Geçen ay, Birleşik Devletler Federal Rezervinin müşterilerin kimliğini tespit edemediği için BitMEX’in peşinden geldiğini gördük, kripto istihbarat firması CipherTrace çoğu kripto borsasının yeterli kullanıcı bilgisi toplamadığını bildirdi ve sözde “FinCEN Dosyaları” bunu gösteriyor Büyük miktarda şüpheli işlem toplayan ve bildiren büyük bankalar bile kötü adamların bankasını kaldırmak için yeterince şey yapmıyor. Monero’nun (XMR) fiyatındaki sağlıklı bir artışın yanı sıra, uyum sağlamacıları için hayatta kalmanın harika bir zamanı ve gizlilik savunucuları için zorlu bir yama olduğunu söylemek yeterli..
Geri adım atmak ve daha büyük eğilime bakmak, kripto topluluğundaki birçok kişi şimdi hayal iki “Bitcoin blok zinciri” – veya belki de çeşitli blok zincirlerinden oluşan iki farklı ağa sahip bir dünya. İlki, herkesin birbirinin adını bildiği dostane bir mahalleye benzeyen kutsanmış beyaz bir blok zinciri veya “hafif zincir” dir; diğeri uyuşturucu kaçakçıları, pezevenkler ve teröristlerle dolu uğursuz bir “karanlık zincir” (bildiğimiz kadarıyla).
Gizlilik savunucuları, Müşterinizi Tanıyın kuralları kriptoyu saklama borsalarına konulduğundan ve bankalar ve kurumsal servetin benzer saklama çözümleri yoluyla kriptoyu ana akım haline getireceğinden korkuyor, sadece bu tür kurumlarda kripto saklama yapanların sevimli ışık zincirlerine girmesine izin verilecek. Bu zincirler, Wall Street’in yüce fildişi sütunlarında ve zenginlik ve iktidar salonlarının altında yer alırken, kendi kriptolarını ellerinde tutmayı ve kontrol etmeyi tercih eden yıkanmamış geniş kitleler, karanlık zincirdeki bir kripto gettosuna zorlanacak..
Kara Para Aklamayı Önleme uyumluluğu
Bu korkuların temeli sağlam bir şekilde kurulmuş olsa da, 1970’lerin Amerika’sında başlayan AML uyumluluğunun asıl amacının, soruşturmalarında kolluk kuvvetlerine yardımcı olmak olduğunu hatırlamak önemlidir. Modern Ulaşım Güvenliği İdaresi havalimanı panoptikonu gibi, kullanıcı aktivitesini izlemek ve onu hükümete beslemek için geniş bir raporlama sistemi sürdürmek, Bush dönemi Amerika’nın 21. yüzyıl, 9/11 sonrası icadıdır ve küresel bir finans ağı için neredeyse bir önkoşuldur..
Aslında, son zamanlarda empoze edilen bu norm, muhtemelen Bitcoin’in (BTC) kendisi de dahil olmak üzere, kriptodaki gizlilik dostu birçok yenilik için büyük bir itici güçtü. Başka bir deyişle, “hafif zincirleme yapanlar”, gizliliği blok zincirlerinden potansiyel olarak kaldırmayı, aynı “Teröre Karşı Savaş” mantığıyla Vatanseverlik Yasası, Kirli çamaşırlarınızı bankalar ve hükümet arasında tutmak yerine kalıcı olarak kamuya açık bir defterde yayınlama olasılığıyla (ve ara sıra sızdırılmış Buzzfeed’e).
Daha da önemlisi, kripto alanında bile, küresel zorunlu cüzdan tanımlama ve izlenebilirliğin dayatılmasının, AML kuralları için bu orijinal “kanun yaptırımına yardımcı olma” mantığını zorladığı uzun zamandır açıktı. Tarihsel olarak, dünyadaki Eliptikler, CypherTraces ve Chainalysis’ler, enerjilerinin çoğunu, herkesin cüzdan adreslerinin geniş çaplı ağlarını kurmak yerine, gerçek suçluları ve bunların gerçek suç faaliyetlerinden kaynaklanan işlemlerini belirlemek için yasa uygulayıcılarla çalışarak harcadılar..
Mt olup olmadığı Gox veya diğer borsa korsanları, BitLocker dolandırıcıları veya birçok şeritten uluslararası suçlular, Bitcoin, blockchain keşif uyumluluk firmalarının bilinen kötü adamları sınırlandırmasına ve kalan blok zincirinin kibar şirketine karıştırılmaması için gerçek bir “karanlık zincir” oluşturmasına izin veren bir özelliğe sahiptir ( s).
Bu sistem çalıştı. Çoğu sanal varlık hizmet sağlayıcıları, veya VASP’ler (yani borsalar), karanlık zincir üzerindeki işlemleri engellemek ve izlemek ve soruşturmalarında kanun yaptırımına yardımcı olmak için blockchain explorer uyum araçlarını kullanır. Bu çabalar, gerçek suçluların uyumlu borsalarda kriptolarını aklamalarını da çok daha zor hale getirdi..
Lightchain ve darkchain
Öyleyse, bir “ışık zinciri ve karanlık zincir” ikilemine doğru ilerlediğimiz tezini reddedelim. Bunun yerine, VASP’lerin çalışmadığı ve yapmaması gereken, kanuni yaptırımlarla uğraşmak için donması ve çalışması gereken, kanıtlanmış kara para aklayıcılardan oluşan küçük bir karanlık zincirimiz olduğunu kabul edelim. Daha sonra, VASP’lerde (yani borsalarda) var olan ve özel kullanıcı bilgilerini paylaşmaktan ziyade, gizli tutmak ve yalnızca karanlık zincir veya ispatlanabilir suç faaliyetlerini tespit ettikleri ölçüde paylaşmak için yasal olarak yükümlü oldukları ve olması gereken ışık zinciri lekelerine sahibiz. suçlu olmayanların. Bu bizi, tüm bu yıllar boyunca bize çok iyi hizmet etmiş olan geniş, sevimli, nefis opak “gri zincir” blok zincirleri olan üçüncü bir zincirle bırakıyor..
“Blok zincirini gri tutmak” için, hafif zincirin beyazla griyi haksız yere lekeleyen VASP’leri ve blok zinciri keşif ve uyum araçlarını cezalandırarak griye nüfuz etme çabalarına direnmeliyiz. Diğer bir deyişle, değişim müşterilerinin kimlik bilgilerini duyurmak, davalara ve Avrupa’da gizlilikle mücadele uygulamalarına yol açmalıdır. Aynı şekilde, sevgili gri zincirimizin, gri bölgede faaliyet göstermenin cezalarını savunan politika yapıcılar, uzmanlar ve sözde kripto avukatları tarafından karartılmasına direnmeliyiz..
Kripto paranızı bir donanım cüzdanında tutmanın ve bunu yaparak sağlıklı siber güvenlik uygulayanların “saklayacak bir şeye” sahip olduğunu iddia etmenin güvenilirliği lekeler. Buna, kara para aklamanın gerçek vektörleri olmayan gri zincirleri savunarak ve sahte blok zincirlerinin artık anonim olmadıklarında daha değerli olduğuna inanmanın mantıksızlığına işaret ederek direnmeliyiz. Sonunda, lightchainers başarılı olsalar bile, ulaşamayacakları yerde yatan daha özel para biçimlerinin tohumlarını ekecekler..
Burada ifade edilen görüşler, düşünceler ve görüşler yazara aittir ve Cointelegraph’ın görüş ve fikirlerini yansıtmaz veya temsil etmez..
Zachary Kelman New York merkezli bir butik hukuk uygulaması olan Kelman PLLC’nin yönetici ortağıdır ve kripto para birimi ve blok zinciri teknolojisi ile ilgili konularda uzmanlaşmıştır. Firma, veri ve finansal hizmetler için uluslararası standartlara uygunluk tavsiyeleri de dahil olmak üzere hem davaları hem de kurumsal konuları ele alır. Zachary, yerel ve uluslararası yasaların dijital varlıklara ve bunların birçok kullanımına uygulanması konusunda dünyanın dört bir yanındaki hükümet organlarına ve merkez bankalarına tavsiyelerde bulunmuştur..