ช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้เห็นอุตสาหกรรมคริปโตเติบโตเต็มที่ในภูมิทัศน์เศรษฐกิจโลก แต่ก็ยังคงประสบปัญหาในระดับสูง เมื่อวันที่ 1 ตุลาคมกระทรวงยุติธรรมสหรัฐอเมริกาได้ยื่นฟ้องผู้บริหารสี่คนของแพลตฟอร์มการซื้อขาย BitMEX ซึ่งรวมถึง Arthur Hayes ผู้ก่อตั้งเนื่องจากละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ผู้บริหารคนหนึ่งที่มีปัญหาถูกจับกุมตามคำแถลงของ DOJ.
นอกจากนี้ Commodity Futures Trading Commission ยังได้ยื่นฟ้อง BitMEX และผู้บริหารอีกสามคนในข้อหาละเมิดกฎระเบียบการต่อต้านการฟอกเงิน.
หน่วยงานกำกับดูแลอ้างว่า BitMEX และ บริษัท ชั้นนำของ บริษัท มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่น่าสนใจมานานหลายปีเช่นการใช้นโยบายต่อต้านการฟอกเงินที่อ่อนแอและรู้จักลูกค้าของคุณซึ่งผู้ไม่หวังดีสามารถใช้ประโยชน์จากวิธีการต่างๆเช่น VPN เพื่อปกปิดตัวตนเสมือนของพวกเขา อื่น ๆ.
นอกจากนี้ BitMEX ยังใช้ประโยชน์จากโครงสร้างองค์กรระหว่างประเทศที่ซับซ้อนซึ่งรวมถึงหน่วยงานต่างๆที่แยกจากกันและด้วยเหตุนี้จึงไม่ชัดเจนว่า บริษัท นั้นตั้งอยู่ที่ใดกันแน่ นอกจากนี้เป็นที่น่าสังเกตว่า BitMEX โปรโมตอย่างเปิดเผยบนเว็บไซต์โดยจดทะเบียนในเซเชลส์และมีสำนักงานในจุดหมายปลายทางชั้นนำเช่นฮ่องกงและนิวยอร์ก.
ลูกค้า BitMEX ดูเหมือนจะไม่มีข้อ จำกัด ในการถอน Bitcoin (BTC) แต่ต้องทำ ผ่าน การตรวจสอบ ID แม้ว่าการตรวจสอบจะกลายเป็นข้อบังคับสำหรับผู้ค้าในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 ตลอดปี 2019 รายงานหลายฉบับอ้างว่า CFTC กำลังตรวจสอบการแลกเปลี่ยนเนื่องจากผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาสามารถซื้อขายอนุพันธ์ crypto บนแพลตฟอร์มได้แม้ว่าจะไม่ได้ลงทะเบียนเป็น a การแลกเปลี่ยนอนุพันธ์กับ CFTC หรือในฐานะผู้ให้บริการด้านเงินกับรัฐใด ๆ ในสหรัฐอเมริกาซึ่งผิดกฎหมาย.
John Jefferies หัวหน้านักวิเคราะห์การเงินของ CipherTrace ซึ่งเป็น บริษัท ข่าวกรองบล็อกเชนกล่าวกับ Cointelegraph ว่าระหว่างเดือนพฤศจิกายน 2014 ถึงกันยายน 2020 BitMEX ล้มเหลวในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยแม้แต่รายการเดียวซึ่งเป็นวิธีการรายงานธุรกรรมที่ผิดกฎหมายต่อรัฐบาลสหรัฐฯโดยเพิ่ม:
“ BitMEX อยู่ภายใต้การตรวจสอบโดย CFTC ตั้งแต่ต้นปี 2019 สำหรับการอนุญาตให้ชาวอเมริกันซื้อขายบนแพลตฟอร์มและพวกเขาได้รับเวลาในการปรับปรุงโปรแกรมการระบุตัวตนลูกค้าเพื่อยกเว้นบุคคลในสหรัฐอเมริกาอย่างมีประสิทธิภาพ ไม่ใช่ว่าหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายไม่ได้ติดตามและเตือน BitMEX แต่การที่ BitMEX เพิกเฉยและการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างต่อเนื่องทำให้ในที่สุดค้อนก็ตกลงมา “
ผู้บริหาร BitMEX ถูกไฟไหม้
ธงสีแดงอยู่ที่นั่นเพื่อให้ทุกคนได้เห็น สำหรับผู้เริ่มต้นเว็บไซต์ของ BitMEX โดยชัดแจ้ง โฆษณา ความจริงที่ว่า "ไม่จำเป็นต้องใช้ชื่อจริงหรือการยืนยันขั้นสูงอื่น ๆ ” เพื่อใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มนี้.
ในส่วนของการร้องเรียน CFTC ได้อ้างว่า Hayes, Ben Delo และ Sam Reed – ทีมผู้บริหารของ BitMEX – ได้ติดต่อกับที่ปรึกษาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบหลายรายซึ่งหนึ่งในนั้นได้บอกกับ Reed ว่า บริษัท จำเป็นต้องใช้มาตรฐาน KYC ที่เข้มงวดขึ้นเพื่อให้สอดคล้องกับสากล การคว่ำบาตร.
กล่าวอีกนัยหนึ่งรายงานชี้ให้เห็นถึงข้อเท็จจริงที่ว่า BitMEX มีคำเตือนที่เพียงพอให้ทำการแก้ไข แต่เลือกที่จะไม่ใส่ใจส่งผลให้ผู้บริหารต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาที่รุนแรงในขณะนี้ คำฟ้องของกระทรวงยุติธรรมกำหนดให้จำเลยแต่ละคนต้องโทษจำคุกไม่เกิน 10 ปี ไม่เพียงแค่นั้น แต่จากข้อมูลของ Jefferies การกระทำของ CFTC อาจส่งผลให้เกิดการลงโทษ AML ที่แพงที่สุดเท่าที่สถาบันการเงินเคยจ่ายมา.
อย่างไรก็ตามเป็นที่น่าสังเกตว่าการร้องเรียนของ CFTC ไม่ได้มุ่งเน้นไปที่ขั้นตอน AML ของ BitMEX แต่เป็นความล้มเหลวในการลงทะเบียนกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง อันที่จริงมันเป็นคำฟ้องของ DOJ ที่ดูใกล้เคียงกับ AML มากกว่า Maddie Kennedy ผู้อำนวยการอาวุโสฝ่ายการสื่อสารของ Chainalysis บริษัท วิเคราะห์สกุลเงินดิจิทัลกล่าวกับ Cointelegraph ว่า:
“ การตรวจสอบธุรกรรมเป็นองค์ประกอบหลักของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบเช่นเดียวกับ KYC กิจกรรมทางอาญาบางส่วนที่อ้างถึงในคำฟ้องเกิดจากเมื่อหลายปีก่อนซึ่งแสดงให้เห็นถึงความจำเป็นในการปฏิบัติตามขั้นตอนที่เหมาะสมตั้งแต่วันแรก สำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและสถาบันการเงินในเขตอำนาจศาลที่ยังไม่ได้วางกฎเกณฑ์ต่างๆข่าวในวันนี้แสดงให้เห็นถึงความสำคัญของการก้าวไปข้างหน้าของเส้นการปฏิบัติตามกฎระเบียบ “
ไม่มีซับในสีเงิน?
แม้จะมีการลบ BitMEX ของ CFTC ออกไป แต่ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายเช่น John Wagster ประธานร่วมของหน่วยบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลของ Frost Brown Todd เชื่อว่าแม้หน่วยงานกำกับดูแลของอเมริกาจะกล่าวหาว่า BitMEX ถูกดำเนินการผ่าน เหตุผลที่ถูกต้องว่าทำไม บริษัท อาจเลือกใช้รูปแบบธุรกิจดังกล่าวที่ครอบคลุมในหลายเขตอำนาจศาล:
“ เราจะต้องดูรายละเอียดของคดีของ CFTC ก่อนจึงจะสามารถระบุได้ว่าโครงสร้างดังกล่าวมีจุดประสงค์เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ที่ชั่วร้ายหรือไม่ เป็นเรื่องปกติที่หน่วยงานบังคับใช้จะดำเนินการแก้ไขทุกวิถีทางเพื่อเพิ่มการใช้ประโยชน์ในการเจรจาต่อรองดังนั้นฉันจะไม่อ่านข้อกล่าวหาส่วนนั้นมากเกินไป”
ดังที่กล่าวมาทางเลือกสำหรับ BitMEX และทีมผู้บริหารยังคงค่อนข้าง จำกัด เพราะนอกเหนือจากการฟ้องร้องทางแพ่งแล้วทนายความของสหรัฐฯในเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์กยังได้ฟ้อง Hayes, Delo, Reed และ Gregory Dwyer ซึ่งเป็นหัวหน้าฝ่ายพัฒนาธุรกิจของ BitMEX – ในข้อหาละเมิดและสมคบคิดที่จะละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคารหรือ BSA.
BSA เป็นกฎหมายหลักที่ควบคุมกฎระเบียบ AML / KYC ของอเมริกาที่ธนาคารและ บริษัท การเงินต้องปฏิบัติตาม BSA ยังมีกฎว่านิติบุคคลต้องลงทะเบียนเป็นธุรกิจบริการด้านเงินหรือไม่ แนวทางที่ BSA กำหนดเป็นวิธีการหลักของรัฐบาลอเมริกันในการป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย.
สิ่งต่อไปสำหรับ BitMEX?
การขยายอนาคตของ BitMEX คณบดี Steinbeck ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการของ Horizen Labs ซึ่งเป็น บริษัท บล็อกเชนที่มุ่งเน้นความเป็นส่วนตัวบอกกับ Cointelegraph ว่าหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯมักใช้เวลานานก่อนที่จะบังคับใช้การดำเนินการที่สำคัญใด ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจที่ต้องพึ่งพาเทคโนโลยีใหม่ ๆ :
“ หากพบว่า BitMEX ดำเนินการโดยไม่ชอบด้วยกฎหมายนอกเหนือจากค่าปรับและบทลงโทษแล้ว CTFC จะพยายามที่จะ “ตัดทอน” หรือชดใช้ผลกำไรทั้งหมดที่เกิดจากการแลกเปลี่ยน สิ่งนี้สอดคล้องกับแนวคิดทั่วไปที่ว่า “ผู้กระทำผิด” ไม่ควรหากำไรจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของตน “
เขากล่าวเพิ่มเติมว่าแม้ว่าเว็บไซต์ของ BitMEX จะระบุไว้อย่างชัดเจนว่าบุคคลในสหรัฐอเมริกาไม่สามารถใช้งานได้ แต่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดให้ธุรกิจต่างๆดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าผู้อยู่อาศัยจะไม่ได้ใช้ไซต์ดังกล่าวจริง เขากล่าวเสริมว่า:“ แม้แต่เว็บไซต์การพนันและ ICO ก็ยังไม่เพียงพอที่ธุรกิจจะระบุเพียงว่า “ไม่อนุญาตให้บุคคลในสหรัฐฯ”"
การดำเนินการตามกฎข้อบังคับอาจเป็นตัวเปลี่ยนเกมสำหรับอุตสาหกรรมคริปโต
ข้อกล่าวหาต่อ BitMEX นั้นร้ายแรงและเป็นกรณีที่น่าสนใจสำหรับการกระจายอำนาจ สำหรับผู้เสนอ Wagster เชื่อมั่นอย่างยิ่งว่าหนึ่งในคุณสมบัติที่ดีกว่าของการกระจายอำนาจคือไม่มีเอนทิตีหรือบุคคลเดียวที่รับผิดชอบโปรโตคอลนี้เนื่องจากผู้ใช้ดำเนินการผ่านการกำกับดูแลแบบกระจายอำนาจ.
นอกจากนี้เขามีความเห็นว่าหากการปกครองมีการกระจายอำนาจจะไม่มีอำนาจควบคุมใดที่หน่วยงานกำกับดูแลสามารถกำหนดเป้าหมายในการบังคับใช้ การดำเนินการด้านกฎระเบียบใด ๆ ต่อ BitMEX อาจทำให้โปรโตคอลที่มีอยู่กระจายอำนาจได้เร็วขึ้นและโปรโตคอลในอนาคตจะกระจายอำนาจทันที.
แม้ว่าการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจจะเป็นที่รู้จักสำหรับการตรวจสอบ AML และ KYC ที่น้อยที่สุด แต่การพัฒนาล่าสุดนี้ทำให้เกิดคำถามว่า DEX มีหน้าที่ต้องปฏิบัติตาม BSA หรือไม่ หากเป็นเช่นนั้นการแลกเปลี่ยน crypto จำนวนมากจะต้องทบทวนกรอบการซื้อ / ขายที่มีอยู่.