Son yıllarda kripto endüstrisi küresel ekonomik ortamda olgunlaştı, ancak yine de yüksek profilli engellerle karşılaşıyor. 1 Ekim’de Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı, Kurucusu Arthur Hayes dahil olmak üzere BitMEX ticaret platformunun dört yöneticisine Banka Gizlilik Yasasını ihlal ettiği gerekçesiyle suç duyurusunda bulundu. DOJ’un yaptığı açıklamaya göre, söz konusu yöneticilerden biri tutuklandı.
Ayrıca, Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu, Kara Para Aklamayı Önleme düzenlemelerini ihlal ettikleri için BitMEX ve üç yöneticisine karşı bir sivil yaptırım davası açtı..
Düzenleyici kurum, BitMEX ve üst düzey yöneticilerin, kötü aktörlerin sanal kimliklerini maskelemek için VPN’ler gibi çeşitli yöntemleri kullanarak yararlanabilecekleri zayıf Kara Para Aklamayı Önleme ve Müşterinizi Tanıyın politikaları gibi gölgeli faaliyetlerde bulunduğunu iddia etti. diğerleri.
Ek olarak, BitMEX, birkaç ayrı bireysel varlığı içeren karmaşık bir uluslararası kurumsal yapıdan yararlanır ve sonuç olarak, firmanın tam olarak nerede olduğu tam olarak net değildir. Ayrıca, BitMEX’in kendi web sitesinde Seyşeller’e kayıtlı olduğunu ve Hong Kong ve New York gibi önde gelen destinasyonlarda ofisleri olduğunu açıkça tanıttığını belirtmek gerekir..
BitMEX müşterilerinin Bitcoin (BTC) para çekme işlemlerinde herhangi bir limiti yok gibi görünüyor, ancak geçmek bir kimlik kontrolü, ancak kontroller yalnızca Şubat 2021’de tüccarlar için zorunlu hale gelecek. 2019 yılı boyunca, çok sayıda rapor CFTC’nin borsayı araştırdığını iddia etti çünkü ABD sakinleri, platformda kripto türevleri ticareti yapabildiler, çünkü platformda kayıtlı olmamasına rağmen türevler CFTC ile veya ABD’deki herhangi bir eyaletle para hizmetleri sağlayıcısı olarak değiş tokuş edilir – bu yasa dışıdır.
Bir blockchain istihbarat firması olan CipherTrace’in baş finans analisti John Jefferies, Cointelegraph’a Kasım 2014 ile Eylül 2020 arasında BitMEX’in tek bir şüpheli faaliyet raporu sunamadığını, muhtemelen yasadışı işlemleri ABD hükümetine bildirmenin bir yolu olduğunu söyledi:
“BitMEX, Amerikalıların platformda işlem yapmasına izin verdiği için 2019’un başından beri CFTC tarafından soruşturuluyor ve ABD’li kişileri etkin bir şekilde dışlamak için Müşteri Tanımlama Programlarını iyileştirmeleri için zaman verildi. Kanun yaptırımı BitMEX’i takip etmiyor ve uyarmıyor değil, ancak BitMEX’in devam eden ihmali ve uyumsuzluğu, çekicin nihayet üzerlerine inmesine neden oldu. “
BitMEX yöneticileri ateş altında
Kırmızı bayraklar herkesin görmesi için oradaydı. Yeni başlayanlar için, BitMEX’in web sitesi açıkça ilan edildi gerçeği "Platformdan yararlanmak için gerçek ad veya başka bir gelişmiş doğrulama gerekmez “.
Şikayetinin bir parçası olarak CFTC, BitMEX’in yönetici ekibi olan Hayes, Ben Delo ve Sam Reed’in birden fazla uyum danışmanıyla iletişim halinde olduğunu iddia etti, hatta içlerinden biri Reed’e şirketin uluslararası uyum için daha sıkı KYC standartlarını uygulaması gerektiğini söyledi. yaptırımlar.
Başka bir deyişle, raporlar, BitMEX’in düzeltmeler yapmak için bol miktarda uyarıya sahip olduğuna ancak bunlara aldırmamayı seçtiğine ve bu da yöneticilerin artık ciddi suçlamalarla karşı karşıya kalmasına neden olduğuna işaret ediyor. Adalet Bakanlığı iddianamesinde sanıkların her biri 10 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya. Sadece bu değil, Jefferies’e göre, CFTC’nin eylemi potansiyel olarak bir finans kurumu tarafından ödenen en pahalı AML cezasıyla sonuçlanabilir..
Ancak, CFTC’nin şikayetinin yalnızca BitMEX’in AML prosedürlerine değil, ilgili makamlara kayıt yaptırmamasına odaklandığını belirtmek gerekir. Aslında, AML tarafına daha yakından bakan DOJ’un iddianamesidir. Bir kripto para birimi analitik firması olan Chainalysis’in üst düzey iletişim direktörü Maddie Kennedy, Cointelegraph’a şunları söyledi:
“İşlem izleme, tıpkı KYC gibi bir uyum programının temel bileşenidir. İddianamede belirtilen suç faaliyetlerinden bazıları birkaç yıl öncesine ait ve bu da uygun uyum prosedürlerinin ilk günden itibaren uygulamaya konması gerektiğini gösteriyor. Henüz düzenleme koymamış yargı alanlarındaki kripto para borsaları ve finans kurumları için, bugünün haberleri uyum eğrisinin önüne geçmenin önemini gösteriyor. “
Gümüş astar yok?
CFTC’nin BitMEX’i kaldırmasına rağmen, Frost Brown Todd’un blok zinciri ve dijital para birimi eş başkanı John Wagster gibi hukuk uzmanları, Amerikan düzenleyicilerin BitMEX’in bir “kurumsal varlıklar labirenti” aracılığıyla işletildiğini iddia etmelerine rağmen, birçok Bir şirketin neden birden fazla yargı alanına yayılan böyle bir iş modelini kullanmayı seçebileceğine dair meşru nedenler:
“Yapının alçakça amaçlara ulaşıp ulaşmadığına karar vermeden önce CFTC vakasının ayrıntılarını görmemiz gerekecek. İcra kurumlarının müzakere gücünü artırmak için olası her çareyi takip etmesi yaygındır, bu yüzden iddiaların bu kısmını çok fazla okumam.
Bununla birlikte, BitMEX ve yürütme ekibi için seçenekler nispeten sınırlı kalıyor çünkü medeni suçlamalara ek olarak, New York Güney Bölgesi ABD avukatı, BitMEX’in iş geliştirme başkanı Hayes, Delo, Reed ve Gregory Dwyer’ı da suçladı – Banka Gizlilik Yasasını veya BSA’yı ihlal etme ve ihlal etme suçlamasıyla ilgili olarak.
BSA, bankaların ve finans şirketlerinin uyması gereken Amerika’nın AML / KYC düzenlemelerini düzenleyen birincil yasadır. BSA ayrıca, kuruluşların para hizmetleri işletmeleri olarak kaydolması gerekip gerekmediğine ilişkin kuralları da içerir. BSA tarafından ortaya konan yönergeler, Amerikan hükümetinin kara para aklamayı ve terörün finansmanıyla ilgili faaliyetleri önlemeye yönelik birincil yöntemidir..
BitMEX için sırada ne var?
Gizlilik odaklı bir blockchain firması olan Horizen Labs’ın baş işletme sorumlusu Dean Steinbeck, BitMEX’in geleceğini genişleten Cointelegraph’a ABD düzenleyicilerin, özellikle yeni teknolojilere dayanan işletmelerle ilgili olarak herhangi bir büyük eylemi uygulamadan önce genellikle uzun zaman aldığını söyledi. :
“BitMEX’in, para cezalarına ve cezalara ek olarak yasadışı bir şekilde çalıştığı tespit edilirse, CTFC ayrıca borsa tarafından üretilen tüm karları” dağıtmaya “veya geri almaya çalışacaktır. Bu, “suçluların” yasadışı faaliyetlerinden kâr etmemesi gerektiği genel fikri ile tutarlıdır. “
Ayrıca, BitMEX’in web sitesinde ABD vatandaşları tarafından kullanılamayacağını açıkça belirtmesine rağmen, düzenleyicilerin işletmelerin, sakinlerin siteyi gerçekten kullanmamalarını sağlamak için aktif adımlar atmasını şart koştuğunu da sözlerine ekledi. Kumar web siteleri ve ICO’lar için bile, işletmenin sadece “ABD Kişisine İzin Verilmez” ifadesini belirtmesi yeterli değildir."
Düzenleyici eylem, kripto endüstrisi için oyunun kurallarını değiştirebilir
BitMEX aleyhindeki iddialar ciddidir ve ademi merkeziyetçilik için zorlayıcı bir durumdur. Savunucuları için Wagster, ademi merkeziyetçiliğin en uygun özelliklerinden birinin, protokolden tek bir kuruluşun veya bireyin sorumlu olmadığına, çünkü bu protokol, merkezi olmayan yönetişim yoluyla kullanıcıları tarafından yönetildiğine inanıyor..
Dahası, yönetişimin merkezi olmadığı takdirde, düzenleyicilerin yaptırım için hedefleyebilecekleri bir kontrol otoritesi olmadığı görüşündedir. BitMEX’e karşı herhangi bir düzenleyici eylem, büyük olasılıkla mevcut protokollerin daha hızlı bir şekilde merkezden uzaklaşmasına ve gelecekteki protokollerin hemen merkezsizleşmesine neden olacaktır..
Bununla birlikte, merkezi olmayan borsalar asgari AML ve KYC kontrolleriyle bilinmesine rağmen, bu son gelişme DEX’lerin de BSA’ya uymak zorunda olup olmadığı sorusunu gündeme getirdi. Yaparlarsa, birçok kripto borsası mevcut alım / satım çerçevelerini yeniden düşünmek zorunda kalacak.