สหภาพยุโรปและธนาคารกลางยุโรปต้องการสร้างกรอบทางกฎหมายแบบรวมที่จะ จำกัด การไม่เปิดเผยตัวตนของธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลโดยเฉพาะอย่างยิ่งในเรื่องของการฟอกเงินการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการหลีกเลี่ยงภาษี วิธีการควบคุมที่ง่ายที่สุดและอาจเป็นวิธีเดียวที่เป็นไปได้ในกรณีของการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลคือการตรวจสอบเส้นทางของสกุลเงินคำสั่ง การซื้อสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ ด้วยเงินคำสั่งและในทางกลับกันจะถูกตรวจสอบผ่านผู้ให้บริการแลกเปลี่ยน.
เนื่องจากไม่มีกรอบทางกฎหมายในสหภาพยุโรปในการให้คำจำกัดความและข้อบังคับเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบดิจิทัลและผู้ให้บริการกระเป๋าเงินที่ถูกคุมขังสิ่งนี้จึงเกิดขึ้นพร้อมกับการนำคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินและการก่อการร้ายทางการเงินฉบับที่ห้าหรือที่เรียกว่า 5AMLD – การดำเนินการตามมาตรการเพิ่มเติมเกี่ยวกับความโปร่งใสของธุรกรรมทางการเงิน.
เกี่ยวกับมาตรการที่ดำเนินการโดยโรมาเนียเมื่อวันที่ 18 กรกฎาคม 2019 ส่วนที่ 1 กฎหมายฉบับที่ 129/2019 สำหรับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายคือ เผยแพร่แล้ว ในราชกิจจานุเบกษาอย่างเป็นทางการของโรมาเนีย อย่างไรก็ตามมันไม่ได้เปลี่ยน 5AMLD อย่างสมบูรณ์โดยละเว้นหมวดหมู่ของเอนทิตีการรายงานเช่นในสาขาสกุลเงินดิจิทัล การไม่เปลี่ยนตำแหน่งของ 5AMLD ทำให้โรมาเนียเข้าสู่ศาลยุติธรรมของสหภาพยุโรปในปัจจุบัน กรณี C-549/18.
เพื่อปรับปรุงกลไกในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินให้ถึงขีด จำกัด ที่กำหนดโดยคำสั่งและเพื่อหลีกเลี่ยงผลกระทบทางการเงินที่อาจเป็นผลมาจากขั้นตอนการละเมิดรัฐบาลโรมาเนีย เป็นลูกบุญธรรม กฎหมายฉุกเฉินในวันที่ 1 กรกฎาคม 2020 เกี่ยวกับการแก้ไขและเพิ่มเติมกฎหมายฉบับที่ 129/2019 เรียกว่า GEO ซึ่งเปลี่ยน 5AMLD ที่เหลือเป็นกฎหมายของโรมาเนียด้วย.
หลังจากการนำ GEO มาใช้แล้วผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนที่ตรวจสอบการซื้อสกุลเงินดิจิทัลด้วยสกุลเงิน fiat และในทางกลับกันจะต้องได้รับอนุญาตหากดำเนินการในโรมาเนีย.
กฎหมายฉุกเฉินได้เพิ่มคำจำกัดความใหม่ให้กับมาตรา 2 ของกฎหมายดังต่อไปนี้:
“ r ^ 1) เงินอิเล็กทรอนิกส์ หมายถึงเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่กำหนดไว้ในข้อ 4 วรรค (1) สว่าง ฉ) ของกฎหมายฉบับที่ 210/2019 เกี่ยวกับกิจกรรมการออกเงินอิเล็กทรอนิกส์หักด้วยมูลค่าเงินที่ระบุไว้ในมาตรา 3 ของกฎหมายฉบับที่ 210/2019.
[… ]
เสื้อ ^ 1) สกุลเงินเสมือน หมายถึงการแสดงมูลค่าแบบดิจิทัลที่ไม่ได้ออกหรือรับรองโดยธนาคารกลางหรือหน่วยงานของรัฐไม่จำเป็นต้องเชื่อมโยงกับสกุลเงินที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายและไม่มีสถานะทางกฎหมายของสกุลเงินหรือเงิน แต่เป็นที่ยอมรับโดยบุคคลธรรมดาหรือตามกฎหมาย เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนและอาจถูกโอนจัดเก็บและซื้อขายทางอิเล็กทรอนิกส์.
เสื้อ ^ 2) ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัล หมายถึงหน่วยงานที่ให้บริการสำหรับการจัดเก็บที่ปลอดภัยของบริการคีย์การเข้ารหัสส่วนตัวในนามของลูกค้าสำหรับการถือครองการจัดเก็บและการโอนสกุลเงินเสมือน”
ตามคำจำกัดความที่ระบุไว้ไม่มีความแตกต่างระหว่างเงินอิเล็กทรอนิกส์และสกุลเงินเสมือน.
ในแง่กฎหมายที่ใช้โดยผู้ออกกฎหมายในยุโรปสำหรับเงินอิเล็กทรอนิกส์สกุลเงินเสมือนต่างจากสกุลเงินอิเล็กทรอนิกส์ตรงที่สกุลเงินเสมือนไม่จำเป็นต้องแสดงถึงการอ้างสิทธิ์ของผู้ออกและไม่จำเป็นต้องใช้เป็นเครื่องมือในการชำระเงิน ซึ่งแตกต่างจากเงินอิเล็กทรอนิกส์สกุลเงินเสมือนจริงไม่ได้มาพร้อมกับการรับประกันการไถ่ถอนตามกฎหมายในเวลาใดก็ได้และตามมูลค่าที่ตราไว้.
มีสกุลเงินเสมือนบางประเภทที่สัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนในอนาคตและมีการขายในการเสนอเหรียญครั้งแรกหรือในช่วงสองปีที่ผ่านมาในการเสนอโทเค็นการรักษาความปลอดภัย.
อย่างไรก็ตามรูปแบบธุรกิจใหม่โดยเฉพาะที่ผู้บริโภคชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลเฉพาะแพลตฟอร์มสามารถจัดประเภทเป็นสกุลเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่มีแนวโน้มที่จะกลายเป็นสกุลเงินเสมือน การจำแนกสกุลเงินเสมือนเป็นเงินอิเล็กทรอนิกส์หรือเครื่องมือทางการเงินจะขึ้นอยู่กับรูปแบบธุรกิจและบทบาทของสกุลเงินในระบบนิเวศของแพลตฟอร์ม.
การดำเนินการเชิงบรรทัดฐานที่รัฐบาลโรมาเนียนำมาใช้เสร็จสมบูรณ์ตามกฎหมายฉบับที่ 129/2019 กับหน่วยงานการรายงานใหม่ดังต่อไปนี้: แลกเปลี่ยนผู้ให้บริการระหว่างสกุลเงินเสมือนและสกุลเงิน fiat และผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัล.
เกี่ยวกับประเภทของกระเป๋าเงินดิจิทัล 5AMLD หมายถึงกระเป๋าเงินดิจิทัลบางประเภทเท่านั้นหรือที่เรียกว่า “กระเป๋าเงินร้อน”
กระเป๋าเงินดิจิทัลแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับวิธีที่คุณเข้าถึงกระเป๋าเงินและวิธีการจัดเก็บคีย์ส่วนตัว กระเป๋าเงินร้อนมีการเข้าถึงอินเทอร์เน็ตโดยตรงและถาวรและบล็อกเชนเฉพาะ ชื่อกระเป๋าเงินร้อนเกิดจากการเชื่อมต่อออนไลน์และสามารถจัดการได้จากระยะไกลโดยเจ้าของหรือบุคคลที่สาม (ผู้รับฝากทรัพย์สิน) การสัมผัสโดยตรงกับสภาพแวดล้อมออนไลน์และความเป็นไปได้ที่จะถูกควบคุมโดยบุคคลที่สามทำให้กระเป๋าเงินร้อนเป็นเครื่องมือที่ต้องได้รับอนุญาตซึ่งจะนำไปสู่ความเสี่ยงที่สูงขึ้นจากการโจมตีทางอินเทอร์เน็ต.
ในขณะเดียวกันตามกฎหมายฉุกเฉินที่นำมาใช้โดยรัฐบาลผู้ที่ให้บริการแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินเสมือนและสกุลเงิน fiat ตลอดจนผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัลจะต้องอนุญาต / ลงทะเบียนกับคณะกรรมการเพื่ออนุญาตกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ มาตรา 301 ใหม่ที่นำมาใช้โดยพระราชบัญญัติเชิงบรรทัดฐานควบคุมและระบุรายละเอียดวิธีการที่บุคคลตามกฎหมายสามารถลงทะเบียนเพื่อวัตถุประสงค์นี้และเงื่อนไขจะต้องเป็นไปตาม.
ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนคือหน่วยงานที่ให้บริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนสกุลเงินปกติและธนบัตรที่ถือเป็นการชำระตามกฎหมายและสกุลเงินอิเล็กทรอนิกส์ของประเทศซึ่งได้รับการยอมรับว่าเป็นวิธีการแลกเปลี่ยนในประเทศที่ออก.
ในบริบทนี้คำถามเกิดขึ้น: “เงื่อนไขที่ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนหรือผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัลได้รับอนุญาต / จดทะเบียนในสหภาพยุโรปในเขตเศรษฐกิจยุโรปหรือในสวิตเซอร์แลนด์ให้บริการดังกล่าวในโรมาเนียได้หรือไม่”
ผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตในประเทศ EEA อื่น ๆ สามารถให้บริการดังกล่าวในโรมาเนียได้ก็ต่อเมื่อพวกเขาลงทะเบียน / อนุญาตบนพื้นฐานของการแจ้งเตือนที่ส่งถึงคณะกรรมการโดยหน่วยงานที่มีอำนาจของรัฐต้นทางและการตอบกลับที่ได้รับการแจ้งเตือนนี้จากคณะกรรมการ นอกจากนี้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราในยุโรปเหล่านี้จะต้องมีตัวแทนที่ได้รับอนุญาตซึ่งต้องมีภูมิลำเนาอยู่ในโรมาเนียซึ่งได้รับอนุญาตให้ทำสัญญาในนามของบุคคลต่างชาติและเป็นตัวแทนของลูกค้าต่อหน้าหน่วยงานของรัฐและศาลในโรมาเนีย.
ดังนั้นจึงสามารถตีความได้ว่าผู้ให้บริการในยุโรปเหล่านี้ต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ของการลงทะเบียนสองครั้ง / การอนุญาตตามกฎหมายของโรมาเนียเพื่อตรวจสอบว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎหมายของประเทศต้นทางหรือไม่รวมทั้งของประเทศที่ พวกเขาให้บริการของพวกเขา.
เงื่อนไขสองครั้งที่กำหนดโดยผู้ออกกฎหมายในการลงทะเบียน / การอนุญาตอาจถือได้ว่ารุนแรงเกินไปเนื่องจากบริการทางการเงินอื่น ๆ ได้รับประโยชน์จากหนังสือเดินทางโดยไม่จำเป็นต้องมีตัวแทนที่ได้รับอนุญาต อย่างไรก็ตามคำสั่งบริการทางการเงินของสหภาพยุโรปออกจากข้อบังคับเฉพาะสำหรับประเทศสมาชิก.
นอกจากนี้คำสั่งฉุกเฉินที่นำมาใช้โดยรัฐบาลโรมาเนียยังเน้นย้ำอย่างชัดเจนว่ากิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือไม่ได้ลงทะเบียนตามที่อธิบายไว้ข้างต้นเป็นสิ่งต้องห้ามอย่างชัดเจนและผู้ให้บริการอินเทอร์เน็ตวิทยุและโทรทัศน์จะ จำกัด การเข้าถึงผู้ให้บริการเว็บไซต์ของบริการแลกเปลี่ยนระหว่างและผู้ให้บริการดิจิทัลที่ไม่ได้รับอนุญาต / ไม่ได้ลงทะเบียน กระเป๋าสตางค์ในโรมาเนียหรือใน EEA.
ในขณะเดียวกันหากปัจจุบันมีผู้ให้บริการดังกล่าวในโรมาเนียพวกเขาจะต้องปฏิบัติตามบทบัญญัติทางกฎหมายใหม่ของคำสั่งฉุกเฉินและการอนุญาตภายในสิบสองเดือนนับจากที่รัฐบาลออกแนวทางการอนุญาต เวลาในการดำเนินการค่อนข้างสั้นเนื่องจากการลงทะเบียนจำเป็นต้องมีมาตรการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดหลายประการเช่นการรู้จักลูกค้าของคุณและมาตรการป้องกันการฟอกเงินความปลอดภัยของคอมพิวเตอร์เป็นต้น.
นอกจากนี้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนใด ๆ จะต้องได้รับการอนุมัติทางเทคนิคจาก Romanian Digital Authority แม้ว่าอาจดูเหมือนเป็นมาตรการที่ยุ่งยากจากมุมมองของผู้ดูแลระบบ แต่เราเชื่อว่าการตรวจสอบทางเทคนิคของการรักษาความปลอดภัยของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่มีการควบคุมเงินทุนด้วยจะเป็นเรื่องที่เหมาะสม ในแง่นี้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจำนวนมากสูญเสียเงินของลูกค้าเนื่องจากมีนโยบายความปลอดภัยและระบบทางเทคนิคที่ผิดพลาด.
อย่างไรก็ตามเราพิจารณาว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ได้รับอนุญาตจากสหภาพยุโรปซึ่งเป็นการใช้งานง่ายผ่าน API หรือเกตเวย์สำหรับลูกค้าชาวโรมาเนียไม่จำเป็นต้องมีการอนุญาตที่ซับซ้อนเช่นนี้จากมุมมองทางเทคนิคและการปฏิบัติตามกฎหมาย.
สิ่งที่ไม่ทราบจำนวนมากยังคงอยู่หลังจากมีผลใช้บังคับของกฎหมายฉุกเฉินซึ่งจะต้องได้รับการชี้แจงโดยเจ้าหน้าที่เพื่อที่จะใช้มาตรการเชิงบรรทัดฐานเช่น:
- เอกสารใดบ้างที่ต้องใช้ในการอนุมัติ.
- ความคิดเห็นทางเทคนิคจะซับซ้อนเพียงใด.
- การปฏิบัติต่อบริการแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินเสมือนจะเป็นอย่างไร.
- เกณฑ์ใดที่ตัวแทนที่ได้รับอนุญาตจะมีคุณสมบัติตรงตาม.
- เจ้าหน้าที่จะตีความวลี “การให้บริการในดินแดนของโรมาเนีย” อย่างไร
- ธุรกรรมใดที่เกี่ยวข้องกับการรายงานทางบัญชี.
กฎหมายฉุกเฉินชี้แจงประเภทของรูปแบบธุรกิจที่ต้องได้รับอนุญาตภายในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล นอกจากนี้การอนุมัติทางเทคนิคหากได้รับการอนุมัติอย่างรวดเร็วและความเข้าใจในเชิงลึกเกี่ยวกับเทคโนโลยีบล็อกเชนอาจกลายเป็นเครื่องหมายของคุณภาพที่พัฒนาในโรมาเนีย.
กฎระเบียบดังกล่าวไม่ควรอนุญาตให้ธนาคารที่ดำเนินการในโรมาเนียตัดสินใจตามดุลยพินิจของตนอีกต่อไปว่าจะอนุญาตให้เปิดหรือปิดบัญชีธนาคารสำหรับธุรกิจบล็อกเชนหรือคริปโต บัญชีธนาคารที่ใช้ cryptocurrencies ถูกมองว่าเป็น Holy Grails สำหรับธุรกิจในพื้นที่บล็อกเชน.
จนถึงตอนนี้มี บริษัท สตาร์ทอัพเพียงไม่กี่รายในพื้นที่บล็อกเชนที่สามารถอวดอ้างว่าพวกเขาพบจอกศักดิ์สิทธิ์ของบัญชีธนาคารและแม้แต่ผู้ที่โชคดีก็ตื่นขึ้นมาพร้อมกับบัญชีที่ปิดโดยอิงตามเกณฑ์ที่ไม่รู้จักและขาดความโปร่งใสซึ่งเป็นสถานการณ์ที่ผิดปกติและไม่เหมาะสมอย่างสิ้นเชิง.
สรุปได้ว่าความสำเร็จของการพัฒนาบล็อกเชนในโรมาเนียรวมถึงการนำรูปแบบธุรกิจใหม่มาใช้การสร้างระบบนิเวศที่มีมูลค่าเพิ่มใหม่บริการแลกเปลี่ยนและกระเป๋าเงินจะขึ้นอยู่กับว่าหน่วยงานจะใช้มาตรการอนุญาตเหล่านี้อย่างไรพวกเขาจะสื่อสารระหว่างสถาบันอย่างไร และพวกเขาจะควบคุมสนามใหม่มากเกินไปหรือไม่ซึ่งคณะกรรมาธิการยุโรปหรือธนาคารกลางยุโรปยังไม่เข้าใจอย่างเต็มที่ ด้วยศักยภาพด้านนวัตกรรมที่ยอดเยี่ยมที่สามารถเป็นประโยชน์ต่อผลิตภัณฑ์เทคโนโลยีฉลาก“ ผลิตในโรมาเนีย” จึงอยู่ใกล้แค่เอื้อม.
มุมมองความคิดและความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นของผู้เขียนคนเดียวและไม่จำเป็นต้องสะท้อนหรือแสดงถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Cointelegraph.
บทความนี้ร่วมเขียนโดย Alexandru Stanescu และ Andrei Pelinari.
Alexandru Stanescu เป็นหุ้นส่วนผู้ก่อตั้ง SLV Legal ซึ่งเป็น บริษัท ที่มุ่งเน้นไปที่เทคโนโลยีล้ำลึกฟินเทคเทคโนโลยีบล็อกเชนการเข้ารหัสลับการเริ่มต้นของโรมาเนียความเป็นสากลและการระงับข้อพิพาททางเลือก ก่อนหน้านี้เขาทำงานเป็นหัวหน้าเจ้าหน้าที่กฎหมายของการเริ่มต้นบล็อกเชนในสาขากฎหมายบล็อกเชนที่ Baker Botts ในลอนดอนและกับธนาคารโลกในด้านการค้าและความสามารถในการแข่งขันระดับโลก เขาสำเร็จการศึกษาจากโรงเรียนกฎหมายโคลัมเบียมหาวิทยาลัย Deusto Spain และมหาวิทยาลัยบูคาเรสต์ประเทศโรมาเนีย SLV Legal เป็นสมาชิกของ Global Legal Blockchain Consortium.
Andrei Pelinari เป็นพันธมิตรกับ SLV Legal ซึ่งครอบคลุมธุรกรรมขององค์กรที่ซับซ้อนภาษีการขายสินค้าระหว่างประเทศบริการทางการเงินการธนาคารและอนุญาโตตุลาการระหว่างประเทศ เขาเป็นอนุญาโตตุลาการ Fellow Chartered และเป็นสมาชิกของ Romanian Society of Construction Law.