Kripto para endüstrisi son 12 ayda patlama yaşadı. 2019, 200 milyar dolarlık toplam piyasa değeri ile başlarken, Bitcoin’in değerindeki patlama, bu rakamın 2020 başladığında beş kat artmasıyla sonuçlandı – ve CoinMarketCap’e göre, dijital varlıklar alanı bir noktada toplu olarak 1 trilyon dolar değerindeydi.
Bununla birlikte, kripto sektörü büyümeye ve gelişmeye devam ederken, kripto ile ilgili suçlar da büyüyor. 2019’da 3,8 milyar dolar değerinde sanal varlıklar dolandırıcılık nedeniyle kaybedildi. neredeyse 4,9 milyar dolara yükseldi 2020’de.
Dolandırıcılık, kara para aklama ve terörizmin finansmanı, kripto para birimi sektörüne özel sorunlar değildir ve dünyadaki her finansal sistem, altyapısının yasadışı amaçlarla kullanılmamasını sağlamak için harekete geçmek zorunda kalmıştır. Ancak şimdi, dünyanın dört bir yanındaki düzenleyiciler suç faaliyetlerini kısma çabalarını artırıyor – ve bu, çoğu hala eğrinin gerisinde olan kripto hizmeti sağlayıcılarının operasyonlarını etkileme potansiyeline sahip.
Dijital varlıkların ana akım medyadaki kapsamı, BTC’nin mevcut boğa koşusuna ayrılan sayısız sütun inçiyle son aylarda önemli ölçüde arttı. Bu artan maruz kalma, özellikle borsalar yüksek profilli saldırıların kurbanı olduğunda, yeni keşfedilen incelemelerle sonuçlanır. Neyse ki, kripto işletmelerinin harekete geçmeleri, işlemlerini korumaları ve bu süreçte tüketicilerinin çıkarları doğrultusunda çalışmaları için yollar var..
Uyum sağlama
Kripto için düzenleyici gelişmelerin parçalanmış manzarasının ortasında, en önemli yönergelerden biri Avrupa Komisyonu, Japonya, Birleşik Krallık ve Amerika Birleşik Devletleri de dahil olmak üzere 39 üyesi olan Mali Eylem Görev Gücü’nden geldi..
FATF geçtiğimiz günlerde, potansiyel olarak şüpheli faaliyetlerin gerçekleştiğini ya da kuruluşların kanun yaptırımlarından kaçmaya yönelik olası girişimlerini gösteren bir dizi kırmızı bayrak göstergesini açıkladı. Örneğin, işlemlerin boyutu ve sıklığı, özellikle raporlama eşiğinin hemen altına düşen bu tür tekrarlanan ödemeler yapılırsa, uyum görevlileri için alarm zilleri çaldırabilir..
Para yatırma işlemlerinin bir kripto borsasında kayıtlı olandan farklı bir ad kullanan banka hesapları kullanılarak yapıldığı, BTC ödemelerinin kaynağını gizlemek için karıştırıcıların ve tamburların kullanıldığı veya potansiyel olarak şüpheli IP adreslerinin kullanıldığı durumlarda başka sorunlar ortaya çıkabilir..
İlk bakışta, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının bu kırmızı bayrak göstergelerinin ne zaman ortaya çıktığını hızla tespit eden güvenlik önlemleri sunması bir kabus gibi görünebilir. Rekabetçi bir pazarda, bazıları, yüksek riskli işlemleri kendi yollarında durdurmanın maliyetlerinden ve meşru faaliyetin daha kötü bir şeyle karıştırılması durumunda operasyonlarının karşılaşabileceği aksaklıktan endişe duyacaklardır..
Ancak yeni işlemleri gerçek zamanlı olarak izleyebilen – her bir işleme anında bir risk puanı atayan platformlar mevcuttur. Bu, hiçbir şekilde basit bir görev değildir, çünkü günlük olarak blok zincirlerinden geçen yüksek işlem hacmi, analizin sürekli ve kesintisiz yapılması gerektiği anlamına gelir..
Kötü aktörlerin işlemleri gerçekleştirme hızı aynı zamanda uyumluluk sistemlerinin hızlı hareket etmesi gerektiği anlamına gelir – şüpheli faaliyet merkezlerini tespit eder ve potansiyel olarak yasa dışı olarak elde edilen fonların dağıtıldığı diğer cüzdanlarla anlamlı bağlantılar oluşturur. Geçmiş veriler, gelecekteki olayları tahmin etmek için de kullanılabilir; bu, borsaların, bir işlem henüz onaylanmamış olsa bile, potansiyel olarak riskli faaliyetlerin gerçekleşmek üzere olduğuna dair bir uyarı alabileceği anlamına gelir..
Bu tür yazılımlarla ilişkili faydalar varsayımsal değildir. Eylül ayının sonlarında KuCoin, bir güvenlik ihlali sonucu borsasından 280 milyon dolara yakın bir değerin çalındığını duyurdu. Analytics araçları, şirketin daha fazla aklanmaması için bu fonları izlemesini ve dondurmasını sağladı ve alınan varlıkların% 84’ü daha sonra kurtarıldı..
Harekete geçmek
Blockchain’in teknik yapısı – kripto dolandırıcılığının yaygınlığı ile birlikte – toplumda Bitcoin için önemli bir imaj sorununa neden oldu. Ancak varlığının ilk on yılındaki yanlış adımlara rağmen, blockchain tasarımının yönleri şeffaflığı ve güvenliği savunuyor – yani eski finansal sistemlerden çok daha fazla koruma seviyesi sunabilir. 500.000 dolarlık banknotlar bir banka kasasından çalınırsa, paranın izlenmesi, aynı miktarın BTC’de güvenlik önlemleri olan bir borsadan alınmasına kıyasla çok daha zor olabilir..
Kristal Blok Zinciri Analitik platformunun uyum görevlilerinin ve dolandırıcılıkla mücadele departmanlarının izlerindeki yasadışı faaliyetleri durdurmasını sağladığını ve ayarlar kullanıcı tarafından yapılandırılabildiği için izlemenin manuel veya otomatik olarak gerçekleştirilebileceğini söylüyor.
Bu, blok zinciri üzerinden gönderilen fonların kaynağını, bağlantılarını, akış yollarını anlayarak ve bu varlıkların çalınması veya dolandırıcılık olması durumunda kripto hizmet sağlayıcılarını uyararak başarılır. Adresler ve banka kartları dolandırıcılık, gasp, fidye yazılımı ve darknet pazar yerlerine bağlanabilir. İşletmeler, durum tespiti prosedürleri çok az olan veya hiç olmayan hesaplara ve borsalara para yatırmaya veya onlardan para çekmeye çalıştıklarında da uyarılabilir..
Kripto para birimlerinin kurumsal olarak benimsenmesi şaşırtıcı bir oranda gerçekleşiyor – ve 2021 ve sonrasına doğru ilerlerken, Wall Street, tüccarların dijital varlıklara maruz kalmaları için gereken altyapıya sahip olmasını sağlamak için çabaları artırıyor. Ancak bu, olgun bir pazar beklentisiyle birlikte gelir, yani kripto hizmeti sağlayıcılarının artık Vahşi Batı’da faaliyet göstermemelerini sağlamak için gerekli önlemleri almaları gerekir..
Crystal Blockchain’in CEO’su Marina Khaustova, Cointelegraph’a şunları söyledi: “Kripto endüstrisi nispeten genç ve teknoloji geliştikçe, kendine özgü uyumluluk gereksinimlerini de beraberinde getiriyor. Kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek için daha olgun finans endüstrilerinin en iyi uygulamalarını kripto piyasası uzmanlarının biriktirdiği bilgilerle birleştirmemiz gerekiyor. Crystal, blok zincirinde dolandırıcılık tespiti ve şüpheli etkinlik takibine yardımcı olarak küresel finans piyasalarında güvenliği ve güveni artırmayı hedefliyor. “
Hakkında daha fazla öğren Kristal Blok Zinciri
Sorumluluk Reddi. Cointelegraph bu sayfadaki herhangi bir içeriği veya ürünü onaylamaz. Size elde edebileceğimiz tüm önemli bilgileri sağlamayı amaçlasak da, okuyucular şirket ile ilgili herhangi bir işlem yapmadan önce kendi araştırmalarını yapmalı ve kararlarının tüm sorumluluğunu üstlenmelidir, bu makale bir yatırım tavsiyesi olarak değerlendirilemez..