Nền tảng blockchain Polkadot chỉ mới ra mắt mạng chính vào tháng 5, nhưng nó đã đang thúc đẩy để trở thành một lực lượng cạnh tranh lớn trong lĩnh vực này. Vào cuối tháng 8, sau khi xác định lại mã thông báo DOT, Polkadot đã lọt vào top 10 loại tiền điện tử hàng đầu, vượt qua các altcoin đã được thiết lập như EOS, Litecoin (LTC) và các loại khác.
Kelvin Koh từ quỹ tiền điện tử châu Á Spartan Black trước đây đã nói rằng Polkadot có thể xếp hạng trong ba blockchain hàng đầu. Ở những nơi khác, Dan Morehead từ Pantera Capital Management cũng gần đây đã chia sẻ cảm xúc của anh ấy với Bloomberg, nhấn mạnh rằng mặc dù Polkadot hiện đang giao dịch ở mức khoảng 10% giá trị của Ethereum, nhưng công ty của anh ấy tin rằng nó có “cơ hội trở thành đối thủ cạnh tranh của Ethereum cao hơn nhiều so với 10%”.
Mặc dù có vô số suy đoán về yếu tố nào thúc đẩy giá của Ether, nhưng một xu hướng đã xuất hiện trong suốt thời gian tồn tại của nó: Khi nhiều nhà phát triển xây dựng các ứng dụng có giá trị và sự hấp dẫn của người dùng, triển vọng giá của Ether có vẻ lạc quan hơn.
Nếu điều này cũng đúng với Polkadot, thì dự đoán của các nhà phân tích có vẻ đầy hứa hẹn. Sự phổ biến của tài chính phi tập trung đã khiến giá ETH tăng gấp đôi vào mùa hè này. Giờ đây, các nhà phát triển DeFi dường như cũng đang hướng tới Polkadot, muốn tận dụng thông lượng nhanh, khung phát triển Substrate và cuối cùng là – khả năng tương tác.
Tuy nhiên, Peter Mauric, người đứng đầu các vấn đề công cộng tại Parity Technologies, nói với Cointelegraph rằng có tiềm năng lớn để Polkadot mở rộng hệ sinh thái DeFi ngoài khả năng hiện tại của nó, nói rằng các parachains có chủ quyền, có thể tương tác, các blockchains lớp 1 sẽ cho phép một mức độ khác thực hiện. Anh ấy giải thích thêm:
“Một khi chúng tôi có những nguyên thủy DeFi tích điện này, tiềm năng cho sự đổi mới mới sẽ được mở rộng đáng kể và chúng tôi thấy những khả năng mới thú vị như Quỹ tài trợ có chủ quyền phi tập trung và thị trường tiền tệ chuỗi chéo cung cấp cơ sở cho thế hệ tiếp theo của giao thức DeFi.”
Nhiều DApp và parachains mới này cũng đang nhận được sự thúc đẩy của Cấp kinh phí từ nhà tài trợ chính của Polkadot, Web3 Foundation. Mauric xác nhận rằng kho bạc Polkadot cũng đang giải ngân tài trợ một cách đáng tin cậy, theo chuỗi, cho các dự án đang tìm cách xây dựng trên Polkadot. Vậy ai tham gia vào hệ sinh thái DeFi của Polkadot và họ so sánh với các đối tác Ethereum của mình như thế nào?
Một nền tảng DeFi hoàn chỉnh
Acala là một trung tâm tài chính phi tập trung, được quảng cáo là “trung tâm dịch vụ DeFi tất cả trong một”. Nó cung cấp một số tính năng tương đương với Maker, cho phép người dùng cho vay và mượn các stablecoin aUSD của nó. Tuy nhiên, nó cũng vận hành một sàn giao dịch phi tập trung theo mô hình kinh tế được gọi là “quỹ tài sản có chủ quyền phi tập trung”, được thiết kế để cung cấp một phương tiện liên tục để duy trì hệ sinh thái phát triển. Acala cũng là một trong những người đầu tiên tham gia vào mô hình huy động vốn cộng đồng mới dành riêng cho Polkadot được gọi là cung cấp parachain ban đầu.
Acala là một ví dụ cổ điển về một dự án tận dụng khả năng tùy biến cao của Chất nền. Bette Chen, đồng sáng lập của Acala, nói với Cointelegraph: “Bằng cách sử dụng Substrate để xây dựng Acala, chẳng hạn, chúng tôi có thể tùy chỉnh biểu phí và cho phép người dùng thanh toán phí bằng bất kỳ mã thông báo nào được chấp nhận. Ưu điểm của sự đổi mới vẫn chưa được khai thác, vì chúng tôi có thể thêm các tính năng mới và khắc phục sự cố mà không cần hard fork ”.
Đặt cọc và cho vay
Mantra DAO là một nền tảng DeFi do cộng đồng quản lý để đặt cược, cho vay và quản trị. Mã thông báo OM của nền tảng trao quyền biểu quyết ảnh hưởng đến các yếu tố khác nhau như mức lạm phát hoặc lãi suất. Mantra DAO sẽ hoạt động trên cơ sở hạ tầng Chuỗi Rio và đang trên con đường trở thành một DAO hoàn toàn phi tập trung được điều hành bởi cộng đồng của nó.
Mantra DAO coi khả năng mở rộng và khả năng tương tác là những điểm bán hàng chính của việc dựa trên Polkadot, như Will Corkin, đồng sáng lập và thành viên hội đồng, giải thích với Cointelegraph: “Khả năng tương tác là một bước tiến nhằm đưa DeFi trở nên phổ biến và thoát khỏi các vấn đề mạng hiện tại mà nền tảng trên mặt Ethereum. ” Ông nói thêm: “Chúng tôi không chỉ có thể mang Ethereum DeFi đến Polkadot mà còn có thể mang tất cả DeFi đến tất cả các đồng nghiệp trên tất cả các nền tảng”.
Một dự án khác, StaFi (viết tắt của Staking Finance) là một giao thức cho phép người dùng mở khóa tính thanh khoản được ràng buộc trong các token đã đặt cọc. Nó hoạt động theo cách tương đương với Yearn.Finance hoặc Compound, phát hành mã thông báo tổng hợp được gọi là rTokens đại diện cho cổ phần trong nhóm và có thể được sử dụng trong các giao thức khác. Cùng với các khoản tài trợ Web3, dự án đã nhận được sự ủng hộ từ B-Tech, một công ty tăng tốc công nghệ liên kết với sàn giao dịch Bitmax.
DEX và tính thanh khoản
Tương đương với Polkadot của Uniswap là Polkastarter, một sàn giao dịch phi tập trung cho phép người dùng khởi chạy các nhóm mã thông báo có thể tương tác với các hoán đổi chuỗi chéo. Các dự án có thể liệt kê các mã thông báo của họ và sử dụng nền tảng để huy động vốn từ cộng đồng trong một cuộc đấu giá phi tập trung. Nhóm phát triển đã tạo ra một khái niệm bằng chứng trên Ethereum, với một lộ trình bao gồm việc chuyển sang Polkadot từ đầu năm 2021.
Cân bằng là một dự án khác chuyển sang Polkadot từ một blockchain khác – EOS. Nó bắt đầu như một sản phẩm tương đương MakerDAO, nhưng với việc chuyển sang Polkadot, nó có kế hoạch mở rộng phạm vi sản phẩm của mình để bao gồm sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng tài sản tổng hợp và một stablecoin mới có thể tương tác.
Một nền tảng hợp đồng thông minh cho Ethereum DeFi
Moonbeam là một parachain hợp đồng thông minh tương thích với Ethereum trên Polkadot, tập trung vào việc cho phép các nhà phát triển triển khai hợp đồng thông minh Solidity cho môi trường Polkadot. Sử dụng Moonbeam, DApps có thể có quyền truy cập vào tài sản Polkadot gốc và tài sản bắc cầu, bao gồm cả Bitcoin. Điều đó cũng có nghĩa là giao diện người dùng dựa trên Ethereum hiện có có thể kết nối với Moonbeam để tương tác với các ứng dụng DeFi dựa trên Polkadot.
Phát biểu với Cointelegraph, Derek Yoo, Giám đốc điều hành của nhà phát triển Moonbeam PureStake, đã giải thích cặn kẽ về chức năng: “Moonbeam cung cấp một cách dễ dàng để triển khai các ứng dụng dựa trên Ethereum hiện có cho Polkadot. Chúng tôi thấy mình là một người dễ dàng tham gia Polkadot và là một giải pháp thay thế cho việc xây dựng các parachains ”.
Moonbeam đã tìm thấy lực kéo với các dự án DeFi dựa trên Ethereum muốn mở rộng sang Polkadot. Nó đã công bố một số quan hệ đối tác với các dự án DeFi nổi bật, bao gồm SushiSwap, BetProtocol và Linear Finance, và Yoo cho biết rằng có nhiều dự án khác đang được thực hiện.
Cơ sở hạ tầng DeFi
Ethereum DeFi đã phát triển một cách tự nhiên, với nhiều nhà đổi mới đến cùng và xây dựng dựa trên công việc của những người tiền nhiệm của họ. Tuy nhiên, nhiều dự án trên Polkadot đang nhìn thấy cơ hội để đặt các lớp cơ sở hạ tầng bằng cách sử dụng các parachains của Polkadot để chuyển giao tài sản và giao dịch xuyên chuỗi..
Rio DeFi’s Rio Chain là một parachain của Polkadot được xây dựng bằng Substrate và cung cấp một bộ công cụ làm sẵn cho các nhà xây dựng DeFi DApp. Chúng bao gồm Cầu tài sản chung Rio, hỗ trợ chuyển đồng thời nhiều tài sản xuyên chuỗi. Tất cả các công cụ cốt lõi của Rio đều có thể truy cập được bằng giao diện trang web của dự án, bao gồm Rio Wallet và Rio Block Explorer.
Nhóm nghiên cứu đằng sau Rio Chain dự đoán một số trường hợp sử dụng DeFi chuỗi chéo, bao gồm nền tảng cho vay Bitcoin, ứng dụng tài khoản tiết kiệm Bitcoin và các khoản vay stablecoin tức thì dựa trên danh mục tiền điện tử. Hơn nữa, Rio Chain tin rằng có đủ khả năng để phá vỡ thị trường toàn cầu cho thanh toán thương mại điện tử bằng cách loại bỏ các trung gian như PayPal, vốn kiếm được doanh thu đáng kể từ việc nhận một phần thanh toán của người bán.
Bithumb Global cũng đang bắt đầu chương trình parachain của riêng mình trên Polkadot, được gọi là Clover. Với mục tiêu kích thích sự phát triển của DeFi, Clover sẽ tìm cách tận dụng các khả năng của chuỗi chéo và bao gồm một số ứng dụng nội bộ của Bithumb Global, bao gồm sàn giao dịch phi tập trung, ví và giao thức cho vay. Norelle Ng, đối tác quản lý tại Bithumb Global, nói với Cointelegraph rằng sự sẵn có của các lớp cơ sở hạ tầng như Clover cuối cùng sẽ giúp thúc đẩy các cải tiến trong trải nghiệm người dùng DeFi: “Các mô-đun được tạo sẵn trong Clover sẽ giảm đáng kể ngưỡng phát triển công nghệ đối với ứng dụng lớp. ”
Akropolis là một dự án được thành lập trên Ethereum cung cấp các giao thức mã nguồn mở cho các nhà phát triển DeFi DApp – một hệ điều hành hiệu quả cho DeFi. Trong bối cảnh của Polkadot DeFi, nó đã nhận được khoản tài trợ của Quỹ Web3 để cung cấp nền tảng như một dịch vụ cho các nút Substrate. Nó cũng cung cấp một cổng đặt cược làm giao diện người dùng cho chuỗi Polkadot. Akropolis đã được tích hợp với Ethereum DeFi DApps, bao gồm Hợp chất và Aave.
Một con đường dài vẫn còn ở phía trước
Dựa trên quy mô phát triển, mọi thứ đang có triển vọng cho Polkadot DeFi. Nhiều dự án đã bắt đầu tận dụng khả năng tương tác do hệ thống cung cấp. Polkadot cũng đang cố gắng đạt được nhiều thành công trong việc thu hút các nhà phát triển từ các nền tảng khác.
Tuy nhiên, sẽ mất một thời gian để tầm nhìn về khả năng tương tác phát huy hết tiềm năng thực sự của nó, chủ yếu là do sự thiếu khả năng kết hợp hiện tại giữa các ứng dụng Ethereum và Polkadot. Ví dụ: vẫn chưa thể vay nhanh trên một nền tảng để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá tại các sàn giao dịch phi tập trung khác nhau trên các nền tảng khác. Mauric nói rằng Polkadot đang trên con đường đạt được khả năng tổng hợp và thừa nhận rằng đó là một bước phát triển quan trọng:
“Khả năng tổng hợp chuỗi chéo là yếu tố bắt buộc đối với cả DeFi và Web 3.0 nói chung. Chúng ta đã thấy khát vọng về Bitcoin không tin cậy, được bao bọc trong Ethereum để sử dụng trong DeFi, đây là một dấu hiệu ban đầu rõ ràng cho thấy khả năng tổng hợp và kết nối chuỗi chéo sắp xuất hiện. Giải quyết khả năng tổng hợp chuỗi chéo là một cột mốc quan trọng. ”
Tuy nhiên, cho đến khi khả năng tổng hợp chuỗi chéo trở thành hiện thực, có nguy cơ nhiều DeFi DApp trên Polkadot sẽ đơn giản tìm cách sao chép các ứng dụng hiện có trên Ethereum. Rốt cuộc, điều này đã xảy ra với Binance Smart Chain, nơi các DApp như BurgerSwap hoặc BakerySwap đã chọn sao chép SushiSwap dựa trên Ethereum.
Có liên quan: BurgerSwap chiên cao – Binance cung cấp món ăn mới nhất trên menu DeFi
Giá trị của việc sao chép các ứng dụng hiện có một cách đơn giản vẫn còn nhiều nghi vấn. Do đó, Polkadot DeFi sẽ cần phải cung cấp dịch vụ của mình để lôi kéo người dùng khỏi hệ sinh thái DeFi có thể kết hợp và lỏng của Ethereum.
Cuối cùng, vẫn còn vấn đề thời gian để xem liệu Polkadot có đánh cắp vương miện DeFi từ Ethereum hay không. Tuy nhiên, có lẽ một câu hỏi cấp bách hơn là liệu Polkadot cuối cùng có thể cải thiện DeFi để tăng cường áp dụng và làm cho nó thân thiện hơn và dễ tiếp cận hơn đối với các nhà đầu tư và người tiêu dùng hàng ngày hay không. Ngoài khả năng tương tác, đó dường như sẽ là thành tựu cuối cùng.