Τον τελευταίο μήνα, είδαμε την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των Ηνωμένων Πολιτειών να ακολουθεί το BitMEX επειδή δεν ταυτοποίησε πελάτες, η εταιρεία πληροφοριών κρυπτογράφησης CipherTrace αναφέρει ότι τα περισσότερα ανταλλακτικά κρυπτογράφησης δεν συλλέγουν αρκετές πληροφορίες χρήστη και τα λεγόμενα “FinCEN Files” αποδεικνύουν ότι Ακόμη και μεγάλες τράπεζες που συλλέγουν και αναφέρουν τεράστια ποσά ύποπτων συναλλαγών δεν κάνουν αρκετά για να καταργήσουν τις τράπεζες από τους κακούς. Αρκεί να πούμε ότι είναι μια υπέροχη στιγμή για να ζήσετε για σκληροπυρηνικούς συμμορφωτές και ένα σκληρό έμπλαστρο για τους υπερασπιστές της ιδιωτικής ζωής, εκτός από μια υγιή πρόσφατη ώθηση στην τιμή του Monero (XMR).
Κάνοντας πίσω και κοιτάζοντας τη μεγαλύτερη τάση, πολλοί στην κοινότητα κρυπτογράφησης είναι τώρα φαντάζομαι έναν κόσμο με δύο “blockchain Bitcoin” – ή ίσως, δύο ξεχωριστά δίκτυα διαφόρων blockchain. Το πρώτο είναι ένα ευλογημένο λευκό μπλοκ αλυσίδας, ή «ελαφριά αλυσίδα», που μοιάζει με μια φιλική γειτονιά όπου όλοι γνωρίζουν το ένα το άλλο. το άλλο είναι μια απαίσια «σκοτεινή αλυσίδα» γεμάτη από διακινητές ναρκωτικών, προαγωγούς και τρομοκράτες (όσο γνωρίζουμε).
Οι υπερασπιστές του απορρήτου φοβούνται ότι επειδή οι κανόνες Γνωρίστε τον Πελάτη σας τοποθετούνται σε χρηματιστήρια που διατηρούν την κρυπτογράφηση και ότι οι τράπεζες και ο θεσμικός πλούτος θα κάνουν το crypto mainstream μέσω παρόμοιων στερητικών λύσεων, μόνο εκείνοι που κρατούν την κρυπτογράφηση με τέτοια ιδρύματα θα επιτρέπεται στις υπέροχες lightchains. Αυτές οι αλυσίδες θα βρίσκονται μέσα στους υψηλούς ελεφαντόδοντους της Wall Street και κάτω από τις αίθουσες πλούτου και δύναμης, ενώ οι απέραντες άπλυτες μάζες που προτιμούν να κρατούν και να ελέγχουν τη δική τους κρυπτογράφηση θα αναγκαστούν σε ένα γκέτο κρυπτογράφησης στη σκοτεινή αλυσίδα.
Συμμόρφωση κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Ενώ η βάση αυτών των φόβων είναι βάσιμη, είναι σημαντικό να θυμόμαστε τον αρχικό σκοπό της συμμόρφωσης AML, που προήλθε από τη δεκαετία του 1970 στην Αμερική, ήταν να βοηθήσει την επιβολή του νόμου στις έρευνές της. Η διατήρηση ενός τεράστιου συστήματος αναφοράς για την παρακολούθηση της δραστηριότητας των χρηστών και την τροφοδότησή της στην κυβέρνηση, όπως το σύγχρονο panopticon του αερολιμένα της Διοίκησης Ασφάλειας Μεταφορών, είναι ο 21ος αιώνας, μετά την 9/11 εφεύρεση της Αμερικής της εποχής Μπους και δύσκολα προϋπόθεση για ένα παγκόσμιο χρηματοοικονομικό δίκτυο.
Στην πραγματικότητα, αυτός ο πρόσφατα επιβαλλόμενος κανόνας ήταν μια σημαντική ώθηση για πολλές καινοτομίες φιλικές προς την προστασία της ιδιωτικής ζωής στο crypto, συμπεριλαμβανομένων, αναμφισβήτητα, του ίδιου του Bitcoin (BTC). Με άλλα λόγια, οι «lightchainers» δικαιολογούν ενδεχομένως την κατάργηση του απορρήτου από τις μπλοκ με την ίδια λογική «Πόλεμος κατά της Τρομοκρατίας» για Patriot Act, μόνο με τη δυνατότητα μόνιμου αερισμού των βρώμικων ρούχων σας σε δημόσιο καθολικό αντί να το διατηρείτε μεταξύ των τραπεζών και της κυβέρνησης (και περιστασιακά διέρρευσε στο Buzzfeed).
Το πιο σημαντικό, είναι από καιρό προφανές ότι ακόμη και στον χώρο της κρυπτογράφησης, η επιβολή υποχρεωτικής αναγνώρισης και ιχνηλασιμότητας του παγκόσμιου πορτοφολιού έχει καταστήσει τεταμένη αυτήν την αρχική λογική «βοηθώντας την επιβολή του νόμου» για τους κανόνες AML. Ιστορικά, οι ελλειπτικές, CypherTraces και αλυσίδες αλυσίδων του κόσμου έχουν ξοδέψει το μεγαλύτερο μέρος της ενέργειάς τους σε συνεργασία με την επιβολή του νόμου για να χαρτογραφήσουν τους πραγματικούς εγκληματίες και τις συναλλαγές τους που προκύπτουν από την πραγματική εγκληματική δραστηριότητα, αντί να δημιουργήσουν τεράστιους δακτυλίους των διευθύνσεων πορτοφολιών όλων.
Είτε ήταν Όρος Gox ή άλλοι χάκερ ανταλλαγής, απατεώνες BitLocker ή διεθνείς εγκληματίες πολλών λωρίδων, το Bitcoin διαθέτει μια δυνατότητα που επιτρέπει στις εταιρείες συμμόρφωσης εξερεύνησης blockchain να οριοθετούν γνωστούς κακούς και να δημιουργούν μια πραγματική «σκοτεινή αλυσίδα» για να μην αναμιχθούν στην ευγενική εταιρεία του υπόλοιπου blockchain ( μικρό).
Αυτό το σύστημα έχει λειτουργήσει. Πλέον πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, ή VASP, (δηλαδή, ανταλλαγές) χρησιμοποιούν εργαλεία συμμόρφωσης εξερευνητών blockchain για να μπλοκάρουν και να παρακολουθούν συναλλαγές στο darkchain και να βοηθούν την επιβολή του νόμου στις έρευνές της. Αυτές οι προσπάθειες έχουν καταστήσει επίσης πολύ πιο δύσκολο για τους πραγματικούς εγκληματίες να ξεπλένουν την κρυπτογράφηση τους σε συμβατές ανταλλαγές.
Lightchain εναντίον darkchain
Ας απορρίψουμε λοιπόν τη θέση που προσανατολίζουμε προς μια διχοτομία «lightchain-vs.-darkchain». Αντίθετα, ας αναγνωρίσουμε ότι έχουμε ήδη μια μικρή σκοτεινή αλυσίδα αποδεδειγμένων νομιμοποιημένων εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που τα VASP δεν συνεργάζονται και δεν πρέπει να εργάζονται με και πρέπει να παγώσουν και να συνεργαστούν με τις αρχές επιβολής του νόμου. Έχουμε, στη συνέχεια, τις πιτσιλιές των ελαφρών αλυσίδων που υπάρχουν μέσα στα VASP (δηλαδή, ανταλλαγές) για τις οποίες είναι, και θα έπρεπε, νομικά υποχρεωμένοι να διατηρήσουν απόρρητο και να μοιραστούν μόνο στο βαθμό που ανιχνεύουν σκοτεινή αλυσίδα ή αποδεδειγμένη εγκληματική δραστηριότητα, αντί να μοιράζονται πληροφορίες ιδιωτικών χρηστών μη εγκληματιών. Αυτό μας αφήνει με μια τρίτη αλυσίδα, τις τεράστιες, υπέροχες, αδιαφανείς αδιαφανείς μπλοκ αλυσίδας που μας έχουν εξυπηρετήσει τόσο καλά εδώ και πολλά χρόνια.
Για να “διατηρήσουμε το γκρίζο blockchain”, πρέπει να αντισταθούμε στις προσπάθειες του lightchain να διεισδύσει στο γκρίζο, τιμωρώντας τα VASP και τα εργαλεία εξερεύνησης και συμμόρφωσης blockchain που ασχολούνται με αδικαιολόγητη βαφή του γκρίζου με το λευκό. Με άλλα λόγια, η δημοσίευση στοιχείων αναγνώρισης των πελατών ανταλλαγής θα πρέπει να οδηγήσει σε αγωγές και, στην Ευρώπη, σε ενέργειες επιβολής του νόμου κατά της ιδιωτικής ζωής. Ομοίως, πρέπει να αντισταθούμε στο σκοτάδι της αγαπημένης μας γκρίζας αλυσίδας από τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής, τους ειδικούς και τους λεγόμενους δικηγόρους κρυπτογράφησης που υποστηρίζουν κυρώσεις για τη λειτουργία στην γκρίζα ζώνη.
Δεν υπάρχει τίποτα λάθος με το να κρατάτε το crypto σας σε ένα πορτοφόλι υλικού και να υποστηρίζετε ότι όσοι ασκούν υγιή ασφάλεια στον κυβερνοχώρο με αυτόν τον τρόπο έχουν «κάτι να κρύψουν» λεκιάζουν την αξιοπιστία. Πρέπει να αντισταθούμε σε αυτό υποστηρίζοντας τις γκρίζες αλυσίδες, οι οποίες δεν είναι πραγματικά μέτρα αληθινοί φορείς για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και επισημαίνοντας τον παράλογο να πιστεύουμε ότι τα ψευδώνυμα blockchains είναι πιο πολύτιμα όταν δεν είναι πλέον ανώνυμα. Στο τέλος, ακόμα κι αν οι lightchainers είναι επιτυχημένοι, θα σπέρνουν τους σπόρους ακόμη πιο ιδιωτικών μορφών χρημάτων που βρίσκονται πέρα από τη δυνατότητά τους.
Οι απόψεις, οι σκέψεις και οι απόψεις που εκφράζονται εδώ είναι μόνες του συγγραφέα και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα τις απόψεις και τις απόψεις του Cointelegraph.
Zachary Kelman είναι ο διαχειριστής της Kelman PLLC, μιας πρακτικής νομικής μπουτίκ που εδρεύει στη Νέα Υόρκη και ειδικεύεται σε θέματα που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση και την τεχνολογία blockchain. Η εταιρεία χειρίζεται αμφισβητήσεις και εταιρικά θέματα, συμπεριλαμβανομένης της παροχής συμβουλών σχετικά με τη συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα για δεδομένα και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Ο Zachary έχει συμβουλεύσει κυβερνητικούς φορείς και κεντρικές τράπεζες σε όλο τον κόσμο σχετικά με την εφαρμογή τοπικών και διεθνών νόμων σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και τις πολλές χρήσεις τους.