Quốc gia Qatar là “nền kinh tế thu nhập cao” của Ngân hàng Thế giới hậu thuẫn bởi trữ lượng dầu và khí đốt tự nhiên lớn thứ ba thế giới. Nó có GDP bình quân đầu người cao thứ ba trên thế giới (tính theo sức mua tương đương), với trình độ phát triển con người rất cao. Tương tự như các quốc gia khác thuộc Hội đồng Hợp tác Vùng Vịnh – bao gồm Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Ả Rập Xê-út, Oman, Kuwait và Bahrain – Qatar đã phải đối phó với sự sụt giảm giá dầu và khí đốt toàn cầu sau khi họ sụp đổ lần đầu tiên vào năm 2014, và tình hình đã thậm chí còn khó khăn hơn bởi lệnh cấm vận do Ả Rập Xê-út dẫn đầu bắt đầu vào năm 2017.
Do dân số nhỏ, dự trữ tài chính đáng kể và các điều kiện kinh doanh thuận lợi cho đầu tư, nên Qatar ở vị thế tốt hơn hầu hết để chịu áp lực. Nó đã và đang làm việc theo hướng giảm bớt sự phụ thuộc vào xuất khẩu dầu và khí đốt để có lợi cho đa dạng hóa kinh tế. Vào ngày 3 tháng 12 năm 2018, quốc gia đã tiến gần hơn một bước tới mục tiêu đó bằng cách thông báo nước này rút khỏi Tổ chức Các nước Xuất khẩu Dầu mỏ để tập trung hơn vào lĩnh vực xuất khẩu khí đốt tự nhiên của mình.
Với sự xuất hiện của đại dịch COVID-19, Qatar cũng đã cam kết thực hiện một chiến lược công nghệ tài chính quốc gia nhằm đa dạng hóa một nền kinh tế sẽ cung cấp năng lượng bằng năng lượng mặt trời rẻ thứ hai trên thế giới để đạt được mục tiêu tăng Tỷ trọng năng lượng tái tạo trong tổng sản lượng điện lên 20% vào năm 2030.
Liên quan: Sự cần thiết phải báo cáo phát thải carbon trong đại dịch Coronavirus
Yousuf Al-Jaida, Giám đốc điều hành của Trung tâm Tài chính Qatar, giải thích:
“[Những thách thức liên quan đến COVID-19] không chỉ nêu bật tầm quan trọng của công nghệ và fintech, mà còn thúc đẩy việc áp dụng và phát triển. Chúng tôi sẽ tiếp tục nỗ lực làm phong phú và phát triển cơ sở hạ tầng công nghệ và fintech ở Qatar như một nền tảng thuận lợi và mong muốn thấy nhiều FinTech quốc tế hơn, bao gồm cả những FinTech từ Mỹ, dễ dàng tích hợp vào hệ sinh thái đang phát triển mạnh của Qatar thông qua giấy phép FinTech của QFC và một loạt các những lợi ích.”
QFC có báo cáo nó đã tăng 35% vào năm 2019 và theo trang mạng, nó hiện có hơn 900 khách hàng từ các lĩnh vực khác nhau, cả tài chính và phi tài chính.
Chiến lược fintech quốc gia
Qatar là một trung tâm tài chính hàng đầu ở Trung Đông. Nó đã đưa công nghệ blockchain tuân thủ Shariah vào cơ sở hạ tầng tài chính và pháp lý hiện có của mình thông qua sự chú trọng của ngành vào thanh toán kỹ thuật số với Qpay, công ty fintech lớn nhất của Qatar, cũng như quản lý tiền và cho vay, trong số những người khác, để nổi lên như một trung tâm fintech khu vực.
Lĩnh vực fintech chứng kiến đầu tư toàn cầu lớn lên từ 50 tỷ đô la năm 2017 lên 111,8 tỷ đô la vào cuối năm 2018, theo cho công ty kiểm toán Big Four KPMG. Vào năm 2019, để thu hút đầu tư fintech nước ngoài và khuyến khích các công ty lớn thành lập các công ty con ở trong nước, Qatar thành lập Cơ quan Xúc tiến Đầu tư, đã giới thiệu các chương trình khuyến khích “khu vực tự do”. Quỹ tài sản có chủ quyền của Qatar cũng liên tục tăng đầu tư của nó vào các công ty công nghệ và fintech và vào các quỹ đầu tư công nghệ.
Đại dịch coronavirus đang diễn ra đã mang lại những thay đổi đáng kể cho thế giới, buộc các chính phủ trên toàn cầu phải ưu tiên đưa công nghệ blockchain vào các dịch vụ tài chính của họ. Điều này bao gồm Qatar, có đã phát triển một chiến lược fintech quốc gia do Ngân hàng Trung ương Qatar, hoặc QCB, đề ra, nhằm hỗ trợ lĩnh vực fintech với sự hợp tác của một số địa phương quan trọng các bên liên quan bao gồm QFC và Ngân hàng Phát triển Qatar, hoặc QDB, vì khu vực công Qatar đặt mục tiêu trở thành người tiêu tiền trên công nghệ blockchain vào năm 2021.
Là một phần của chiến lược fintech của mình, QCB đang cân nhắc việc phát hành một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, vì COVID-19 đã dẫn đến sự quan tâm gia tăng đối với các loại tiền kỹ thuật số trên toàn thế giới. “QCB rất hoan nghênh việc sử dụng an toàn các tiến bộ công nghệ để thúc đẩy sự ổn định tài chính và sự hòa nhập ở Qatar,” một đại diện từ bộ phận fintech của QCB cho biết. “Việc phát hành CBDC chắc chắn có lợi ích trong việc đổi mới và cho phép người dùng thay đổi đáng kể cách họ thanh toán.” Người đại diện nói thêm:
“Hiện tại vẫn chưa có kế hoạch chính thức để phát hành CBDC, tuy nhiên, QCB đang đánh giá các cơ hội mà công nghệ này mang lại cho Qatar và sẽ tiếp tục nghiên cứu vấn đề trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.”
Liên quan: Không giống như trước: Tiền tệ kỹ thuật số ra mắt giữa COVID-19
Vào tháng 3, QCB tung ra “Hệ thống thanh toán di động Qatar” dựa trên mã QR quốc gia của mình, một dự án được thiết kế để tăng cường khả năng bao gồm tài chính và giảm việc sử dụng tiền giấy trong nước. Mục tiêu của nó là cho phép công dân sử dụng ví điện tử trên điện thoại di động của họ, hoàn thành các giao dịch ngang hàng và thanh toán cho hàng hóa và dịch vụ. Nó cũng cho phép rút tiền ngay lập tức và gửi tiền mặt.
Mohammed Barakat, giám đốc điều hành của Hội đồng Kinh doanh Hoa Kỳ-Qatar, cho biết: “Qatar đã chứng tỏ sức mạnh tổng hợp đáng kinh ngạc giữa các thực thể trong việc theo đuổi trở thành công ty hàng đầu thế giới về FinTech. Anh ấy cũng nói thêm:
“Xem xét thị trường xử lý thanh toán và chuyển tiền lớn hiện có của Qatar và chiến lược trở thành một cửa ngõ khu vực cho một thị trường xung quanh rộng lớn, tôi dự đoán sẽ phát triển nhanh chóng trong lĩnh vực FinTech của Qatar”.
Với biên giới của Qatar được mở lại thành lựa chọn chuyến bay từ các quốc gia có rủi ro thấp vào ngày 1 tháng 8, QDB gần đây đã khởi động một vườn ươm fintech (dành cho các công ty khởi nghiệp giai đoạn đầu) và một chương trình tăng tốc (dành cho các công ty trưởng thành) sẽ phục vụ cho các doanh nhân địa phương và toàn cầu. Trong nỗ lực trợ giúp mạng cộng đồng fintech và cộng tác, QFC chào bán “FinTech Circle”, một không gian làm việc chung nơi các công ty fintech đủ điều kiện có thể làm việc miễn phí trong 12 tháng. QFC – công ty tuyên bố có hơn 900 công ty là khách hàng và tổng tài sản tổng hợp được quản lý là 20 tỷ đô la – vận hành cơ sở hạ tầng pháp lý, quy định và thuế của riêng mình.
“Từ sự xuất hiện ban đầu của Fintech như một kẻ thách thức đối với lĩnh vực dịch vụ tài chính thông thường cho đến vai trò của nó ngày nay như một chất xúc tác và thúc đẩy thay đổi, có thể nói rằng ngành của chúng tôi đã đi được một chặng đường dài” giải thích Abdulaziz bin Nasser al-Khalifa, Giám đốc điều hành của QDB. “Blockchain đang tuân theo quy luật, với 10% GDP toàn cầu dự kiến sẽ được lưu trữ trên blockchain vào năm 2027.” Anh ấy cũng nói thêm:
“Ở Qatar, blockchain và các công nghệ mới nổi khác có thể đóng một vai trò quan trọng trong chuyển đổi kinh tế tổng thể của Qatar, đặc biệt là trong việc số hóa các lĩnh vực khác nhau, nơi chúng có thể được áp dụng trong bốn lĩnh vực chính: chính phủ đối với người dân, doanh nghiệp đối với người tiêu dùng, chính phủ đối với doanh nghiệp, và kinh doanh đối với doanh nghiệp. ”
Chống rửa tiền bằng tiền điện tử và tài trợ khủng bố
Qatar đã tham gia cùng một số quốc gia trên toàn cầu đang thực hiện nghiêm ngặt hơn luật pháp để chống lại việc sử dụng bất hợp pháp tiền điện tử trong tài trợ khủng bố và rửa tiền.
Liên quan: Cập nhật Luật tiền điện tử COVID-19 Đại dịch Spurs ở các nước J5
Vào tháng 12 năm 2019, QCB đã thông qua các quy định mới dưới dạng các Thông tư 19, 21, 23 và 46 năm 2019, cấm các dịch vụ của nhà cung cấp tài sản ảo, hoặc VASP, hoạt động ở Qatar để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. phù hợp với các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, bao gồm áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ cho Chủ nghĩa Khủng bố và để thực hiện các đánh giá rủi ro. Đạo luật quy định các hình phạt vi phạm luật dưới hình thức trừng phạt tài chính và có thể bị phạt tù, đồng thời kêu gọi sự hợp tác toàn diện từ các đối tác quốc tế như Hoa Kỳ, Trung Quốc, Ấn Độ, Úc, Bangladesh, Malta, Pakistan, v.v..
Sau cập nhật quy định AML của Qatar, Cơ quan Thị trường Tài chính Qatar, hoặc QFMA và Cơ quan Điều tiết Trung tâm Tài chính Qatar, hoặc QFCRA, cũng đưa ra các thông báo tương tự vào tháng 12 năm 2019, yêu cầu tất cả các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử phải bị cấm trong suốt QFC cho đến khi có thông báo mới như một lời nhắc nhở rằng VASP không nằm trong phạm vi của giấy phép QFCRA và QFMA và bất kỳ công ty nào đóng vai trò là VASP đang hoạt động ngoài phạm vi của giấy phép.
Theo mục đích của các thông tư QCB và các thông báo QFMA và QFCRA, QFCRA định nghĩa rộng rãi các dịch vụ tài sản ảo là sự trao đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ fiat; trao đổi giữa một hoặc nhiều dạng tài sản ảo; chuyển nhượng tài sản ảo; bảo quản an toàn và / hoặc quản lý tài sản ảo hoặc công cụ cho phép kiểm soát tài sản ảo; và tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc chào bán và / hoặc bán tài sản ảo của tổ chức phát hành. Tuy nhiên, mã thông báo bảo mật hoặc các công cụ tài chính hoặc tiền tệ kỹ thuật số khác được quản lý bởi QFCRA, QCB hoặc QFMA không nằm trong lệnh cấm.
Ví dụ, theo đại diện QCB, thẻ ghi nợ tiền điện tử không thể được phát hành bởi các nhà cung cấp dịch vụ tài chính ở Qatar. Thẻ ghi nợ tiền điện tử hoạt động theo cách gần giống với bất kỳ thẻ ghi nợ trả trước thông thường nào khác, nhưng thay vì nạp tiền vào thẻ từ tài khoản ngân hàng thông thường, tiền được chuyển từ ví tiền điện tử. Sau đó, nhà cung cấp thẻ sẽ tự động chuyển đổi tiền điện tử sang tiền tệ fiat mà bạn lựa chọn.
Wirecard, nhà cung cấp thẻ ghi nợ tiền điện tử fintech hàng đầu châu Âu – vào cuối tháng 6 đã dẫn đến vụ bê bối kế toán doanh nghiệp lớn nhất khu vực bằng cách tuyên bố phá sản do thao túng kế toán và các cáo buộc rửa tiền trên toàn thế giới – đã bị cung cấp dịch vụ xử lý thanh toán cho Qatar Airways kể từ năm 2013. Các thỏa thuận chuyển tiền điện tử từ ví và chuyển đổi sang tiền tệ fiat không còn được phép ở Qatar theo các quy định mới về tiền điện tử.
Liên quan: ‘The Enron of Europe’ – Chúng ta biết gì về vụ bê bối Wirecard
Đánh thuế tiền điện tử
Như đại diện từ phần fintech của QCB đã nêu:
“Qatar hiện đang đánh giá những lợi ích và rủi ro liên quan đến tài sản kỹ thuật số và các vấn đề như thuế tài sản kỹ thuật số sẽ là một phần của đánh giá đó.”
Fahad Al Dosari, tùy viên thương mại của Qatar tại Hoa Kỳ., thêm rằng “Qatar là một trong những nền kinh tế ổn định nhất trên thế giới và chúng tôi cung cấp các ưu đãi tài chính mạnh mẽ cho các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ, như miễn thuế 20 năm của chúng tôi cho các công ty hoạt động trong các Vùng tự do.” Anh ấy cũng nói thêm:
“Dưới sự lãnh đạo của Nữ hoàng Sheikh Tamim bin Hamad Al Thani, tất cả các cơ quan chính phủ của Qatar cam kết hỗ trợ đầu tư của Hoa Kỳ trong khu vực và biến Qatar trở thành một trung tâm fintech ở Trung Đông.”
Cần lưu ý rằng Hoa Kỳ và Qatar không đánh thuế hai lần hợp đồng, nhưng cả hai quốc gia đã ký một thỏa thuận để cải thiện việc tuân thủ thuế quốc tế và thực hiện Đạo luật tuân thủ thuế tài khoản nước ngoài.
Liên quan: Trao đổi tiền ảo và khách hàng Hoa Kỳ Hãy coi chừng, IRS sắp ra mắt: Blog chuyên gia
Hơn nữa, Mỹ là đồng minh quốc phòng và an ninh thân thiết của Qatar, và vào năm 2018, hai quốc gia đã ký một biên bản ghi nhớ về cuộc chiến chống khủng bố và tài trợ của nó cũng như chống tội phạm mạng.
"Các mạng lưới khủng bố đã thích nghi với công nghệ, tiến hành các giao dịch tài chính phức tạp trong thế giới kỹ thuật số, bao gồm cả thông qua tiền điện tử. Các nhân viên đặc biệt của IRS-CI trong đơn vị tội phạm mạng DC làm việc siêng năng để làm sáng tỏ các mạng tài chính này," chỉ ra Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Steven Mnuchin sau khi Bộ Tư pháp công bố vụ thu giữ tài sản tiền điện tử lớn nhất từ trước đến nay được sử dụng bởi các tổ chức khủng bố, sau một cuộc điều tra đa ngành do Bộ phận Điều tra An ninh Nội địa của Cục Thi hành án Hải quan và Nhập cư Liên bang và Cơ quan Điều tra Hình sự của IRS tiến hành. sự phân chia. Cuộc điều tra sử dụng Các công cụ điều tra tiền điện tử của Chainalysis.
Liên quan: Kế hoạch của Hoa Kỳ nhằm giám sát các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp một cách đầy đủ hơn
Người đóng thuế Hoa Kỳ và các công ty liên quan của họ có “hoạt động” ở Qatar phải tập tin Thuế IRS Biểu mẫu 5713 kèm theo tờ khai thuế thu nhập của họ để tránh hậu quả trừng phạt.
Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được thể hiện ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của Cointelegraph.
Selva Ozelli, Esq., CPA, là một luật sư thuế quốc tế và kế toán công được chứng nhận, người thường xuyên viết về các vấn đề thuế, pháp lý và kế toán cho Tax Notes, Bloomberg BNA, các ấn phẩm khác và OECD.