Vào ngày 8 tháng 10, sàn giao dịch Bitfinex có trụ sở tại Hồng Kông đã thông báo rằng họ không bị đe dọa vỡ nợ ngay lập tức và những tin đồn liên quan là không có cơ sở, cũng như sai sự thật. Theo công ty của thông cáo báo chí, tất cả các khoản rút tiền điện tử và tiền pháp định đang và đang xử lý như bình thường mà không có sự can thiệp nhỏ nhất.
Sau một số làm rõ nhẹ, căng thẳng đang gia tăng trong cộng đồng tiền điện tử – sự chênh lệch giữa giá Bitcoin trên Bitfinex và các sàn giao dịch khác, vào ngày 15 tháng 10, đạt tới 1.000 đô la so với đợt bán hàng lớn của Tether (USDT). Trong thời gian chờ đợi, Bitfinex đang thử nghiệm các giải pháp cải tiến của mình, vẫn còn phải xem xét về những hậu quả có thể xảy ra đối với ngành công nghiệp tiền điện tử và cần xác nhận rằng đây không phải là câu chuyện lặp lại với Mt.Gox, điều mà một số nhà giao dịch vẽ song song với, mà chỉ đơn giản là việc triển khai một “Hệ thống tiền gửi fiat mới và ngày càng mạnh mẽ”.
Quan hệ đối tác ngân hàng
Tính minh bạch của công việc trên một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu đã bị đặt câu hỏi ngay từ ngày 2 tháng 10. Lý do cho điều này là do các vấn đề tài chính của Ngân hàng Noble của Puerto Rico, được cho là đã tham gia vào việc phục vụ các hoạt động của Bitfinex và Tether Ltd ( Chủ sở hữu Bitfinex là những người được hưởng lợi từ Tether). Như đã đưa tin, ngân hàng này đã nộp đơn phá sản và hiện đang tìm kiếm người mua.
Tin tức về các vấn đề tài chính của Ngân hàng Noble lần đầu tiên được phát hành vào ngày 30 tháng 9 năm 2018. Thông tin đến từ một người trong cuộc, người đã báo cáo về khả năng thanh lý ngân hàng nhanh chóng nếu nó không nhận được sự hỗ trợ từ những người nắm giữ số lượng lớn Tether. Kết nối không công khai của ngân hàng với tài khoản Bitfinex là tiết lộ bởi các nhà nghiên cứu trao đổi BitMEX.
Nền tảng giao dịch tiền điện tử đã bác bỏ quan điểm đó, nói trong một Phương tiện bài đăng rằng “những câu chuyện và cáo buộc hiện đang được lưu hành, đề cập đến một thực thể có tên là Ngân hàng Quý tộc, không ảnh hưởng đến hoạt động, khả năng sống sót hoặc khả năng thanh toán của [họ].”
Một ngày trước bài đăng trên, Larry Cermak, một nhà phân tích chính tại The Block, đã tweet rằng Bitfinex đã mời HSBC làm đối tác ngân hàng mới của mình:
Bitfinex hiện đang giao dịch với HSBC thông qua tài khoản riêng của Global Trading Solutions. Rất phù hợp nếu bạn hỏi tôi. Cũng cần nhắc lại rằng tất cả các khoản tiền gửi bằng EUR, JPY và GBP đều bị tạm dừng nhưng Bitfinex "hy vọng tình hình sẽ bình thường hóa trong vòng một tuần". Vấn đề ngân hàng? pic.twitter.com/1pxQ13NO0m
– Larry Cermak (@lawmaster) 6 tháng 10, 2018
Bitfinex đã phải đối mặt với những thách thức với các ngân hàng trước đây. Do đó, vào ngày 18 tháng 4 năm 2017, sàn giao dịch đã tạm ngừng rút tiền fiat và báo cáo rằng một số ngân hàng Đài Loan, mà họ hợp tác, đã liên tục chặn các giao dịch của họ.
Một nhà quản lý quỹ tiền điện tử, Jacob Eliosoff, gợi ý rằng các vấn đề rút tiền đó có thể tạo ra áp lực mới trong ngành tiền kỹ thuật số:
“Đây là một động thái mà nhiều người trong chúng ta nhớ từ Mt. Gox những ngày có vấn đề với việc rút tiền fiat. Các nhà đầu tư phản hồi bằng cách chuyển đổi fiat mà họ có trên sàn giao dịch sang Bitcoin để họ có thể rút tiền. Họ mua Bitcoin để rút, đẩy giá trên sàn giao dịch lên cao ”.
Trước đó một chút, vào nửa cuối tháng 3, ngân hàng Mỹ Wells Fargo & Co. đã tạm ngừng các dịch vụ liên quan đến việc xử lý các giao dịch của Bitfinex. Vào ngày 5 tháng 4, người sau đã nộp đơn kiện cáo chống lại ngân hàng đã nhanh chóng bị loại bỏ.
Sự gia tăng của các cáo buộc
Trên Medium, một người dùng có tên là Proof of Research, đã viết một chi tiết bài báo có tiêu đề “Bitfinex không còn là dung môi – Loại bỏ tiền của bạn ngay bây giờ”, nơi anh ấy nêu bật những khó khăn trong vấn đề rút tiền mà nhiều người dùng của sàn giao dịch đang gặp phải.
Bài viết không còn hiển thị công khai nữa vì tài khoản của người dùng hiện đã bị tạm ngưng. Blogger đã chỉ ra những lời phàn nàn, được đăng trên Reddit, bởi những người dùng bị kiểm duyệt bởi người kiểm duyệt Bitfinex. Ngoài ra, trong suốt tuần trước, có một hàng loạt lời phàn nàn về dịch vụ khách hàng kém và không có khả năng dừng vòng lặp vô hạn của các loại tiền tệ được cho vay trên nền tảng. Tất cả những lý do này có thể đã đẩy nhanh tin đồn rằng Bitfinex đã vỡ nợ.
Tether’s trong hỗn hợp
Những lo ngại về Tether không phải là mới. Bitfinex đã bị nhiều phương tiện truyền thông và đại diện ngành cáo buộc rằng không minh bạch trong việc kiểm toán Tether, gây ra rất nhiều lo ngại về tỷ giá 1: 1 của stablecoin. Đáng chú ý, thị trường tiền điện tử phụ thuộc vào tiền tệ Tether, là loại tiền điện tử lớn thứ tám, với vốn hóa thị trường 2,2 tỷ đô la. Hơn nữa, có nhiều sàn giao dịch tiền điện tử như OKEx, phụ thuộc vào loại tiền điện tử này, vì Tether là thứ hai đồng tiền điện tử được giao dịch nhiều nhất.
Lần trước Tether và Bitfinex đã chứng minh sự tồn tại của tiền pháp định thực sự đằng sau mã thông báo của họ, sau khi cộng đồng liên tục bày tỏ sự hoài nghi liên quan đến việc kiểm toán ngân hàng và nguồn tiền. Vào ngày 20 tháng 6, tổng cố vấn của Tether, Stuart Hoegner, tuyên bố rằng số lượng USDT được phát hành là 2,54 tỷ đô la, gần như trùng khớp với các con số được báo cáo bởi Coinmarketcap.
Tuy nhiên, tuần này đánh dấu một ngã đối với giá USDT. Trong phiên giao dịch châu Á ngày 15/10, trước khi mở cửa giao dịch tại châu Âu, Bitcoin bất ngờ tăng giá.
Nguồn hình ảnh: TradingView
Trên Bitfinex, tỷ giá hối đoái của nó đã tăng 21,9% lên 7.788 đô la. Chênh lệch giữa Bitmex và Bitfinex đạt $ 970.
Nó đã gợi ý, bởi một số người dùng của cộng đồng Bitcoin trên Reddit, rằng giá Bitcoin trên Bitfinex là do doanh số bán hàng lớn của Tether. Trên các sàn giao dịch như Bitfinex, Bitmex, Binance, nơi giao dịch USDT, mức biến động cao nhất của đồng tiền này đã được quan sát thấy.
Đến ngày 20/10, tình hình thị trường dần bắt đầu ổn định. Trên Bitfinex, giá giảm từ 7.788 USD xuống còn 6.535 USD (-16%), trên Bitmex – từ 6.818 USD xuống 6.385 USD (-6,3%).
Phản hồi của Bitfinex là gì?
Vào ngày 7 tháng 10, Bitfinex đã phủ nhận tất cả những cáo buộc này trong một bài viết trên blog, nói rõ:
“Bitfinex không vỡ nợ và một loạt các bài báo trên Phương tiện truyền thông khẳng định khác đi sẽ không thay đổi được điều này.”
Để hỗ trợ thêm cho các tuyên bố của mình, các đại diện của sàn giao dịch đã đề cập đến các liên kết dẫn đến ví lạnh chính của họ, nơi các khoản dự trữ chính được lưu trữ:
Đầu tiên, Bitfinex tiết lộ rằng nó nắm giữ BTC trị giá hơn 1 tỷ đô la, ETH trị giá hơn 400 triệu đô la và EOS trị giá 200 triệu đô la. Ban quản lý chỉ ra rằng đây chỉ là một phần nhỏ của những gì ví lạnh của họ chứa.
Ngoài ra, Bitfinex tuyên bố rằng các ví này chỉ đại diện cho một phần nhỏ tài sản nắm giữ của họ, không xem xét bất kỳ hình thức nắm giữ fiat nào. Họ cũng làm rõ rằng tất cả các khoản tiền gửi và rút tiền đều hoạt động bình thường, mặc dù “các vấn đề trong giao dịch fiat tồn tại, giống như chúng xảy ra đối với hầu hết các tổ chức tiền điện tử.”
Trong một bản cập nhật thông cáo báo chí vào ngày 15 tháng 10 năm 2018, Bitfinex đã làm rõ những điều sau:
- Tất cả các khoản rút tiền điện tử và tiền pháp định đang, và đã và đang xử lý như bình thường mà không có sự can thiệp nhỏ nhất;
- Tất cả các giao dịch rút tiền fiat (USD, GBP, JPY, EUR) đang được xử lý và như thường lệ;
- Khoản tiền gửi Fiat đã tạm thời bị tạm dừng đối với một số nhóm người dùng.
Sàn giao dịch, với thông báo ngắn gọn và không chính thức này, đã xem xét những mối quan tâm mà sự kiện này gây ra cho ngành công nghiệp tiền điện tử và hứa sẽ triển khai một hệ thống ký gửi fiat mới và ngày càng mạnh mẽ để có sẵn trong 24 giờ tới. Và mặc dù nó đã giữ lời, theo một thông cáo báo chí đăng vào ngày 16 tháng 10, giữa nâng cấp hệ thống đặt hàng của họ, các câu hỏi khác có phát sinh.
Hôm nay, chúng tôi vui mừng thông báo về việc phát hành Honey Framework, bắt đầu với Thư viện thứ tự thuật toán để tạo các loại thứ tự tùy chỉnh, phức tạp trên Bitfinex.https://t.co/fWCvQnGKNX
– Bitfinex (@bitfinex) 18 tháng 10, 2018
Trong vài tuần qua, các bạn gần như đã làm mọi thứ có thể để tự tạo FUD này – từ việc xóa các câu hỏi của người dùng trên Reddit cho đến bỏ chạy & ẩn náu. Tại sao bạn không cho phép một cuộc kiểm toán độc lập? Tại sao CEO của bạn không hiển thị ở bất kỳ đâu như Binance hoặc Coinbase?
– Deniz Palo (@denlopalo) 16 tháng 10, 2018
Các nhà đầu cơ và Binance
Đồng thời, tin tức và tin đồn chưa được xác nhận tuyên bố rằng Binance có thể xóa USDT trong tương lai gần đã thúc đẩy trên các nhóm Telegram và được gửi qua email.
GIẢ: Thấy cái này trôi nổi và rõ ràng đó là hàng giả. Binance RẤT đúng về mặt chính trị và sẽ không bao giờ viết "Tether lừa đảo lớn" (nó thậm chí không có ý nghĩa ngữ pháp). Điều này cũng tệ như "Vitalik đã chết" lừa đảo năm ngoái. @cz_binance @binance pic.twitter.com/bd9Anvclmt
– đóng hộp (@boxizing) Ngày 15 tháng 10 năm 2018
Trong một tiếng riu ríu, Changpeng Zhao, Giám đốc điều hành của Binance đã nhận xét “quá nhiều FUD” về tình huống này. Hai ngày trước đó, CZ Tranh luận về sự ổn định của USDT, trong khi một số người theo dõi anh đặt câu hỏi tại sao CZ lại mạo hiểm danh tiếng của mình để hỗ trợ Tether:
Đồng tiền ổn định được điều chỉnh, lol pic.twitter.com/5SRMhhh32Y
– CZ Binance (@cz_binance) Ngày 13 tháng 10 năm 2018
Alex Kruger, một nhà kinh doanh và phân tích tiền điện tử, đã nêu rằng giá USDT giảm có thể do ba yếu tố:
-
Các nhà giao dịch lựa chọn các lựa chọn thay thế đã được kiểm toán và quy định như Gemini USD và Pax;
-
Các nhà giao dịch bán USDT để mua các loại tiền điện tử khác;
-
Mối quan tâm về các dịch vụ ngân hàng được Tether LLC sử dụng.
Tin giả một lần nữa?
Bất chấp xu hướng ổn định của thị trường, vẫn chỉ có thể giả định liệu việc tăng giá Bitcoin trên Bitfinex là do việc bán USDT ồ ạt hay các yếu tố nghiêm trọng hơn. Một số nhà phân tích không loại trừ nguồn gốc đầu cơ của sự biến động của Tether gây ra bởi tin nhắn giả mạo trên các kênh và diễn đàn Telegram khác nhau về việc KuCoin và Binance có thể hủy niêm yết USDT.
Bitfinex tiếp tục chấp nhận tiền gửi fiat và nâng cấp hệ thống bảo mật của mình. Những người đại diện chỉ ra rằng “tất cả các khoản rút tiền điện tử và tiền pháp định đã và đang xử lý như bình thường mà không có một chút can thiệp nào.” Tuy nhiên, một số người dùng vẫn cảm thấy nỗi sợ mất tiền của họ do hoạt động không phù hợp của các dịch vụ của sàn giao dịch và khiếu nại của người dùng khác. Theo một trong số họ, các chuyên gia hỗ trợ công nghệ của Bitfinex cho rằng sự chậm trễ trong việc xử lý các giao dịch là do sự thay đổi đối tác ngân hàng của bộ xử lý thanh toán của họ.
Tuy nhiên, bất kỳ thay đổi nào có thể xảy ra trong mối quan hệ đối tác ngân hàng sẽ không ảnh hưởng đến bảo mật tiền của người dùng, giám đốc truyền thông của Bitfinex, Kasper Rasmussen yên tâm. Ông cũng nói thêm rằng sàn giao dịch “hiện đang hoạt động theo cách [của nó] thông qua việc tồn đọng các khoản rút tiền fiat và một số người dùng không may tiếp tục gặp phải những sự chậm trễ này.”
Vẫn chưa rõ những vấn đề này sẽ được giải quyết nhanh chóng như thế nào, nhưng có thể theo dõi số lượng đơn khiếu nại và vé của người dùng đây, cho thấy rằng đây không phải là vấn đề của “một vài” tài khoản. Hy vọng rằng một đối tác ngân hàng mới và việc nâng cấp hệ thống sẽ giải quyết mọi việc.