Την Πρωτοχρονιά, το χρηματιστήριο κρυπτογράφησης που εδρεύει στις ΗΠΑ Bittrex ανακοίνωσε μέσω Twitter ότι διαγράφει τρία κορυφαία νομίσματα απορρήτου: Monero (XMR), Zcash (ZEC) και Dash. ΕΝΑ Σύνδεσμος υποσχέθηκε περισσότερες λεπτομέρειες, αλλά όσοι την ακολούθησαν δεν έμαθαν τίποτα για να εξηγήσουν γιατί οι συναλλαγές σε αυτά τα κουπόνια θα έληγαν στις 15 Ιανουαρίου.
Ωστόσο, τα νέα δεν θα μπορούσαν να είναι εντελώς εκπληκτικά. Οι ρυθμιστικές αρχές, τόσο στις Ηνωμένες Πολιτείες όσο και στο εξωτερικό, παρακολουθούν τα νομίσματα απορρήτου αυτές τις μέρες. Σε αντίθεση με τα Bitcoin (BTC) και Ether (ETH), τα νομίσματα υπόσχονται ενισχυμένη ανωνυμία κρύβοντας τις διευθύνσεις των χρηστών και τα ποσά συναλλαγών, γεγονός που καθιστά τις συναλλαγές πιο δύσκολο να εντοπιστούν. Οι κυβερνητικές υπηρεσίες υποπτεύονται ότι μπορεί να χρησιμοποιηθούν για φοροδιαφυγή, ξέπλυμα χρήματος και ίσως άλλες εγκληματικές δραστηριότητες.
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, για παράδειγμα, σημείωσε στις 23 Δεκεμβρίου προτεινόμενη αλλαγή κανόνα ότι τα κρυπτονομίσματα ή οι AECs που έχουν ενισχυθεί από την ανωνυμία, “έχουν μια καλά τεκμηριωμένη σύνδεση με παράνομη δραστηριότητα”, “έχουν χρησιμοποιηθεί για να ξεπλύνουν τα Bitcoin που πληρώθηκαν στο πορτοφόλι που χρησιμοποιήθηκε στην επίθεση Wannacry ransomware”, για παράδειγμα. Εξάλλου:
«Αρκετοί τύποι AEC (π.χ. Monero, Zcash, Dash, Komodo και Beam) αυξάνονται στη δημοτικότητά τους και χρησιμοποιούν διάφορες τεχνολογίες που εμποδίζουν την ικανότητα των ερευνητών να αναγνωρίζουν τη δραστηριότητα συναλλαγών χρησιμοποιώντας δεδομένα blockchain και να αποδίδουν αυτή τη δραστηριότητα σε παράνομη δραστηριότητα που διεξάγεται από φυσικά πρόσωπα. “
Αλλού, η Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων των ΗΠΑ ανακοίνωσε τον Σεπτέμβριο ότι θα παρέχει μια γενναιοδωρία έως και 625.000 $ σε όποιον μπορούσε να σπάσει το Monero, το πιο ευρέως χρησιμοποιούμενο νόμισμα απορρήτου – υποδηλώνοντας ότι ο οργανισμός πιστεύει ότι το νόμισμα μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την απόκρυψη του φορολογητέου εισοδήματος.
«Η δράση του Bittrex δεν με εκπλήσσει»
Ο Timothy Massad, πρώην πρόεδρος της Επιτροπής Εμπορικών Συναλλαγών των ΗΠΑ και τώρα ανώτερος συνεργάτης στο Kennedy School του Πανεπιστημίου του Χάρβαρντ, είπε στο Cointelegraph: «Η δράση του Bittrex δεν με εκπλήσσει». Συνέχισε να διευκρινίζει ότι «η χρήση κρυπτογράφησης για παράνομους σκοπούς αποτέλεσε κορυφαίο μέλημα των υπηρεσιών επιβολής του νόμου και των ρυθμιστικών αρχών στις ΗΠΑ (και αλλού), οπότε αναμένεται να δοθεί έμφαση στα νομίσματα απορρήτου».
Ο έλεγχος των κερμάτων δεν περιορίζεται στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το 2019, η μονάδα OKEx της Νότιας Κορέας διέγραψε πέντε νομίσματα απορρήτου, συμπεριλαμβανομένων των XMR, Dash και ZEC, επικαλούμενη τους κανόνες της G20 για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες – ιδίως την ανάγκη να έχει η ανταλλαγή διεύθυνση και για τον αποστολέα και παραλήπτη μιας συναλλαγής κρυπτογράφησης, την οποία δεν παρέχουν νομίσματα απορρήτου. Η Ιαπωνία, από την πλευρά της, απαγόρευσε τα νομίσματα απορρήτου τον Ιούνιο του 2018, αναφέροντας τους Monero, Zcash και Dash εκείνη την εποχή ως «τρία ανώνυμα αδέλφια».
Ο Dave Jevans, Διευθύνων Σύμβουλος της CipherTrace – μια εταιρεία ανάλυσης κρυπτογράφησης – σχολίασε την Cointelegraph: “Δεν είναι περίεργο να βλέπουμε τις διαγραφές νομισμάτων απορρήτου μετά τον αυξανόμενο ρυθμιστικό έλεγχο που συνεπάγεται πρόσθετους κινδύνους.” Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η CipherTrace αναπτύσσει εργαλεία ανίχνευσης Monero για λογαριασμό του Υπουργείου Εσωτερικής Ασφάλειας των ΗΠΑ. «Οι ρυθμιστικές αρχές επικεντρώνονται στα νομίσματα απορρήτου λόγω ανησυχιών ότι αυτά τα νομίσματα θα μπορούσαν να αξιοποιηθούν πιο εύκολα από κακούς ηθοποιούς για να ξεπλένουν κλεμμένα κεφάλαια», δήλωσε ο Jevans στο Cointelegraph..
Το BTC παραμένει «νόμισμα επιλογής για εγκληματίες»
Αλλά όπως συμβαίνει συχνά με τα κρυπτονομίσματα, τα πράγματα δεν είναι τόσο απλά όσο εμφανίζονται για πρώτη φορά. Παρόλο που αναγνωρίζει ότι πολλές από τις ανησυχίες των ρυθμιστικών αρχών σχετικά με τα νομίσματα απορρήτου είναι έγκυρες, ο Jevans παρατήρησε ότι «τα δεδομένα εξακολουθούν να δείχνουν ότι το Bitcoin, το οποίο είναι πιο ανιχνεύσιμο από τα μετρητά, παραμένει το νόμισμα της επιλογής για τους εγκληματίες λόγω της πανταχού παρουσίας των ράμπας στο fiat. ” Εν τω μεταξύ, μετά την κατάργηση του Bittrex, ο λογαριασμός Twitter της Dash εξέδωσε αναπάντεχα μια αμυντική δήλωση, σημειώνοντας: «Η λειτουργικότητα απορρήτου του Dash δεν είναι μεγαλύτερη από το Bitcoin, καθιστώντας την ετικέτα του« νομίσματος απορρήτου »ένα ψευδώνυμο για το Dash».
Άλλοι έχουν προτείνεται ότι η δράση Bittrex θα μπορούσε να ήταν μια προσπάθεια να συμβαδίσει με τις οδηγίες της FATF για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τον «κανόνα ταξιδιού» και αν ναι, άλλες ανταλλαγές των ΗΠΑ ενδέχεται να κάνουν σύντομα το ίδιο. Ο Andrew Miller, καθηγητής στο Πανεπιστήμιο του Ιλλινόις και μέλος του διοικητικού συμβουλίου στο Ίδρυμα Zcash, είχε αμφιβολίες σχετικά με αυτήν την εξήγηση, λέγοντας στον Cointelegraph: «Δεδομένου ότι οι Kraken, Gemini και άλλες ανταλλαγές συνεχίζουν να απαριθμούν νομίσματα απορρήτου, δεν νομίζω ότι οφείλεται σε ειδική κανονιστική απαίτηση. “
Όταν η Cointelegraph επικοινώνησε με την Bittrex για τις πρόσφατες διαγραφές της, ένας εκπρόσωπος της εταιρείας είπε: «Η Bittrex δεν έχει σχόλιο για αυτήν την ιστορία». Θα πρέπει να σημειωθεί ότι η Bittrex U.S. διέγραψε επίσης το XRP στις 29 Δεκεμβρίου, αλλά αυτό πιθανότατα βαρύνει την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ κατά της Ripple.
“Τίποτα εγγενώς λάθος”
Άλλοι σχολιαστές υποστηρίζουν ότι δεν υπάρχει τίποτα εγγενώς προβληματικό για τα νομίσματα απορρήτου. Πράγματι, είναι μια χρήσιμη καινοτομία, αν και ίσως πρέπει να διαχειρίζονται καλύτερα. “Δεν υπάρχει τίποτα εγγενές λάθος με τα νομίσματα απορρήτου”, δήλωσε ο Jevans, ακόμη και αν διευκολύνουν τη νομιμοποίηση εσόδων από το BTC.
Όπως σημειώνεται, τα μετρητά είναι πιο εύκολο να ξεπλυθούν από το Bitcoin, αλλά κανείς δεν μιλάει για την εξάλειψη μετρητών, πρότεινε. Ο Μίλερ πρόσθεσε ότι τα νομίσματα απορρήτου θα μπορούσαν επίσης να είναι αντιδραστήρια για την υπερβολική παρακολούθηση των αγορών κρυπτογράφησης εκ μέρους των αρχών, συμπεριλαμβανομένης της «μαζικής παρακολούθησης χωρίς εγγύηση».
Η Giulia Fanti, καθηγήτρια στο Πανεπιστήμιο Carnegie Mellon, δήλωσε στο Cointelegraph: «Η παγκόσμια οικονομία κινείται προς ένα ψηφιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα που θα επιτρέπει τη λεπτομερή παρακολούθηση από κυβερνήσεις και / ή εταιρείες». Τα κέρματα απορρήτου έχουν σημασία, μεταξύ άλλων λόγων, καθώς σημαίνουν καινοτομία:
«Συμβάλλουν στην τόνωση της ανάπτυξης προηγμένων τεχνολογιών απορρήτου που θα μπορούσαν τελικά να χρησιμοποιηθούν σε κεντρικές ψηφιακές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Έτσι, ενώ τα νομίσματα απορρήτου μπορούν σίγουρα να χρησιμοποιηθούν για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, παρέχουν επίσης ένα σημαντικό αντίβαρο σε ορισμένους σχετικά με τις κοινωνικές τάσεις.
Ο Preston Byrne, συνεργάτης με τη δικηγορική εταιρεία Anderson Kill, δήλωσε στο Cointelegraph: «Τα νομίσματα απορρήτου είναι μια σημαντική καινοτομία όχι μόνο όσον αφορά την παροχή κινήτρων για την ανάπτυξη νέων αποκεντρωμένων κρυπτογραφικών συστημάτων, αλλά και όσον αφορά τη σημασία που έχει για την κοινωνία η ύπαρξη εμπιστευτικών μέσων εισόδου σε συναλλαγές γενικά, ένας ρόλος που συμπληρώνεται επί του παρόντος με μετρητά. ” Επιπλέον, τα νομίσματα απορρήτου μπορεί να είναι λιγότερο χρήσιμα για την απόκρυψη ορισμένων παράνομων δραστηριοτήτων από ό, τι πιστεύουν ορισμένοι ρυθμιστές – υπό την προϋπόθεση ότι υπάρχουν ορισμένα προστατευτικά κιγκλιδώματα, σύμφωνα με τον Byrne:
«Η προσπάθεια απόκρυψης της δραστηριότητας κάποιου μέσω νομίσματος απορρήτου είναι επίσης παράλογο, διότι, τουλάχιστον προς το παρόν, η μετάβαση από την κρυπτογράφηση σε πραγματικά περιουσιακά στοιχεία απαιτεί σημεία επαφής με ρυθμιζόμενες ανταλλαγές όπου πραγματοποιείται η KYC [Γνωρίστε την επαλήθευση του πελάτη σας]. Το σπρώξιμο των νομισμάτων απορρήτου από τις ανταλλαγές όπου πραγματοποιείται το KYC με θεωρεί αντιπαραγωγικό. ”
Σημασία των «ρυθμιζόμενων σημείων επαφής»
Ωστόσο, ο Jevans πιστεύει ότι «πρέπει να περιμένουμε περισσότερες ανταλλαγές στις ΗΠΑ και παγκοσμίως να καταργήσουν τα νομίσματα απορρήτου, προκειμένου να διασφαλιστεί η συμμόρφωση έως ότου μπορέσουν να εφαρμόσουν μια προσέγγιση βάσει κινδύνου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες». Αυτό μπορεί να μην βοηθήσει, ωστόσο, είπε ο Byrne: «Μακροπρόθεσμα, η εκρηκτική ανάπτυξη των λεγόμενων« αποκεντρωμένων χρηματιστηρίων »πιθανότατα θα ανακάμπτει, χωρίς το όφελος της κυβέρνησης να έχει τα κέρματα περιστασιακά επαφή με ρυθμιζόμενα σημεία επαφής. “
Αυτά τα «ρυθμιζόμενα σημεία επαφής» θα μπορούσαν πράγματι να αποδείξουν τη σωτηρία των νομισμάτων απορρήτου. Ένας διαχειριστής πορτοφολιού θεματοφυλακής, για παράδειγμα, «μπορεί γενικά να δει τις συναλλαγές που εκτελεί ένας χρήστης και μπορεί ακόμα να απαιτεί από τον χρήστη να παρέχει κάποια μορφή ταυτότητας», εξήγησε ο Fanti, προσθέτοντας:
“Έτσι, ακόμη και αν ένα νόμισμα απορρήτου κρύβει τα περιεχόμενα συναλλαγών στο δημόσιο blockchain, ενδέχεται να εξακολουθούν να υπάρχουν τρόποι για την επιβολή κανονιστικών απαιτήσεων – τουλάχιστον για ορισμένες σημαντικές κατηγορίες συναλλαγών – με τη συνεργασία φορέων εκμετάλλευσης πορτοφολιών.
Τόσο η Zcash όσο και η Monero υποστηρίζουν επίσης μια τεχνολογία που ονομάζεται “πλήκτρα προβολής” που δίνουν την επιλογή να αποκαλύπτουν πληροφορίες σχετικά με μια συναλλαγή σε ελεγκτές ή ρυθμιστές με ασφαλή τρόπο, όπως πρόσθεσε ο Miller: “Είναι μια κοινή παρανόηση ότι τα νομίσματα απορρήτου υπονομεύουν ουσιαστικά ή είναι ασυμβίβαστα ο υφιστάμενος τρόπος εφαρμογής των κανονισμών »- ένα συναίσθημα που εκφράζεται στα κοινωνικά μέσα, προτείνοντας ότι τα νομίσματα απορρήτου αφορούν περισσότερο την προσωπική ελευθερία παρά το ξέπλυμα χρήματος.
Στις 7 Ιανουαρίου, ανακοινώθηκε ότι ένας θεματοφύλακας κρυπτογράφησης θα εκδώσει το τυλιγμένο Monero στο δίκτυο Ethereum, υποδηλώνοντας ότι όχι μόνο οι DEX θα μπορούσαν να εργαστούν για να βρουν μέρος για την άνθηση των τριών λεγόμενων νομισμάτων απορρήτου..
Αναμένετε περισσότερη εφαρμογή KYC / AML
Στο τέλος, μπορεί να απαιτηθεί ένα είδος πράξης εξισορρόπησης εκ μέρους των ρυθμιστικών αρχών και της κοινότητας κρυπτογράφησης, όπου η πρόκληση είναι να διατηρηθούν τα πλεονεκτήματα της ιδιωτικής ζωής των κρυπτονομισμάτων, αλλά χωρίς να τα καταστήσουμε καταφύγιο για ξέπλυμα χρήματος και εγκληματίες ransomware.
«Θα περίμενα να δω συνεχείς προσπάθειες για την αντιμετώπιση του κινδύνου και για την επιτάχυνση της επιβολής της KYC / AML καθώς έρχεται η νέα διοίκηση», δήλωσε ο Μασάντ στο Cointelegraph, προσθέτοντας: «Εάν τα κέρματα απορρήτου μπορούν να« διαχειριστούν καλύτερα »για να ικανοποιήσουν και τα δύο συμφέροντα επιβολής του νόμου και εκείνοι που τους αρέσει η μεγαλύτερη ανωνυμία που παρέχουν είναι μια ενδιαφέρουσα ερώτηση. Ωστόσο, δεν μπορώ να πω ότι το έχω δει. “