ผู้ใช้ QuadrigaCX สูญเสียเงิน 190 ล้านดอลลาร์จากการเก็งกำไรจากการหมุนแห่งความตายของ Cotten

เมื่อเร็ว ๆ นี้ชุมชนคริปโตได้พูดคุยเกี่ยวกับชะตากรรมของ Gerald Cotten ผู้ก่อตั้งวัย 30 ปีของ QuadrigaCX ซึ่งมีรายงานว่าเสียชีวิตในอินเดียจากโรคร้ายแรงในเดือนธันวาคม 2018 อย่างไรก็ตามก่อนที่จะผ่านพ้นไปเขาได้หยิบกุญแจเสมือนจริงสำหรับกระเป๋าเงินดิจิทัลและ ย้ายไปไว้ในห้องเย็น เหตุใดเรื่องนี้จึงจบลงอย่างน่าเศร้าและได้บทสรุปอย่างแท้จริง?

มันเริ่มต้นอย่างไร

QuadrigaCX ปรากฏขึ้น ในปี 2013 และกลายเป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดของแคนาดาอย่างรวดเร็ว แพลตฟอร์มนี้อนุญาตให้ผู้ใช้รับเงินสดหรือสกุลเงินดิจิทัลผ่านบริการการซื้อขายออนไลน์โดยการจัดเก็บสินทรัพย์ดิจิทัลบนบล็อกเชนซึ่งมีให้ในรหัสตัวอักษรและตัวเลขเดียวกันเท่านั้น เจอรัลด์คอตเทนเป็นเจ้าหน้าที่และผู้อำนวยการคนเดียว.

ที่เกี่ยวข้อง: จากความตั้งใจในนาทีสุดท้ายไปจนถึงปัญหาการธนาคารที่ผ่านมา: สิ่งที่ทำให้กรณี QuadrigaCX ดูแปลกมาก

โลกของสกุลเงินดิจิทัลมักอ่อนไหวต่อข่าวเกี่ยวกับการสูญเสียเงินจำนวนมากและการแฮ็กเนื่องจากตลาดยังมีอายุน้อยไม่มีการควบคุมและมีผู้ใช้จำนวนมากที่ไม่ได้รับการปกป้องจากภัยคุกคามใด ๆ เมื่อมีข่าวหนาหูว่า Cotten เสียชีวิตมันกระทบกับบางคนอย่างหนักโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีการเปิดเผยว่าเขาคาดว่าจะโอนเงินของผู้ใช้จากการแลกเปลี่ยนและใช้เป็นหลักทรัพย์ในการซื้อขายหลักทรัพย์ของเขาเอง เป็นผลให้ผู้ใช้ QuadrigaCX สูญเสียเงินไปประมาณ 190 ล้านเหรียญสหรัฐและในที่สุดก็เริ่มทดลองใช้งานที่มีเสียงดัง.

อาจมีการฉ้อโกง crypto?

QuadrigaCX เริ่มประสบปัญหากับธนาคารในฤดูใบไม้ร่วงปี 2018 เนื่องจากไม่สามารถเข้าถึงเงินทุนได้ ก่อนหน้านั้นธนาคารเพื่อการพาณิชย์แห่งจักรวรรดิแคนาดา (CIBC) ได้แช่แข็งบัญชีห้าบัญชีที่ Jose Reyes เป็นเจ้าของซึ่งเป็นเจ้าของหน่วยประมวลผลการชำระเงินและแลกเปลี่ยน Costodian Inc. ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยของ QuadrigaCX หน่วยงานกำกับดูแลยังขอให้ศาลฎีกาออนตาริโอถือเงิน 19.6 ล้านดอลลาร์และพิจารณาว่าเงินเหล่านี้เป็นของ Costodian, QuadrigaCX หรือผู้ใช้ที่ฝากเงินหรือไม่ ศาลได้พิพากษาตามคำร้องของธนาคารโดยระบุว่าเจ้าของเงินไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจน.

แต่จากนั้นกรณีดังกล่าวไม่พัฒนาและผู้ใช้บางรายไม่สามารถเข้าถึงบัญชีของตนได้ แต่ดูเหมือนจะไม่มีใครกังวลหลังจากเกิดกรณีกับ CIBC เหตุระเบิดดังกล่าวตกในเดือนมกราคม 2019 เมื่อหน้า Twitter ของ บริษัท เปิดเผย ข่าวที่ว่า Cotten ผู้ก่อตั้งเสียชีวิตอย่างกะทันหันระหว่างการเดินทางไปอินเดีย:

“ โปรดดูคำชี้แจงของเราเกี่ยวกับการจากไปอย่างกะทันหันของเรา ผู้ก่อตั้งและซีอีโอ Gerry Cotten ผู้นำที่มีวิสัยทัศน์ที่เปลี่ยนชีวิตของคนรอบข้างเขาจะพลาดอย่างมาก”

สิ่งที่ผิดปกติที่สุดคือความจริงที่ว่าหลังจากการเสียชีวิตอย่างกะทันหันของผู้ก่อตั้ง บริษัท แลกเปลี่ยน QuadrigaCX สูญเสียทรัพย์สินดิจิทัลไป 190 ล้านดอลลาร์ (145 ล้านดอลลาร์) เนื่องจากตัวแทนแลกเปลี่ยนไม่สามารถหาหรือเข้าถึงเงินได้ตั้งแต่การเสียชีวิตของ Cotten ในเดือนธันวาคมซึ่ง นำไปสู่วิกฤตสภาพคล่องในการแลกเปลี่ยน การแลกเปลี่ยนมีทรัพย์สินเพียง 286.000 ดอลลาร์ในขณะที่มีผู้ใช้เป็นหนี้ประมาณ 190 ล้านดอลลาร์ นี่เป็นกรณีนี้เนื่องจากทรัพย์สินทั้งหมดของการแลกเปลี่ยนถูกเก็บไว้ในห้องเย็นและมีเพียง Cotten เท่านั้นที่รู้รหัสผ่าน.

ในเดือนมกราคม 2019 เจนนิเฟอร์โรเบิร์ตสันภรรยาของ Cotten รับรองตามกฎหมายว่าสามีของเธอไม่เคยพูดถึงเงินของผู้ใช้และเขาไม่ได้ทิ้งรหัสผ่านใด ๆ ไว้ในกระเป๋าเงินดิจิตอล นั่นคือไม่มีผู้ชายไม่มีเงิน คนตายไม่รับผิดชอบ.

ในช่วงต้นเดือนกุมภาพันธ์ข่าวลือเริ่มได้รับแรงผลักดันและสาธารณชนพบว่า Cotten สามารถเก็บกุญแจส่วนตัวจากการแลกเปลี่ยนบนกระดาษไว้ในตู้นิรภัยได้ นี่เป็นข้อสันนิษฐานจากคำพูดของ Cotten ในปี 2014 เมื่อในการให้สัมภาษณ์เขาเตือนเกี่ยวกับอันตรายจากการสูญเสียกุญแจไปยังระบบจัดเก็บข้อมูลด้วยกระเป๋าเงินเย็นและส่งผลให้สูญเสียการเข้าถึงทรัพย์สิน เขาสรุปว่าวิธีที่ดีที่สุดในการเก็บรักษาคีย์ส่วนตัวคือพิมพ์และจัดเก็บแบบออฟไลน์ไว้ในตู้เซฟ.

ฝ่ายบริหารของ บริษัท ไม่เสียเวลา ในช่วงต้นเดือนกุมภาพันธ์ได้ยื่นคำร้องเพื่อปกป้องเจ้าหนี้ในศาลฎีกาของโนวาสโกเชียและประกาศว่าการตรวจสอบโดย บริษัท Big Four E&Y จะติดตามการดำเนินคดีในฐานะบุคคลภายนอกที่เป็นอิสระ.

ที่เกี่ยวข้อง: Round-Up ของ Crypto Exchange Hacks จนถึงปี 2019 – จะหยุดได้อย่างไร?

นอกจากนี้ผู้ใช้ของการแลกเปลี่ยนได้สร้างคณะกรรมการที่ให้คำแนะนำสำหรับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของ QuadrigaCX คณะกรรมการของอดีตผู้ใช้ Exchange 7 รายได้ช่วยเหลือสำนักงานกฎหมายในการเป็นตัวแทนของผู้ใช้ที่ได้รับผลกระทบทั้งหมดในการดำเนินการทางกฎหมายกับ QuadrigaCX โรเบิร์ตสันส์สร้างชื่อเสียงให้กับสามีของเธอเพื่อล้างบาป คำให้การ ในเดือนมีนาคมซึ่งอ้างว่า Cotten ลงทุนเงินของตัวเองใน QuadrigaCX เพื่อเป็นเงินทุนในการถอนผู้ใช้ในปี 2018 หลังจาก CIBC แช่แข็งบัญชี บริษัท ห้าบัญชี.

วันที่ 1 เมษายน E&Y อ้างว่าการแลกเปลี่ยนที่ปิดอยู่ในขณะนี้ควรถูกประกาศล้มละลายและเสนอแผนปฏิบัติการในรายงานที่ส่งไปยังศาลฎีกาแห่งโนวาสโกเชีย และหลังจากนั้นเจ็ดวันในวันที่ 8 เมษายน QuadrigaCX ก็ถูกประกาศล้มละลายอย่างเป็นทางการ เพียงหนึ่งเดือนต่อมา E&Y เผยแพร่รายงานซึ่งอธิบายถึงทรัพย์สินและหนี้สินของการแลกเปลี่ยนคริปโตและ บริษัท ย่อย รายงานกล่าวว่าทรัพย์สินของ Quadriga มีมูลค่าประมาณ 20.8 ล้านดอลลาร์และหนี้สินประมาณ 160 ล้านดอลลาร์.

ในเดือนมิถุนายน 2019 E&Y เปิดตัวรายงานล่าสุดซึ่งมีการระบุอย่างชัดเจนว่า Cotten ได้โอนเงินของผู้ใช้จากการแลกเปลี่ยนและใช้เป็นความปลอดภัยสำหรับการซื้อขายส่วนตัวของเขาบนแพลตฟอร์มอื่น ๆ รายงานยังระบุด้วยว่าไม่มีการแบ่งแยกระหว่างหน้าที่และการควบคุมภายในขั้นพื้นฐานหรือการแบ่งทรัพย์สินใด ๆ ระหว่างกองทุน QuadrigaCX และของผู้ใช้.

ที่เกี่ยวข้อง: DEX อธิบาย

ตามเอกสาร Cotten ยังสร้างบัญชี QuadrigaCX ปลอมภายใต้นามแฝงหลายชื่อและใช้เพื่อแลกเปลี่ยนบนแพลตฟอร์มเพื่อแสดงรายได้เทียม.

อย่างไรก็ตามอดีตผู้ใช้ QuadrigaCX บางคนได้เริ่มการตรวจสอบของตนเองแล้ว ผู้ใช้ Reddit บางคนวิเคราะห์ bitcoins ที่นำมาจากการแลกเปลี่ยน QuadrigaCX และพบว่ามีการซื้อขายในการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ผู้ใช้ Reddit อ้างว่าพบการถอนธุรกรรมที่พวกเขาวิเคราะห์ในการแลกเปลี่ยน HitBTC และ Bittrex.

Cotten ตายจริงหรือ?

Cotten และ Robertson ผูกปมในสกอตแลนด์ในเดือนตุลาคม 2018 หนึ่งเดือนต่อมาในเดือนพฤศจิกายน Cotten ซ้าย ทรัพย์สินทางการเงินทั้งหมดของเขาให้กับภรรยาของเขาทำให้เธอเป็นผู้บริหารจัดการทรัพย์สินของเขา แต่เพียงผู้เดียว.

สำหรับชายวัย 30 ปีที่ไม่มีประวัติโรคที่คุกคามถึงชีวิตการตัดสินใจเขียนพินัยกรรมไม่กี่วันก่อนออกเดินทางไปอินเดียอาจตีความได้ว่าเป็นสัญญาณบ่งบอกถึงความกลัวต่อชีวิตของเขาหรือแม้แต่สิ่งชั่วร้าย ภายใน 24 ชั่วโมงหลังการมาถึงของทั้งคู่ในวันที่ 8 ธันวาคม Cotten ถูกประกาศว่าเสียชีวิต.

ตัวแทนของโรงพยาบาลอินเดียที่เขาถูกพาตัวไป อ้างสิทธิ์ ในข่าวประชาสัมพันธ์ว่า Cotten มีประวัติของโรค Crohn และอยู่ในโมโนโคลนอลแอนติบอดีเพื่อการบำบัด Cotten ได้รับการวินิจฉัยว่าเป็นภาวะช็อกจากการติดเชื้อเยื่อบุช่องท้องอักเสบทะลุและลำไส้อุดตันซึ่งเขาเสียชีวิต สถานการณ์เช่นนี้เกิดขึ้นได้ยากมากชาวเน็ตจำนวนมากจึงตั้งคำถามถึงความเป็นไปได้ของเหตุการณ์ดังกล่าว ผู้ใช้ Reddit แม้แต่คนเดียว เขียน:

“ ฉันจำได้ว่า 2 สัปดาห์ครึ่งที่แล้วมีคนใน subreddit ที่พูดติดตลกเกี่ยวกับเจอรัลด์กล่าวว่า ‘Watch Quadriga บอกว่าพวกเขาไม่สามารถเข้าถึงกระเป๋าสตางค์เย็นได้เพราะเจอรัลด์เสียชีวิตและเขาเป็นคนเดียวที่เข้าถึงกุญแจได้ เพื่อนบอกว่าความคิดเห็นนั้นเป็นเรื่องตลกอย่างแท้จริงและฉันก็พบว่ามันตลกด้วยซ้ำเพราะมันไร้สาระแค่ไหน”

เหตุใดผู้ใช้จึงนิ่งเฉยเป็นเวลานานแทนที่จะดำเนินการเพื่อปกป้องเงินทุนของตน? Evan Thomas นักกฎหมายการค้าชาวแคนาดาแสดงความคิดเห็นกับ Cointelegraph เกี่ยวกับเรื่องนี้:

“ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเช่น Quadriga ไม่ได้รับการควบคุมในแคนาดาดังนั้นจึงไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแล Quadriga จนกระทั่งผู้ก่อตั้ง Gerald Cotten เสียชีวิตในเดือนธันวาคม Quadriga ดูเหมือนจะไม่ประสบปัญหาใหญ่และผู้ใช้จำนวนมากก็ไม่มีเหตุผลใด ๆ ที่จะคิดว่าปัญหานั้นเลวร้ายอย่างที่เกิดขึ้น”

Thomas ตั้งข้อสังเกตว่าผู้ใช้ควรรับผิดชอบต่อการสูญเสียเงินเนื่องจากพวกเขาให้ความสนใจไม่เพียงพอว่าเงินดิจิทัลของพวกเขาอยู่ที่ใดและวิธีง่ายๆในการป้องกันตัวเองคือการถอนเงินออกจากการแลกเปลี่ยน:

“ ผู้ใช้สามารถป้องกันตัวเองได้โดยไม่เก็บ crypto หรือ fiat ไว้ในการแลกเปลี่ยนแบบอารักขายกเว้นเมื่อจำเป็นอย่างยิ่งเช่นเมื่อทำการซื้อขายหรือแปลงเป็นหรือจากคำสั่ง fiat และลูกค้าต้องมั่นใจว่าพวกเขาเชื่อถือการแลกเปลี่ยนใด ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลการแลกเปลี่ยน”

ผลลัพธ์ที่ชัดเจน?

ณ เดือนมิถุนายน $ 286.000 ยังคงอยู่ในบัญชีของการแลกเปลี่ยน QuadrigaCX หนี้ให้กับลูกค้าเดิมมีมูลค่าประมาณ 190 ล้านดอลลาร์ เงินอยู่ไหน? QuadrigaCX ถือมันไว้ในกระเป๋าเงินเย็น แต่ไม่มีกุญแจที่จะเปิดและดูเหมือนว่าผู้ใช้จะติดค้างอยู่.

Cotten ถูกกล่าวหาว่าเป็นพนักงานคนเดียวของ บริษัท ที่สามารถเข้าถึงกระเป๋าเงินเย็นของการแลกเปลี่ยนได้ แต่ดูเหมือนว่าไม่น่าเป็นไปได้ที่คณะกรรมการและผู้ถือหุ้นจะยอมให้สิ่งนี้เกิดขึ้นในโครงสร้างทางการค้าใด ๆ.

แม้จะเป็นอย่างไร – การฉ้อโกงที่ซับซ้อนหรือโครงการ Ponzi ธรรมดา ๆ ที่ถูกขัดจังหวะด้วยการเสียชีวิตก่อนวัยอันควร (หรือไม่) สิ่งหนึ่งที่ยังคงคลุมเครือ: หลายสิบล้านคนยังคงหายไป.

แต่บทสรุปของเรื่องนี้เป็นอย่างอื่น เป็นเรื่องยากที่จะไม่จมอยู่กับว่าใครขโมยเงินและจำนวนเงินเท่าไหร่ – ยิ่งไปกว่านั้นเมื่อมันเกิดขึ้นในตลาดที่ไม่มีการควบคุม บทเรียนที่ต้องเรียนรู้จากสิ่งนี้คือก่อนอื่นผู้ใช้ต้องป้องกันตัวเองและตรวจสอบให้มากและลึกที่สุดเท่าที่จะทำได้ก่อนที่จะมอบเงินให้กับผู้อื่น ท้ายที่สุดหากเงินเหล่านั้นหายไปพร้อมกับเงินที่คุณมอบให้มีข้อโต้แย้งที่จะกล่าวว่าการตำหนินั้นอยู่ที่คุณบางส่วน.