Quyền riêng tư là điều kiện tiên quyết cơ bản để có được sự an tâm và bảo mật. Ý tưởng rằng chỉ có tội phạm mới có thứ gì đó để che giấu thật kỳ lạ. Ngược lại, sự riêng tư được hầu hết mọi người tìm kiếm. Tuy nhiên, nó vẫn bị kỳ thị là đáng ngờ – chỉ dành riêng cho tội phạm hoặc tà đạo.
Tương tự, việc chia sẻ sự giám sát không công bằng này là tiền điện tử, – khá trớ trêu – được gắn nhãn hiệu như một công cụ cho những kẻ phạm tội, phần lớn dựa trên các dấu hiệu ẩn danh của chúng. Tuy nhiên, không có tiền điện tử nào bị chê bai về chất lượng kín đáo này hơn đồng tiền riêng tư.
Nhưng tiền riêng tư được sử dụng để làm gì? Tội phạm tiền điện tử đã thay đổi như thế nào vào năm 2019? Và những gì trong cửa hàng cho tương lai?
BTC có thực hiện cắt giảm không?
Trái với suy nghĩ của nhiều người, Bitcoin (BTC) không ẩn danh như hầu hết mọi người vẫn nghĩ. Đối với tất cả các mục đích và mục đích, blockchain là một sổ cái bất biến, được lưu giữ công khai của mọi giao dịch BTC đơn lẻ … từ trước đến nay. Vì lý do này, Bitcoin đặc biệt không được khuyến khích cho các hoạt động bất hợp pháp – hãy lưu ý, bọn tội phạm.
Mặc dù không có thông tin cá nhân nào có thể được thu thập từ một giao dịch BTC điển hình, nhưng một chuỗi ký tự gần như giả danh – hay còn gọi là địa chỉ công khai – thường là quá đủ để ngăn chặn hoạt động tội phạm. Trong nhiều trường hợp, các quỹ BTC bắt nguồn từ một vụ hack hoặc trộm đã bị truy tìm và đưa vào danh sách đen. Hơn nữa, tất cả những gì đứng giữa một "vô danh" Địa chỉ BTC và danh tính thật của người dùng là một sàn giao dịch tập trung và kiểm tra Biết khách hàng của bạn.
Tất nhiên, có những lựa chọn thay thế. Không giống như các loại tiền kỹ thuật số khác, tiền bảo mật che giấu thông tin có trong một giao dịch tiền điện tử điển hình. Không có hồ sơ về địa chỉ của người nhận hoặc người gửi và số tiền giao dịch vẫn bị che khuất, tạo ra một hệ thống thanh toán ẩn danh quyết định.
Tuy nhiên, thực tế là những đồng tiền này cho phép không tiết lộ danh tính không có nghĩa là chúng được sử dụng cho mục đích tội phạm. Điều này cũng xảy ra với những người sử dụng chúng. Rốt cuộc, sự riêng tư về tài chính thường được hầu hết mọi người coi là không thể thiếu. Cũng như mọi người sẽ không muốn bất cứ ai xem xét bảng sao kê ngân hàng của họ, không phải ai cũng muốn các giao dịch tiền điện tử của họ được ghi lại.
Tiền bảo mật và tội phạm
Ngày càng có nhiều quyền riêng tư trong thời đại kỹ thuật số. Mọi mảnh vụn dữ liệu đều được các tập đoàn tìm cách thu thập càng nhiều thông tin càng tốt. Đây được cho là một trong những lý do chính dẫn đến sự đột phá gần đây của Big Tech vào ngành tài chính.
Lấy ví dụ về liên doanh mới nhất của Google: kiểm tra tài khoản. Nhìn bề ngoài, doanh nghiệp muốn cung cấp cho khách hàng một phân tích rộng hơn về đời sống tài chính của họ. Tuy nhiên, các nhà phê bình cho rằng Google thực sự đang tìm kiếm những thông tin chi tiết này.
Với điều này, có lẽ dễ hiểu tại sao nhu cầu về một loại tiền điện tử ẩn danh lại xuất hiện ngay từ đầu. Tuy nhiên, như với bất kỳ hàng hóa dựa trên giá trị nào, đồng tiền bảo mật cho phép có đủ phạm vi cho các hành vi sai trái. Trên thực tế, Monero đã trở thành ý thức chính thống vào đầu năm nay vì lý do này.
Trở lại tháng Giêng, điểm số của các phương tiện truyền thông báo cáo về vụ bắt cóc Anne-Elisabeth Falkevik Hagen, vợ của triệu phú Na Uy Tom Hagen. Một tờ tiền chuộc được tìm thấy trong nhà của cặp đôi yêu cầu Monero trị giá 10 triệu đô la. Tuy nhiên, ngay cả khi thảm kịch này đang tạo ra các tiêu đề toàn cầu, việc sử dụng Monero trên các thị trường darknet bất hợp pháp vẫn tương đối lắng xuống.
Trong nó Báo cáo chống rửa tiền trong quý 2 năm 2019, Công ty pháp y blockchain Ciphertrace tiết lộ rằng chỉ 4% các khoản thanh toán của nhà cung cấp tối liên quan đến Monero. Thật đáng kinh ngạc, Bitcoin vẫn là vua của darknet, với lý do được sử dụng trong 76% trường hợp. Nói chuyện với Cointelegraph, John Jefferies, CipherTrace CFA, cho rằng điều này bắt nguồn từ "vấn đề thanh khoản," Thêm rằng:
"Trong khi đồng tiền riêng tư cung cấp cho các tác nhân xấu mức độ ẩn danh, các vấn đề thanh khoản và rào cản gia nhập để mua và bán đồng tiền riêng tư khiến chúng không thực tế đối với hầu hết các giao dịch mua bán trên thị trường tối."
Tuy nhiên, Tom Robinson, đồng sáng lập và nhà khoa học chính tại công ty bảo mật tiền điện tử Elliptic, nói với Cointelegraph rằng bất kể sự thống trị của Bitcoin trong các thị trường đen tối, các đồng tiền riêng tư vẫn đang đạt được sức kéo ổn định và khả năng sử dụng:
“Một xu hướng khác mà chúng tôi đang thấy là sự chấp nhận ngày càng tăng của các đồng tiền riêng tư như monero trên các thị trường tối nơi có sẵn ma tuý để mua. Hầu hết các thị trường mới hiện đều chấp nhận thanh toán bằng monero, thường là cùng với bitcoin. Điều này thể hiện mối đe dọa đối với khả năng của cơ quan thực thi pháp luật để theo dõi loại hoạt động này và đưa những người liên quan ra công lý."
Tình cờ, CipherTrace’s báo cáo cho quý 3 năm 2019, cũng đã tiết lộ thêm về tình trạng tội phạm tiền điện tử nói chung. Theo các nhà nghiên cứu, con số 4,4 tỷ đô la tội phạm tiền điện tử và gian lận đã được chứng kiến trong suốt năm nay, đánh dấu mức tăng sâu rộng 2.500% kể từ năm 2017.
Việc theo dõi quy định gia tăng trong năm 2019
Bất kể việc chúng không được sử dụng trên darknet, một cuộc đàn áp theo quy định đối với các đồng tiền riêng tư có nguy cơ làm mất dấu vết của tiền điện tử ẩn danh. Vào tháng 6 năm 2019, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính thấm nhuần một sáng kiến được mệnh danh là quy tắc du lịch. Điều này yêu cầu tất cả các công ty tạo điều kiện chuyển tiền điện tử trên 1.000 đô la phải tiết lộ thông tin khách hàng.
Quy tắc ra đời như một cách để chống lại hoạt động tài trợ khủng bố và rửa tiền thông qua tiền điện tử. Tuy nhiên, những người hoài nghi cho rằng chính sách này là trở ngại trực tiếp đối với việc ẩn danh tài chính. Do đó, nhiều sàn giao dịch đã không còn lựa chọn nào khác ngoài việc cung cấp tiền bảo mật làm khởi động.
Nhiều đồng tiền riêng tư đã bị lỗ do hậu quả của việc này. Dash, ví dụ, trích dẫn mức thoái lui 76% sau khi OKEx hủy niêm yết và Monero đã đạt 59% từ mức đỉnh 111 đô la vào tháng 6 sau khi khởi động từ cả ByBit và OKEx.
Trong cuộc trò chuyện với Cointelegraph, Jonathan Levin, đồng sáng lập và giám đốc chiến lược của công ty phân tích blockchain Chainalysis, khẳng định rằng không chỉ là lỗi do mất thanh khoản mà còn do thiếu tuân thủ quy định:
"Chúng tôi tin rằng thị trường quyết định và hiện tại, các đồng tiền phi quyền riêng tư đang có nhiều động lực nhất. Điều này duy trì sự cân bằng vì chúng có thể bị điều tra khi liên kết với hoạt động bất hợp pháp, nhưng điều đó đòi hỏi nguồn lực và công việc."
Bất chấp điều đó, theo Jefferies của CipherTrace, quy định – đặc biệt là các phương pháp AML – dường như là chìa khóa để giảm thiểu tội phạm tiền điện tử:
"Nghiên cứu của CipherTrace đã chứng minh rằng Bitcoin bất hợp pháp thấp hơn 39 lần trong các khu vực pháp lý có các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền mạnh mẽ. Vì vậy, quy định không dập tắt hoạt động tội phạm trong tiền điện tử."
Quyền riêng tư được tiết lộ
Với tình trạng tội phạm tiền điện tử đang gia tăng nhưng việc sử dụng các đồng tiền ẩn danh vẫn tiếp tục diễn ra trên darknet, một câu hỏi vẫn còn: Các đồng tiền riêng tư thực sự được sử dụng để làm gì?
Để trả lời dứt điểm câu hỏi này, ngay từ đầu cần phải có một công cụ để theo dõi các đồng tiền. Tuy nhiên, vẫn còn một trở ngại, chúng không thể theo dõi được.
Nhờ các quy trình thuật toán khác nhau được sử dụng bởi các đồng tiền riêng tư, chẳng hạn như Monero, Zcash và Dash, việc theo dõi các địa chỉ cụ thể gần như là không thể – ít nhất là bây giờ. Nếu không có một dấu vết chắc chắn về hoạt động, việc xác định các trường hợp sử dụng và nhân khẩu học người dùng trở nên khó khăn. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là mọi người không cố gắng. Levin thừa nhận rằng tiền riêng tư là một "lĩnh vực nghiên cứu hoạt động," thêm vào, "chúng tôi thường tìm cách để theo dõi ‘không thể theo dõi.’" Thật vậy, giải pháp có thể đã nằm ngay dưới mũi họ.
Florian Tramèr, một nhà nghiên cứu về mật mã tại Đại học Stanford, gần đây không che đậy một lỗ hổng chết người trong Monero và Zcash. Thực hiện một cuộc tấn công kênh phụ từ xa nhằm vào người nhận tiền, Tramèr đã tiết lộ cả danh tính của người nhận thanh toán cũng như địa chỉ IP của người dùng. Cả Monero và Zcash đều đã vá các lỗ hổng bảo mật. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là không thể đạt được điều tương tự nữa.
Vì vậy, nếu các công ty pháp y blockchain quản lý để tạo ra bước đột phá về khả năng truy xuất nguồn gốc tiền xu tư nhân, nó có nên được sử dụng không?
Quyền riêng tư là một quyền cơ bản. Việc phá hoại quyền này có thể gây ra nhiều vấn đề và hậu quả cho cả nhà đầu tư và ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung. Jefferies tin rằng một phương pháp phân tích nên được sử dụng:
"Ranh giới giữa những người tìm cách bảo vệ quyền riêng tư (bảo vệ danh tính) và những người tìm cách che giấu các hành vi xấu được vẽ ra khi quan sát thấy một mẫu giao dịch đáng ngờ hoặc ngưỡng giá trị bị vượt qua, kích hoạt Báo cáo giao dịch đáng ngờ và Báo cáo giao dịch tiền mặt."
Đối với Chainalysis, quyền riêng tư là một hành động cân bằng, như Levin nói với Cointelegraph:
"Hai thái cực của hoàn toàn ẩn danh và hoàn toàn minh bạch là không tốt. Ẩn danh hoàn toàn mở ra cánh cửa cho hoạt động bất hợp pháp mà theo định nghĩa, không thể điều tra được. Đó không phải là một thế giới mà bạn muốn sống. Mặt khác, hoàn toàn minh bạch có nghĩa là không có sự riêng tư nào cả. Đó cũng không phải là thế giới bạn muốn sống."
2020 và hơn thế nữa
Về tương lai, các xu hướng và tiền lệ đặt ra trong năm 2019 và những năm trước đó có thể sẽ tồn tại lâu dài. Có thể mong đợi rằng một cuộc đàn áp khắc nghiệt đối với hoạt động rửa tiền thông qua tiền điện tử sẽ diễn ra, điều này tất nhiên sẽ tác động tiêu cực đến các đồng tiền riêng tư. Hơn nữa, với sự gia tăng hoành tráng của nó cho đến nay, thật công bằng khi giả định rằng tội phạm tiền điện tử cũng sẽ gia tăng.
Levin đồng ý với quan điểm này, ám chỉ rằng một điểm nhấn đặc biệt sẽ được đặt vào việc các nhà đầu tư nâng cao nhận thức về tính bất hợp pháp của tiền điện tử và các phương pháp để chống lại nó:
"Chúng tôi nghĩ rằng năm 2020 sẽ là năm mà các tội phạm tài chính như trốn thuế, thao túng thị trường và tạo điều kiện cho rửa tiền tập trung vào các bên liên quan đến tiền điện tử. Phân tích chuỗi khối sẽ tiếp tục được sử dụng để đáp ứng các nghĩa vụ quy định và điều tra tội phạm."
Ngược lại, Jefferies of CipherTrace lại hướng đến các vấn đề đối ngoại, ám chỉ nỗ lực tiếp tục trốn tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ:
"Tôi hy vọng tiền điện tử sẽ đóng một vai trò quan trọng hơn trên giai đoạn địa chính trị khi Triều Tiên, Iran, Nga cố gắng tận dụng tiền điện tử để phá vỡ sự vượt trội của đồng đô la Mỹ."
Đối với tiền riêng tư, có vẻ như các nhà đầu tư sẽ phải giảm bớt kỳ vọng của họ trong tương lai. Tuy nhiên, các trở ngại về quy định hiếm khi khiến tiền điện tử bị kìm hãm lâu. Ít nhất, lợi ích cốt lõi của đồng tiền riêng tư sẽ tồn tại miễn là có ai đó cần chúng.