừa đảo. Những trò gian lận trong quá khứ đã sử dụng các blogger để quảng bá thông qua nhiều diễn đàn. Quảng cáo cả trực tuyến và trên phương tiện in ấn cũng có thể đáng ngờ.
Vụ lừa đảo PlusToken 2,9 tỷ USD có thể là vụ lừa đảo thoát hiểm lớn nhất từ trước đến nay
Một báo cáo năm 2019 được chia sẻ với Cointelegraph bởi công ty pháp y tiền điện tử và blockchain Ciphertrace đã gọi năm 2019 là năm lừa đảo thoát hiểm và nhấn mạnh hàng tỷ đô la bị đánh cắp trong nhiều vụ lừa đảo chỉ trong năm nay.
Báo cáo làm sáng tỏ những gì, nếu được xác nhận, có thể là vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất từ trước đến nay, với thiệt hại ước tính khoảng 2,9 tỷ đô la sau khi cảnh sát Trung Quốc phát hiện ra một âm mưu Ponzi bị cáo buộc liên quan đến nhà cung cấp ví và sàn giao dịch PlusToken của Hàn Quốc. Mặc dù nhiều điều đang được khám phá về PlusToken, bí ẩn vẫn bao quanh các sự kiện chính.
Ciphertrace báo cáo rằng nền tảng này đã che giấu một số công dân Trung Quốc, chính phủ Vanuatu, cảnh sát Trung Quốc và những người đồng sáng lập công ty – một người đàn ông Hàn Quốc hoạt động dưới bí danh “Kim Jung Un” và một người Nga chỉ được gọi là “Leo”. Các cáo buộc lừa đảo PlusToken xoay quanh một ứng dụng mà nhà cung cấp ví đã tuyên bố các nhà đầu tư có thể đầu tư vào PlusToken (PLUS).
Theo báo cáo, công ty tuyên bố rằng mã thông báo, dựa trên chuỗi khối Ethereum, được phát triển bởi một công ty công nghệ lớn. PlusToken cũng được cho là đã tuyên bố sai rằng nó có thể mang lại cho chủ sở hữu ví ROI từ 8% đến 16% mỗi tháng, với khoản tiền gửi tối thiểu là 500 đô la vào tài sản tiền điện tử.
Ciphertrace cũng báo cáo rằng không có nguồn doanh thu nào có thể xác minh được tồn tại ngoài số tiền thu được từ thành viên mới. Những thứ đó được giới thiệu theo phương pháp truyền thống của một chương trình Ponzi, vốn yêu cầu một dòng đầu tư mới liên tục để hỗ trợ tốc độ tăng trưởng của nó. Các nhà đầu tư được khuyến khích giới thiệu người dùng mới với lời mời, đây là cách duy nhất để tham gia.
Mặc dù điều này là đủ để một số thành viên bác bỏ hoàn toàn tính hợp pháp của dự án, nhưng Leo, người đồng sáng lập công ty, được phát hành một thông cáo báo chí tuyên bố rằng ông đã gặp Thái tử Charles, người đứng đầu tương lai của hoàng gia Anh, cung cấp các bức ảnh làm bằng chứng. Ciphertrust báo cáo rằng họ đã liên hệ với Quỹ Thái tử Charles, xác nhận rằng Leo thực sự đã tham dự sự kiện, nhưng sẽ không cung cấp thông tin khác về cá nhân do Quy định chung về bảo vệ dữ liệu của Liên minh châu Âu hoặc GDPR.
Số phận của PlusToken dường như đã được niêm phong vào ngày 28 tháng 6, sau khi các thành viên của cảnh sát Trung Quốc đến Vanuatu, bắt giữ sáu người liên quan đến dự án và dẫn độ họ trở lại Trung Quốc đại lục. Ciphertrace báo cáo rằng cái gọi là “PlusToken Six” hoặc là công dân Vanuatu hoặc đang nộp đơn xin nhập quốc tịch vào thời điểm họ bị bắt..
Ngay sau đó, các thành viên PlusToken phát hiện ra rằng họ không thể rút tiền từ tài khoản của mình. Khách hàng đã được thông báo rằng việc rút tiền qua ứng dụng đã bị đóng băng do “sự cố kỹ thuật”. Đến ngày 20 tháng 6, ứng dụng PlusToken đã ngừng hoạt động do mục đích bảo trì hệ thống.
Đối với các nhà đầu tư, dường như không có sự dẫn dắt an toàn nào về nơi an nghỉ cuối cùng của số tiền bị cáo buộc là hàng tỷ đô la bị đánh cắp. Chính phủ Trung Quốc vẫn chưa đưa ra bình luận. Một bài đăng ngày 12 tháng 7 từ PlusToken đã nêu rằng sáu cá nhân Trung Quốc chỉ đơn giản là người dùng dịch vụ và không thực sự liên quan đến việc điều hành công ty, tuyên bố rằng người dùng nên bỏ qua những tin đồn và không cố gắng đăng nhập cho đến khi họ nhận được xác nhận rằng các máy chủ đã trực tuyến trở lại..
Pincoin
Vào ngày 9 tháng 4 năm 2018, hai ICO – iFan và Pincoin – hoạt động dưới sự bảo trợ của công ty Modern Tech có trụ sở tại Việt Nam, đã im lặng sau khi các báo cáo coi chúng là lừa đảo đã thu hút 32.000 nhà đầu tư trong số 660 triệu đô la tiền mã hóa, dựa theo Báo Tuổi trẻ.
Các nạn nhân cho rằng thiệt hại lên tới khoảng 15 nghìn tỷ đồng Việt Nam (660 triệu đô la) trong việc bán mã thông báo. Các nhà đầu tư tức giận đã tổ chức một cuộc biểu tình bên ngoài trụ sở của Modern Tech ở Thành phố Hồ Chí Minh vào ngày 8 tháng 4.
Một trong những đặc điểm ban đầu có thể khiến các nhà đầu tư cảnh báo là việc Pincoin cung cấp tiền thưởng cho người dùng dịch vụ khi đưa người khác tham gia thành công. Pincoin ban đầu đã thanh toán tiền mặt cho đến tháng 1 năm 2018, khi công ty chuyển sang mã thông báo iFan, TechCrunch báo cáo.
Chủ sở hữu của tòa nhà văn phòng Modern Tech nói rằng công ty đã rời văn phòng vào tháng 3 và không ai biết nơi ở hiện tại của họ. Công ty chỉ để lại một trang web chưa hoàn thiện hiện không hoạt động. Modern Tech ban đầu cố gắng chỉ là một đại diện đơn thuần của cả hai đồng tiền tại Việt Nam, trước khi các báo cáo truyền thông xác nhận rằng bảy trong số các giám đốc điều hành người Việt Nam thực sự đứng sau các dự án..
TechCrunch đã báo cáo rằng tuyên bố sứ mệnh mơ hồ từ trang web chức năng sau đó là điển hình của bản sao mơ hồ và đầy biệt ngữ được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo thoát hiểm:
“Dự án PIN là về việc xây dựng một nền tảng tiêu dùng hợp tác trực tuyến cho cộng đồng toàn cầu, dựa trên các nguyên tắc của Nền kinh tế Chia sẻ, Công nghệ Blockchain và Tiền điện tử”
Thư mục lừa đảo tài chính Behindmlm đã phát hành một báo cáo vào tháng 2 năm 2018, phương pháp mua vào là điển hình của kế hoạch ROI Ponzi. Trang web của Pincoin hiện đang ngừng hoạt động, mặc dù iFan’s vẫn trực tuyến.
QuadrigaCX – cơ quan quản lý bắt kịp
Cái chết của Gerald Cotten, 30 tuổi rung chuyển thế giới tiền điện tử – không chỉ bởi vì Cotten là người đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Canada, QuadrigaCX, mà còn vì quyền kiểm soát mật khẩu và khóa tài khoản của ông khiến tất cả tài sản trên sàn giao dịch vĩnh viễn không thể truy cập được sau khi ông qua đời. Cotten đã đưa hơn 195 triệu đô la tiền điện tử bị đánh cắp cùng anh ta xuống mồ.
Liên quan: Người dùng QuadrigaCX mất 190 triệu đô la khi suy đoán về vòng xoáy tử thần của Cotten
Bình luận về Ernst ngày 9 tháng 5 & Trẻ báo cáo, Ciphertrace cho biết Cotten đã chơi nhanh và lỏng lẻo với tiền của khách hàng trong nhiều năm để hỗ trợ lối sống xa hoa cho cả bản thân và vợ. Cotten bị cáo buộc đã thực hiện quyền kiểm soát hoàn toàn đối với sàn giao dịch và sử dụng vị trí của mình để thực hiện “các khoản tiền gửi không được hỗ trợ” – tức là các giao dịch bịa đặt không được đại diện bởi fiat hoặc tiền điện tử.
Cotten cũng sử dụng một lượng lớn tiền điện tử của khách hàng thông qua chuyển từ nền tảng sang các sàn giao dịch khác mà anh ta kiểm soát. Theo báo cáo của EY, Cotten đã chuyển một lượng đáng kể tiền pháp định và tiền điện tử giữa các tài khoản bí danh, mặc dù chưa đến 1% trong số các lần chuyển tiền này được hỗ trợ bởi tài liệu. Ciphertrace lưu ý rằng với tư cách là quản trị viên, Cotten đã ở một vị trí hoàn hảo để che giấu các hoạt động gian lận của mình.
Theo một mô hình mà bây giờ có vẻ quen thuộc, Cotten đã sử dụng tiền của khách hàng để thanh toán chi phí hoạt động của QuadrigaCX sau khi công ty gặp vấn đề về thanh khoản do bị báo cáo sử dụng gian lận tiền gửi của người dùng. Khi QuadrigaCX bắt đầu vật lộn để tồn tại, EY đã báo cáo rằng Cotten đã đánh bạc tiền của khách hàng trong các tài khoản ký quỹ ngoài nền tảng để đáp ứng các cuộc gọi ký quỹ.
Báo cáo cũng Những trạng thái rằng Cotten đã giao dịch các khoản tiền gửi không được hỗ trợ cho các quỹ hợp pháp, do đó tạo ra các thị trường giao dịch giả tạo, lạm dụng vị trí của mình để ghi đè các yêu cầu của Khách hàng và tích trữ tất cả mật khẩu:
“Monitor hiểu rằng mật khẩu do một cá nhân duy nhất nắm giữ, ông Cotten và có vẻ như Quadriga đã không đảm bảo các quy trình bảo vệ phù hợp để chuyển mật khẩu và dữ liệu hoạt động quan trọng khác cho các đại diện Quadriga khác nếu một sự kiện quan trọng xảy ra (chẳng hạn như chết của nhân sự quản lý chủ chốt). ”
Tính đến ngày 12 tháng 4, EY ước tính rằng Quadriga nắm giữ khoảng 20,8 triệu đô la tài sản và khoảng 160 triệu đô la nợ phải trả. Các khoản nợ và tài sản nằm rải rác trên ba công ty con, 0984750 B.C. CÔNG TY TNHH. (“Quadriga Estate”), Quadriga Fintech Solutions và Whiteside Capital Corporation. Vào ngày 31 tháng 7, Tòa án Tối cao của Nova Scotia đã phê duyệt hơn 1,6 triệu đô la phí cho các bên tìm kiếm thù lao từ sàn giao dịch, theo tài liệu tòa án được nhìn thấy bởi Cointelegraph.
Hành động CFTC được đưa ra sau chương trình $ 147 triệu BTC
Vào ngày 18 tháng 6 năm 2019, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) đã bắt đầu một hành động thực thi dân sự chống lại Control-Finance Limited hiện không còn tồn tại vì một kế hoạch liên quan đến Bitcoin trị giá 147 triệu đô la..
Người ta cáo buộc rằng Control-Finance Ltd. đã lừa đảo hơn 1.000 nhà đầu tư bằng cách rửa khoảng 22.858 Bitcoin. Vào giữa tháng 9 năm 2017, trang web của họ đột ngột bị chuyển sang chế độ ngoại tuyến, các khoản thanh toán cho khách hàng bị tạm ngưng và nội dung quảng cáo từ các tài khoản mạng xã hội bị xóa.
Công ty ban đầu nói rằng họ sẽ hoàn tiền cho khách hàng vào cuối năm 2017. Tuy nhiên, công ty bị cáo buộc đã bắt đầu chuyển Bitcoin đã rửa bằng cách sử dụng dịch vụ ví tiền điện tử CoinPayments. Theo báo cáo Chống rửa tiền (AML) quý 2 năm 2019 của Ciphertrace, đơn khiếu nại của CFTC tính phí công ty và người sáng lập Benjamin Reynolds với:
“Khai thác sự nhiệt tình của công chúng đối với tài sản tiền điện tử bằng cách lừa đảo lấy và chiếm đoạt ít nhất 22.858,22 Bitcoin từ hơn 1.000 khách hàng thông qua một chương trình Ponzi đầu tư sinh lời cao (HYIP) cổ điển được gọi là Chương trình Liên kết Tài chính-Kiểm soát.”
Theo CFTC, công ty tuyên bố rằng các nhà đầu tư mua Bitcoin thông qua công ty sẽ được đảm bảo lợi nhuận hàng ngày nhờ vào đội ngũ các nhà giao dịch tiền điện tử chuyên nghiệp của họ. Đơn khiếu nại cũng tuyên bố rằng công ty đã tuyên bố sai sự thật về sự biến động của thị trường sẽ đảm bảo các khoản tiền đầu tư thông qua Control-Finance sẽ mang lại lợi nhuận.
CFTC cũng cáo buộc Control-Finance đã hứa hẹn một cách sai lầm rằng họ có thể kiếm cho khách hàng 1,5% ROI hàng ngày và 45% hàng tháng. Control-Finance cũng được báo cáo là đã gửi một phần tiền gửi BTC của khách hàng mới cho các khách hàng khác, được ngụy trang dưới dạng lợi nhuận từ giao dịch, một chiến thuật điển hình của các kế hoạch Ponzi. Hành động pháp lý tìm kiếm các hình phạt tiền tệ dân sự và các lệnh cấm giao dịch vĩnh viễn vẫn tiếp tục.
Đồng sở hữu Bitmarket bị phát hiện bị bắn chết sau khi bị cáo buộc lừa đảo thoát hiểm
Vào ngày 8 tháng 7, sàn giao dịch Bitmarket có trụ sở tại Ba Lan đã đóng cửa với lý do các vấn đề về thanh khoản. Theo AML quý 2 năm 2019 của Ciphertrace báo cáo, việc ngừng hoạt động khiến người dùng mất khoảng 2.300 Bitcoin, tương đương 23 triệu đô la. Người dùng cố gắng đăng nhập vào trang web đã gặp thông báo sau:
“Chúng tôi rất tiếc phải thông báo với bạn rằng do mất khả năng thanh khoản, kể từ ngày 08/07/2019, Bitmarket.pl/net buộc phải ngừng hoạt động. Chúng tôi sẽ thông báo cho bạn về các bước tiếp theo ”.
Ciphertrace báo cáo rằng Bitmarket đã có lịch sử rút các đối tác. Vào năm 2015, công ty đã mất bộ xử lý thanh toán CashBill và BlueMedia sau khi ngân hàng của công ty yêu cầu họ chấm dứt mối quan hệ làm việc với Bitmarket. PKO Bank Polski, ngân hàng riêng của Bitmarket, cũng đã chấm dứt mối quan hệ với công ty chỉ sáu tháng sau khi Bank BPH làm như vậy trước đó vào năm 2015.
Hai người sáng lập Bitmarket, Marcin Aszkiełowicz và Tobiasz Niemiro, có mâu thuẫn với tài khoản về số tiền của người dùng bị thất lạc. Aszkiełowicz tuyên bố rằng sàn giao dịch đã bị tấn công lấy 600 BTC vào năm 2015, một sự cố mà công ty không thể khôi phục.
Niemiro, tuy nhiên, tuyên bố rằng anh ta không chịu trách nhiệm về các hoạt động trên sàn giao dịch. Niemiro cũng có ý định đã được thông báo rằng công ty đã được mua với khoản thâm hụt 600 BTC, mà anh ta bị cáo buộc đã hoàn trả bằng tiền của mình. Niemiro cho biết anh ấy không thể xác nhận rằng các đối tác của mình đã thực sự sử dụng tiền để mua 600 BTC.
Hai tuần sau cuộc phỏng vấn, Niemiro được phát hiện đã chết trong một khu rừng gần nhà với vết thương do súng bắn vào đầu, mà cảnh sát cho là tự gây ra. Văn phòng Biện lý Quận tuyên bố rằng họ không xem xét sự liên quan của các bên thứ ba trong cái chết của Niemiro, nhưng vẫn đang tích cực điều tra việc biển thủ quỹ.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Thông tin mô tả ở trên là phân tích các báo cáo hiện có và tài liệu tòa án liên quan đến các nền tảng được đề cập ở trên. Cointelegraph không có ý kiến gì về các dự án này.