Η Επιτροπή Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών του Οίκου έχει εκφράσει ανησυχίες σχετικά με τη χρήση κρυπτονομισμάτων για τη χρηματοδότηση εγχώριας τρομοκρατίας στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Σε 15 Ιανουαρίου ακρόαση, η υποεπιτροπή εθνικής ασφάλειας, διεθνούς ανάπτυξης και νομισματικής πολιτικής της FSC έχει εξετάστηκε πώς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα των ΗΠΑ μπορούν να καταπολεμήσουν την εγχώρια τρομοκρατία, τον εξτρεμισμό και τις πράξεις μίσους.
Με τίτλο «Μια επίμονη και εξελισσόμενη απειλή: Μια εξέταση της χρηματοδότησης της εγχώριας τρομοκρατίας και του εξτρεμισμού», η ακρόαση παρουσίασε πέντε μάρτυρες που ανέφεραν διάφορες μεθόδους συγκέντρωσης χρημάτων που χρησιμοποιούνται από οργανωμένους εγχώριους εξτρεμιστές. Συγκεκριμένα, οι αξιωματούχοι και τα στελέχη έχουν περιγράψει το crypto ως ένα σημαντικό εργαλείο συγκέντρωσης χρημάτων για εγκλήματα μίσους, τονίζοντας ότι η εγκληματική χρηματοδότηση διανέμεται συχνά μέσω δημοφιλών πλατφορμών κοινωνικών μέσων όπως το Facebook και το Telegram.
Το Facebook και το Telegram βοηθούν τους εγχώριους εξτρεμιστές να λάβουν χρηματοδότηση μέσω του Bitcoin
Ο Jared Maples, Διευθυντής του Γραφείου Εσωτερικής Ασφάλειας και Ετοιμότητας του Νιου Τζέρσεϋ, ο πρώτος μάρτυρας που μίλησε για το θέμα κατά την ακρόαση, τόνισε ότι οι αρχές των ΗΠΑ θα πρέπει να παρακολουθούν στενά τη χρήση κρυπτογράφησης στη χρηματοδότηση πράξεων εγχώριου εξτρεμισμού. Σημειώνοντας ότι ξένες τρομοκρατικές οργανώσεις έχουν χρησιμοποιήσει το Telegram και το Facebook για να ζητήσουν χρηματοδότηση μέσω του Bitcoin (BTC), ο αξιωματούχος ανέφερε ορισμένα περιστατικά που αφορούσαν την κρυπτογράφηση.
Προβλέποντας ότι οι οργανωμένοι εγχώριοι εξτρεμιστές θα συνεχίσουν να χρηματοδοτούν τις δραστηριότητές τους μέσω κρυπτογράφησης παράλληλα με την πώληση πλαστών αγαθών, το εμπόριο ναρκωτικών και όπλων, το λαθρεμπόριο τσιγάρων, ο Maples κάλεσε το Κογκρέσο να μην αγνοήσει τη βιομηχανία ως πηγή χρηματοδότησης εγκλημάτων μίσους στις ΗΠΑ:
“Δεν μπορούμε να μειώσουμε τον μελλοντικό ρόλο των κρυπτονομισμάτων στη χρηματοδότηση πράξεων εγχώριου εξτρεμισμού, τόσο στο Νιου Τζέρσεϋ όσο και στις Ηνωμένες Πολιτείες.”
Ομάδες υπεροχής στρέφονται στο Bitcoin καθώς έχουν αποκοπεί από τους παραδοσιακούς επεξεργαστές πληρωμών
Rena Miller, ειδική στα χρηματοοικονομικά της Κογκρέσου Έρευνας Υπηρεσία, επεσήμανε ότι η καταπολέμηση της χρηματοδότησης εξτρεμιστικών ομάδων στις ΗΠΑ θέτει μερικές νέες προκλήσεις λόγω της εμφάνισης νεότερων διαδικτυακών μεθόδων συγκέντρωσης χρημάτων. Σε αυτό το πλαίσιο, το στέλεχος ανέφερε το 2017 μελέτη από το Anti Defamation League (ADL) που ισχυρίζεται ότι οι ομάδες υπεροχής στις ΗΠΑ τείνουν να είναι αποκεντρωμένες παρά πολύ οργανωμένες, συχνά βασίζονται στην κρυπτογράφηση.
Καθώς η μελέτη σκιαγράφησε επίσης το ρόλο των κοινωνικών μέσων μαζικής ενημέρωσης και της κρυπτογράφησης για αυτούς τους εγχώριους εξτρεμιστές, ο Μίλερ πρότεινε ότι η κυβέρνηση των ΗΠΑ θα πρέπει να συλλέγει και να αναλύει τα οικονομικά δεδομένα εκτενέστερα. Στο πλαίσιο της προσπάθειας, οι αρχές θα πρέπει να έχουν πρόσβαση σε δεδομένα που παρέχονται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και στους επεξεργαστές πληρωμών. Είπε:
«Οριζόντια ζητήματα που καλύπτουν διαφορετικούς τομείς εποπτείας του Κογκρέσου μπορεί να γίνουν πιο σημαντικά. για παράδειγμα, πρόσβαση σε δεδομένα που παρέχονται σε ιστότοπους κοινωνικών μέσων και σε πλατφόρμες πληρωμών. “
Η ADL exec τονίζει ότι το Bitcoin εξακολουθεί να είναι διαφανές παρά την ανωνυμία του
Τζορτζ Σέλιμ, ανώτερος αντιπρόεδρος προγραμμάτων στο Anti-Defamation League, τόνισε ότι οι συναλλαγές στο Bitcoin blockchain εξακολουθούν να είναι διαφανείς και μπορούν να παρακολουθούνται παρά τον ανώνυμο χαρακτήρα της. Σε αυτό το πλαίσιο, ο Selim ανέφερε το Neonazi BTC Tracker, ένα bot Twitter που δημοσιεύει πληροφορίες σχετικά με ορισμένα αναγνωρισμένα πορτοφόλια Bitcoin. Συγκεκριμένα, ο Selim σημείωσε ότι ο Stormfront, ο παλαιότερος και μεγαλύτερος λευκός supremacist ιστότοπος στο Διαδίκτυο, έλαβε περίπου 30.000 $ σε Bitcoin πριν από τον Οκτώβριο του 2017, ενώ ο λευκός χάκερ supremacist Andrew Auernheimer έλαβε περισσότερα από ένα εκατομμύριο δολάρια στην κρυπτογράφηση.
Το στέλεχος κατέληξε στο συμπέρασμα ότι το Κογκρέσο θα πρέπει να χρηματοδοτήσει μια σημαντική μελέτη για το πώς χρησιμοποιείται η κρυπτογράφηση για τη χρηματοδότηση εγκλημάτων μίσους στο εσωτερικό Ο Selim πρότεινε επίσης ότι οι ΗΠΑ θα πρέπει να δημιουργήσουν ένα συγκεκριμένο πλαίσιο που επιτρέπει σε πλατφόρμες που επιτρέπουν σε πλατφόρμες που σχετίζονται με την κρυπτογράφηση να παρακολουθούν διαδικτυακές συναλλαγές και να αποτρέπουν τη δυνατότητα εκμετάλλευσης των υπηρεσιών τους. Σημείωσε:
«Πρέπει να αντιμετωπιστούν νέες μορφές χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων των κρυπτονομισμάτων. Η ανάλυση θα πρέπει να καλύπτει προκλήσεις καθώς και ευκαιρίες που ενυπάρχουν σε αυτά τα νέα χρηματοοικονομικά προϊόντα και υπηρεσίες για όσους προσπαθούν να σταματήσουν τη χρηματοδότηση μίσους και βίας. “
Ενώ οι ΗΠΑ προσπαθούν να αντιμετωπίσουν όλα τα πιθανά κενά χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο πλαίσιο της ανησυχητικής αύξησης της εγχώριας τρομοκρατίας και των εγκλημάτων μίσους, ορισμένοι ειδικοί ισχυρίζονται ότι η κρυπτογράφηση είναι «κακή μορφή χρημάτων» για τρομοκράτες. Το 2018, το Κογκρέσο των ΗΠΑ κατέληξε στο συμπέρασμα ότι τρομοκρατικές ομάδες που επιχείρησαν να συγκεντρώσουν χρήματα μέσω κρυπτογράφησης δεν είχαν μεγάλη επιτυχία. Παρομοίως, το αμερικανικό μη κερδοσκοπικό think tank RAND Corporation δήλωσε ότι το crypto δεν είναι κατάλληλο για τις ανάγκες τρομοκρατικών ομάδων.
Εν τω μεταξύ, η Ευρωπαϊκή Ένωση επέβαλε πρόσφατα έναν άλλο σημαντικό νόμο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που αποσκοπεί στη μεγαλύτερη διαφάνεια στις χρηματοοικονομικές συναλλαγές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Εφαρμόστηκε στις 10 Ιανουαρίου, η 5η οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες της Ευρωπαϊκής Ένωσης ανάγκασε προφανώς ορισμένες εταιρείες κρυπτογράφησης στην Ευρώπη να κλείσουν τις δραστηριότητές τους, εν μέρει λόγω των απαιτήσεων να αποκαλύψουν πάρα πολλές πληροφορίες σχετικά με τους πελάτες τους.