Η τελευταία απόφαση στην αγωγή κατηγορίας κατά της OneCoin απέλυσε τον Konstantin Ignatov, συνιδρυτή της OneCoin, ως κατηγορούμενος αφού συμφώνησε να καταθέσει εναντίον της αδελφής του. Ο Ignatov είναι ο αδελφός της Ruja Ignatova, του διαβόητου ηγέτη και του προσώπου του OneCoin, επίσης γνωστού ως “Cryptoqueen”. Η Ignatova εξαφανίστηκε το 2017 και έκτοτε κατάφερε να αποφύγει τις αρχές και το ευρύ κοινό.
Ενώ ο Ignatov απολύθηκε από την αγωγή που κινήθηκε από παραπλανημένους επενδυτές της OneCoin, δικαστικά έγγραφα δείχνουν ότι η ίδια υπόθεση θα συνεχίσει να στοχεύει την Ignatova. Και τα δύο αδέλφια εξακολουθούν να είναι οι κατηγορούμενοι σε μια άλλη νομική αγωγή που ασκήθηκε από το Υπουργείο Δικαιοσύνης των Ηνωμένων Πολιτειών, το οποίο θα μπορούσε να τους δει να αντιμετωπίζουν έως και 90 χρόνια.
Ο Ignatov, ο οποίος συνελήφθη στις 6 Μαρτίου 2019 στο Λος Άντζελες, μίλησε ανοιχτά εναντίον της αδερφής του, ισχυριζόμενος ότι δεν είχε επαφή μαζί της από την εξαφάνισή της και ότι είχε προσλάβει έναν ιδιωτικό ερευνητή για να την βρει, αν και χωρίς μεγάλη επιτυχία. Ο Yavin, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος του Cointelligence – ένας πόρος δεδομένων και εκπαίδευσης blockchain – δήλωσε στο Cointelegraph:
«Οι επενδυτές της OneCoin ήλπιζαν ότι ακολουθώντας τον Ignatov, ο οποίος ήταν πραγματικά υπό κράτηση, θα είχαν κάποια πιθανότητα να επιστρέψουν τουλάχιστον μερικά από τα χρήματά τους πίσω. Ωστόσο, η επιλογή τους να απορρίψουν την υπόθεση τώρα, αφού προειδοποιήθηκαν από το δικαστήριο για μη παροχή αρκετών λεπτομερειών, υποδηλώνουν ότι μπορεί να ήταν βιαστικά. Δεν νομίζω ότι αυτή η απόφαση υποδηλώνει ότι ο Ignatov είναι αθώος. Και δεν νομίζω ότι οι επενδυτές είναι έτοιμοι να τα παρατήσουν. “
Με τον Ignatov να απορρίπτεται ως κατηγορούμενος από μία από τις αγωγές εναντίον του OneCoin και της Ignatova που βρίσκονται ακόμη σε εξέλιξη, πολλοί αναρωτιούνται τώρα πώς το OneCoin κατάφερε να απάσει τόσους πολλούς ανθρώπους και τι μπορούν να κάνουν τα θύματά του. Πράγματι, η θλιβερή ιστορία του OneCoin έχει γίνει τόσο δημοφιλής που ενέπνευσε ακόμη και μια επερχόμενη τηλεοπτική εκπομπή.
OneCoin: Η ιστορία
Η ιστορία πίσω από το OneCoin είναι γεμάτη με κόκκινες σημαίες. Ιδρύθηκε το 2014, η εταιρεία με έδρα τη Βουλγαρία ακολούθησε την τυπική δομή ενός συστήματος πολλαπλών επιπέδων μάρκετινγκ – αλλά με μια στροφή. Δεν υπήρχαν προϊόντα ή συνδρομές προς πώληση. Αντ ‘αυτού, υπήρχε ένα κρυπτογράφηση που οι υποστηρικτές του OneCoin ισχυρίστηκαν ότι ήταν το επόμενο Bitcoin (BTC).
Πολλοί εντός και εκτός της κοινότητας κρυπτονομισμάτων αντιμετώπισαν αυτήν την απάτη. Όσοι είναι εξοικειωμένοι με το μοντέλο MLM έβλεπαν γρήγορα τις ομοιότητες στη λειτουργία και το μάρκετινγκ και όσοι γνώριζαν το crypto μπορούσαν να δουν ξεκάθαρα ότι δεν υπήρχε blockchain ή δίκτυο. Η κρυπτογράφηση OneCoin ήταν απλώς φανταστική. Εκθέσεις του συστήματος πυραμίδας πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων δημοσιεύθηκαν επίσης σε διάφορα καταστήματα, συμπεριλαμβανομένου του Cointelegraph, το οποίο το ανέφερε το 2015. Αρκετά θεσμικά όργανα και κυβερνητικές υπηρεσίες έδωσαν επίσης γρήγορα προειδοποιήσεις για το OneCoin.
Ωστόσο, η εταιρεία έγινε εξαιρετικά δημοφιλής όλα αυτά τα χρόνια, πουλώντας πακέτα μελών που υποτίθεται ότι περιείχαν μάρκες OneCoin και τη δυνατότητα να εξορύξω περισσότερα. Αυτά θα μπορούσαν να ανταλλαχθούν με νόμισμα fiat στο ιδιωτικό χρηματιστήριο Xcoinx, αλλά τα μέλη μπορούσαν να πουλήσουν μόνο ένα περιορισμένο ποσό που καθορίζεται από το πακέτο συνδρομής που αγοράστηκε. Αυτή η κίνηση επέτρεψε στο σύστημα Ponzi να κυκλοφορήσει κεφάλαια για μεγαλύτερες χρονικές περιόδους, ενώ ευχαρίστησε τους επενδυτές σε κάποιο βαθμό. Ο Yavin σχολίασε:
«Πείστηκαν τους επενδυτές τους ότι όλες οι προειδοποιήσεις προέρχονταν από« μίσους »και δημιούργησαν μια νοοτροπία Us vs. Them. Ένας άλλος λόγος για τον οποίο το OneCoin συνεχίζει να λειτουργεί είναι ότι οι ρυθμιστικές αρχές δεν κάνουν αρκετά, για παράδειγμα το FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο δεν κάνει αρκετά για να εμποδίσει τους ανθρώπους να πουλήσουν το OneCoin και την τελευταία φορά που έλεγξα πριν από λίγους μήνες συνέβαινε ακόμα! “
Το OneCoin ήταν γνωστό για τις αδίστακτες και τακτικές μάρκετινγκ όπως η τοποθέτηση υπερβολικών παραγωγών, όπου το χαρισματικό πρόσωπο των OneCoin, Ignatova και άλλων υποστηρικτών μίλησε για την κρυπτογράφηση σε ανυπόμονα θύματα. Απλώς πάρτε για παράδειγμα το δραματικό, γεμάτο φωτιά θέαμα “Coin Rush” στο SSE Arena στο Λονδίνο όπου, με την τυπική μόδα OneCoin, Ignatova μεταγλωττισμένο OneCoin ο «δολοφόνος Bitcoin» και όποιος μίλησε εναντίον του «μίσους».
Η πυραμίδα αρχίζει να καταρρέει
Στην προαναφερθείσα εκδήλωση, η Ignatova δήλωσε ότι η OneCoin θα αποκτήσει ένα νέο και βελτιωμένο blockchain και ότι η προσφορά OneCoin θα διπλασιαστεί, διπλασιάζοντας έτσι τις συμμετοχές εκείνων που είναι παρόντες. Ωστόσο, δύο εβδομάδες αργότερα, μια γνωστή φιγούρα στον χώρο ανάπτυξης Bitcoin, ο Bjorn Bjercke, φέρεται να προσεγγίστηκε με την προσφορά να γίνει επικεφαλής τεχνικός υπεύθυνος της OneCoin και να αναπτύξει ένα πραγματικό blockchain, το οποίο αρνήθηκε. Οι αντιφάσεις και οι κενές υποσχέσεις συνεχίζουν να συσσωρεύονται στην αγκαλιά του OneCoin και σε αυτό το σημείο, η λεγόμενη ανταλλαγή της είχε ήδη κλείσει για μερικούς μήνες, από τον Μάρτιο του 2016.
Ακολουθώντας τις πολλές προειδοποιήσεις και ιστορίες σχετικά με το λατρευτικό σχήμα Ponzi, πολλοί επενδυτές άρχισαν να νιώθουν νευρικοί, ειδικά καθώς οι υποσχέσεις για μια νέα δημόσια ανταλλαγή δεν εκπληρώθηκαν ποτέ. Ωστόσο, η εκπομπή συνεχίστηκε, μέχρι τον Οκτώβριο του 2017, όταν η Ignatova εξαφανίστηκε και το σχήμα πυραμίδας OneCoin άρχισε να καταρρέει.
Η Cointelegraph μίλησε με την Jen McAdam, θύμα του προγράμματος Ponzi της OneCoin, η οποία ίδρυσε μια ομάδα υποστήριξης για τους πληγέντες. Εξήγησε πώς το OneCoin αποκάλυψε σταδιακά ως απάτη τόσο μέσω των ενεργειών της εταιρείας όσο και των τεχνολογικών πτυχών του «blockchain» του OneCoin. Η McAdam και οι φίλοι της και η οικογένειά της επένδυσαν και έχασαν πάνω από 250.000 ευρώ (298.800 $), αλλά σύμφωνα με αυτήν, μόνο τον Ιανουάριο του 2017 συνειδητοποίησε ότι ο διακομιστής SQL δεν ήταν blockchain και δεν μπορούσε να δημιουργήσει crypto:
«Λίγους μήνες μετά την επένδυση, οι λογαριασμοί της OneCoin Bank άρχισαν να κλείνουν και θα ανοίξουν νέους λογαριασμούς. Αυτό άρχισε να συμβαίνει συχνά και αυτή ήταν μόνο η αρχή των ανησυχιών μου. Μέχρι τον Ιανουάριο του 2017, είχα συνειδητοποιήσει ότι το OneCoin δεν ήταν τίποτα περισσότερο από μια φρικτή και σκληρή δόλια παγκόσμια ψεύτικη απάτη. […] Τελικά ένας από τους ηγέτες του OneCoin μου άφησε ένα φωνητικό ταχυδρομείο και δήλωσε ότι το Blockchain του OneCoin ήταν διακομιστής ακολουθιών. Αυτό ήταν όταν όλες οι κόκκινες σημαίες είχα τότε μετατραπεί σε καταστροφική πραγματικότητα.
Ο αδελφός της Ignatova, Ignatov, πήρε το μανδύα και συνέχισε την απάτη OneCoin για σχεδόν δύο χρόνια έως ότου συνελήφθη στις 6 Μαρτίου 2019 στο Λος Άντζελες. Παρά την απόρριψή του από μια αγωγή αστικής τάξης, ο Ιγκνάτοφ παραδέχθηκε ένοχος για κατηγορίες ξεπλύματος χρημάτων και απάτης στις 4 Οκτωβρίου 2019 και αντιμετωπίζει ποινή φυλάκισης έως 90 ετών σε ποινική υπόθεση που κατατέθηκε από εισαγγελέα της Νέας Υόρκης μετά τη σύλληψή του. . Ωστόσο, το δικαστήριο των ΗΠΑ έχει αναβάλει την καταδίκη περισσότερες από μία φορές μετά από κυβερνητικά αιτήματα, αλλά τώρα πρόκειται να πραγματοποιηθεί στις 11 Νοεμβρίου..
Πόσο μεγάλο ήταν το OneCoin?
Ενώ η έρευνα που οδήγησε στην προαναφερθείσα αγωγή κατηγορίας, αποκάλυψε έσοδα από πωλήσεις περίπου 4,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ορισμένες πηγές που συνεργάστηκαν στενά με την OneCoin ισχυρίζονται ότι το σχέδιο θα μπορούσε να έχει κλέψει έως και 19,4 δισεκατομμύρια δολάρια. Σύμφωνα με την Digitpol, μια ιδιωτική υπηρεσία έρευνας, αξιωματούχοι επιβολής του νόμου στην Κίνα κατάφεραν αναρρώνω περίπου 267 εκατομμύρια δολάρια και έχουν διώξει 98 άτομα στη διαδικασία.
Δεν υπήρχε έλλειψη προειδοποίησης από τις κεντρικές τράπεζες και άλλες κυβερνητικές υπηρεσίες. Ωστόσο, άνθρωποι σε όλο τον κόσμο έπεσαν για αυτό. Ο McAdam είπε στο Cointelegraph ότι το OneCoin ισχυρίστηκε ότι είχε πάνω από 3,5 εκατομμύρια μέλη, αν και ο αριθμός φαίνεται να είναι υπερβολικός. Είπε επίσης στην Cointelegraph για τις πολλές χιλιάδες που έχουν απευθυνθεί στην ομάδα υποστήριξής της για βοήθεια:
«Τώρα έχουμε πάνω από 10.000 θύματα OneCoin παγκοσμίως που καλύπτουν κάθε ήπειρο. Θα ήθελα επίσης να προσθέσω σε αυτό το σημείο, το OneCoin είναι επίσης λατρεία και πολλά μέλη που έχουν επενδύσει εξακολουθούν να πλένονται εγκεφάλου και σε άρνηση το OneCoin είναι απάτη. Κάθε μέρα τα μέλη του OneCoin ξυπνούν με την πραγματικότητα αυτής της απάτης και το αίτημα καταστροφικών και ακόμη και αυτοκτονικών επενδυτών / θυμάτων OneCoin αυξάνεται σε ανησυχητικούς αριθμούς για να συμμετάσχουν στις ομάδες υποστήριξης των θυμάτων OneCoin. “
Εκείνοι πίσω από το OneCoin
Αρκετά άτομα έχουν συνδεθεί με το OneCoin με τον ένα ή τον άλλο τρόπο, με μερικά να έχουν συλληφθεί για προώθηση ή συμμετοχή στο έργο, ενώ άλλα βρίσκονται σε εξέλιξη. Πολλοί από τους ανθρώπους πίσω από το σχέδιο παρέμειναν ανώνυμοι και δεν είναι επίσης σαφές εάν υπάρχει οποιαδήποτε μορφή οργανωμένης εγκληματικής εμπλοκής. Στην αγωγή που υπέβαλαν επενδυτές, αναφέρθηκαν πολλά ονόματα, όπως η εταιρεία OneCoin Ltd, η Ignatova, η Ignatov, η Sebastian Greenwood και ο Mark Scott.
Η Greenwood συμμετείχε στο παρελθόν στο μη λειτουργικό σχέδιο πυραμίδας Unaico και εργάστηκε για το OneCoin σε διάφορες ικανότητες. Πολλές φιγούρες του OneCoin είχαν ένα αμφισβητήσιμο παρελθόν, όπως ο πρώην πρόεδρος της OneCoin, ο Nigel Allan, ο οποίος πριν από την αποτυχία του με την Ignatova είχε εμπλακεί σε παρόμοια σχέδια πυραμίδων όπως το Crypto 888 και το Brilliant Carbon.
Από την άλλη πλευρά, η Irina Andreeva Dilinska, ο David Pike και η Nicole Huesmann έχουν επίσης χαρακτηριστεί ως κατηγορούμενοι στην αγωγή κατηγορίας, με κάποιους να μην έχουν διατηρηθεί. Ο Le Quoc-Hung, βασικός χαρακτήρας της πρόσληψης για το OneCoin, επανεμφανίστηκε πρόσφατα και χρησιμοποιεί τα κανάλια του στο OneCoin για να προωθήσει μια ακόμη απάτη, αν και το πού βρίσκεται άγνωστο.
Αρκετοί άνθρωποι και οντότητες έχουν επίσης κατηγορηθεί για νομιμοποίηση χρημάτων για την OneCoin και τα μέλη της, συμπεριλαμβανομένης της Pike, οι οποίες φέρεται να ξεπλένουν περίπου 400 εκατομμύρια δολάρια μέσω "Ταμεία Fonero," ένα ιδιωτικό κεφάλαιο. Ο Pike, διευθύνων σύμβουλος της Fonero Funds, ισχυρίστηκε ότι δεν ήξερε ότι τα χρήματα προήλθαν από την απάτη. Ο Σκοτ πιστεύεται επίσης ότι έχει ξεπλύνει τα χρήματα της OneCoin.
Πολλές άλλες βασικές προσωπικότητες που πιστεύεται ότι είχαν εμπλακεί, ειδικά ως προωθητές και προσλήψεις, συνελήφθησαν εκτός των Η.Π.Α. και πρόσφατα, δύο προωθητές OneCoin καταδικάστηκαν στη Σιγκαπούρη. Οι ρίζες του σχήματος OneCoin Ponzi εκτείνονται βαθιά, τόσο πολύ που ακόμη και οι εκκλησίες βρέθηκαν να έχουν εμπλακεί. Ο Grant Blaisdell, συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος μάρκετινγκ της Coinfirm – μια εταιρεία αναλυτικών στοιχείων blockchain και Anti-Money Laundering – δήλωσε στο Cointelegraph:
«Τον Οκτώβριο του 2019, η Coinfirm συνεργάστηκε με την παγκόσμια εταιρεία ερευνών Kroll για να ξεκινήσει το ReclaimCrypto. Από την έναρξη της κοινής πρωτοβουλίας, εκατοντάδες αξιώσεις που σχετίζονται με το OneCoin έχουν υποβληθεί, δείχνοντας την πραγματική κλίμακα της απάτης. Από τώρα, έχουμε εντοπίσει πολλές διευθύνσεις που εξακολουθούν να κατέχουν λανθασμένα χρήματα. “
Τι μπορούν να κάνουν τα θύματα?
Αν και η ανάκτηση χρημάτων που χάθηκαν στο OneCoin, ή οποιαδήποτε απάτη για αυτό το θέμα, δεν είναι εύκολη, υπάρχουν ακόμα μερικά πράγματα που μπορούν να γίνουν. Σύμφωνα με την McAdam, οι ομάδες υποστήριξης των θυμάτων της στο OneCoin έχουν σημειώσει πρόοδο στην αποκάλυψη της απάτης και στην ευαισθητοποίηση:
«Εδώ και 3 χρόνια, εγώ και ένα δίκτυο ανθρώπων παγκοσμίως, εκθέτω την απάτη OneCoin και συνεργαζόμαστε με τις αρχές παγκοσμίως. Η προσωπική μου εστίαση ήταν επίσης να επικεντρωθώ στη δικαιοσύνη για τα θύματα. Αυτό περιλαμβάνει τη βοήθεια και την υποστήριξη των θυμάτων παγκοσμίως, την ευαισθητοποίηση που επικεντρώνεται και μιλάει στα μέσα ενημέρωσης παγκοσμίως, συμμετέχει και συνεργάζεται με το BBC σχετικά με το επιτυχημένο podcast του BBC The Missing Cryptoqueen. “
Ο McAdam είπε επίσης στο Cointelegraph ότι είναι πιθανό μόλις ολοκληρωθούν οι αγωγές και οι άνθρωποι πίσω από το OneCoin βρίσκονται πίσω από τα κάγκελα, «Τα δικαστήρια των ΗΠΑ θα επικεντρωθούν σε ένα παγκόσμιο ταμείο ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων θυμάτων και οι δικηγόροι θα ενδιαφέρονται τότε να βοηθήσουν τα θύματα να ανακτήσουν τα χρήματά τους». Ο Blaisdell δήλωσε επίσης ότι τα θύματα μπορούν να απευθυνθούν στο Coinfirm για να λάβουν βοήθεια:
«Η Coinfirm, μαζί με τους αξιόπιστους συνεργάτες της, εργάζονται περαιτέρω για να προετοιμάσουν την ολοκληρωμένη στρατηγική ανάκτησης περιουσιακών στοιχείων για τα θύματα που μας έφτασαν για βοήθεια. Συνιστούμε ανεπιφύλακτα σε όλα τα θύματα του OneCoin να εγείρουν αξιώσεις μέσω του συστήματος Reclaim Crypto, ώστε να μπορούμε να τους βοηθήσουμε με την πιθανή διαδικασία ανάκτησης. “
Εν τω μεταξύ, είναι πιθανό ορισμένοι να έχουν καταφύγει σε πιο δραστικά μέτρα, καθώς δύο υποστηρικτές του OneCoin βρέθηκαν πρόσφατα νεκροί στο Μεξικό, αν και είναι επίσης πιθανό ότι τοπικά καρτέλ μπορεί να είχαν εμπλακεί στο έγκλημα.
Οι απάτες εξακολουθούν να αποτελούν μεγάλη ανησυχία
Με την έμπνευση πίσω από το OneCoin, η Ignatova, που εξακολουθεί να λείπει και ο αδελφός της συνελήφθη, η απάτη φαίνεται να είναι νεκρή και θαμμένη. Ωστόσο, ενώ ο ιστότοπος του OneCoin καταργήθηκε, το κίνημα δεν φαίνεται να είναι εντελώς νεκρό. Στην πραγματικότητα, μετά τη σύλληψη του Ignatov και άλλων μελών της κοινότητας, αξιωματούχοι της OneCoin αρνήθηκαν αναφορές ότι πρόκειται για σχέδιο Ponzi και έχουν υπογράψει ακόμη και αίτηση για την απελευθέρωση του Ignatov.
Τώρα, με τη γεωργία απόδοσης να γίνεται δημοφιλής μέσω αποκεντρωμένης χρηματοδότησης, αυτός ο νέος τομέας προσελκύει επίσης νέες απάτες. Μια άλλη μεγάλη απάτη που έχει εκτεθεί, το PlusToken, υποσχέθηκε στους χρήστες μια επιστροφή των καταθέσεων τους, παρόμοια με τα πρωτόκολλα δανεισμού και τόκων DeFi. Στην πραγματικότητα, οι απάτες συνεχίζουν να αυξάνονται και μπορούν να επηρεάσουν τη βιομηχανία κρυπτογράφησης στο σύνολό της. Παρόλο που είναι απίθανο οι απάτες αυτού του είδους να εξαφανιστούν πραγματικά, οι πιθανοί επενδυτές θα πρέπει πάντα να αφιερώνουν χρόνο για να εκπαιδεύσουν τον εαυτό τους σχετικά με τον τρόπο εντοπισμού και αποφυγής τους, όπως είπε ο McAdam στο Cointelegraph:
«Οι άνθρωποι μπορούν να βοηθήσουν αυξάνοντας την ευαισθητοποίηση ειδικά στις πλατφόρμες μέσων. […] Η απάτη OneCoin συνεχίζεται και αθώοι άνθρωποι σε όλο τον κόσμο χάνουν ακόμη τις αποταμιεύσεις ζωής τους ή εισέρχονται σε μια ολόκληρη χρέη. Με την ευαισθητοποίηση μπορούμε να βοηθήσουμε στην προστασία αθώων ανθρώπων παγκοσμίως από το να αντιμετωπίσουν τόσο μεγάλη οικονομική απώλεια, βοήθεια στα θύματα να λάβουν τη δικαιοσύνη που τους αξίζει και να βοηθήσουμε να εκπαιδεύσουμε τους ανθρώπους σε όλο τον κόσμο σχετικά με ψεύτικες απάτες σε κρυπτονομίσματα. “