Những năm gần đây đã chứng kiến ngành công nghiệp tiền điện tử trưởng thành trong bối cảnh kinh tế toàn cầu, nhưng nó vẫn rơi vào tình trạng khó khăn nổi tiếng. Vào ngày 1 tháng 10, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã đệ đơn cáo buộc hình sự đối với bốn giám đốc điều hành của sàn giao dịch BitMEX – bao gồm cả người sáng lập, Arthur Hayes – vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Một trong những giám đốc điều hành được đề cập đã bị bắt giữ, theo một tuyên bố của DOJ.
Hơn nữa, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai cũng đã đệ trình một hành động thực thi dân sự chống lại BitMEX và ba giám đốc điều hành của nó vì vi phạm các quy định về Chống rửa tiền.
Cơ quan quản lý tuyên bố rằng BitMEX và những người đồng cấp hàng đầu của nó đã tham gia vào các hoạt động mờ ám trong nhiều năm, chẳng hạn như sử dụng các chính sách Chống rửa tiền yếu và Biết khách hàng của bạn mà những kẻ xấu có thể khai thác bằng nhiều phương pháp khác nhau như VPN để che giấu danh tính ảo của họ, trong số khác.
Ngoài ra, BitMEX sử dụng cấu trúc công ty quốc tế phức tạp bao gồm một số tổ chức cá nhân riêng biệt và do đó, không hoàn toàn rõ ràng chính xác nơi đặt trụ sở của công ty. Ngoài ra, cần lưu ý rằng BitMEX công khai quảng cáo trên trang web của mình rằng nó đã được đăng ký tại Seychelles và có văn phòng tại các điểm đến hàng đầu như Hồng Kông và New York.
Khách hàng của BitMEX dường như không có giới hạn về việc rút Bitcoin (BTC) của họ nhưng phải đi xuyên qua kiểm tra ID, mặc dù kiểm tra sẽ chỉ trở thành bắt buộc đối với các nhà giao dịch vào tháng 2 năm 2021. Trong suốt năm 2019, nhiều báo cáo tuyên bố rằng CFTC đang điều tra sàn giao dịch vì cư dân Hoa Kỳ có thể giao dịch các dẫn xuất tiền điện tử trên nền tảng mặc dù nó không được đăng ký là trao đổi phái sinh với CFTC hoặc với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tiền tệ với bất kỳ tiểu bang nào ở Hoa Kỳ – điều này là bất hợp pháp.
John Jefferies, nhà phân tích tài chính trưởng tại CipherTrace – một công ty tình báo blockchain – nói với Cointelegraph rằng từ tháng 11 năm 2014 đến tháng 9 năm 2020, BitMEX đã không thể nộp ngay cả một báo cáo hoạt động đáng ngờ, một phương tiện báo cáo các giao dịch có thể bất hợp pháp cho chính phủ Hoa Kỳ, nói thêm:
“BitMEX đã bị CFTC điều tra từ đầu năm 2019 vì cho phép người Mỹ giao dịch trên nền tảng này và họ đã có thời gian để cải thiện Chương trình nhận dạng khách hàng của mình để loại trừ người Mỹ một cách hiệu quả. Không phải cơ quan thực thi pháp luật đã không theo dõi và cảnh báo BitMEX, mà là sự cẩu thả và thiếu tuân thủ liên tục của BitMEX đã dẫn đến việc cuối cùng đã giáng xuống họ. “
Giám đốc điều hành BitMEX bị sa thải
Những lá cờ đỏ đã ở đó để mọi người nhìn thấy. Đối với người mới bắt đầu, trang web của BitMEX rõ ràng được quảng cáo thực tế là "Không yêu cầu tên thật hoặc xác minh nâng cao khác ”để sử dụng nền tảng.
Là một phần của đơn khiếu nại, CFTC đã tuyên bố rằng Hayes, Ben Delo và Sam Reed – nhóm điều hành của BitMEX – đã liên hệ với nhiều chuyên gia tư vấn tuân thủ, một trong số họ thậm chí còn nói với Reed rằng công ty cần thực hiện các tiêu chuẩn KYC nghiêm ngặt hơn để tuân thủ quốc tế trừng phạt.
Nói cách khác, các báo cáo chỉ ra rằng BitMEX đã có rất nhiều cảnh báo để sửa chữa nhưng đã chọn không chú ý đến chúng, dẫn đến việc các nhà điều hành hiện phải đối mặt với các khoản phí nghiêm trọng. Bản cáo trạng của Bộ Tư pháp có mỗi bị cáo phải đối mặt với án tù 10 năm. Không chỉ vậy, theo Jefferies, hành động của CFTC có khả năng dẫn đến hình phạt AML đắt nhất từng được một tổ chức tài chính chi trả.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là khiếu nại của CFTC không chỉ tập trung vào các thủ tục AML của BitMEX mà là việc họ không đăng ký với các cơ quan có liên quan. Trên thực tế, bản cáo trạng của DOJ xem xét kỹ hơn về phía AML. Maddie Kennedy, giám đốc truyền thông cấp cao của Chainalysis – một công ty phân tích tiền điện tử – nói với Cointelegraph:
“Giám sát giao dịch là một thành phần cốt lõi của chương trình tuân thủ, KYC cũng vậy. Một số hoạt động tội phạm được trích dẫn trong bản cáo trạng là từ vài năm trước, điều này cho thấy sự cần thiết phải áp dụng các thủ tục tuân thủ thích hợp ngay từ ngày đầu tiên. Đối với các sàn giao dịch tiền điện tử và các tổ chức tài chính ở các khu vực pháp lý chưa đưa ra các quy định, tin tức hôm nay minh họa tầm quan trọng của việc đi trước đường cong tuân thủ ”.
Không có lớp lót bạc?
Bất chấp việc CFTC gỡ bỏ BitMEX, các chuyên gia pháp lý như John Wagster, đồng chủ tịch đơn vị tiền tệ kỹ thuật số và blockchain của Frost Brown Todd, tin rằng mặc dù các nhà quản lý Mỹ cáo buộc rằng BitMEX đang được vận hành thông qua một “mê cung các thực thể doanh nghiệp”, vẫn có rất nhiều lý do chính đáng tại sao một công ty có thể chọn sử dụng một mô hình kinh doanh trải dài trên nhiều khu vực pháp lý:
“Chúng tôi sẽ cần xem chi tiết trường hợp của CFTC trước khi có thể xác định xem cấu trúc này có nhằm đạt được các mục đích bất chính hay không. Thông thường các cơ quan thực thi sẽ theo đuổi mọi biện pháp khắc phục có thể để tăng đòn bẩy đàm phán của họ, vì vậy tôi sẽ không đọc quá nhiều về phần đó của các cáo buộc. “
Điều đó đang được nói, các lựa chọn cho BitMEX và nhóm điều hành của nó vẫn còn tương đối hạn chế vì ngoài các cáo buộc dân sự, luật sư Hoa Kỳ cho Quận phía Nam của New York cũng đã truy tố Hayes, Delo, Reed và Gregory Dwyer – người đứng đầu bộ phận phát triển kinh doanh của BitMEX – về tội hình sự vi phạm và âm mưu vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, hoặc BSA.
BSA là luật chính điều chỉnh các quy định AML / KYC của Hoa Kỳ mà các ngân hàng và công ty tài chính bắt buộc phải tuân theo. BSA cũng có các quy tắc về việc các thực thể có phải đăng ký là doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ hay không. Các nguyên tắc do BSA đưa ra đóng vai trò là phương pháp chính của chính phủ Mỹ trong việc ngăn chặn rửa tiền và các hoạt động liên quan đến tài trợ khủng bố.
Điều gì tiếp theo cho BitMEX?
Mở rộng về tương lai của BitMEX, Dean Steinbeck, giám đốc điều hành của Horizen Labs – một công ty blockchain định hướng quyền riêng tư – nói với Cointelegraph rằng các nhà quản lý Hoa Kỳ thường mất nhiều thời gian trước khi thực thi bất kỳ hành động lớn nào, đặc biệt là liên quan đến các doanh nghiệp dựa trên các công nghệ mới, nói thêm :
“Nếu BitMEX bị phát hiện hoạt động bất hợp pháp, ngoài tiền phạt và tiền phạt, CTFC cũng sẽ tìm cách‘ làm mất uy tín ’hoặc thu lại tất cả lợi nhuận do sàn giao dịch tạo ra. Điều này phù hợp với ý kiến chung rằng ‘những người làm sai’ không nên thu lợi từ hoạt động bất hợp pháp của họ ”.
Ông nói thêm rằng mặc dù trang web của BitMEX tuyên bố rõ ràng rằng người dân Hoa Kỳ không thể sử dụng nó, các cơ quan quản lý yêu cầu các doanh nghiệp thực hiện các bước tích cực để đảm bảo rằng cư dân không thực sự sử dụng trang web. Ông nói thêm: “Ngay cả đối với các trang web cờ bạc và ICO, doanh nghiệp chỉ cần nêu rõ‘ Không có người Mỹ nào được phép ’là không đủ."
Hành động theo quy định có thể là yếu tố thay đổi cuộc chơi đối với ngành tiền điện tử
Các cáo buộc chống lại BitMEX là nghiêm trọng và là một trường hợp thuyết phục để phân quyền. Đối với những người đề xuất, Wagster tin chắc rằng một trong những thuộc tính thuận lợi hơn của phân quyền là không có thực thể hoặc cá nhân nào chịu trách nhiệm về giao thức vì nó được điều hành bởi người dùng thông qua quản trị phi tập trung..
Hơn nữa, ông cho rằng nếu việc quản trị được phân cấp, thì sẽ không có cơ quan kiểm soát nào mà các cơ quan quản lý có thể nhắm mục tiêu để thực thi. Bất kỳ hành động pháp lý nào chống lại BitMEX có thể sẽ khiến các giao thức hiện tại phân quyền nhanh hơn – và các giao thức trong tương lai sẽ phân cấp ngay lập tức.
Điều đó đang được nói, mặc dù các sàn giao dịch phi tập trung được biết đến với việc kiểm tra AML và KYC tối thiểu, nhưng sự phát triển mới nhất này đã đặt ra câu hỏi về việc liệu các DEX cũng có nghĩa vụ tuân thủ BSA hay không. Nếu họ làm vậy, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử sẽ phải suy nghĩ lại về khuôn khổ mua / bán hiện tại của họ.