Farklı yargı alanlarının kripto para birimi yasaları arasında tekdüzelik olmaması, yeni pazarlara açılmak isteyen kripto borsalarının işini zorlaştırıyor. Bazı ülkeler yeniliği benimserken ve teşvik ederken, diğerleri Bitcoin (BTC) ve diğer kripto para birimlerine karşı daha düşmanca davranıyor. ABD de dahil olmak üzere pek çok yargı alanında düzenleyici kesinliğin olmaması, zorluğu daha da şiddetlendiriyor. Aşağıda, 2020’de bugüne kadarki en önemli uluslararası düzenleyici kilometre taşlarından dördü yer almaktadır.
Avrupa Birliği’nin AML kuralları artık kripto para birimi borsaları için geçerli
Avrupa Birliği’nin Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele kuralları artık cüzdanlar ve borsalar gibi kripto saklama görevlileri için geçerli. 10 Ocak’ta, AB’nin 5AMLD olarak anılan 5. Kara Para Aklamayı Önleme Yönergesi yürürlüğe girdi. 5AMLD tanımlar kripto para birimi genel olarak “bir merkez bankası veya bir kamu otoritesi tarafından verilmeyen veya garanti edilmeyen, yasal olarak belirlenmiş bir para birimine bağlı olmayan ve yasal bir para birimi veya para statüsüne sahip olmayan, ancak doğal olarak kabul edilen dijital bir değer temsilidir. veya bir takas aracı olarak ve elektronik olarak aktarılabilen, saklanabilen ve alınıp satılabilen tüzel kişiler. ” Kripto saklama görevlileri, 5AMLD’ye “zorunlu kuruluşlar” olarak dahil edilir ve diğer finans kurumları ile aynı yasal gerekliliklerle karşı karşıyadır..
5AMLD kapsamında, kripto borsaları Müşterinizi Tanıyın prosedürlerini geliştirmeli ve uygulamalı, işlemleri sürekli olarak izlemeli ve şüpheli etkinlik raporları dosyalamalıdır. Ayrıca, Almanya’nın Federal Mali Denetleme Kurumu veya İtalya’nın Ekonomi ve Maliye Bakanlığı gibi AB’deki finansal istihbarat birimlerinin, kripto sahipleriyle ilgili tanımlayıcı bilgileri toplaması gerekir. Bu, sektörde kripto’nun temel gizlilik ve anonimlik ilkelerinin baltalanacağı endişesine neden oldu. Yeni düzenleyici yapı şimdiden dalgalar yarattı ve Bottle Pay gibi bazı şirketleri kapanmaya ve Deribit gibi diğerlerini de uyum maliyeti ve gizlilik endişeleri nedeniyle AB dışına çıkmaya zorladı..
Kanada Menkul Kıymetler Yöneticileri, kripto borsalarına rehberlik ediyor
Ocak ayında, Kanada Menkul Kıymetler Yöneticileri, işlemlerin Kanada’nın menkul kıymetler yasalarına tabi olup olmadığını belirlemelerine yardımcı olmak için kripto borsalarına rehberlik etti. Kılavuz, ticaret yaptıkları kripto varlıkları menkul kıymetler veya türevler ise borsaların menkul kıymet yasalarına uyması gerektiğini belirten CSA’nın Mart 2019 danışma belgesini takip ediyor. Bu rehber, bazı kripto borsalarının, ticaret yaptıkları kripto varlıkları menkul kıymetler veya türevler olmadığı için Kanada’nın menkul kıymetler yasalarına tabi olmadıklarını iddia ediyor..
CSA’nın Ocak ayı rehberi eyaletler Bir borsada işlem gören bir kripto varlığının bir menkul kıymet veya türev olup olmadığına bakılmaksızın, borsa, kullanıcıya “kripto varlığının hemen teslimini” yapmadığı sürece Kanada’nın menkul kıymetler yasalarına tabi olacaktır. Bir borsa, “kullanıcılarına yalnızca sözleşmeye dayalı bir hak veya temeldeki bir kripto varlık üzerinde hak iddia ediyorsa” Kanada’nın menkul kıymetler yasalarına tabidir..
CSA’nın rehberliği, kripto borsalarını zor bir konuma getiriyor, çünkü birçok kullanıcı aynı borsada kripto alıp depoluyor ve kriptolarını hiçbir zaman site dışındaki bir cüzdana aktarmıyor. Bu yaygın uygulama, potansiyel olarak, temel varlığın bir menkul kıymet veya türev ürün olup olmadığına bakılmaksızın, değişimin Kanada’nın menkul kıymetler yasalarına tabi olmasına neden olabilir..
Hindistan Yüksek Mahkemesi, Hindistan Merkez Bankası’nın “kripto yasağını” bozdu
Nisan 2018’de, ülkenin merkez bankası olan Hindistan Merkez Bankası, ülkedeki tüm düzenlenmiş finans kurumlarının kripto para borsalarıyla işlem yapmasını yasakladı. Yasak dikkate değerdi çünkü o zamanki araştırmalar tüm Bitcoin işlemlerinin neredeyse% 10’unun Hindistan’da gerçekleştiğini gösterdi. Mart ayı başlarında, RBI’nin yasağı devrilmiş Hindistan Yüksek Mahkemesi, birkaç kripto para birimi borsasını temsil eden Hindistan İnternet ve Mobil Birliği tarafından sorgulanmasının ardından.
İlgili: Hindistan Kripto Rönesansı: Endüstri, RBI Kripto Yasağı Asansörleri Olarak Yeniden Doğuşu Görüyor
Yüksek Mahkeme, RBI’nin kripto yasağının Hindistan Anayasası’nın 19 (1) (g) Maddesini ihlal ettiğine karar verdi. garantiler “herhangi bir mesleği uygulama veya herhangi bir mesleği, ticareti veya işi sürdürme” hakkı. Özellikle, mahkeme, bir ticaret veya işletmeye yönelik “makul kısıtlamalar” yoluyla bir yasağın kabul edilebilir olduğunu, ancak “yasayla yasadışı ilan edilmeyen bir faaliyetin […] tamamen yasaklanmasının” Madde 19 (1) (g) ‘yi ihlal ettiğini belirtti. . Mahkeme, kararına geldiğinde, “dünyanın gelişmiş ve gelişmekte olan ekonomilerinin birçoğunun […] kripto para birimlerini taradığını, ancak bunlar hakkında ve hatta Hindistan Hükümeti’nin yasaları yasaklama girişiminde bulunmasında zararlı hiçbir şey bulmadığını belirtti. kripto para birimleri henüz mantıksal olarak sonuna ulaşmış değil. “
Mahkemenin kararı kısmen, yasama organı tarafından yasadışı ilan edilmeyen bir faaliyetin aşırı kapsamlı bir düzenlemesiyle RBI’nin gücünü aştığı gerçeğine dayanmaktadır..
Karar Hindistan’daki kripto endüstrisi için olumlu bir haber olsa da, hükümetin düşmanca yasaları yürürlüğe koyması tehlikesi hala var..
Güney Kore kripto para birimi yasalarını geçirdi
Mart ayı başlarında Güney Kore, finansal istihbarat biriminin AML ve CFT kurallarını kripto borsalarına uygulamasına izin veren Belirtilmiş Finansal İşlem Bilgilerinin Raporlanması ve Kullanılmasına İlişkin Yasayı değiştiren yasayı yürürlüğe koydu. Yasaya göre, kripto borsalarının, müşterilerin para yatırma ve çekme işlemleri için bankalarla ortaklık kurması gerekiyor, bu da borsaların müşterilerin gerçek isimler ve sosyal güvenlik numaraları gibi kimlik bilgilerini toplamasına olanak tanıyacak. Yukarıdaki 5AMLD tartışmasına benzer şekilde, düzenleyiciler bu bilgilerin toplanmasının potansiyel olarak yasa dışı faaliyetleri izlemek için çok önemli olduğunu düşünüyor..
Farklı yargı alanlarının kripto para birimi yasalarının ikileminin, ülkelerin etkinliği, değeri ve güvenilirliğine ilişkin muazzam ölçüde farklı görüşlerle devam etmesi bekleniyor..
Burada ifade edilen görüşler, düşünceler ve görüşler yazara aittir ve Cointelegraph’ın görüş ve fikirlerini yansıtmaz veya temsil etmez..
Andrew Dağı Amery, Bressler hukuk bürosunda finans kurumlarında çalışan bir ortaktır. & Ross.