Kriptogrāfijas nozare pēdējos 12 mēnešos ir uzplaukusi. Kaut arī 2019. gads sākās ar kopējo tirgus ierobežojumu 200 miljardu ASV dolāru apmērā, Bitcoin vērtības sprādziena rezultātā šis skaitlis, sākot ar 2020. gadu, palielinājās pieckārt – un saskaņā ar CoinMarketCap, digitālo aktīvu telpa vienā brīdī kopumā bija 1 triljona dolāru vērta.
Tomēr, tā kā kriptogrāfijas sektors turpina augt un attīstīties, pieaug arī noziegumi, kas saistīti ar kriptogrāfiju. Virtuālie aktīvi 3,8 miljardu USD vērtībā tika zaudēti krāpšanas dēļ 2019. gadā. Šis skaitlis pieauga līdz gandrīz 4,9 miljardiem dolāru 2020. gadā.
Krāpšana, naudas atmazgāšana un terorisma finansēšana nav jautājumi, kas attiecas tikai uz kriptovalūtu sektoru – un katrai Zemes finanšu sistēmai ir jārīkojas, lai nodrošinātu, ka tās infrastruktūra netiek izmantota nelikumīgiem mērķiem. Bet tagad regulatori visā pasaulē pastiprina centienus ierobežot noziedzīgu darbību – un tas var ietekmēt kriptogrāfijas pakalpojumu sniedzēju darbību, no kuriem daudzi joprojām atrodas aiz līknes.
Digitālo aktīvu plašsaziņas līdzekļu atspoguļojums pēdējos mēnešos ir dramatiski pieaudzis, neskaitāmām kolonnu collām veltot BTC pašreizējo vēršu skrējienu. Šī paaugstinātā iedarbība rada arī jaunu pārbaudi, it īpaši, ja apmaiņa kļūst par augsta līmeņa uzlaušanas upuri. Par laimi, kriptogrāfijas uzņēmumiem ir veidi, kā rīkoties, aizsargāt savu darbību un šajā procesā strādāt savu patērētāju interesēs.
Panākt atbilstību
Kriptogrāfijas regulēšanas attīstības lūzuma apstākļos viens no vissvarīgākajiem pamatnostādņu kopumiem nāk no Finanšu darbības darba grupas, kurā ir 39 locekļi, tostarp Eiropas Komisija, Japāna, Lielbritānija un Amerikas Savienotās Valstis.
FATF nesen atklāja virkni sarkano karogu indikatoru, kas liecina, ka notiek potenciāli aizdomīgas darbības – vai subjektu iespējami mēģinājumi izvairīties no tiesībaizsardzības. Piemēram, darījumu lielums un biežums varētu izsaukt trauksmes signālus atbilstības uzraudzības amatpersonām, it īpaši, ja tiek veikti šādi atkārtoti maksājumi, kas nepārsniedz ziņošanas slieksni..
Citi jautājumi var rasties, ja noguldījumi tiek veikti, izmantojot bankas kontus, kuru nosaukums atšķiras no tā, kas reģistrēts kriptogrāfijas biržā, ja tiek izmantoti mikseri un glabātāji, lai neskaidru BTC maksājumu izcelsmi, vai ja tiek izmantotas potenciāli aizdomīgas IP adreses..
Sākumā virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem varētu šķist murgs ieviest drošības pasākumus, kas ātri nosaka, kad parādās šie sarkanā karoga rādītāji. Konkurējošā tirgū dažus uztrauc izmaksas, kas saistītas ar augsta riska darījumu apturēšanu, kā arī traucējumi, ar kuriem varētu saskarties viņu darbība, ja likumīgu darbību sajauc ar kaut ko ļaunāku..
Bet pastāv platformas, kas reāllaikā var uzraudzīt jaunus darījumus – uzreiz piešķirot riska rādītājus katram darījumam. Tas nekādā ziņā nav vienkāršs uzdevums, jo lielais darījumu skaits, kas katru dienu darbojas ar blokķēdēm, nozīmē, ka analīzei jānotiek nepārtraukti un bez pārtraukumiem.
Ātrums, ar kādu slikti dalībnieki var veikt darījumus, nozīmē arī to, ka atbilstības sistēmām ir jābūt ātrām darbībām – jāidentificē aizdomīgu darbību centri un jāizveido jēgpilni savienojumi ar citiem makiem, kur tiek izplatīti potenciāli nelikumīgi iegūti līdzekļi. Iepriekšējos datus var izmantot arī, lai paredzētu nākotnes notikumus, tas nozīmē, ka apmaiņa var saņemt brīdinājumu, ka drīz notiks potenciāli riskanta darbība – pat ja darījums vēl nav apstiprināts..
Priekšrocības, kas saistītas ar šāda veida programmatūru, nav hipotētiskas. Septembra beigās KuCoin paziņoja, ka drošības pārkāpuma rezultātā no tās biržas tika nozagti gandrīz 280 miljoni ASV dolāru. Analytics rīki ļāva uzņēmumam izsekot un iesaldēt šos līdzekļus, lai tos vairs nevarētu atmazgāt – un vēlāk tika atgūti 84% no paņemtajiem aktīviem..
Darbība
Blokķēdes tehniskais raksturs – līdz ar kriptogrāfisko izkrāpšanu izplatību – ir izraisījis ievērojamu Bitcoin tēla problēmu sabiedrībā. Bet, neskatoties uz kļūdām pirmajā pastāvēšanas desmitgadē, bloku ķēdes dizaina čempiona pārredzamības un drošības aspekti – tas nozīmē, ka tas var piedāvāt daudz lielāku aizsardzības līmeni nekā vecākas finanšu sistēmas. Ja no bankas glabātavas tiek nozagti 500 000 ASV dolāru banknotes, līdzekļus var būt daudz grūtāk izsekot nekā tad, ja tāda pati summa tiktu ņemta BTC no apmaiņas, kurā ir ieviesti drošības pasākumi.
Kristāla blokķēde saka, ka tās analīzes platforma ļauj atbilstības amatpersonām un krāpšanas apkarošanas struktūrvienībām apturēt nelikumīgu darbību – un uzraudzību var veikt vai nu manuāli, vai automātiski, jo lietotājs var konfigurēt iestatījumus.
Tas tiek panākts, saprotot to līdzekļu izcelsmi, kuri tiek sūtīti pa blokķēdi, to savienojumiem, plūsmas ceļiem un brīdinot kriptogrāfijas pakalpojumu sniedzējus, ja šie aktīvi tiek nozagti vai krāpnieciski. Adreses un bankas kartes var saistīt ar krāpšanu, izspiešanu, izpirkuma programmatūru un darknet tirgus vietām. Uzņēmumus var arī brīdināt, ja vienības mēģina noguldīt vai izņemt līdzekļus no kontiem un biržām, kurās ir ieviestas maz vai nav pienācīgas pārbaudes procedūras..
Kriptovalūtu institucionālā pieņemšana notiek satriecošā ātrumā – un, dodoties 2021. gadā un pēc tam, Volstrīta pastiprina centienus, lai nodrošinātu, ka tai ir infrastruktūra, kas nepieciešama tirgotājiem, lai iegūtu digitālo aktīvu iedarbību. Bet tas nāk ar cerību uz nobriedušu tirgu, kas nozīmē, ka kriptogrāfijas pakalpojumu sniedzējiem ir jāveic nepieciešamās darbības, lai nodrošinātu, ka viņi vairs nedarbojas savvaļas rietumos.
Crystal Blockchain izpilddirektore Marina Khaustova portālam Cointelegraph sacīja: “Kriptogrāfijas nozare ir salīdzinoši jauna, un, attīstoties tehnoloģijai, tā nes sev līdzi arī unikālas atbilstības prasības. Lai apkarotu naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu, mums jāapvieno nobriedušāko finanšu nozaru paraugprakse ar kriptogrāfijas tirgus ekspertu uzkrātajām zināšanām. Palīdzot identificēt krāpšanu un aizdomīgu darbību novēršanu blokķēdē, Crystal mērķis ir uzlabot drošību un uzticību pasaules finanšu tirgiem. ”
Uzziniet vairāk par Kristāla blokķēde
Atruna. Cointelegraph neapstiprina nevienu saturu vai produktu šajā lapā. Lai gan mūsu mērķis ir sniegt jums visu svarīgo informāciju, ko mēs varētu iegūt, lasītājiem pirms jebkādu darbību veikšanas, kas saistītas ar uzņēmumu, ir jāveic pašiem savs pētījums un jāuzņemas pilna atbildība par saviem lēmumiem, ne arī šo rakstu var uzskatīt par ieguldījumu konsultāciju.