ในเดือนมิถุนายน 2019 คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินระหว่างรัฐบาล (FATF) ได้แนะนำการแก้ไข ชุดมาตรฐาน สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน เอกสารนี้กำหนดข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้าย (AML / CFT) ที่ควบคุม VASP ซึ่งเป็นคำที่อ้างถึงแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลเป็นหลักในที่สุดจะต้องนำไปใช้ในการดำเนินงานประจำวัน แนวปฏิบัตินี้มีกรอบเป็นข้อเสนอแนะและ FATF ปล่อยให้รัฐบาลของประเทศที่เข้าร่วมพัฒนากฎระเบียบของตนเองตามหลักการที่แนะนำ.
หน่วยเฝ้าระวังยังกำหนดกรอบเวลาการตรวจสอบ 12 เดือนเพื่อติดตามความคืบหน้าของภาครัฐและเอกชนในการนำมาตรฐานที่แก้ไขแล้วมีผลบังคับใช้ หลังจากหมดระยะเวลาการตรวจสอบในเดือนมิถุนายน 2020 FATF ได้รวบรวม a รายงาน สรุปผลงานด้านกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบมูลค่าหนึ่งปี นี่คือวิธีที่ทั้ง FATF และผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรมประเมินสถานะของมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงินระหว่างประเทศในปัจจุบันซึ่งเกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล.
มุมมองของสุนัขเฝ้าบ้าน
รายงานระบุว่า 35 จาก 54 ประเทศที่ทำการสำรวจได้ใช้มาตรฐานที่แก้ไขแล้วเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนจริงในกฎหมายภายในประเทศของตนในขณะที่อีก 19 ประเทศยังไม่ได้ดำเนินการดังกล่าว FATF ยอมรับว่าการดำเนินการไม่ราบรื่นสำหรับทั้งภาครัฐและเอกชน อย่างไรก็ตามกลุ่มยืนยันว่าไม่พบปัญหาสำคัญใด ๆ ที่อาจรับประกันการแก้ไขข้อกำหนด.
องค์กรกล่าวว่าจะจับตาดูสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างใกล้ชิดและประกาศทบทวนการใช้มาตรฐานฉบับแก้ไขอีก 12 เดือน.
การอภิปรายที่ให้ความกระจ่างเป็นพิเศษเกี่ยวกับการตัดสินใจของ FATF เกิดขึ้นเมื่อสัปดาห์ที่แล้วบนแพลตฟอร์ม Dedicated Online Financial Integrity Network (DOLFIN) การสัมมนาทางเว็บ ให้ความสำคัญกับอดีตหัวหน้าคณะผู้แทนจากสหรัฐอเมริกาถึงสี่คนของ FATF ซึ่งบัญชีนี้ได้นำเสนอมุมมองที่มีข้อมูลเกี่ยวกับวิธีที่องค์กรใช้วิธีการจัดการความเสี่ยงสำหรับสินทรัพย์เสมือนและเหรียญที่มีเสถียรภาพ.
Jennifer Fowler ปัจจุบันเป็นกรรมการในสำนักงาน Washington, D.C. ของ Brunswick Group ซึ่งดำรงตำแหน่งรองประธาน FATF ในปี 2560-2561 กล่าวว่าการประเมินความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องถือเป็นหัวใจสำคัญของแนวทางของกลุ่มเฝ้าระวังต่อสินทรัพย์ดิจิทัล.
เทรนด์หนึ่งที่ฟาวเลอร์กล่าวถึงก็คือเมื่อเร็ว ๆ นี้องค์กรได้สังเกตเห็นจำนวนผู้ฟอกเงินมืออาชีพที่หันมาใช้คริปโตโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับฉากหลังของการแพร่ระบาดของไวรัสโคโรนา Fowler กล่าวว่าภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นอีกอย่างหนึ่งที่ FATF เฝ้าดูอย่างใกล้ชิดคือการทำธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ซึ่งการเติบโตสามารถทำให้การมุ่งเน้นแบบเดิมของกลุ่มไปที่การควบคุมตัวกลาง (เช่น VASP) ล้าสมัย.
Chip Poncy ซึ่งปัจจุบันเป็นผู้บริหารของทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของ K2 Fin ซึ่งเป็นผู้นำคณะผู้แทนสหรัฐฯไปยัง Financial Action Task Force ตั้งแต่ปี 2010 ถึง 2013 ได้พูดคุยเกี่ยวกับกระบวนทัศน์ของการวนซ้ำแบบเปิดและแบบปิดในการประเมินความเสี่ยงที่เกิดจากเครื่องมือทางการเงินใหม่ ๆ ระบบวงเปิดคือระบบที่เชื่อมต่อกับระบบการเงินแบบเดิมในขณะที่ระบบวงปิดนั้นพึ่งพาตนเองได้.
เครื่องมือทางการเงินใหม่ที่สร้างระบบวงเปิดสามารถควบคุมได้ ณ จุดที่เชื่อมพวกเขากับขอบเขตคำสั่ง (e. g. VASPs) ในขณะที่การจัดเตรียมวงปิดนั้นเป็นที่สนใจของชุมชนนโยบายอย่าง จำกัด อย่างไรก็ตามเมื่อระบบวงปิดขยายตัวจนมีขนาดใหญ่ขึ้นก็สามารถสร้างความเสี่ยงได้เอง ด้วยเหตุนี้ Poncy จึงตั้งข้อสังเกตว่า FATF กำลังจับตาดูขนาดของการนำสินทรัพย์ดิจิทัลมาใช้.
ไม่ต้องเดินเท้าออกจากแก๊ส
สำหรับตัวแทน VASP และบุคคลในอุตสาหกรรมรายงาน FATF ทำให้เกิดความประหลาดใจเล็กน้อย Elsa Madrolle ผู้จัดการทั่วไประหว่างประเทศของกระเป๋าเงินคริปโตและการเริ่มต้นระบบรักษาความปลอดภัย CoolBitX กล่าวกับ Cointelegraph ว่ากระบวนการตรวจสอบ 12 เดือนต่อเนื่องจนถึงเดือนมิถุนายน 2021 ได้รับการคาดหวังอย่างกว้างขวางเนื่องจาก FATF โดยทั่วไปยังคงติดต่อกับอุตสาหกรรมอย่างใกล้ชิดตลอดทั้งปี การโฮสต์การอัปเดตกลุ่มผู้ติดต่อเป็นประจำ.
โดยปกติแล้วผู้ให้บริการยินดีที่จะขยายบทวิจารณ์เป็นเวลาหนึ่งปี ภายใต้กำหนดเวลาเริ่มต้นแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่ผู้เข้าร่วมตลาดจะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตามหนึ่งในองค์ประกอบหลักของแพ็คเกจมาตรฐานที่ได้รับการปรับปรุงซึ่งเรียกว่ากฎการเดินทาง ถือได้ว่าสำหรับการทำธุรกรรมที่เกิน $ 1,000 การแลกเปลี่ยนควรส่งรายละเอียดเกี่ยวกับตัวตนของทั้งผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ของเงินทุน.
Sumit Gupta ซีอีโอของ CoinDCX แลกเปลี่ยนคริปโตของอินเดียสังเกตจาก Cointelegraph:
“ FATF มุ่งมั่นที่จะดำเนินการตรวจสอบครั้งที่สองในเดือนมิถุนายน 2021 ซึ่งเป็นการส่งสัญญาณว่าเป็นการยืนยันจุดยืนต่อกฎระเบียบที่ยั่งยืนของอุตสาหกรรมคริปโตในจังหวะที่เหมาะสมกับการพัฒนาตลาดคริปโตทั่วโลก เราไม่เห็นว่านี่เป็นการขยายกำหนดเวลาเพื่อให้ VASP สามารถหยุดก๊าซได้ แต่เป็นช่วงกันชนสำหรับอุตสาหกรรมที่จะก้าวไปสู่การปฏิบัติตามกฎการเดินทางอย่างเต็มรูปแบบในปีหน้า”
ปัญหาความเข้ากันได้
อย่างไรก็ตามคนอื่น ๆ ตั้งข้อสังเกตถึงข้อเสียของแนวทางของ FATF ประเด็นสำคัญของความขัดแย้งคือคำแนะนำของกลุ่มเฝ้าระวังไม่เอื้ออำนวยโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการสร้างสภาพแวดล้อมการกำกับดูแลข้ามพรมแดนที่สอดคล้องกัน ยิ่งไปกว่านั้นมาตรฐานที่ได้รับการแก้ไขสามารถพิสูจน์ได้ว่าไม่เข้ากันได้กับกรอบการกำกับดูแลที่มีอยู่บางส่วน.
Terry Culver ซีอีโอของ Digital Finance Group ให้ความเห็นกับ Cointelegraph:
“ ความท้าทายประการหนึ่งคือการนำไปใช้งานจะต้องเผชิญกับความท้าทายที่สำคัญจากกฎระเบียบที่ขัดแย้งอื่น ๆ สำหรับ AML และการปกป้องข้อมูล ตัวอย่างเช่นกฎการเดินทางของ FinCen กำหนดระเบียบของสหรัฐฯให้แตกต่างจากเขตอำนาจศาลอื่น ๆ อีกตัวอย่างหนึ่งก็คือสหภาพยุโรปเพียง กำหนด ว่าการถ่ายโอนข้อมูลส่วนบุคคลจำนวนมากไปยังสหรัฐอเมริกาไม่ได้รับอนุญาตภายใต้ GDPR”
Nathan Catania หุ้นส่วนของนโยบายสินทรัพย์ดิจิทัลระดับโลกและที่ปรึกษาด้านกฎระเบียบ XReg Consulting ให้ความเห็นเพิ่มเติม:
“ เป็นที่ชัดเจนว่าไม่มีแนวทางที่เป็นเอกภาพในการควบคุม AML / CFT ของ VAs และ VASPs แนวทางที่นำมาจากเขตอำนาจศาลไปยังเขตอำนาจศาลอาจแตกต่างกันไปอย่างมาก สิ่งนี้ทำให้ธุรกิจคริปโตเป็นเรื่องยากมากที่จะสำรวจสิ่งที่ฉันเรียกว่าเขตทุ่นระเบิดด้านกฎระเบียบระดับโลก VASP จะต้องระมัดระวังอย่างมากกับลูกค้าที่พวกเขากำหนดเป้าหมายเนื่องจากพวกเขาอาจตกอยู่ในขอบเขตของกฎข้อบังคับในที่อื่น ๆ ”
คาตาเนียยกตัวอย่างของ VASP สมมุติที่จดทะเบียนในยิบรอลตาร์และกำหนดเป้าหมายไปยังลูกค้าชาวออสเตรเลียซึ่งจะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบของ AML ในทั้งสองเขตอำนาจศาล.
ขอบเขตกว้างเกินไปหรือแคบเกินไป?
Omri Ross หัวหน้านักวิทยาศาสตร์ด้านบล็อกเชนของแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล eToro กล่าวถึงหลักการข้อหนึ่งของคำแนะนำของ FATF ซึ่งระบุว่าทรัพย์สินเสมือนควรได้รับการตรวจสอบข้อเท็จจริงในระดับเดียวกับสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ เขาแสดงความคิดเห็น:
“ ในขณะที่ฉันเห็นด้วยกับเหตุผลที่อยู่เบื้องหลังคำแนะนำเหล่านี้ แต่ความกังวลของฉันก็คือการใช้มาตรฐานทั่วไปสำหรับการกำกับดูแลและการตรวจสอบอาจระงับนวัตกรรมทางเทคโนโลยีได้ อย่างไรก็ตามหากเทคโนโลยีเหล่านี้ได้รับการหล่อเลี้ยงในความเป็นจริงแล้วเทคโนโลยีเหล่านี้สามารถทำให้เกิดความโปร่งใสมากขึ้นในกระแสการเงินระหว่างประเทศ”
ในทางตรงกันข้าม Manuel Rensink ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์ของ Securrency บริษัท ฟินเทคได้เน้นย้ำขอบเขตแคบ ๆ ของกฎการเดินทางของ FATF Rensink บอก Cointelegraph:
“ ควรขยายกฎการเดินทางให้กว้างขึ้นไปยัง: ธุรกรรมในสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับการสนับสนุนสินทรัพย์รวมถึงหลักทรัพย์ดิจิทัลและเหรียญที่มีเสถียรภาพทั้งหมด ธุรกรรม P2P ตลอดจนธุรกรรมสัญญาอัจฉริยะอัตโนมัติขึ้นอยู่กับคุณสมบัติเช่นขนาดและปริมาณธุรกรรม DEX, ตัวดำเนินการสัญญาอัจฉริยะ, ตัวดำเนินการโปรโตคอล (DeFi) ควรได้รับการพิจารณา VASP ด้วย”
การแข่งขันเพื่อการปฏิบัติตามกฎการเดินทาง
สิ่งหนึ่งที่คนในอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับทั้งหมดดูเหมือนจะเห็นด้วยก็คือการแลกเปลี่ยนคริปโตในปัจจุบันนั้นส่วนใหญ่ไม่ได้เตรียมพร้อมทางเทคนิคที่จะปฏิบัติตามกฎการเดินทาง Culver ของ Digital Finance Group ตั้งข้อสังเกตในเรื่องนี้ว่า“ หน่วยงานกำกับดูแลอยู่ข้างหน้าของภาคการเข้ารหัสลับในด้านนี้ซึ่งเป็นการเปลี่ยนแปลงที่ดีมาก”
ในขณะเดียวกันเทคโนโลยีบล็อกเชนถือเป็นคำมั่นสัญญาอันยิ่งใหญ่อย่างชัดเจนว่าเป็นรากฐานสำหรับเครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เป็นนวัตกรรมใหม่และงานที่ก้าวล้ำในแผนกนั้นกำลังดำเนินการอยู่ Cointelegraph รายงานแล้วเกี่ยวกับความพยายามเช่น API กระเป๋าเงินเข้ารหัสลับของ BitGo และ CoolBitX – หุ้นส่วนรูปไข่เพื่อตอบสนองความท้าทายของกฎการเดินทางโดยเฉพาะ.
Omri Ross แห่ง eToro แสดงความคิดเห็นว่า:
“ การค้นพบในช่วงต้นของการศึกษาทางวิชาการการบังคับใช้กฎหมายและการวิจัยเชิงพาณิชย์ระบุว่าระดับความซับซ้อนและความซับซ้อนที่สามารถทำได้โดยใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนสำหรับ KYT นั้นเหนือกว่าโซลูชันที่มีอยู่ในปัจจุบันที่ใช้ในภาคการเงินมาก”
Manuel Rensink ของ Securrency พูดถึงผลกระทบเดียวกันโดยเสริมว่าปัญญาประดิษฐ์และเครื่องมือการรายงานการเรียนรู้ของเครื่องสามารถจัดวางไว้บนธุรกรรมบล็อกเชนเพื่อให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมดภายในเขตอำนาจศาลของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพ.
ศักยภาพที่น่าสะพรึงกลัวน่าจะแปลเป็นชุดวิธีแก้ปัญหาที่หลากหลายในตอนท้ายของวัน ดังที่ Elsa Madrolle ของ CoolBitX ตั้งข้อสังเกตว่า“ ดูเหมือนว่าตลาดจะเชื่อว่าจะไม่มีโซลูชัน “ขนาดเดียวที่เหมาะกับทุกคน” ระดับโลกที่สามารถตอบสนองกฎข้อบังคับของทุกเขตอำนาจศาลได้ในคราวเดียวซึ่งใช้ได้กับ VASP ทั้งหมด” ในสถานการณ์เช่นนี้คำถามเกี่ยวกับความสามารถในการทำงานร่วมกันจะอยู่ตรงหน้าและตรงกลาง.
ความก้าวหน้าครั้งใหญ่ในแนวหน้านี้เกิดขึ้นเมื่อต้นเดือนพฤษภาคมเมื่อคณะทำงานทั่วทั้งอุตสาหกรรมเกี่ยวกับ interVASP Messaging Standards (JWG) ได้เปิดตัว วิธีการแก้ ออกแบบมาเพื่อให้ระบบของผู้ให้บริการที่หลากหลายสามารถพูดคุยกันได้ เมื่อผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าร่วมโครงการนี้มากขึ้นการเห็นการแลกเปลี่ยน crypto รายใหญ่ปฏิบัติตามกฎการเดินทางภายในเดือนมิถุนายน 2021 ดูเหมือนจะบรรลุได้อย่างสมบูรณ์แบบ.