ไม่ต้องสงสัยเลยว่าสกุลเงินดิจิทัลให้ประโยชน์แก่บุคคล บริษัท และสถาบันโดยการอำนวยความสะดวกในการเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่ดีขึ้น.
การฟอกเงินทำให้เศรษฐกิจโลกมีค่าใช้จ่ายระหว่าง 800 พันล้านถึง 2 ล้านล้านเหรียญต่อปีตามรายงานขององค์การสหประชาชาติ รายงาน. จำนวนนี้เป็น 2% –5% ของผลิตภัณฑ์มวลรวมในประเทศทั่วโลก ทุกวันนี้การฟอกเงินมากกว่า 90% ยังคงตรวจไม่พบ อย่างไรก็ตามการพัฒนาด้านเทคโนโลยีทำให้เกิดเครื่องมือใหม่และเร็วขึ้น อาชญากรใช้ความก้าวหน้าเหล่านี้ในการฟอกเงินต่อไป ในขณะเดียวกันหน่วยงานของรัฐและ บริษัท ฟินเทคก็ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อระบุคุณสมบัติการทำธุรกรรมและ ช่วยด้วย เพื่อเปิดโปงการฉ้อโกง.
การฟอกเงินด้วย Bitcoin
Bitcoin (BTC) เป็นวิธีการที่ต้องการสำหรับอาชญากรในการฟอกเงินหรือไม่?
สินทรัพย์ Crypto คือการแสดงมูลค่าแบบดิจิทัลที่สามารถซื้อขายหรือโอนแบบดิจิทัลและใช้เป็นรูปแบบการชำระเงิน Bitcoin เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในปัจจุบัน ในสื่อ Bitcoin มักเกี่ยวข้องกับสิ่งที่น่าอับอาย เส้นทางสายไหม – ตลาดดาร์กเน็ตสมัยใหม่ออนไลน์แห่งแรก – ที่ซึ่งผู้ใช้ออนไลน์จะซื้อสินค้าเช่นอาวุธและยาผิดกฎหมายโดยไม่เปิดเผยตัวตน ในปี 2013 สำนักงานสอบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกาได้ปิดการทำซ้ำครั้งแรกของตลาด.
เนื้อหาสื่อกระแสหลักเกี่ยวกับ Bitcoin และสินทรัพย์ดิจิทัลมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมทางอาญามากกว่าเทคโนโลยีและนวัตกรรม วาทศิลป์ทั่วไปเป็นเช่นนี้เนื่องจากลักษณะที่ไม่ระบุตัวตน Bitcoin สามารถช่วยอาชญากรได้ หากมองลึกลงไปในคำแถลงนี้ Bitcoin เป็นวิธีการที่ต้องการสำหรับอาชญากรในการดำเนินกิจกรรมการฟอกเงิน?
แล้วธนาคารล่ะ?
การชำระเงินอีกรายการหนึ่งคือเงินสด ธนาคารยังคงต้องการระบบข้อมูลประจำตัวแบบดั้งเดิมโดยใช้ข้อมูลผู้ใช้ประเภทที่มีความผันผวนน้อยที่สุดในการโอนเงินและโอนเงิน เขตแดนของประเทศ จำกัด เวลาในการดำเนินการและการโอนสกุลเงินจริง ผู้บริโภคทั่วไปเห็นได้ชัดน้อยกว่าคือสามารถส่งเงินจากแล็ปท็อปและคอมพิวเตอร์ได้ด้วยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้งและการโอนเงินสามารถซ้อนหรือปลอมตัวอยู่ในระบบที่คล้ายกับ matryoshka ของ บริษัท เชลล์ในเขตอำนาจศาลเชิงกลยุทธ์.
ผู้เฝ้าประตูระบบการเงินของเราเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินด้วยเช่นกัน.
โลกาภิวัตน์หมายถึงโอกาสใหม่ในการออกแบบวิธีการโอนเงินที่ใช้ประโยชน์จากความเหลื่อมล้ำทางเศรษฐกิจระหว่างประเทศต่างๆ John Sweeney นักข่าวสืบสวนชาวอังกฤษของ BBC, ระบุ:“ การกล่าวถึงการฟอกเงินเป็นรูปแบบที่ไม่ดี คุณพูดถึงโครงสร้างการจัดการสินทรัพย์และรูปแบบที่เป็นประโยชน์ทางภาษีแทน ” ธนาคารซึ่งเป็นผู้เฝ้าระบบการเงินของเรามีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินด้วยเช่นกัน.
สถาบันการเงินถูกปรับซ้ำหลายครั้งเนื่องจากไม่สามารถรักษากฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินที่รัดกุม การฟอกเงิน 881 ล้านดอลลาร์ของ HSBC เรื่องอื้อฉาว เป็นเพียงเรื่องหนึ่งที่เข้าสู่สื่อและกลายเป็นสารคดีต้นฉบับของ Netflix เทคโนโลยีและนวัตกรรมในสกุลเงินดิจิทัลให้คำมั่นสัญญาว่าจะย้ายและโอนสินทรัพย์ในระบบเศรษฐกิจโลกของเราได้อย่างมีประสิทธิภาพเชื่อถือได้และปรับขนาดได้มากขึ้น แต่สิ่งที่ยังคงต้องการ?
ค่าปรับต่อต้านการฟอกเงิน
ปี 2019 เป็นปีที่บันทึกไว้สำหรับจำนวนค่าปรับที่เรียกเก็บ: เจ้าหน้าที่ได้ส่งบทลงโทษ AML จำนวน 58 ครั้งรวมเป็นเงิน 8.14 พันล้านดอลลาร์เพิ่มขึ้นสองเท่าของจำนวนเงินที่กำหนดในปี 2561 โดยมีค่าปรับ 29 รายการรวมเป็นเงิน 4.27 พันล้านดอลลาร์ หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯเป็นหน่วยงานที่เข้มงวดที่สุดโดยกำหนดบทลงโทษ 25 ครั้งเป็นเงิน 2.29 พันล้านดอลลาร์และสหราชอาณาจักรตามมาด้วยค่าปรับ 12 ครั้งรวมเป็นเงิน 388.4 ล้านดอลลาร์ตามล่าสุด รายงาน.
สองในสามของบทลงโทษ AML ถูกบังคับใช้กับธนาคารในขณะที่ประมาณ 17% มอบให้กับองค์กรในภาคเกมการพนันและสกุลเงินดิจิทัล อุตสาหกรรมเหล่านี้อยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างใกล้ชิดจากหน่วยงานกำกับดูแลเนื่องจากเป็นช่องทางทั่วไปในการฟอกเงิน.
บทลงโทษ AML เพิ่มขึ้นตั้งแต่ปี 2015 ค่าปรับเฉลี่ยอยู่ที่ 145.33 ล้านดอลลาร์ในปี 2019 ในปี 2020 เราได้เห็นบทลงโทษ 2 ครั้งมากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ซึ่งใหญ่ที่สุด การเป็น ค่าปรับ 5.1 พันล้านดอลลาร์ที่ออกโดยรัฐบาลฝรั่งเศส.
การจัดการกับ AML และการควบคุมสกุลเงินดิจิทัล
การเกิดขึ้นของเครื่องมือใหม่ ๆ ในการจัดการกับ AML มักถูกตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแลก่อนที่จะได้รับการยอมรับ ในปี 2019 มีการกำหนดกฎระเบียบ AML ที่เข้มงวดขึ้นเกี่ยวกับเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลเช่น cryptocurrency แม้จะเป็นเช่นนี้ crypto sphere ก็ยังคงเติบโตต่อไป.
Financial Action Task Force หรือ FATF ซึ่งเป็นองค์กรระหว่างรัฐบาลก่อตั้งขึ้นในปี 1989 เพื่อต่อต้านการฟอกเงิน ได้เผยแพร่คำแนะนำเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับสำหรับหลายประเทศซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลได้กระตุ้นเตือนเกี่ยวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดของธนาคาร ฮ่องกงแนะนำให้ธนาคารนำแนวทางที่อิงกับความเสี่ยงมาใช้กับภาคส่วนนี้ เครือข่ายบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินหรือ FinCEN ซึ่งเป็นหน่วยงานของกระทรวงการคลังสหรัฐฯได้ผลักดันให้ต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายโดยเรียกร้องให้ธนาคารรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลรวมถึงสกุลเงินดิจิทัล.
สิงคโปร์ญี่ปุ่นและเกาหลีใต้มีกำหนดที่จะเปิดตัวกรอบการกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลในปี 2020 ในขณะเดียวกันธนาคารได้ดำเนินการอย่างมีนัยสำคัญเพื่อลดความเสี่ยงในภาคการเข้ารหัสลับทั้งหมด FATF ระบุชัดเจนว่าแนวทางลดความเสี่ยงนี้ไม่ยั่งยืนในระยะยาวเนื่องจาก cryptosphere จะเติบโตต่อไป ดังนั้นการหลีกเลี่ยงการสัมผัสจะทำไม่ได้.
การอภิปรายใหม่ในปี 2020
ในฐานะการนำมาใช้ใหม่ธุรกิจต่างๆจะต้องติดตามและประเมินความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการใช้สกุลเงินดิจิทัล.
ด้วยเทคโนโลยีใหม่การยอมรับใหม่ ปี 2020 ถูกกำหนดให้เป็นปีที่จะมีการให้ความชัดเจนด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลมากขึ้น อินเดียญี่ปุ่นเกาหลีใต้และฝรั่งเศสได้ออกกฎหมายที่เป็นประโยชน์ต่อสาธารณชนเกี่ยวกับคริปโตในปีนี้ การดำเนินการเหล่านี้ได้ผลักดันให้เกิดการอภิปรายในวงราชการเกี่ยวกับการจัดตั้งสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางกฎระเบียบและอำนาจการเงินหรือกฎหมาย.
การเกิดขึ้นของโครงการต่างๆเช่น Libra ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลบล็อกเชนที่ได้รับอนุญาตซึ่งเสนอโดย Facebook จะต้องมีหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อให้ทันกับนวัตกรรมและบรรลุความเข้าใจมากขึ้นเกี่ยวกับเทคโนโลยีล่าสุดและผลกระทบของมัน ธุรกิจต่างๆจะต้องติดตามและประเมินความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการใช้สกุลเงินดิจิทัลเป็นการนำมาใช้ใหม่.
ขั้นตอนของการฟอกเงิน
อาชญากรที่ชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องได้รับการจ่ายเงินครั้งสุดท้ายเป็นเงินสด สิ่งนี้ต้องการการปิดบังที่มาของเงินทุนของพวกเขา น่าเสียดายที่บริการและเครื่องมือที่ซับซ้อนหลายอย่างช่วยให้อาชญากรทำเช่นนั้นได้ ท้ายที่สุดหากไม่มีวิธีที่ผู้กระทำไม่ดีจะถอนเงินสกุลเงินดิจิทัลที่พวกเขาได้รับด้วยวิธีการที่ผิดกฎหมายก็จะมีแรงจูงใจน้อยกว่าสำหรับพวกเขาในการก่ออาชญากรรมตั้งแต่แรก.
ตัวอย่างกระบวนการฟอกเงิน:
- ตำแหน่งเป็นจุดเริ่มต้น: การเคลื่อนไหวของเงินสดจากแหล่งที่มา เงินจะถูกนำไปหมุนเวียนภายในระบบเงินที่มีอยู่โดยผ่านตัวกลางเช่นสถาบันการเงินคาสิโนร้านค้าและการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน ตัวอย่างของกิจกรรมเหล่านี้ ได้แก่ การลักลอบนำเงินตราออกนอกประเทศการสมรู้ร่วมคิดกับธนาคารการแลกเปลี่ยนสกุลเงินการซื้อทรัพย์สินและอื่น ๆ.
- เลเยอร์. ในขั้นตอนที่สองมีวัตถุประสงค์เพื่อทำให้การเปิดโปงกิจกรรมการฟอกเงินเป็นเรื่องท้าทาย ในการทำเช่นนั้นอาชญากรต้องจัดชั้นการใช้จ่ายของพวกเขาและทำให้ร่องรอยของเงินที่ผิดกฎหมายยากที่จะระบุได้ สิ่งนี้มักเกิดขึ้นโดยการแปลงเงินสดเป็นเครื่องมือทางการเงินหรือซื้อสินทรัพย์ด้วยกองทุนที่ผิดกฎหมายเพื่อขายต่อ.
- บูรณาการ. นี่เป็นขั้นตอนสุดท้ายของการฟอกเงินที่เงินที่ถูกฟอกจะกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจผ่านระบบธนาคารดังนั้นจึงถือได้ว่า “สะอาด” วิธีการดังกล่าวรวมถึง แต่ไม่ จำกัด เพียงการซื้อขายทรัพย์สิน บริษัท ชั้นนำธนาคารต่างประเทศและใบแจ้งหนี้ที่เป็นเท็จ.
ด้วยลักษณะดิจิทัลและลักษณะโดยธรรมชาติ Bitcoin ดูเหมือนจะเหมาะสมในระหว่างการจัดวางและขั้นตอนการแบ่งชั้น เริ่มต้นด้วยการจัดวาง Bitcoin อาจเป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์ในการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน fiat เป็น Bitcoin จากนั้น Bitcoin อีกครั้งเป็นสกุลเงินคำสั่งอื่นโดยเคลื่อนย้ายเงินจากประเทศหนึ่งไปยังอีกประเทศหนึ่ง อย่างไรก็ตามเนื่องจากอาชญากรส่วนใหญ่ใช้ Bitcoin ในการรับเงินประเด็นหลักของพวกเขาคือการรวมเข้าด้วยกันนั่นคือการนำเงินที่ผิดกฎหมายกลับเข้ามาในระบบเศรษฐกิจเพื่อซ่อนกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย.
บูรณาการ
ตาม ถึง“ รายงาน Chainalysis 2020 Crypto Crime Report” อาชญากรจำนวนมากฟอกสกุลเงินดิจิทัลของตนด้วยความช่วยเหลือของโบรกเกอร์ที่ขายหน้าเคาน์เตอร์ โบรกเกอร์ OTC เป็นตัวแทนหรือ บริษัท ที่อำนวยความสะดวกในการซื้อขายระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายที่ไม่ต้องการ (หรือไม่สามารถ) ทำธุรกรรมในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล.
โบรกเกอร์ OTC เป็นเรื่องปกติในหมู่ผู้ค้าและนักขุดที่ต้องการถอนการถือครองสินทรัพย์ crypto จำนวนมากในราคาที่เจรจาเนื่องจากการใช้การแลกเปลี่ยนแบบเปิดเพื่อขายในปริมาณมากอาจส่งผลกระทบต่อราคาตลาด ผู้ค้า OTC ส่วนใหญ่ทำงานร่วมกับการแลกเปลี่ยน แต่หลายคน “เสนอ KYC ที่ต่ำกว่าการแลกเปลี่ยนที่พวกเขาดำเนินการ” หลายคนใช้ประโยชน์และเชี่ยวชาญในการให้บริการฟอกเงินแก่อาชญากร การแลกเปลี่ยนยังคงเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการทำความสะอาด Bitcoin ที่ผิดกฎหมาย ตลอดปี 2019 Bitcoin มูลค่ากว่า 2.8 พันล้านดอลลาร์ถูกส่งจากหน่วยงานอาชญากรรมไปยังการแลกเปลี่ยนและ 52% ของมันไปที่การแลกเปลี่ยนสองอันดับแรก ได้แก่ Binance และ Huobi.
เลเยอร์
Bitcoin มีประโยชน์มากขึ้นสำหรับขั้นตอนที่สองของการฟอกเงิน: การฝังรากลึก เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่สามารถใช้ในการซื้อสินค้าผ่านเครือข่ายโดยไม่มีข้อ จำกัด จากขอบเขตทางกายภาพ หากมีใครให้ความสนใจมากพอ (และใช้เทคนิคการรักษาความเป็นส่วนตัวเช่นเทคนิคที่เราจะสำรวจเพิ่มเติม) เป็นไปได้ที่จะใช้ Bitcoin เพื่อซื้อสินทรัพย์หรือถอนเงินผ่านผู้ค้า OTC.
ตัวอย่างเช่นเราอาจซื้อ Rolex ในตลาดรองแล้วขายต่อในครั้งนี้ด้วยเงินคำสั่งเท่านั้น อย่างไรก็ตามจะค่อนข้างยากสำหรับอาชญากรในการซื้อทรัพย์สินที่เป็นตัวเงินเนื่องจากส่วนใหญ่ซื้อผ่านคนกลางที่ต้องปฏิบัติตาม Know Your Customer และ AML.
อย่างไรก็ตามเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การชี้ให้เห็นว่าต่างจากเงินสดคือสกุลเงินดิจิทัลมีความโปร่งใสโดยเนื้อแท้เนื่องจากธุรกรรมทั้งหมดจะถูกบันทึกในบัญชีแยกประเภทสาธารณะ ตามที่รวมอยู่ในรายงานที่เผยแพร่โดย Chainalysis กองทุนที่ผิดกฎหมายเหล่านี้ล้วนทิ้งร่องรอยไว้เบื้องหลัง หากมีการรวบรวมข้อมูลจำนวนมากก็จะสามารถระบุได้ว่าใครอยู่เบื้องหลังที่อยู่ Bitcoin ที่ใช้ในการฟอกเงิน.
การฟอก Bitcoin
Bitcoin สามารถใช้งานได้จริงสำหรับการจัดวางและการแบ่งชั้นเมื่อทำการฟอกเงิน อย่างไรก็ตามมันเป็นทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับระบบปัจจุบันหรือไม่? มีเพียง 1.1% ของปริมาณ cryptocurrency ทั้งหมดเท่านั้นที่ถือว่าผิดกฎหมาย อาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับส่วนใหญ่เป็นการหลอกลวงที่มีปริมาณธุรกรรมรวมมากกว่า 8.6 พันล้านดอลลาร์ ไม่รวม PlusToken, Bitconnect และ OneCoin ซึ่งเป็นแผนการเข้ารหัสลับ Ponzi ที่ใหญ่ที่สุดสามแบบ – การหลอกลวงมีสัดส่วนประมาณ 0.46% ของกิจกรรม cryptocurrency ทั้งหมด.
จากแนวคิดของอุปาทานเกี่ยวกับการไม่เปิดเผยตัวตนและการระบุตัวตนข้อโต้แย้งที่ว่า Bitcoin เป็นเครื่องมือที่ดีกว่าในการฟอกเงินเป็นความเข้าใจที่ผิด ข้อมูลประจำตัวบน Bitcoin blockchain ไม่ใช่แบบไม่ระบุตัวตน แต่เป็นนามแฝง ข้อมูลประจำตัวแต่ละตัวเชื่อมโยงกับสตริงที่เป็นตัวเลขและตัวอักษรเรียกว่าคีย์ส่วนตัว แม้ว่าจะมีความเป็นไปได้ที่จะโต้แย้งว่า Bitcoin มีการป้องกันในระดับหนึ่งสำหรับตัวตนของผู้ใช้ แต่การทำธุรกรรมนั้นเป็นแบบสาธารณะ.
เนื่องจากคุณสมบัติโดยธรรมชาติการทำธุรกรรมทั้งหมดของ blockchain จะถูกแบ่งปันระหว่างเพื่อนร่วมงานซึ่งจำเป็นต้องมีฉันทามติในการตรวจสอบลำดับเหตุการณ์ของธุรกรรม Dave Weisberger ซีอีโอของ CoinRoutes, โต้เถียง:
“ เป้าหมายของการฟอกเงินคือการสร้างห่วงโซ่ของธุรกรรมที่ไม่สามารถตรวจสอบได้ดังนั้นเนื่องจาก bitcoin blockchain ได้รับการออกแบบให้มีบันทึกการทำธุรกรรมทั้งหมดต่อสาธารณะจึงทำให้การ ‘ฟอก’ ทำได้ยากขึ้นมาก”
เครื่องผสม
หากนามแฝงไม่ให้ความเป็นส่วนตัวเพียงพอก็สามารถใช้สิ่งที่เรียกว่า “มิกเซอร์” ได้ เครื่องผสมคือซอฟต์แวร์หรือบริการที่อนุญาตให้ผู้ใช้ทำธุรกรรมโดยการผสมเหรียญกับผู้ใช้รายอื่นเพื่อรักษาความเป็นส่วนตัว สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถซ่อนผลลัพธ์และที่อยู่ – และข้อมูลประจำตัวที่แท้จริงได้.
ในปี 2019 เครื่องผสมคริปโตเคอเรนซีเป็นศูนย์กลางของวงจรข่าวโดยมีรายงานทางการยุโรปปิดบริการ อย่างไรก็ตามจากรายงานของ Chainalysis เครื่องผสมอาหารดูเหมือนจะถูกใช้เพื่อความเป็นส่วนตัวมากกว่ากิจกรรมที่ผิดกฎหมาย มีเพียง 8.1% ของเหรียญผสมทั้งหมดที่ถูกขโมยไปและก่อนหน้านี้มีเพียง 2.7% ของเหรียญที่ผสมในตลาด Darknet.
เครื่องผสมเหรียญไม่ได้ใช้งานง่ายนักและยังไม่สามารถให้ความปลอดภัยในระดับเดียวกับ “วิธีการเดิม” สำหรับการฟอกเงิน บุคคลหนึ่งที่ใช้เครื่องผสมอาจยกธงสีแดง แต่เครื่องผสมจะสามารถซ่อนธุรกรรมได้อย่างมีประสิทธิภาพหากมีการผสม Bitcoin จำนวนมาก นอกจากนี้ยังมีมาตรการรับมือขั้นสูงเพิ่มเติมเช่นการวิเคราะห์บล็อกเชนซึ่งสามารถผูก Bitcoin ผสมกับที่อยู่ได้ ซึ่งแตกต่างจากเงินสดธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทุกรายการจะถูกบันทึกไว้ในบัญชีแยกประเภทที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ด้วยเครื่องมือที่เหมาะสมทำให้สามารถตรวจสอบว่ากิจกรรม cryptocurrency ใดที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมรวบรวมข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับเทคนิคการทำให้งงงวยและแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อหยุดยั้งแอปเปิ้ลที่ไม่ดีจากการใช้ระบบในทางที่ผิด.
บริษัท เหล่านี้ได้ช่วยเหลือสมาชิกสภานิติบัญญัติโดยการจัดหาข้อมูลที่มีค่าเพื่อช่วยในการดำเนินคดีอาญา หนึ่งในกรณีดังกล่าวคือการมีส่วนร่วมล่าสุดของ Chainalysis ใน ปิด เว็บไซต์ยินดีต้อนรับสู่วิดีโอซึ่งถูกกล่าวหาว่าอนุญาตให้ผู้คนโพสต์แชร์และดาวน์โหลดวิดีโอของผู้เยาว์ไปยังเครือข่ายของผู้ที่มีพฤติกรรมอนาจาร เงินสดยังคงเป็นวิธีการฟอกที่ง่ายและปลอดภัยที่สุด สำนักงานยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติและ Chainalysis ต่างประเมินว่าสำหรับแต่ละดอลลาร์ใน Bitcoin ที่ใช้จ่ายบนเว็บมืดอย่างน้อย 800 ดอลลาร์จะถูกฟอกด้วยเงินสด.
ข้อมูลที่นำเสนอชี้ให้เห็นว่า Bitcoin สามารถเป็นเครื่องมือเพิ่มเติมสำหรับอาชญากรในการฟอกเงิน ตัวอย่างเช่นพวกเขาอาจใช้ที่อยู่แบบใช้แล้วทิ้งและเทคนิคการผสมเหรียญเพื่อเป็นการป้องกันเพื่อให้แน่ใจว่ามีความเป็นส่วนตัวในระดับที่เพียงพอปกป้องพวกเขา อย่างไรก็ตามการระบุนามแฝงการทำธุรกรรมสาธารณะและความซับซ้อนของระบบการนำทางที่จำเป็นในการใช้ Bitcoin ไม่ได้เป็นทางเลือกที่มีประสิทธิภาพหรือประสิทธิผลมากกว่าในการฟอกเงิน ดังที่ปรากฏในรายงานของ Chainalysis อาชญากรไม่ต้องการให้มีการติดตามกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอย่างถาวรซึ่งเผยแพร่และแชร์ต่อสาธารณะ.
นอกจากนี้ Bitcoin ยังไม่สามารถรองรับเงินจำนวนมหาศาลที่อาชญากรจะต้องใช้ในการฟอก เครือข่าย Bitcoin มีปริมาณรายวันต่ำ เปรียบเทียบ ไปยังสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ – $ 25 พันล้านในวันที่ 27 มกราคม 2020 การย้ายเงินจำนวนดังกล่าวจะทำให้เกิดสัญญาณเตือนสำหรับ บริษัท ด้านนิติเวชบล็อกเชนในทันทีและจะต้องมีตัวกลางเพิ่มเติมและการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์.
ในปี 2560 และ 2561 Lazarus Group ซึ่งเป็นกลุ่มแฮ็กที่เกี่ยวข้องกับเกาหลีเหนือได้เบิกเงินส่วนใหญ่ผ่านการแลกเปลี่ยนที่มีค่า KYC ต่ำ อย่างไรก็ตามในปี 2019 เทคนิคของกลุ่มมีความซับซ้อนมากขึ้นเนื่องจากพวกเขาทำความสะอาดเงินครึ่งหนึ่งของพวกเขาผ่านกระเป๋า CoinJoin (เครื่องผสมอาหาร) ในขณะที่อีกครึ่งหนึ่งยังคงนั่งอยู่เฉยๆในกระเป๋าสตางค์.
ผู้บังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลจำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญเพื่อปรับปรุงความสามารถในการ“ ป้องกันและตอบสนองต่ออาชญากรรมคริปโตในรูปแบบต่างๆ” นอกจากนี้ยังคาดว่าการแลกเปลี่ยนจะดำเนินการตรวจสอบสถานะผู้ใช้อย่างกว้างขวางการซื้อขาย OTC และบุคคลที่สามอื่น ๆ ที่ดำเนินการบนแพลตฟอร์มของพวกเขาซึ่งยังคงหมายถึงปลายทางที่อาชญากรส่ง cryptocurrencies ที่ผิดกฎหมายของพวกเขา.
ข้อบังคับ AML ไม่ได้ออกแบบมาสำหรับสถานะปัจจุบันของสิ่งต่างๆ จำเป็นต้องมีความร่วมมือและการกำกับดูแลระหว่างประเทศมากขึ้นเพื่อให้มีอิสระในการเคลื่อนย้ายเงินทุนและเงิน น่าเสียดายที่กฎหมายไม่สามารถก้าวทันความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่รวดเร็วได้ สำหรับทางเลือกอื่นสำหรับระบบธนาคารแบบดั้งเดิมของเราจำเป็นต้องมีกฎและข้อบังคับใหม่เพื่อให้แน่ใจว่ามีการกำกับดูแลที่เพียงพอทั่วโลก.
มุมมองความคิดและความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นของผู้เขียนคนเดียวและไม่จำเป็นต้องสะท้อนหรือแสดงถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Cointelegraph.
บทความนี้ร่วมเขียนโดย Aly Madhavji และ Alek Tan.
Aly Madhavji เป็นหุ้นส่วนผู้จัดการของ Blockchain Founders Fund ซึ่งลงทุนและสร้าง บริษัท ร่วมทุนระดับแนวหน้า เขาเป็นหุ้นส่วนที่ จำกัด ใน Loyal VC Aly ให้คำปรึกษาองค์กรเกี่ยวกับเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่เช่น INSEAD และสหประชาชาติเกี่ยวกับแนวทางแก้ไขเพื่อช่วยบรรเทาความยากจน เขาเป็นเพื่อนอาวุโสด้านบล็อกเชนที่ INSEAD และได้รับการยอมรับให้เป็นผู้นำระดับโลก“ Blockchain 100” ของปี 2019 โดย Lattice80 Aly รับหน้าที่เป็นคณะที่ปรึกษาหลายคณะรวมถึงสภาปกครองของมหาวิทยาลัยโตรอนโต.
Alek Tan เป็นซีอีโอและผู้ร่วมก่อตั้ง InnoDT ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการวิเคราะห์ข้อมูลบล็อกเชนที่แก้อัลกอริทึมและการเพิ่มประสิทธิภาพแอปพลิเคชันสำหรับลูกค้าธุรกิจที่ช่วยให้ลูกค้าฟินเทคพยายามที่จะอยู่นำหน้าอัลกอริทึมแบบไดนามิกที่ออกแบบมาเพื่อพิสูจน์กลยุทธ์ในอนาคต Alek มีประสบการณ์มากกว่า 10 ปีในด้านการเงินการจัดการและการป้องกันการฉ้อโกง.