Οι έμπειροι επενδυτές Bitcoin (BTC) γνωρίζουν ότι η αγορά κρυπτογράφησης διαπραγματεύεται σε κύκλους και τώρα που η τιμή BTC έχει ξεπεράσει το προηγούμενο υψηλό όλων των εποχών, ένας πλήρης κύκλος ταύρων βρίσκεται σε εξέλιξη.
Καθημερινή προβολή δεδομένων αγοράς Crypto. Πηγή: Νόμισμα 360
Καθώς αυτός ο νέος κύκλος συγκεντρώνει ατμό, τα mainstream μέσα ενημέρωσης είναι γεμάτα άρθρα σχετικά με το Bitcoin και όλοι από παγκοσμίου φήμης γκουρού επενδύσεων έως οδηγούς Uber φαίνεται να έχουν γνώμη για τις καλύτερες συμβουλές, κόλπα και νομίσματα σελήνης που πρέπει να αγοράσει κάποιος για να δημιουργήσει στιγμιαίος πλούτος.
Παρόμοια με την τελευταία αγορά ταύρων, αυτή θα γεμίσει επίσης με αναρτήσεις από διασημότητες του crypto-Twitter που κατά κάποιον τρόπο κατάφεραν να μετατρέψουν 100 $ σε 10.000 $ ή περισσότερα, αλλά αυτό δεν είναι απαραίτητα η εμπειρία της πλειοψηφίας των επενδυτών κρυπτογράφησης που συχνά υπόκεινται σε τις ιδιοτροπίες των φαλαινών κρυπτογράφησης και τις άγριες μεταβολές των τιμών που παρατηρούνται στα χρηματιστήρια που προσφέρουν παράγωγα κρυπτογράφησης.
Για τον μέσο επενδυτή με περιορισμένο χρόνο και εργασία πλήρους απασχόλησης, οι ημερήσιες συναλλαγές δεν αποτελούν επιλογή. Προσθέστε σε αυτό το γεγονός ότι τα δεδομένα δείχνουν ότι οι περισσότεροι έμποροι υψηλής συχνότητας αποτυγχάνουν να αποφέρουν σημαντικά κέρδη.
Ενώ υπάρχουν μερικά που έχουν το χρόνο να ερευνήσουν νόμιμα έργα κρυπτογράφησης και να πραγματοποιήσουν θεμελιώδη και τεχνική ανάλυση, αυτό μπορεί γρήγορα να γίνει μια εργασία πλήρους απασχόλησης από μόνη της.
Ευτυχώς, υπάρχει ένας πολύ πιο εύκολος και πιο αποτελεσματικός τρόπος ανταλλαγής Bitcoin κατά τη διάρκεια κύκλων ταύρων και αρκούδων και αυτή η τακτική ονομάζεται μέσος όρος κόστους δολαρίου.
Τα δεδομένα δείχνουν ότι ο μέσος όρος κόστους δολαρίου είναι ο καλύτερος για τη συγκέντρωση Bitcoin
Για τον μέσο επενδυτή που αναζητά μια πιο απλοποιημένη προσέγγιση, πολλές μελέτες έχουν δείξει ότι οι αγορές Bitcoin κατά μέσο όρο σε κόστος δολαρίου παρείχαν απόδοση από την επένδυση για την οποία τα περισσότερα κεφάλαια θα υπερηφανεύονταν.
Αύξηση 1.000 $ BTC επένδυσης που πραγματοποιήθηκε το 2017. Πηγή: Cane Island Digital Research
Όπως φαίνεται στο παραπάνω διάγραμμα, ένας επενδυτής που αγόρασε 1.000 $ το 2017 αύξησε σημαντικά την αξία του χαρτοφυλακίου του και ξεπέρασε όλες τις παραδοσιακές αγορές κατά τη διάρκεια της χρονικής περιόδου των 3 ετών.
Αυτή η στρατηγική αγοράς και κράτησης είναι μια δοκιμασμένη και αληθινή μέθοδος για επένδυση σε Bitcoin, αλλά δεν είναι άνετα κάθε επενδυτής να βάζει ένα μεγάλο ποσό χρημάτων σε ένα περιουσιακό στοιχείο τόσο ασταθές όσο το Bitcoin.
Για τους επενδυτές που αποφεύγουν περισσότερο τον κίνδυνο, ο μέσος όρος κόστους δολαρίου είναι μια ακόμη «ασφαλέστερη» μέθοδος για να επενδύσει σε κίνδυνο σε περιουσιακά στοιχεία.
Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου (DCA) είναι μια πολύ γνωστή τεχνική επένδυσης που οι μεγάλοι επενδυτές όπως ο Warren Buffet έχουν χαρακτηριστεί ως τρόπος επενδύστε σε ασταθείς αγορές. Παρόλο που το “Oracle of Omaha” αναφέρεται συγκεκριμένα στην αγορά κεφαλαίων μεγάλου ευρετηρίου, η ίδια αλήθεια μεταφέρεται στο crypto.
Αντί να παίρνει ένα εφάπαξ χρηματικό ποσό και να τα επενδύει ταυτόχρονα, ένας επενδυτής θα διαιρούσε το μεγαλύτερο ποσό σε μικρότερα ποσά και έπειτα θα επένδυε αυτά τα μικρότερα ποσά περιοδικά με την πάροδο του χρόνου. Η ιδέα είναι ότι, ενώ μπορεί να είναι δύσκολο να ορίσετε χρόνο στην κορυφή ή στο κάτω μέρος της αγοράς, η πραγματοποίηση τακτικών αγορών παρέχει την καλύτερη μέση τιμή εισόδου.
Για παράδειγμα, χρησιμοποιώντας το Εργαλείο Bitcoin DCA, ένας επενδυτής μπορεί να δει ότι 100 $ επενδύουν εβδομαδιαίως σε BTC από το υψηλό όλων των εποχών του Δεκέμβρη του 2017, αυτή τη στιγμή θα κάθεται σε ένα χαρτοφυλάκιο αξίας 40.867 $ στην τρέχουσα αξία του Bitcoin. Όπως φαίνεται στο παρακάτω διάγραμμα, μια συνολική επένδυση ύψους 15.700 $ που επενδύθηκε κατά τη διάρκεια των 100 $ την εβδομάδα οδήγησε σε αύξηση της αξίας κατά 160% σε τρία χρόνια.
Αξία χαρτοφυλακίου με την πάροδο του χρόνου. Πηγή: dcabtc.com
Το DCA χρησιμοποιείται από μεγάλα κεφάλαια για να διευκολύνει τις νέες θέσεις
Ακόμη και μεγάλα ιδρύματα χρησιμοποιούν αυτήν τη στρατηγική για να αυξήσουν την έκθεσή τους σε Bitcoin και Ether.
Πιο πρόσφατα, η Microstrategy έκανε κύματα στον κόσμο της κρυπτογράφησης και των παραδοσιακών επενδύσεων όταν ο διευθύνων σύμβουλός της Michael Saylor ανακοίνωσε ότι η εταιρεία αγόρασε Bitcoin αξίας άνω των 425 εκατομμυρίων δολαρίων και έκανε το BTC το κύριο αποθεματικό νόμισμα.
Όταν συζητάμε για την απόκτηση στο Twitter Ο Saylor δήλωσε:
«Για την απόκτηση 16.796 BTC (αποκαλύπτεται 9/14/20), διαπραγματευτήκαμε συνεχώς 74 ώρες, εκτελώντας 88.617 συναλλαγές ~ 0.19 BTC κάθε 3 δευτερόλεπτα. ~ 39,414 $ σε BTC ανά λεπτό, αλλά ανά πάσα στιγμή ήμασταν έτοιμοι να αγοράσουμε 30-50 εκατομμύρια δολάρια σε λίγα δευτερόλεπτα αν είχαμε τυχεροί με μια πτώση 1-2% προς τα κάτω. “
Αν και αυτό είναι σαφώς ένα θεσμικό παράδειγμα DCA, όπως περιέγραψε ο Saylor, μικρότερες συναλλαγές εξαπλώθηκαν με την πάροδο του χρόνου, προκειμένου να πάρουν την καλύτερη μέση τιμή για το δεδομένο χρονικό διάστημα χωρίς να προκαλέσουν αισθητή άνοδο στην αγορά.
Αργό και σταθερό αποδεικνύεται ότι κερδίζει τον αγώνα
Οι έμποροι ημέρας, οι επενδυτές και οι διασημότητες του crypto Twitter δημοσιεύουν συχνά εντυπωσιακά στιγμιότυπα κέρδους και ζημίας των συναλλαγών τους, τα οποία θα κάνουν κάθε επενδυτή να θέλει να FOMO σε Bitcoin, αλλά αυτό αποδεικνύεται ότι δεν είναι η πιο αποτελεσματική μέθοδος.
Τα δεδομένα αντικατοπτρίζουν τα απαίσια στατιστικά στοιχεία για τους εμπόρους ημέρας, καθώς το 80% έως το 95% των εμπόρων ημέρας πραγματικά χάνουν χρήματα. Αυτός ο αριθμός δεν είναι μόνο για αγορές κρυπτονομισμάτων αλλά και με όλες τις αγορές συναλλαγών.
Έτσι την επόμενη φορά που θα δείτε ότι το φανταχτερό διαφημιστικό ή ενημερωτικό δελτίο ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που εγγυάται τεράστια κέρδη και σίγουρες επιλογές κρυπτογράφησης που είναι σίγουρα ότι θα είναι το επόμενο νόμισμα φεγγαριού για τη χαμηλή τιμή των $ 1.000 ανά μήνα, θυμηθείτε ότι ένας άλλος μέσος όρος κόστους δολαρίου είναι πιο αξιόπιστος μέθοδος για τη συγκέντρωση μικρότερων ποσών Bitcoin σε τακτά χρονικά διαστήματα.
Μπορεί να μην είναι φανταχτερός και να καταστρέφει τα χρήματα, αλλά είναι μια αξιόπιστη, συνετή προσέγγιση για την οικοδόμηση μακροπρόθεσμου πλούτου.
Οι απόψεις και οι απόψεις που εκφράζονται εδώ είναι αποκλειστικά αυτές του συγγραφέα και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα τις απόψεις του Cointelegraph.com. Κάθε κίνηση επένδυσης και διαπραγμάτευσης περιλαμβάνει κίνδυνο, θα πρέπει να κάνετε τη δική σας έρευνα κατά τη λήψη μιας απόφασης.