Đầu tuần này, sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung CryptoBridge đột ngột thông báo rằng họ sẽ đóng cửa cửa hàng, chỉ còn hai tuần để khách hàng lấy lại tiền của họ. Cùng lúc đó, Waves DEX cũng ngừng hoạt động để tiếp tục hoạt động như một sàn giao dịch kết hợp.
Trong khi Waves bề ngoài quyết định “hợp nhất tất cả các nhóm cơ sở hạ tầng” lại với nhau và tập trung vào một sản phẩm, thì CryptoBridge đã hoàn toàn ngừng kinh doanh. Nền tảng phi tập trung đã trích dẫn các điều kiện thị trường và các quy định gia tăng là các yếu tố thúc đẩy việc đóng cửa. Vì vậy, có nên lo lắng về các nền tảng giao dịch tiền điện tử khác, phi tập trung hay không?
DEX và sự không chắc chắn về quy định xung quanh chúng
DEX là các sàn giao dịch tiền điện tử cho phép người dùng giữ quyền sở hữu tiền và khóa cá nhân của họ. Cụ thể, họ cung cấp các dịch vụ ngang hàng cho phép giao dịch giữa hai bên quan tâm trực tiếp trên blockchain.
Tính năng này giúp phân biệt DEX với các sàn giao dịch tập trung – vốn được sử dụng nhiều hơn đáng kể, chiếm hơn 99% khối lượng giao dịch tiền điện tử toàn cầu. Không giống như các nền tảng phi tập trung, các sàn giao dịch tập trung (chẳng hạn như Coinbase, Kraken, Binance, Bittrex, v.v.) hoạt động như những người trung gian, kết nối những người sẵn sàng giao dịch tiền điện tử trong khi giữ tài sản và khóa cá nhân của họ trên ví thuộc sở hữu của công ty.
Liên quan: Các sàn giao dịch tiền điện tử có thể thực sự phi tập trung không?
Trong khi phần lớn các nhà giao dịch tiền điện tử vẫn có thời gian dễ dàng hơn khi tin tưởng vào bên thứ ba bằng khóa riêng của họ, DEX cung cấp một số lợi ích độc đáo đối với các sàn giao dịch tập trung, cụ thể là bảo mật, vì họ dựa vào các hợp đồng thông minh thay vì máy chủ. Một lợi thế quan trọng khác là tính ẩn danh và nhẹ hơn Biết yêu cầu của khách hàng – ít nhất, đó là trường hợp cho đến gần đây, vì CryptoBridge đã đề cập đến các quy định nghiêm ngặt như một phần lý do đóng cửa.
Tuy nhiên, tuân thủ không phải là một thuật ngữ hoàn toàn mới đối với DEX. Khi hiện tượng này trở nên phổ biến vào năm ngoái, nhiều sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng như Binance và Huobi đã quyết định sử dụng thương hiệu của họ để khởi chạy các thị trường phi tập trung của riêng họ trong khi áp dụng các nguyên tắc tuân thủ tương tự, điều này ngày càng quan trọng để giữ cho các nhà khai thác giao dịch tiền điện tử nổi lên trong bối cảnh giám sát quy định.
Zachary Kelman, đối tác quản lý tại công ty luật Kelman PLLC, nói với Cointelegraph rằng có rất nhiều sự nhầm lẫn xung quanh DEX vì “hầu hết mọi người có xu hướng nghĩ về cơ cấu tổ chức phức tạp chỉ đơn giản là các thương hiệu có thể nhận dạng công khai và lần lượt bỏ qua thực tế pháp lý cơ bản.” Anh ấy tiếp tục thêm:
“Ví dụ: mọi người có thể nói‘ Bạn có nghe thấy chuyện gì đã xảy ra với Bittrex không? ’Nhưng không rõ họ đang nói về một công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ, một tổ chức Maltese hay công ty Liechtensteinian hiện đang điều hành sàn giao dịch quốc tế của mình. Tình huống này trở nên khó hiểu hơn khi áp dụng cho các DEX ”.
Kelman tiếp tục, một DEX được tổ chức hợp lý, “không phải là một tổ chức công ty, một tổ chức hay thậm chí là một nhóm người,” mà là một “mã máy tính”. Ông nói rõ:
“Có các bên chịu trách nhiệm thứ hai, như máy chủ web và có lẽ các bên chịu trách nhiệm trực tiếp hơn, như người tạo ra DEX hoặc người phát minh và trục lợi của một số loại tài sản cơ bản của DEX, nhưng tại một số thời điểm, DEX có thể tham gia vào loại ‘vùng chạng vạng về quy định’ nơi không rõ ai là người chịu trách nhiệm về việc không tuân thủ quy định. Những người không phải là luật sư thường nghĩ về các công ty như những thương hiệu thuần túy và có thể gặp khó khăn khi phải vật lộn với thực tế này. “
Một DEX thận trọng mong đợi sự giám sát quy định ngay từ đầu
CryptoBridge là thành lập vào tháng 7 năm 2017 với tư cách là “một cổng cung cấp quyền truy cập vào BitShares: một chuỗi khối có hiệu suất cao, có thể mở rộng”, do đó, cho phép người dùng giao dịch các loại tiền điện tử đã được thiết lập cũng như “mã thông báo và altcoin đang phát triển”. Để tài trợ cho sự phát triển của nền tảng phần mềm, CryptoBridge đã tung ra một mã thông báo gốc có tên là BridgeCoin, được cho là phân phối 50% tổng doanh thu thương mại cho các bên liên quan.
Công ty cho biết họ cố ý tránh tổ chức đợt chào bán tiền xu ban đầu do những khó khăn về quy định mà nó sẽ đặt ra ở Hoa Kỳ. “Mặc dù chúng tôi không đến từ Hoa Kỳ, chúng tôi vẫn muốn duy trì tính hợp pháp theo hầu hết các khu vực pháp lý và một loại tiền điện tử có thể khai thác công khai được miễn quy định như vậy”, nhóm CryptoBridge đã viết.
Vào tháng 10 năm 2019, sàn giao dịch đã thông báo rằng tất cả các giao dịch mới và hiện tại và khách hàng được yêu cầu gửi xác minh người dùng trước khi tiếp tục gửi và rút tiền để bảo vệ cả bản thân và CryptoBridge khỏi “phải chịu trách nhiệm cho bất kỳ ý định bất hợp pháp hoặc hoạt động rửa tiền nào. ” Tuyên bố đọc:
“Chúng tôi đang phải đối mặt với Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 của Liên minh Châu Âu (AMLD5) và sẽ điều chỉnh các dịch vụ cổng của chúng tôi để mở đường cho CryptoBridge tiến về phía trước.”
Trong tháng đó, trang web của CryptoBridge đã được truy cập khoảng 320.000 lần, với phần lớn số lần nhấp đến từ Nga và Bulgaria, dữ liệu được cung cấp bởi các chương trình Web tương tự. Sau đó, vào ngày 2 tháng 12, DEX thông báo rằng tất cả các dịch vụ và máy chủ của công ty sẽ bị chấm dứt trong vòng hai tuần. Người dùng sẽ có thể rút tiền từ sàn giao dịch cho đến ngày 15 tháng 12 – ngày cuối cùng hoạt động. Tuyên bố có nội dung:
“Xin lưu ý rằng luật của Liên minh Châu Âu yêu cầu xác minh người dùng đối với tất cả các lần rút tiền. Chúng tôi thực sự khuyên bạn nên bắt đầu quy trình càng sớm càng tốt vì quá trình xác minh có thể mất vài ngày ”.
Công ty viện dẫn các điều kiện thị trường, các quy định ngày càng khắt khe và thiếu vốn là những lý do khiến họ quyết định đóng cửa và không theo đuổi phát triển thêm. Như người phát ngôn của CryptoBridge đã xác nhận với Cointelegraph, sàn giao dịch có trụ sở chính tại Copenhagen, vì vậy khi AMLD5 bắt đầu đưa người giám sát ví vào phạm vi quy định của nó, nó đã buộc phải chấm dứt hoạt động. Ngoài ra, có những lý do khác theo người phát ngôn:
“Do các nỗ lực và nguồn lực phân cấp cổng vào của chúng tôi không đủ để thực hiện một giải pháp trước ngày 1 tháng 1 năm 2020 do khối lượng giao dịch và danh sách giảm đáng kể, và với quy định AML chặt chẽ hơn nhiều mà chúng tôi rõ ràng không thích, quyết định của chúng tôi là dừng hoạt động. ”
‘Đóng cửa khó khăn’: Người dùng rất tức giận khi CryptoBridge xóa phương tiện truyền thông xã hội
Sau khi thông báo được đưa ra, CryptoBridge ngay lập tức đóng cửa tất cả các kênh truyền thông xã hội của mình. Như người phát ngôn của CryptoBridge đã giải thích với Cointelegraph, động thái này đã được nhóm pháp lý của sàn giao dịch khuyên:
“Đề xuất từ nhóm pháp lý là giảm thiểu sự công khai tiêu cực và những nỗ lực cần thiết để ngăn chặn nó trên phương tiện truyền thông xã hội chủ yếu được sử dụng như một phương pháp một chiều để thông báo cho công chúng, nhưng trong những tình huống như thế này, thật khó để lọc ra FUD thay vì các vấn đề thực sự cần hỗ trợ. Do đó, chúng tôi đã quyết định tập trung nỗ lực vào cách xử lý hỗ trợ phù hợp nhất là thông qua ví của chúng tôi. Thiếu nguồn lực do giảm quy mô đã hỗ trợ thêm cho quyết định này. ”
Quyết định xóa ngay lập tức tất cả các kênh truyền thông xã hội đã dẫn đến đau khổ đáng chú ý giữa những người dùng đồng thời sinh ra một số kẻ mạo danh trên Twitter. Ví dụ: một tài khoản có tên CryptoBridgeEU đã bắt đầu đăng các thông báo mâu thuẫn với thông báo ban đầu của nền tảng, cho rằng việc đóng cửa của CryptoBridge chỉ là tạm thời. Như đại diện của CryptoBridge nói với Cointelegraph, nhóm đã báo cáo tài khoản, đồng thời nói thêm rằng “Email và vé hỗ trợ thông qua ví chính thức là các phương thức giao tiếp còn lại”. Tuy nhiên, Kelman nói với Cointelegraph rằng, với tư cách là một luật sư, việc đưa ra quyết định của CryptoBridge dường như chỉ ra các yếu tố cơ bản khác:
“Khi tôi thấy điều này, tôi ngay lập tức lo ngại rằng dự án có thể đã cố tình phơi bày những quy định mà nó không thể hoặc không muốn tuân thủ, và những người quảng bá nó thấy mình phải chịu trách nhiệm về nó và đang hoảng sợ hoặc cố gắng làm tốt nhất những gì họ có. có thể kết thúc các hoạt động. “
Hơn nữa, người dùng báo cáo gặp vấn đề với thủ tục rút tiền. Nhà giao dịch CrpytoBridge và người dùng Reddit u / Apollohasgas nói với Cointelegraph rằng họ không thể chuyển tiền của mình ra khỏi nền tảng:
“Khoảng 6 tháng trước, tôi đã đăng nhập vào Cryptobridge và gửi khoảng 800 USD qua BTC (Ngoài ra, tôi có thể còn 500 USD trong tài khoản từ các giao dịch trước đó). Sau khi chấp nhận khoản tiền gửi của mình, tôi đã mua một số loại tiền điện tử. Sau đó, khi tôi cố gắng chuyển tiền của mình ra khỏi CB, tôi chỉ được thông báo rằng tôi phải tuân thủ KYC mới của họ trước khi bất kỳ khoản tiền nào sẽ bị hủy bỏ ”.
Theo nhà giao dịch, việc ban hành các quy trình Biết khách hàng của bạn và Chống rửa tiền “không phải là một sự giám sát mà rõ ràng là có chủ ý từ phía Cryptobridge”. Sau khi u / Apollohasgas cung cấp cho CryptoBridge thông tin cá nhân của họ bao gồm tên đầy đủ và địa chỉ cư trú cũng như bản quét bằng lái xe và hộ chiếu của họ, ban quản trị của nền tảng đã yêu cầu bản sao tờ khai thuế mới nhất của u / Apollohasgas. “Tôi đã không tuân thủ yêu cầu đó,” nhà giao dịch nói với Cointelegraph, nói thêm:
“Sau đó, tôi đã liên hệ với bộ phận hỗ trợ của CB để yêu cầu giúp đỡ và bày tỏ sự thất vọng vì quá nhiều thông tin cá nhân của tôi đã bị yêu cầu. Tôi chưa bao giờ nhận được phản hồi từ họ. Cryptobridge là một trò lừa đảo. Tôi đã biết rằng nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử nhận thức được điều này. “
u / Apollohasgas cũng đề xuất rằng một số người dùng sẽ chỉ chấp nhận rằng tiền của họ đang bị tịch thu “thay vì cung cấp thông tin cá nhân được yêu cầu”. Thật vậy, một Redditor khác, u / KeepitRaul, đã nói với Cointelegraph rằng anh ta đã chọn không rút tiền của mình. u / KeepitRaul sau đó tiếp tục nói rằng cách mà CryptoBridge đã “khiến mọi người phải chao đảo” khiến anh ta nghĩ rằng thực thể là “một cái gì đó gần giống với một trò lừa đảo thoát hiểm”, nhưng đã làm rõ:
“Có lẽ‘ đóng cửa khó khăn ’sẽ là một thuật ngữ tốt hơn. Vẫn còn đủ thời gian để nhận tiền của bạn nhưng tôi đã đọc rằng xác minh là một quá trình dài cần thời gian (họ thậm chí còn đề cập đến 2 ngày trong thông báo của họ) và họ có thể đã chọn con đường này để nhiều người, như tôi, không ‘không phiền. “
DEX vẫn hấp dẫn, nhưng việc triển khai rất phức tạp
Theo các chuyên gia, sự ra đi của CryptoBridge đánh dấu một viễn cảnh trong đó các nền tảng giao dịch khác có nguy cơ đối mặt với các triệu chứng tương tự. Cal Evans, người sáng lập công ty chiến lược và tuân thủ Gresham International, phỏng đoán:
“Việc đóng cửa CryptoBridge là một dấu hiệu cho thấy các quy định mới của EU đang có tác động. Nếu bộ sưu tập dữ liệu mới được kết hợp với việc lưu trữ dữ liệu (GDPR), điều này sẽ trở thành một nhiệm vụ lớn đối với một công ty nhỏ hơn. Nó cũng loại bỏ tính ẩn danh khỏi các sàn giao dịch DEX, về bản chất, nó đã giết chết mô hình kinh doanh của họ ”.
Tương tự, Kelman nói với Cointelegraph rằng anh ấy “sẽ không ngạc nhiên nếu chúng ta thấy những tin tức tương tự với khó khăn trong việc đi thành công từ ý tưởng về một DEX vào ‘vùng chạng vạng quy định’ của DEX mà không bị các nhà quản lý lo lắng. . ” Tuy nhiên, anh ấy đã nói rằng một “DEX được triển khai đúng cách” vẫn có rất nhiều tiềm năng để thống trị thị trường tiền điện tử.
Thật vậy, DEX tiếp tục trở nên phổ biến trong không gian tiền điện tử. Tuần trước, sàn giao dịch tiền điện tử lớn của Hoa Kỳ Poloniex đã mua sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất trên mạng blockchain Tron (TRX), hiện sẽ hoạt động dưới tên mới “Poloni DEX”. Một tháng trước, doanh nhân người Mỹ gốc Anh gây tranh cãi John McAfee đã tung ra DEX của riêng mình.
Trong khi đó, Waves đã khởi động lại bằng cách tắt Waves.DEX và chuyển tất cả các hoạt động sang Waves.exchange, được tiếp thị như một nền tảng “lai”. Sàn giao dịch mới được cho là không giám sát, có nghĩa là tiền của người dùng không được giữ trên ví thuộc sở hữu của công ty – giống như với hầu hết các DEX. Đáng chú ý, công ty yêu sách rằng nó “không có kế hoạch giới thiệu KYC để giao dịch hoặc giao dịch tiền điện tử.”
Mặt khác, nhóm của CryptoBridge không có bất kỳ kế hoạch nào cho tương lai. “Nhóm hiện tại đang có kế hoạch giải tán sau khi quá trình chấm dứt kết thúc,” đại diện của sàn giao dịch nói với Cointelegraph.