ทุกวันศุกร์ Law Decoded จะนำเสนอการวิเคราะห์เรื่องราวที่สำคัญของสัปดาห์ในขอบเขตของนโยบายกฎระเบียบและกฎหมาย.
หมายเหตุบรรณาธิการ
ฉากสุดท้ายของ Animal Farm ซึ่งเป็นตำนานแห่งการปฏิวัติคลาสสิกของ Orwell เกิดความผิดพลาดและรายการอ่านระดับมัธยมศึกษาทั่วโลกที่พูดภาษาอังกฤษมีเกมไพ่ หมูที่ทำฟาร์มด้วยกีบเหล็กเป็นเจ้าภาพจัดการกับมนุษย์ที่ก้าวข้ามจากศัตรูของการปฏิวัติไปสู่เพื่อนดื่มของผู้นำการปฏิวัติ หนังสือเล่มนี้จบลงด้วยข้อกล่าวหาเรื่องการโกงและการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นจริง หมูกับผู้ชายหน้าตาเหมือนกัน.
หากคุณเหล่ทุกอย่างก็เริ่มดูเหมือนนิทานเรื่องโปรดของคุณ ภายในคริปโตมีการพูดคุยเชิงปฏิวัติที่ต่อต้านโดยดันทุรังที่จะพยายามประนีประนอมและเจรจากับกองกำลังที่ควบคุมการเงินแบบดั้งเดิม Crypto ไม่ควรเสี่ยงต่อการปนเปื้อนนั้นเป็นแนวความคิด.
การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์ที่ดำเนินการในเขตอำนาจศาลที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวดนั้นได้รับความนิยมอย่างมากจากด้านการปฏิวัติของ crypto ในขณะเดียวกันก็ต้องทนต่อเทปสีแดงจำนวนมากและการประชุมที่ยาวนานน่าเบื่อจากหน่วยงานกำกับดูแล โทเค็นที่แตกต่างกันทำงานในรูปแบบที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงและแม้แต่ O.G. Bitcoin สามารถทำหน้าที่เป็นสกุลเงินที่เก็บมูลค่าและการลงทุนแบบเก็งกำไรขึ้นอยู่กับว่าคุณกำลังมองหามันอย่างไร และแตกต่างจากวิธีที่กระจายอำนาจในการเคลื่อนย้าย crypto ไปรอบ ๆ การแลกเปลี่ยนต้องจัดการกับวิธีการที่หน่วยงานกำกับดูแลมอง crypto ในวันที่กำหนดหรือในเขตอำนาจศาลที่กำหนด.
ดังนั้นการแลกเปลี่ยน crypto ต้องเผชิญกับการจัดหมวดหมู่ที่ซับซ้อน พวกมันเป็นสัตว์พืชหรือแร่ธาตุ? พวกเขาเป็นผู้ประมวลผลการชำระเงินหรือไม่? ธนาคาร? การแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิม – แต่ถึงกระนั้นสินค้าโภคภัณฑ์หรือการรักษาความปลอดภัยที่หลากหลาย? ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลและทีมกฎหมายแฮ็กข้อมูลตามข้อกำหนดการลงทะเบียนที่เป็นไปได้การแลกเปลี่ยนยังคงอยู่ภายใต้ความหวาดระแวงเป็นพิเศษเกี่ยวกับการฟอกเงินและการควบคุมการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และความจริงก็คือการแลกเปลี่ยนเป็นสิ่งที่น่าสนใจและนั่นคือก่อนที่จะพูดคุยเกี่ยวกับ DeFi.
แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่เราก็ได้เห็นการเปลี่ยนแปลงที่ค่อนข้างรุนแรง การแลกเปลี่ยน Crypto และแอนะล็อกทางการเงินแบบดั้งเดิมมากขึ้นกำลังได้รับใบอนุญาตมากขึ้นในการดำเนินการซึ่งกันและกัน และน่าสนุกพอสมควรสัปดาห์นี้เริ่มต้นด้วยข่าวสั้น ๆ เกี่ยวกับความล้มเหลวของ AML ที่มีมายาวนานในธนาคารที่มีชื่อเสียงที่สุดในโลกซึ่งอำนวยความสะดวกในการโกงเกม 12 ตัวเลข.
Kollen Post บรรณาธิการนโยบาย @the_postman_
มีบางอย่างเน่าเสียในสภาพของดอยช์แบงก์
การนำเรื่องราวในวันนี้เป็นการรั่วไหลครั้งใหญ่ของกิจกรรมที่น่าสงสัยในสถาบันการเงินชั้นนำของโลก.
ข้อมูลรั่วไหลจากเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ (FinCEN) ซึ่งเป็นสำนักที่ติดตามการระดมทุนที่ผิดกฎหมายทั่วโลกโดยการรวบรวม“ รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย” (SARs) ซึ่งเป็นระบบที่ดูเหมือนจะไม่เป็นที่ต้องการมากนัก.
SARs ที่รั่วไหลออกมาเป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของรายงานทั้งหมดที่ยื่นในช่วงเวลา 2000-2017 แต่สะท้อนถึงกองทุนผิดกฎหมายกว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์ ไม่แปลกใจเลยที่การทำธุรกรรมเหล่านี้ แต่สิ่งที่น่าตกใจคือธนาคารที่เกี่ยวข้องหรือหน่วยงานที่ได้รับรายงานดูเหมือนจะใส่ใจเพียงเล็กน้อย ธุรกรรมจำนวนมากเหล่านี้เชื่อมโยงกับกิจกรรมทางอาญาที่เป็นที่รู้จักและแผนการของ Ponzi Deutsche Bank เพียงอย่างเดียวอยู่เบื้องหลังการเคลื่อนไหว 1.2 ล้านล้านดอลลาร์ และยังไม่ถึง 1% ของโรคซาร์สที่ติดตามผล.
ในประเพณีที่ดีที่สุดของหน่วยงานของรัฐที่ถูกจับได้ว่าไม่ดีในงานของพวกเขาแถลงการณ์อย่างเป็นทางการจาก FinCEN ขนแปรง และอ้างถึงรายงานแบบคลุมเครือ“ ตามรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยที่เปิดเผยโดยผิดกฎหมาย” การถอดความข้อความการจับ FinCEN ที่ไม่สามารถจับอาชญากรรมที่ถูกตั้งข้อหาจับได้นั้นเป็นอาชญากรรม.
การเปิดเผยดังกล่าวกระตุ้นให้เกิดความไม่พอใจทั่วโลก แต่ Schadenfreude ที่ไม่เหมือนใครเกิดขึ้นผ่านชุมชน crypto ซึ่งมักจะเป็นแพะรับบาปในการฟอกเงินและปัญหาการระดมทุนของการก่อการร้าย ในขณะเดียวกันมูลค่าตลาดรวมของสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดอยู่ที่ประมาณ 340 พันล้านดอลลาร์ ณ เวลาที่เผยแพร่ ใบหน้าของ crypto ที่ตรวจสอบข้อเท็จจริงจึงดูไม่สมส่วน อย่างไรก็ตามธนาคารที่เกี่ยวข้องได้เห็นการลดลงของตลาดในสัปดาห์ที่มีการแทรกแซง.
ที่จริงแล้ว cryptos ส่วนใหญ่เป็นสินค้าโภคภัณฑ์กล่าวคือตั๋วเงินใหม่
ตั๋วเงินใหม่สองฉบับที่เปิดตัวในบ้านเมื่อวานนี้นำเสนอกรอบการทำงานใหม่สำหรับการจำแนก crypto ในสหรัฐอเมริการวมทั้งการลงทะเบียนของรัฐบาลกลางสำหรับการแลกเปลี่ยน.
ใบเรียกเก็บเงินฉบับหนึ่งกล่าวอย่างมีประสิทธิภาพว่า cryptocurrencies เป็นสินค้าโภคภัณฑ์เว้นแต่จะพิสูจน์เป็นอย่างอื่น อีกฝ่ายหนึ่งก่อนที่คณะกรรมการเกษตรของบ้านจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าการแลกเปลี่ยน crypto มีตัวเลือกในการลงทะเบียนระดับประเทศกับ CFTC ซึ่งช่วยให้พวกเขามีการออกใบอนุญาตเครื่องส่งเงินแบบรัฐต่อรัฐซึ่งทำให้การแลกเปลี่ยน crypto ระดับประเทศช้าลง.
ตั๋วเงินทั้งสองเป็นจุดเริ่มต้นของวงจรชีวิตของพวกเขา อันที่จริงพระราชบัญญัติอนุกรมวิธานโทเค็นที่คล้ายกันทางจิตวิญญาณได้รับการตีกลับมาหลายปีแล้ว ณ จุดนี้ แต่ตั๋วเงินใหม่ทั้งสองฉบับนี้มีการสนับสนุนสองฝ่ายในคณะกรรมการสองชุดที่รับผิดชอบในสองโซนที่แยกจากกัน.
ในกรณีของ Digital Commodities Exchange Act ก่อนที่คณะกรรมการเกษตรจะได้รับการสนับสนุนจาก Mike Conaway ซึ่งเป็นสมาชิกที่มีชื่อเสียงมายาวนาน เป็นหนึ่งในซิกแซกแปลก ๆ ในประวัติศาสตร์การเงินของสหรัฐฯที่สินค้าชิ้นแรกที่ซื้อขายในชิคาโก ได้แก่ ข้าวโพดหมูข้าวสาลีและวัวซึ่งหมายความว่าตอนนี้คณะกรรมการที่รับผิดชอบการอุดหนุนฟาร์มอาจเป็นหน่วยงานเดียวกับที่ตัดสินว่าชาวอเมริกันสามารถซื้อขาย Bitcoin ได้อย่างไร.
ยินดีต้อนรับเงินสำรอง Stablecoin ที่ธนาคารของรัฐบาลกลาง
หน่วยงานกำกับดูแลที่รับผิดชอบธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกาได้เปิดไฟให้ธนาคารเหล่านั้นเป็นสีเขียวเพื่อสงวนเงินสำรองสำหรับเหรียญที่มีเสถียรภาพ.
การตีความกระสุนล่าสุดของ Office of the Comptroller of the Currency (OCC) เป็นเพียงการดำเนินการเพื่อความชัดเจนและความโปร่งใสที่จำเป็นมาก ธนาคารในสหรัฐอเมริกาได้ถือเงินสำรองสำหรับ Stablecoins แล้ว จดหมายแปลความหมายของวันจันทร์ยืนยันว่าไม่เป็นไรแม้ว่าจะมีเพียงเหรียญที่มีเสถียรภาพที่ได้รับการสนับสนุนแบบ 1 ต่อ 1 โดยสกุลเงินคำสั่งเท่านั้น.
ตามหลักการแล้วการตีความนี้จะทำให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียมีหน้าต่างใหม่ในการทำงานเบื้องหลังของผู้ให้บริการ stablecoin รายใหญ่ USD-pegged Tether (USDT) พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาโดยครองอันดับสามในบรรดาสกุลเงินดิจิทัลตามมูลค่าตลาดรองจาก BTC และ ETH อย่างไรก็ตาม USDT เต้นเป็นประจำทั้งในปริมาณรายวัน แม้จะมีข้อขัดแย้งที่ยังไม่ได้รับการแก้ไขและสำนักงานอัยการสูงสุดของนิวยอร์กจะตรวจสอบว่า Tether มีเงินสำรองตามที่อ้างหรือไม่ นอกจากนี้ยังมีคำถามว่า CEO Jan Ludovicus van der Velde มีอยู่จริงหรือไม่หรือกลุ่ม บริษัท iFinex / Bitfinex / Tether ทั้งหมดที่เขาเป็นประธานจัดการตลาด crypto ให้เป็นรถไฟเหาะในปี 2017.
คำแนะนำของ OCC ไม่จำเป็นต้องรุนแรงขนาดนั้นเพื่อหวังว่าจะให้แสงสว่างในการดำเนินการที่ไม่เหมาะสม.
อ่านเพิ่มเติม
กลุ่มผู้สนับสนุนที่ไม่แสวงหาผลกำไร Coin Center สลายผลกระทบ ของใบเรียกเก็บเงินใหม่ของวันพฤหัสบดี.
Jason Kelly สำหรับมูลนิธิ Electronic Frontier โต้แย้งที่จะทำลาย paywall ของ Pacer บริการที่ขายเอกสารของศาลในสหรัฐอเมริกาในราคา 10 เซ็นต์ต่อหน้า.
ทนายความของ Fenwick & ทิศตะวันตก ตรวจสอบความขัดแย้งของผู้บัญชาการก. ล. ต. Hester Peirce ในการดำเนินการบังคับใช้ของคณะกรรมาธิการต่อ Unikrn.