การขาดความเท่าเทียมกันระหว่างกฎหมายสกุลเงินดิจิทัลของเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันทำให้การแลกเปลี่ยนคริปโตเป็นเรื่องยากสำหรับการแลกเปลี่ยนคริปโตที่ต้องการขยายไปยังตลาดใหม่ ๆ ในขณะที่บางประเทศยอมรับและส่งเสริมนวัตกรรม แต่ประเทศอื่น ๆ ก็เป็นศัตรูกับ Bitcoin (BTC) และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ปัญหาที่ทวีความรุนแรงขึ้นอีกคือการขาดความแน่นอนด้านกฎระเบียบในหลายเขตอำนาจศาลรวมถึงสหรัฐอเมริกา ด้านล่างนี้คือเหตุการณ์สำคัญด้านกฎระเบียบระหว่างประเทศที่สำคัญที่สุดสี่ประการจนถึงปี 2020.
ขณะนี้กฎ AML ของสหภาพยุโรปมีผลบังคับใช้กับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
ปัจจุบันกฎการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อสู้กับการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายของสหภาพยุโรปมีผลบังคับใช้กับผู้ดูแลการเข้ารหัสลับเช่นกระเป๋าสตางค์และการแลกเปลี่ยน เมื่อวันที่ 10 มกราคมคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ 5 ของสหภาพยุโรปซึ่งเรียกว่า 5AMLD มีผลบังคับใช้ 5AMLD กำหนด cryptocurrency ในวงกว้างว่า“ การแสดงมูลค่าทางดิจิทัลที่ไม่ได้ออกหรือรับรองโดยธนาคารกลางหรือหน่วยงานของรัฐไม่จำเป็นต้องยึดติดกับสกุลเงินที่กำหนดตามกฎหมายและไม่มีสถานะทางกฎหมายของสกุลเงินหรือเงิน แต่เป็นที่ยอมรับโดยธรรมชาติ หรือบุคคลตามกฎหมายเป็นช่องทางในการแลกเปลี่ยนและสามารถโอนจัดเก็บและซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์ได้” ผู้ดูแล Crypto รวมอยู่ใน 5AMLD ในฐานะ “นิติบุคคลที่ต้องผูกพัน” และต้องเผชิญกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเช่นเดียวกับสถาบันการเงินอื่น ๆ.
ภายใต้ 5AMLD การแลกเปลี่ยนคริปโตจะต้องพัฒนาและใช้ขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่องและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย นอกจากนี้หน่วยข่าวกรองทางการเงินในสหภาพยุโรปเช่น Federal Financial Supervisory Authority ของเยอรมนีหรือกระทรวงเศรษฐกิจและการเงินของอิตาลีจะต้องรวบรวมข้อมูลที่ระบุตัวตนเกี่ยวกับเจ้าของ crypto สิ่งนี้ทำให้เกิดความกังวลในอุตสาหกรรมว่าหลักการสำคัญของความเป็นส่วนตัวและการไม่เปิดเผยตัวตนของ crypto จะถูกทำลาย โครงสร้างกฎระเบียบใหม่ได้สร้างคลื่นบังคับให้ บริษัท บางแห่งเช่น Bottle Pay ต้องปิดตัวลงและ บริษัท อื่น ๆ เช่น Deribit ต้องย้ายออกจากสหภาพยุโรปด้วยค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัว.
ผู้ดูแลระบบหลักทรัพย์ของแคนาดาออกคำแนะนำในการแลกเปลี่ยน crypto
ในเดือนมกราคมผู้ดูแลระบบหลักทรัพย์ของแคนาดาได้ออกคำแนะนำเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนคริปโตเพื่อช่วยในการพิจารณาว่าธุรกรรมนั้นอยู่ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์ของแคนาดาหรือไม่ คำแนะนำติดตามในเอกสารให้คำปรึกษาเดือนมีนาคม 2019 ของ CSA ที่ระบุว่าการแลกเปลี่ยนต้องปฏิบัติตามกฎหมายหลักทรัพย์หากสินทรัพย์ crypto ที่พวกเขาซื้อขายเป็นหลักทรัพย์หรืออนุพันธ์ คำแนะนำดังกล่าวระบุว่า บริษัท แลกเปลี่ยนคริปโตบางแห่งยอมรับว่าพวกเขาไม่อยู่ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์ของแคนาดาเนื่องจากสินทรัพย์ crypto ที่พวกเขาซื้อขายไม่ใช่หลักทรัพย์หรืออนุพันธ์.
คำแนะนำเดือนมกราคมของ CSA รัฐ ไม่ว่าสินทรัพย์ crypto ที่ซื้อขายในการแลกเปลี่ยนจะเป็นหลักทรัพย์หรือตราสารอนุพันธ์การแลกเปลี่ยนจะยังคงอยู่ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์ของแคนาดาเว้นแต่จะมีการ “ส่งมอบสินทรัพย์ crypto ทันที” ให้กับผู้ใช้ เมื่อการแลกเปลี่ยน“ เป็นเพียงการให้สิทธิ์ตามสัญญาแก่ผู้ใช้ของตนหรือการอ้างสิทธิ์ในทรัพย์สินที่มีการเข้ารหัสลับ” การแลกเปลี่ยนนั้นอยู่ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์ของแคนาดา.
คำแนะนำของ CSA ทำให้การแลกเปลี่ยน crypto อยู่ในสถานะที่ยากลำบากเนื่องจากผู้ใช้จำนวนมากซื้อและจัดเก็บ crypto ในการแลกเปลี่ยนเดียวกันและไม่เคยโอน crypto ของตนไปยังกระเป๋าเงินนอกสถานที่ แนวทางปฏิบัติทั่วไปนี้อาจส่งผลให้การแลกเปลี่ยนอยู่ภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์ของแคนาดาไม่ว่าสินทรัพย์อ้างอิงนั้นจะเป็นหลักทรัพย์หรือตราสารอนุพันธ์.
ศาลฎีกาของอินเดียคว่ำ“ การห้ามเข้ารหัสลับ” ของธนาคารกลางอินเดีย
ในเดือนเมษายน 2018 ธนาคารกลางของอินเดียซึ่งเป็นธนาคารกลางของประเทศได้สั่งห้ามสถาบันการเงินที่ได้รับการควบคุมทั้งหมดในประเทศทำธุรกรรมกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล การห้ามดังกล่าวเป็นเรื่องที่น่าสังเกตเนื่องจากการศึกษาในเวลานั้นพบว่าเกือบ 10% ของธุรกรรม Bitcoin ทั้งหมดเกิดขึ้นในอินเดีย ในช่วงต้นเดือนมีนาคมคำสั่งห้ามของ RBI มีขึ้น พลิกคว่ำ โดยศาลฎีกาของอินเดียหลังจากถูกท้าทายโดย Internet and Mobile Association of India ซึ่งเป็นตัวแทนของการแลกเปลี่ยน cryptocurrency หลายแห่ง.
ที่เกี่ยวข้อง: India Crypto Renaissance: อุตสาหกรรมมองว่าการเกิดใหม่เป็น RBI Crypto Ban Lifts
ศาลฎีกาตัดสินว่าการห้ามคริปโตของ RBI ละเมิดรัฐธรรมนูญอินเดียมาตรา 19 (1) (g) ซึ่ง ค้ำประกัน สิทธิในการ“ ประกอบอาชีพหรือประกอบอาชีพการค้าหรือธุรกิจใด ๆ ” โดยเฉพาะอย่างยิ่งศาลระบุว่าการห้ามการค้าหรือธุรกิจผ่าน “ข้อ จำกัด ที่สมเหตุสมผล” เป็นสิ่งที่ยอมรับได้ แต่ “ข้อห้ามทั้งหมด [… ] ของกิจกรรมที่กฎหมายไม่ได้ประกาศว่าผิดกฎหมาย” ละเมิดมาตรา 19 (1) (g) . ในการพิจารณาคดีศาลระบุว่า“ ประเทศที่พัฒนาแล้วและกำลังพัฒนาหลายแห่งของโลก [… ] ได้สแกนสกุลเงินคริปโต แต่ไม่พบสิ่งใดที่เป็นอันตรายเกี่ยวกับสกุลเงินเหล่านี้และแม้แต่ความพยายามของรัฐบาลอินเดียในการนำกฎหมายห้าม สกุลเงินดิจิตอลเข้ารหัสยังไม่ถึงจุดสิ้นสุดทางตรรกะ”
คำตัดสินของศาลบางส่วนขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงที่ว่า RBI ก้าวข้ามอำนาจของตนด้วยการออกกฎระเบียบที่กว้างขวางเกี่ยวกับกิจกรรมที่ไม่ได้ประกาศว่าผิดกฎหมายโดยฝ่ายนิติบัญญัติ.
แม้ว่าการตัดสินใจดังกล่าวจะเป็นข่าวดีสำหรับอุตสาหกรรมคริปโตในอินเดีย แต่ก็ยังมีอันตรายที่รัฐบาลจะออกกฎหมายที่ไม่เป็นมิตร.
เกาหลีใต้ผ่านกฎหมาย cryptocurrency
ในช่วงต้นเดือนมีนาคมเกาหลีใต้ออกกฎหมายแก้ไขพระราชบัญญัติการรายงานและการใช้ข้อมูลธุรกรรมทางการเงินที่ระบุซึ่งอนุญาตให้หน่วยข่าวกรองทางการเงินใช้กฎ AML และ CFT กับการแลกเปลี่ยน crypto ตามการกระทำดังกล่าวการแลกเปลี่ยน crypto จำเป็นต้องเป็นพันธมิตรกับธนาคารสำหรับการฝากและถอนเงินของลูกค้าซึ่งจะช่วยให้ Exchange สามารถรวบรวมข้อมูลที่ระบุตัวตนของลูกค้าเช่นชื่อจริงและหมายเลขประกันสังคม เช่นเดียวกับการอภิปราย 5AMLD ข้างต้นหน่วยงานกำกับดูแลมองว่าการรวบรวมข้อมูลนี้มีความสำคัญต่อการติดตามกิจกรรมที่อาจผิดกฎหมาย.
คาดว่าการแบ่งขั้วของกฎหมายสกุลเงินดิจิทัลของเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกันคาดว่าจะยังคงดำเนินต่อไปโดยมีมุมมองที่แตกต่างกันอย่างมากของประเทศเกี่ยวกับประสิทธิภาพคุณค่าและความน่าเชื่อถือ.
มุมมองความคิดและความคิดเห็นที่แสดงที่นี่เป็นของผู้เขียนคนเดียวและไม่จำเป็นต้องสะท้อนหรือแสดงถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Cointelegraph.
แอนดรูว์เมาท์ เป็น บริษัท ร่วมในสถาบันการเงินที่สำนักงานกฎหมายของ Bressler, Amery & รอส.