Τα τελευταία χρόνια είδαμε τη βιομηχανία κρυπτογράφησης να ωριμάζει στο παγκόσμιο οικονομικό τοπίο, αλλά εξακολουθεί να αντιμετωπίζει προβλήματα υψηλού προφίλ. Την 1η Οκτωβρίου, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των Ηνωμένων Πολιτειών άσκησε ποινικές κατηγορίες εναντίον τεσσάρων στελεχών της πλατφόρμας συναλλαγών BitMEX – συμπεριλαμβανομένου του ιδρυτή της, Arthur Hayes – για παραβίαση του νόμου περί απορρήτου της τράπεζας. Ένα από τα εν λόγω στελέχη συνελήφθη, σύμφωνα με δήλωση του DOJ.
Επιπλέον, η Επιτροπή Εμπορίου Συναλλαγών Εμπορευμάτων υπέβαλε επίσης αγωγή αστικής επιβολής εναντίον της BitMEX και τριών στελεχών της για παραβίαση των κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Ο ρυθμιστικός φορέας ισχυρίστηκε ότι το BitMEX και ο κορυφαίος ορείχαλκος του ασχολούνται με σκιερές δραστηριότητες εδώ και χρόνια, όπως η χρήση ασθενών πολιτικών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η γνώση των πελατών σας, τις οποίες οι κακοί ηθοποιοί μπορούν να εκμεταλλευτούν χρησιμοποιώντας διάφορες μεθόδους όπως τα VPN για να καλύψουν τις εικονικές τους ταυτότητες, μεταξύ οι υπολοιποι.
Επιπλέον, το BitMEX χρησιμοποιεί μια σύνθετη διεθνή εταιρική δομή που περιλαμβάνει μια σειρά ξεχωριστών μεμονωμένων οντοτήτων και, ως εκ τούτου, δεν είναι απολύτως σαφές πού βρίσκεται ακριβώς η εταιρεία. Επίσης, αξίζει να σημειωθεί ότι το BitMEX προωθεί ανοιχτά στον ιστότοπό του ότι είναι εγγεγραμμένο στις Σεϋχέλλες και έχει γραφεία σε πρωταρχικούς προορισμούς όπως το Χονγκ Κονγκ και η Νέα Υόρκη.
Οι πελάτες BitMEX φαίνεται ότι δεν έχουν όρια στις αναλήψεις Bitcoin (BTC), αλλά πρέπει περάσουν από μια επιταγή ταυτότητας, αν και οι επιταγές θα καταστούν υποχρεωτικές μόνο για εμπόρους τον Φεβρουάριο του 2021. Καθ ‘όλη τη διάρκεια του 2019, πολλές αναφορές ισχυρίστηκαν ότι η CFTC διερεύνησε την ανταλλαγή, επειδή οι κάτοικοι των ΗΠΑ μπόρεσαν να ανταλλάσσουν παράγωγα κρυπτογράφησης στην πλατφόρμα, παρόλο που δεν καταχωρήθηκε τα παράγωγα ανταλλάσσουν με το CFTC ούτε ως πάροχο υπηρεσιών χρημάτων με οποιοδήποτε κράτος στις ΗΠΑ – κάτι που είναι παράνομο.
Ο John Jefferies, επικεφαλής οικονομικός αναλυτής της CipherTrace – μια εταιρεία πληροφοριών blockchain – δήλωσε στο Cointelegraph ότι μεταξύ Νοεμβρίου 2014 και Σεπτεμβρίου 2020, η BitMEX απέτυχε να υποβάλει ούτε μία αναφορά ύποπτης δραστηριότητας, ένα μέσο αναφοράς πιθανών παράνομων συναλλαγών στην κυβέρνηση των ΗΠΑ, προσθέτοντας:
«Το BitMEX βρίσκεται υπό διερεύνηση από το CFTC από τις αρχές του 2019 για να επιτρέπει στους Αμερικανούς να κάνουν συναλλαγές στην πλατφόρμα και τους δόθηκε χρόνος να βελτιώσουν το Πρόγραμμα Ταυτοποίησης Πελατών ώστε να αποκλείσουν αποτελεσματικά τα άτομα των ΗΠΑ. Δεν είναι ότι η επιβολή του νόμου δεν ακολούθησε και προειδοποίησε το BitMEX, αλλά ότι η συνεχιζόμενη αμέλεια και η έλλειψη συμμόρφωσης του BitMEX οδήγησαν τελικά το σφυρί να πέσει πάνω τους. “
Τα στελέχη του BitMEX βρίσκονται σε κίνδυνο
Οι κόκκινες σημαίες ήταν εκεί για να δουν όλοι. Για αρχάριους, ο ιστότοπος του BitMEX ρητά διαφημίζεται το γεγονός οτι "Δεν απαιτείται πραγματικό όνομα ή άλλη προηγμένη επαλήθευση “για χρήση της πλατφόρμας.
Στο πλαίσιο της καταγγελίας της, η CFTC ισχυρίστηκε ότι οι Hayes, Ben Delo και Sam Reed – η εκτελεστική ομάδα της BitMEX – ήρθαν σε επαφή με πολλούς συμβούλους συμμόρφωσης, ένας από αυτούς είπε ακόμη και στην Reed ότι η εταιρεία έπρεπε να εφαρμόσει αυστηρότερα πρότυπα KYC για να συμμορφωθεί με τα διεθνή κυρώσεις.
Με άλλα λόγια, οι αναφορές επισημαίνουν το γεγονός ότι το BitMEX είχε αρκετές προειδοποιήσεις για να κάνει διορθώσεις, αλλά επέλεξε να μην τις ακολουθήσει, με αποτέλεσμα τα στελέχη να αντιμετωπίζουν τώρα σοβαρές κατηγορίες. Το κατηγορητήριο του Υπουργείου Δικαιοσύνης καταδικάζει σε κάθε έναν από τους κατηγορούμενους έως και 10 χρόνια. Όχι μόνο αυτό, αλλά σύμφωνα με τον Jefferies, η δράση της CFTC θα μπορούσε ενδεχομένως να οδηγήσει στην πιο ακριβή ποινή AML που έχει καταβληθεί ποτέ από ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.
Ωστόσο, αξίζει να σημειωθεί ότι το παράπονο της CFTC δεν επικεντρώνεται αποκλειστικά στις διαδικασίες AML του BitMEX, αλλά στην αποτυχία εγγραφής του στις αρμόδιες αρχές. Στην πραγματικότητα, είναι το κατηγορητήριο του DOJ που κοιτάζει πιο κοντά στην πλευρά του AML. Η Maddie Kennedy, ανώτερη διευθύντρια επικοινωνιών στην Chainalysis – μια εταιρεία ανάλυσης κρυπτονομισμάτων – δήλωσε στο Cointelegraph:
«Η παρακολούθηση συναλλαγών αποτελεί βασικό συστατικό ενός προγράμματος συμμόρφωσης, όπως και το KYC. Ορισμένες από τις εγκληματικές δραστηριότητες που αναφέρονται στο κατηγορητήριο προέρχονται από αρκετά χρόνια πριν, γεγονός που καταδεικνύει την ανάγκη να εφαρμόζονται οι κατάλληλες διαδικασίες συμμόρφωσης από την πρώτη ημέρα. Για ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε δικαιοδοσίες που δεν έχουν ακόμη θεσπίσει κανονισμούς, οι σημερινές ειδήσεις δείχνουν τη σημασία της προώθησης της καμπύλης συμμόρφωσης. “
Χωρίς επένδυση από ασήμι?
Παρά την κατάργηση του BitMEX από το CFTC, νομικοί εμπειρογνώμονες όπως ο John Wagster, συμπρόεδρος του blockchain και της μονάδας ψηφιακού νομίσματος του Frost Brown Todd, πιστεύουν ότι παρά τις αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές που ισχυρίζονται ότι το BitMEX λειτουργούσε μέσω ενός «λαβυρίνθου εταιρικών οντοτήτων», υπάρχουν πολλοί νόμιμοι λόγοι για τους οποίους μια εταιρεία μπορεί να επιλέξει να χρησιμοποιήσει ένα τέτοιο επιχειρηματικό μοντέλο που εκτείνεται σε πολλές δικαιοδοσίες:
«Θα χρειαστεί να δούμε τις λεπτομέρειες της υπόθεσης του CFTC προτού μπορέσουμε να προσδιορίσουμε εάν η δομή προοριζόταν να επιτύχει κακόβουλους σκοπούς. Είναι σύνηθες για τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου να επιδιώκουν κάθε δυνατή αποκατάσταση για να αυξήσουν τη διαπραγματευτική τους δύναμη, οπότε δεν θα διαβάσω πάρα πολύ αυτό το τμήμα των ισχυρισμών. “
Τούτου λεχθέντος, οι επιλογές για το BitMEX και την εκτελεστική της ομάδα παραμένουν σχετικά περιορισμένες, διότι εκτός από τις αστικές κατηγορίες, ο αμερικανός δικηγόρος για τη Νότια Περιοχή της Νέας Υόρκης έχει επίσης κατηγορήσει τους Hayes, Delo, Reed και Gregory Dwyer – επικεφαλής ανάπτυξης επιχειρήσεων της BitMEX – σχετικά με ποινικές κατηγορίες παραβίασης και συνωμοσίας για παραβίαση του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου ή της BSA.
Το BSA είναι ο πρωταρχικός νόμος που διέπει τους κανονισμούς AML / KYC της Αμερικής που υποχρεούνται να ακολουθούν τράπεζες και χρηματοοικονομικές εταιρείες. Η BSA περιέχει επίσης κανόνες σχετικά με το εάν οι οντότητες πρέπει να εγγραφούν ως επιχειρήσεις χρηματικών υπηρεσιών. Οι κατευθυντήριες γραμμές που προτείνει η BSA χρησιμεύουν ως η κύρια μέθοδος της αμερικανικής κυβέρνησης για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των δραστηριοτήτων που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Τι ακολουθεί για το BitMEX?
Επεκτείνοντας το μέλλον του BitMEX, ο Dean Steinbeck, διευθύνων σύμβουλος της Horizen Labs – μια εταιρεία blockchain προσανατολισμένη στην προστασία της ιδιωτικής ζωής – δήλωσε στο Cointelegraph ότι οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ χρειάζονται συχνά πολύ χρόνο πριν επιβάλουν σημαντικές ενέργειες, ειδικά σε σχέση με επιχειρήσεις που βασίζονται σε νέες τεχνολογίες, προσθέτοντας :
«Εάν διαπιστωθεί ότι το BitMEX λειτουργούσε παράνομα, εκτός από τα πρόστιμα και τις ποινές, το CTFC θα επιδιώξει επίσης να« απομακρύνει »ή να ανακτήσει όλα τα κέρδη που δημιουργούνται από την ανταλλαγή. Αυτό συμβαδίζει με τη γενική ιδέα ότι οι «παραβάτες» δεν πρέπει να επωφελούνται από την παράνομη δραστηριότητά τους. »
Πρόσθεσε επίσης ότι, παρόλο που ο ιστότοπος του BitMEX δηλώνει σαφώς ότι δεν μπορεί να χρησιμοποιηθεί από άτομα των ΗΠΑ, οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν από τις επιχειρήσεις να λάβουν ενεργά μέτρα για να διασφαλίσουν ότι οι κάτοικοι δεν χρησιμοποιούν πραγματικά τον ιστότοπο. Πρόσθεσε: «Ακόμα και για ιστότοπους τζόγου και ICO, δεν αρκεί η επιχείρηση να δηλώνει απλά« Δεν επιτρέπονται άτομα στις ΗΠΑ »."
Η κανονιστική δράση θα μπορούσε να είναι ένα παιχνίδι αλλαγής για τη βιομηχανία κρυπτογράφησης
Οι ισχυρισμοί εναντίον του BitMEX είναι σοβαροί και αποτελούν μια επιτακτική περίπτωση για αποκέντρωση. Για τους υποστηρικτές της, η Wagster πιστεύει ακράδαντα ότι ένα από τα πιο ευνοϊκά χαρακτηριστικά της αποκέντρωσης είναι ότι καμία οντότητα ή άτομο δεν είναι υπεύθυνο για το πρωτόκολλο, διότι διευθύνεται από τους χρήστες του μέσω αποκεντρωμένης διακυβέρνησης.
Επιπλέον, είναι της γνώμης ότι εάν η διακυβέρνηση είναι αποκεντρωμένη, δεν υπάρχει αρχή ελέγχου που οι ρυθμιστικές αρχές μπορούν να στοχεύουν στην επιβολή. Οποιαδήποτε κανονιστική δράση κατά του BitMEX πιθανότατα θα προκαλέσει την ταχύτερη αποκέντρωση των υφιστάμενων πρωτοκόλλων – και τα μελλοντικά πρωτόκολλα θα αποκεντρωθούν αμέσως.
Τούτου λεχθέντος, παρόλο που οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές είναι γνωστές για τους ελάχιστους ελέγχους AML και KYC, αυτή η τελευταία εξέλιξη έθεσε το ερώτημα εάν οι DEXs υποχρεούνται επίσης να συμμορφωθούν με την BSA. Εάν το κάνουν, πολλά κρυπτογραφικά χρηματιστήρια θα πρέπει να επανεξετάσουν τα υπάρχοντα πλαίσια αγοράς / πώλησης.