Có vẻ như phong trào tạo ra một loại tiền mã hóa quốc gia đang được đà ở châu Á. Theo sau Trung Quốc, các nhà chức trách Triều Tiên tuyên bố sẵn sàng phát hành tiền kỹ thuật số và thậm chí cho biết sự sẵn sàng của tất cả các nguồn lực cần thiết – cả kỹ thuật và con người – để thực hiện nhiệm vụ này..
Liệu chính phủ của quốc gia bị cô lập nhất thế giới sẽ tiến xa hơn người láng giềng châu Á, hay đây chỉ là một nỗ lực khác để hù dọa Hoa Kỳ? Trong số các lý do phát hành đồng tiền kỹ thuật số của Triều Tiên, các chuyên gia nêu tên việc lách các lệnh trừng phạt của phương Tây, rửa tiền, đầu cơ và thậm chí là sản xuất vũ khí hủy diệt hàng loạt..
Tất cả cho tiền điện tử?
Trong những năm gần đây, Triều Tiên đã trở nên rất quan tâm đến việc tạo ra tiền điện tử của riêng mình và có đủ năng lực để tiếp tục với kế hoạch này, như Alejandro Cao de Benos, Đại biểu đặc biệt của Ủy ban Quan hệ Văn hóa với Nước ngoài của Đảng Dân chủ. Cộng hòa Nhân dân Triều Tiên, cho biết.
Theo Cao de Benos, các chuyên gia địa phương hiện đang nghiên cứu các tài sản kỹ thuật số khác nhau để xác định giá trị của tiền điện tử trong tương lai nên được gắn với loại nào. Ông cũng nói rằng không có kế hoạch nào để nó được hỗ trợ bởi đồng won của Triều Tiên và nó sẽ “giống Bitcoin hơn hoặc các loại tiền điện tử khác”.
Nhưng đó không phải là tất cả. Vào ngày 10 tháng 9, Cao de Benos đã tweet rằng các nhà chức trách Triều Tiên đã cho phép công dân sở hữu tiền điện tử và các nhà phát triển địa phương “đang thiết kế ví tiền điện tử và các ứng dụng liên quan khác ngay bây giờ”.
Cũng có thông tin cho rằng các quốc gia khác đã giúp đỡ Triều Tiên trong việc triển khai kỹ thuật sáng kiến của mình. Đặc biệt, Cao de Benos giới thiệu với một số công ty nước ngoài đã ký hợp đồng với chính quyền CHDCND Triều Tiên để phát triển các hệ thống blockchain cho các lĩnh vực giáo dục, chăm sóc sức khỏe và tài chính.
Mặc dù anh ta không cung cấp bất kỳ tên nào, nhưng Ngân hàng Phát triển Hàn Quốc (KDB) đã nhọn đến công ty CNTT Joseon Expo một năm trước đó. Công ty bị cáo buộc đã tạo ra một nền tảng để trao đổi tiền điện tử giữa các bên quan tâm theo lệnh của chính quyền Triều Tiên.
Bất chấp những tuyên bố táo bạo của Cao de Benos, ở cấp độ chính thức, CHDCND Triều Tiên cho đến nay vẫn từ chối công nhận hoặc bác bỏ thông tin về ý định của chính quyền đất nước trong việc phát hành tiền điện tử quốc gia.
Tại sao Triều Tiên có thể cần tiền điện tử của riêng mình?
Theo Kayla Izenman, một nhà phân tích nghiên cứu tại Trung tâm Tội phạm Tài chính và An ninh, quốc gia này có kinh nghiệm và nguồn lực cần thiết để khởi chạy tiền điện tử của riêng mình. Về lý do đằng sau sáng kiến, các chuyên gia chủ yếu đưa ra các kịch bản tiêu cực – từ việc lách các lệnh trừng phạt quốc tế và rửa tiền đến đầu cơ và tài trợ cho vũ khí hủy diệt hàng loạt..
Vượt qua các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ?
Theo nhiều hãng truyền thông và bản thân Cao de Benos, Bình Nhưỡng nhu cầu tài sản kỹ thuật số để vượt qua các lệnh trừng phạt quốc tế. Với tiền điện tử của riêng mình, CHDCND Triều Tiên có thể thoát khỏi sự phụ thuộc vào hệ thống tài chính quốc tế. Trong một cuộc phỏng vấn với Cointelegraph, Cao de Benos đã lưu ý hai lợi thế khác của tiền điện tử – tốc độ giao dịch và sự tiện lợi – như một lý lẽ bổ sung ủng hộ sáng kiến này.
Nhà phân tích tin rằng đối với Bình Nhưỡng, tiền kỹ thuật số là một cách mới để tránh các lệnh trừng phạt vì chúng "khó theo dõi hơn, có thể được rửa nhiều lần và không phụ thuộc vào quy định của chính phủ." Điều này có nghĩa là CHDCND Triều Tiên có thể có cơ hội giao thương với nhiều nước trên thế giới.
Sean King, phó chủ tịch công ty tư vấn Chiến lược Công viên ở New York, chỉ ra bản chất “chống lại các lệnh trừng phạt” của tiền điện tử, trong khi Steven Kim, một nhà nghiên cứu tại Viện Hòa bình Jeju ở Hàn Quốc, nói:
“Tiền điện tử là hình thức tiền lý tưởng cho Triều Tiên vì nó có thể được di chuyển nhanh chóng và ẩn danh qua biên giới và có thể được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ trực tuyến hoặc chuyển đổi sang tiền tệ cứng”.
Trong khi né tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ là yếu tố chính đằng sau sáng kiến tiền điện tử của Triều Tiên, Jason Tucker-Feltham, người sáng lập công ty bảo mật blockchain London Crypto Services, gợi ý với Cointelegraph rằng các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ “đã khiến đất nước theo đuổi các phương thức chuyển giá trị thay thế”, nhưng đây có thể không phải là lợi ích duy nhất của tài sản kỹ thuật số được Triều Tiên chú ý. Anh ấy tiếp tục:
“Các nền kinh tế và ngân hàng trung ương không có lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ (ví dụ: IMF) đã bày tỏ sự quan tâm đến việc phát triển tài sản tiền điện tử của riêng họ, có nghĩa là lợi ích khi sử dụng DLT vượt xa việc bỏ qua các cơ chế thanh toán truyền thống.”
Hơn nữa, như nhiều nhà phân tích yêu cầu, Triều Tiên có thể được hỗ trợ bởi các quốc gia khác – chẳng hạn như Iran, Nga hoặc Venezuela – vốn đang khám phá các tài sản kỹ thuật số quốc gia để vượt qua các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ.
Tiền điện tử cho phép sự độc lập, điều này khiến các cơ quan quản lý tài chính của Hoa Kỳ gần như không thể theo dõi hoặc kiểm soát các dạng tiền như vậy. Do đó, có thể giao dịch tiền điện tử trên các sàn giao dịch tiền điện tử không được kiểm soát mà không buộc người dùng phải vượt qua các quy trình Chống rửa tiền (AML). Điều này giúp tin tặc dễ dàng trao đổi tự do và ẩn danh tài sản kỹ thuật số của họ.
Liên quan: Bắc Triều Tiên và tiền điện tử: Chế độ có chịu trách nhiệm cho các vụ tấn công lớn không?
Hơn nữa, chính các nhà chức trách Hoa Kỳ đã buộc Triều Tiên sử dụng tiền điện tử, như gợi ý của Jose Pagliery, một phóng viên điều tra của CNN, người nói, “Liên hợp quốc và cộng đồng quốc tế đã khóa họ khỏi các ngân hàng, trong khi họ sử dụng để xâm nhập vào hệ thống SWIFT trong các ngân hàng.”
Một số chuyên gia yêu cầu Các tin tặc Triều Tiên cần và được cho là đã sử dụng tiền điện tử minh bạch hơn Bitcoin (BTC) để vượt qua các lệnh trừng phạt. Izenman đặc biệt đặt tên cho Monero (XMR) và ZCash (ZEC):
“Đặc biệt là tiền điện tử nếu bạn đang sử dụng các đồng tiền như Monero hoặc ZCash, là các đồng tiền bảo mật không minh bạch như Bitcoin có thể được sử dụng và giao dịch. Và họ không cần phải thông qua hệ thống fiat, họ không cần chạm vào đồng đô la, họ không cần chạm vào ngân hàng. ”
Đầu cơ
Là một quốc gia có GDP khá thấp (28 tỷ USD so với 1,54 nghìn tỷ USD của Hàn Quốc), Triều Tiên từ lâu đã tìm kiếm và áp dụng nhiều cách khác nhau để huy động vốn nước ngoài. Và tiền điện tử cũng không ngoại lệ.
Nó đang được báo cáo rộng rãi về cách CHDCND Triều Tiên sử dụng một số phương pháp để có được tiền kỹ thuật số – từ các trang trại khai thác và masternode cho đến việc tấn công tiền điện tử và tham gia vào các dự án mới, đầy hứa hẹn. Cụ thể, Triều Tiên đã bắt đầu khai thác Bitcoin vào tháng 5 năm 2017, trùng với sự gia tăng của Bitcoin. Steven Kim, nhà nghiên cứu tại Viện Hòa bình Jeju, Hàn Quốc, nói, "Nếu có một cách nào đó để khai thác tiền điện tử để đạt được lợi ích tài chính, CHDCND Triều Tiên sẽ tìm ra cách đó và tích cực làm như vậy ”
Nhiều nhà phân tích lưu ý tính thanh khoản của tiền điện tử là yếu tố quyết định khiến Bình Nhưỡng quan tâm đến việc tích lũy và tạo ra tài sản kỹ thuật số, kể cả CNN’s Richard Quest:
“Cũng có lý do để họ xâm nhập vào việc khai thác Bitcoin và đánh cắp những Bitcoin đó vì giá đã tăng chóng mặt. […] Chất này khá lỏng. Họ có thể rút những Bitcoin đó ra thị trường và nhận được đô la. ”
Gần đây, tội phạm tài chính và các chuyên gia AML Lourdes Miranda và Ross Delston phát hành giải thích chi tiết về cách CHDCND Triều Tiên có thể sử dụng tiền điện tử để rửa tiền, tuy nhiên, sau đó đã bị xóa khỏi trang web. Trước câu hỏi liệu Triều Tiên có thể tạo ra blockchain của riêng mình để thao túng các giao dịch tiền điện tử trong nước hay không, cả hai đều trả lời, có.
Tài trợ vũ khí hạt nhân?
Bắc Triều Tiên đã bắt đầu đang tìm cách tài trợ cho các chương trình quân sự từ những năm 1970, khi đất nước đang trên bờ vực vỡ nợ. Kết quả là, một cơ cấu mới đã được thành lập, nhằm thu được ngoại tệ cho chính quyền CHDCND Triều Tiên. Theo một báo cáo được chuẩn bị vào năm 2007 cho Quốc hội Hoa Kỳ, những hoạt động như vậy đã giúp Triều Tiên huy động được 5 tỷ USD.
Ngày 13/8, Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc đã công bố một báo cáo mở rộng, theo đó số tiền mà Triều Tiên đánh cắp lên tới 2 tỷ USD. Các tác giả của báo cáo tuyên bố rằng chính phủ của Kim Jong Un đã hack tài khoản của các ngân hàng và sàn giao dịch tiền điện tử ở 17 quốc gia để tài trợ vũ khí cho các chương trình hủy diệt hàng loạt, tuyên bố mà chế độ Triều Tiên mạnh mẽ phủ nhận. Đồng thời, các cuộc tấn công mạng được cho là đã được thực hiện dưới sự lãnh đạo của Tổng cục Tình báo nước này.
Hoa Kỳ và Hàn Quốc tin rằng quân đội trực tuyến của CHDCND Triều Tiên bao gồm 20 đến 30 kẻ phá hoại mạng tinh nhuệ chuyên tấn công tiền điện tử. Dựa theo ước tính chung, tổng số chuyên gia không gian mạng có thể thay đổi từ 1.800 đến 6.000 tin tặc.
Chính phủ Bắc Triều Tiên từ chối cáo buộc như vậy. Nói chuyện với Cointelegraph, Cao de Benos gọi những tuyên bố như vậy là “lố bịch”. Anh ấy nói thêm:
“CHDCND Triều Tiên đã là một cường quốc hạt nhân và chúng tôi có đủ khả năng để đảm bảo an toàn cho đất nước. Đây là lý do tại sao chúng tôi đang đàm phán với Hoa Kỳ. “
Trong khi đó, các phương tiện truyền thông địa phương nói rằng đất nước không liên quan gì đến các cuộc tấn công vào các sàn giao dịch tiền điện tử và hơn nữa, không hỗ trợ bất kỳ tin tặc nào. Đặc biệt, đại diện của Ủy ban Điều phối Quốc gia CHDCND Triều Tiên về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố nói:
“Sự bịa đặt như vậy của các thế lực thù địch chẳng qua là một trò chơi xấu xa nhằm làm hoen ố hình ảnh nước Cộng hòa của chúng ta và tìm cách biện minh cho các lệnh trừng phạt và chiến dịch gây áp lực chống lại CHDCND Triều Tiên.."
Rửa tiền?
Trong báo cáo của mình, Miranda và Delston nói rằng họ chắc chắn rằng Bình Nhưỡng đang phát triển tiền điện tử của riêng mình để kiếm tiền:
"CHDCND Triều Tiên có thể tạo tiền điện tử của riêng họ hoặc sử dụng các loại tiền điện tử đã có tên tuổi như Bitcoin. Việc có tiền điện tử của riêng họ cũng sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho họ khả năng mở tài khoản trực tuyến dưới vỏ bọc của một quốc gia không đối đầu bằng cách sử dụng liên lạc ẩn danh để che giấu vị trí và việc sử dụng của người dùng trên internet. “
Theo các chuyên gia, phần khó khăn nhất trong quá trình này là chuyển đổi tiền điện tử thành các quỹ fiat truyền thống một cách ẩn danh. Và hệ thống tiền điện tử của riêng Triều Tiên rất có thể sẽ giải quyết được vấn đề này, theo đề xuất của Miranda và Delston:
"Ví dụ: CHDCND Triều Tiên có thể mở ví trực tuyến bằng dịch vụ có trụ sở tại Nga, chuyển tiền điện tử của mình sang dịch vụ ví có trụ sở tại Bulgaria và sau đó chuyển lại vào dịch vụ ví có trụ sở tại Hy Lạp, tất cả đều thông qua giao tiếp ẩn danh và sử dụng blockchain của riêng họ."
Trong một cuộc trò chuyện với Cointelegraph, Tucker-Feltham giải thích lý do tại sao Triều Tiên có thể sẽ xây dựng một blockchain riêng không tương tự như Bitcoin:
“Vì nó là một blockchain hoàn toàn công khai, mạng Bitcoin không phù hợp để tạo điều kiện cho rửa tiền, vì khi xác định được chủ sở hữu của một khóa công khai, tất cả các giao dịch liên quan sau đó có thể được truy tìm. Hơn nữa, có một ngành công nghiệp đang nở rộ trong phân tích chuỗi nhằm theo dõi các hành vi trên các blockchain công khai. Những đặc điểm như vậy làm nền tảng cho chuỗi khối Bitcoin có thể đã đưa vào quyết định phát triển một chuỗi khối hoàn toàn mới; là Triều Tiên đang phát triển một tài sản tiền điện tử với ý định không thể truy cập được, đó là lý do khiến blockchain của họ sẽ không được công khai. “
Khi được Cointelegraph yêu cầu bình luận về tin đồn này, Cao de Benos nói:
“Đối với tiền giặt là một sự ngu xuẩn khác. Chúng tôi không cần phải rửa bất cứ thứ gì vì CHDCND Triều Tiên là quốc gia bị trừng phạt nhiều nhất trên thế giới và chúng tôi không thể giao dịch và sử dụng hệ thống tài chính truyền thống ”.
Họ đang làm gì tại các hội nghị blockchain?
Cùng với việc tích cực khai thác tiền điện tử, chính quyền CHDCND Triều Tiên đang tiến hành các khóa đào tạo và hội nghị blockchain khép kín. Cụ thể, năm 2017, Đại học Khoa học và Công nghệ Bình Nhưỡng được tổ chức một khóa học tiền điện tử cấp tốc dành cho sinh viên ưu tú.
Vào tháng 4 năm nay, Triều Tiên đã tổ chức hội nghị quốc tế đầu tiên của quốc gia về công nghệ blockchain và tiền điện tử, quy tụ các chuyên gia nước ngoài từ khắp nơi trên thế giới. Nó đã được báo cáo rằng những người tham gia đã trả 3.300 euro cho chương trình, bao gồm một chuyến tham quan đến khu phi quân sự phân chia hai miền Bắc và Nam Triều Tiên. Tuy nhiên, không có nguồn độc lập nào xác nhận hội nghị thành công như thế nào – vì bất kỳ quan sát viên bên ngoài nào cũng bị từ chối tiếp cận..
Ban tổ chức nói rằng sự kiện đầu tiên thành công đến mức họ quyết định tổ chức sự kiện thứ hai vào tháng 2 năm 2020. Hội nghị dự kiến kéo dài tám ngày và vượt qua sự kiện trước đó trong phạm vi của nó. Cao de Benos nhấn mạnh rằng sự kiện này sẽ có sự tham gia của một số lượng lớn các quan chức chính phủ Hàn Quốc:
“Hội nghị đóng vai trò như một cơ hội gặp gỡ nhưng từ đó chúng tôi sẽ phát triển sự hợp tác và kinh doanh lâu dài với các chuyên gia và công ty. Những người tham gia phía Hàn Quốc đều đang làm việc cho chính phủ ở các tổ chức quan trọng khác nhau về tài chính, hậu cần, thương mại, v.v. ”
Trong khi đó, công dân Hàn Quốc, Nhật Bản và Israel vẫn bị cấm tham gia, trong khi công dân Hoa Kỳ được phép tham dự hội nghị. Những người muốn tham dự sẽ cần gửi CV, bản scan hộ chiếu và địa chỉ nhà riêng, mặc dù không rõ nơi gửi tất cả những thứ này vì không có địa chỉ email hoặc trang web chính thức.
Độc lập và ẩn danh các nhà phân tích ở Hàn Quốc tin rằng mục tiêu chính của Hội nghị Blockchain và Tiền điện tử Bình Nhưỡng là cho thấy rằng Triều Tiên sẽ phát triển và thúc đẩy tiền điện tử nếu Hoa Kỳ không bắt đầu tiến tới các cuộc đàm phán song phương.
Một số phương tiện truyền thông có nói rất có thể các chuyên gia Nga sẽ xuất hiện tại hội nghị, điều này sẽ chứng minh cho sự nghiêm túc của các hoạt động tiền điện tử của CHDCND Triều Tiên nói chung.
Vì vậy, liệu một loại tiền điện tử có được phát hành không?
Các chuyên gia độc lập tranh luận rằng Bình Nhưỡng có cả các nguồn lực cần thiết và kinh nghiệm công nghệ để phát triển thành công một loại tiền điện tử của nhà nước. Martin D. Weiss, người sáng lập Weiss Ratings, cho biết trong một cuộc trò chuyện với Cointelegraph rằng có mọi cơ hội điều đó có thể xảy ra:
"Câu hỏi đặt ra là liệu các quốc gia đối địch hoặc bất hảo có thể sử dụng tiền kỹ thuật số do nhà nước hậu thuẫn để giúp thiết lập một hệ thống giao dịch quốc tế thay thế, do đó làm suy yếu khả năng của phương Tây sử dụng các biện pháp trừng phạt làm đòn bẩy chống lại họ hay không. Câu trả lời là có, miễn là chúng có thể xử lý khối lượng lớn."
Weiss cũng lưu ý rằng trong tương lai, một số quốc gia có thể hợp nhất và tạo ra một hệ thống thanh toán duy nhất dựa trên tiền điện tử. Trong khi đó, đại diện của Ngân hàng Phát triển Nhà nước Hàn Quốc lại bày tỏ quan điểm hoàn toàn khác trong báo cáo, đề cập đến sự thiếu hụt các chuyên gia chất lượng, máy tính và điện của đất nước.
Cũng thế, theo cho một nhà quản lý quỹ cấp cao tại một ngân hàng đầu tư có trụ sở tại Hoa Kỳ ở Seoul, mạng internet đóng cửa của CHDCND Triều Tiên có thể cản trở việc thực hiện kế hoạch của chính phủ, "Vì chỉ có quyền truy cập web hạn chế ở miền Bắc, Bình Nhưỡng không thể tận dụng tiền điện tử trong các giao dịch ẩn danh và không hạn chế."
Liệu một loại tiền điện tử quốc gia có giúp Triều Tiên thoát khỏi những khó khăn kinh tế hiện tại hay không vẫn còn là câu hỏi, khi xem xét kinh nghiệm của các quốc gia khác theo hướng này. Ví dụ, những nỗ lực của Venezuela để cứu nền kinh tế của mình bằng tiền điện tử thuộc sở hữu nhà nước Petro vẫn chưa mang lại thành công rõ ràng nào.
Liên quan: Đồng Petro của Venezuela chống lại các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ: Lịch sử và việc sử dụng tiền điện tử
Bình Nhưỡng cũng có thể phải thuyết phục các nước đối tác sử dụng tiền điện tử mới của mình để lách các lệnh trừng phạt của phương Tây. Và điều này không dễ thực hiện khi các công ty trên khắp thế giới sử dụng đồng đô la Mỹ, theo cho Annie Fixler, một chuyên gia về các biện pháp trừng phạt và tài chính bất hợp pháp tại Tổ chức bảo vệ các nền dân chủ có trụ sở tại Washington, D.C., người đã nói:
“Việc sử dụng các biện pháp trừng phạt của Washington hiện nay phụ thuộc vào vai trò của đồng đô la trong hệ thống tài chính toàn cầu – các biện pháp trừng phạt của Hoa Kỳ có tác động thứ cấp đáng kể vì các ngân hàng ngoài Hoa Kỳ không thể có nguy cơ mất quyền truy cập vào các giao dịch bằng đô la bằng cách làm ăn với những người bị trừng phạt."