Mahremiyet hakkı, gönül rahatlığı ve güvenlik için temel bir ön koşuldur. Sadece suçluların saklayacak bir şeyleri olduğu fikri tuhaf. Aksine, mahremiyet neredeyse herkes tarafından aranmaktadır. Yine de şüpheli olarak damgalanmaya devam ediyor – yalnızca suçlular veya sapkınlar için ayrılmış.
Benzer şekilde, bu haksız incelemeyi paylaşmak, – oldukça ironik bir şekilde – büyük ölçüde anonim özelliklerine dayanan suçlular için bir araç olarak damgalanan kripto para birimleridir. Ancak, bu gizli kalite için hiçbir kripto para birimi, gizlilik parası kadar küçümsenemez..
Ama gizlilik paraları ne için kullanılıyor? 2019’da kripto suçluluğu nasıl değişti? Ve gelecek için neler var?
BTC kesintiyi yapıyor mu?
Popüler inanışın aksine, Bitcoin (BTC) çoğu insanın sandığı kadar anonim değildir. Blok zinciri, tüm niyet ve amaçlar için, şimdiye kadarki her bir BTC işleminin değişmez, halka açık bir defteridir. Bu nedenle, Bitcoin yasa dışı faaliyetler için özellikle tavsiye edilmez – dikkat edin, suçlular.
Tipik bir BTC işleminden hiçbir kişisel bilgi toplanamazken, yarı-sözde bir karakter dizisi – diğer bir deyişle genel adresler – genellikle izindeki suç faaliyetlerini durdurmak için fazlasıyla yeterlidir. Birden fazla durumda, bir hack veya soygundan kaynaklanan BTC fonları izlendi ve kara listeye alındı. Dahası, tüm bunlar bir "anonim" BTC adresi ve bir kullanıcının gerçek kimliği, merkezi bir değişim ve Müşterinizi Tanıyın kontrolüdür.
Elbette alternatifler var. Diğer dijital para birimlerinin aksine, gizlilik paraları, tipik bir kripto işleminde bulunan bilgileri gizler. Alıcının veya gönderenin adreslerinin bir kaydı yoktur ve işlem tutarı belirsiz kalır ve bu da kesinlikle anonim bir ödeme sistemi oluşturur.
Bununla birlikte, bu madeni paraların kimliğin açıklanmamasına izin vermesi, bunların suç amaçlı olduğu anlamına gelmez. Aynı şey onları kullanan insanlar için de geçerli. Sonuçta, finansal mahremiyet genellikle çoğu kişi tarafından ayrılmaz olarak kabul edilir. Tıpkı kimsenin banka hesap özetini incelemesini istememesi gibi, herkes kripto işlemlerinin kayıt altına alınmasını istemez..
Mahremiyet paraları ve suç
Dijital çağda az miktarda mahremiyet vardır. Her bir veri kırıntısı, olabildiğince fazla bilgi toplamak isteyen şirketler tarafından incelenir. Bu muhtemelen Big Tech’in finans sektörüne son zamanlarda girmesinin başlıca nedenlerinden biridir..
Google’ın son girişimini ele alalım, örneğin: hesapları kontrol etmek. Görünüşte işletme, müşterilere finansal yaşamlarının daha geniş bir analizini sunmaya çalışıyor. Ancak, eleştirmenler aslında Google’ın bu bilgileri aradığını öne sürüyorlar..
Bu göz önüne alındığında, anonim bir kripto para birimine duyulan ihtiyacın ilk etapta neden ortaya çıktığı belki de anlaşılabilir bir durumdur. Yine de, herhangi bir değere dayalı emtiada olduğu gibi, mahremiyet koinleri, suistimaller için yeterli bir kapsam sağlar. Aslında, Monero tam da bu nedenle bu yılın başlarında ana akım bilince yükseldi..
Ocak ayında, onlarca medya kuruluşu bildirildi Norveçli milyoner Tom Hagen’in karısı Anne-Elisabeth Falkevik Hagen’in kaçırılması üzerine. Çiftin evinde bulunan bir fidye notu, 10 milyon dolarlık Monero talep etti. Yine de, küresel manşetlere neden olan bu trajediye rağmen, Monero’nun yasadışı darknet pazar yerlerinde kullanımı nispeten bastırılmış durumda kaldı..
İçinde Q2 2019 Cryptocurrency Kara Para Aklamayı Önleme Raporu, Blockchain adli tıp firması Ciphertrace, karanlık satıcı ödemelerinin yalnızca% 4’ünün Monero’yu içerdiğini ortaya koydu. İnanılmaz bir şekilde, Bitcoin, vakaların% 76’sında kullanımı gerekçe göstererek, karanlık ağın kralı olmaya devam ediyor. Cointelegraph’a konuşan CipherTrace CFA’dan John Jefferies, bunun şu yolla ortaya çıktığını söyledi: "likidite sorunları," onu eklemek:
"Gizlilik madeni paraları, kötü oyunculara bir düzeyde anonimlik sunarken, likidite sorunları ve mahremiyet madeni paralarının satın alınması ve satılması için girişin önündeki engeller, çoğu karanlık piyasa satın alımları için onları kullanışsız hale getirir.."
Bununla birlikte, kripto güvenlik firması Elliptic’in kurucu ortağı ve baş bilimcisi Tom Robinson, Cointelegraph’a, Bitcoin’in karanlık piyasalardaki hakimiyetine bakılmaksızın, gizlilik koinlerinin hala istikrarlı bir çekiş ve kullanılabilirlik kazandığını söyledi:
“Gördüğümüz bir başka eğilim, narkotiklerin satın alınabileceği karanlık pazarlarda monero gibi mahremiyet paralarının artan kabulü. Yeni pazarların çoğu artık tipik olarak bitcoin ile birlikte monero ödemeleri kabul ediyor. Bu, kolluk kuvvetlerinin bu tür bir faaliyeti izleme ve dahil olanları adalete teslim etme kabiliyetine yönelik bir tehdidi temsil eder.."
Bu arada, CipherTrace’in bildiri 2019’un üçüncü çeyreği için, genel olarak kripto suçluluğunun durumu hakkında daha fazla bilgi verdi. Araştırmacılara göre, bu yıl boyunca 4.4 milyar dolarlık devasa bir kripto suç ve dolandırıcılığına tanık oldu ve bu, 2017’den bu yana% 2.500’lük kapsamlı bir artışa işaret ediyor..
Yasal gözetleme 2019’da arttı
Darknet’teki kullanım eksikliğinden bağımsız olarak, mahremiyet koinleri üzerindeki düzenleyici bir baskı, anonim kriptoların serbest bırakılmasıyla tehdit ediyor. Haziran 2019’da, Mali Eylem Görev Gücü aşılanmış seyahat kuralı olarak adlandırılan bir girişim. Bu, müşteri bilgilerini ifşa etmek için 1000 $ ‘ın üzerindeki kripto transferlerini kolaylaştıran tüm firmaların gerekli kıldı.
Kural, kripto para birimleri aracılığıyla terör finansmanı ve kara para aklama ile mücadele etmenin bir yolu olarak ortaya çıktı. Bununla birlikte, şüpheciler politikayı finansal anonimliğe doğrudan bir engel olarak algıladılar. Sonuç olarak, birçok borsa, gizlilik paralarını önyükleme yapmaktan başka çaresi kalmadı..
Bunun bir sonucu olarak pek çok mahremiyet madeni para kaybı yaşadı. Örneğin Dash, OKEx’in listeden çıkarılmasının ardından% 76’lık bir geri çekilme olduğunu belirtiyor ve Monero, hem ByBit hem de OKEx’ten bir önyüklemenin ardından Haziran ayında 111 $ ‘lık zirveden% 59’luk bir darbe aldı..
Blockchain analitik şirketi Chainalysis’in kurucu ortağı ve baş strateji sorumlusu Jonathan Levin, Cointelegraph ile yaptığı bir görüşmede, bunun sadece suçlanacak bir likidite kaybı olmadığını, aynı zamanda yasal uyum eksikliğini de belirtiyor:
"Piyasanın karar verdiğine inanıyoruz ve şu anda gizlilik dışı paralar en fazla ivmeyi görüyor. Bu bir denge sağlar çünkü yasadışı faaliyetlerle ilişkilendirildiklerinde araştırılabilirler, ancak bu kaynak ve çalışma gerektirir.."
Ne olursa olsun, Jefferies of CipherTrace’e göre, düzenleme – özellikle de AML uygulamaları – kripto suçunu azaltmanın anahtarı gibi görünüyor:
"CipherTrace araştırması, yasadışı Bitcoin’in güçlü kara para aklama önleme kontrollerine sahip yetki alanlarında 39 kat daha düşük olduğunu göstermiştir. Yani, düzenleme kriptodaki suç faaliyetlerini bastırıyor."
Gizlilik ifşa edildi
Kripto suçluluğunun artmasıyla birlikte, karanlık ağda anonim paraların kullanımının artmasıyla, bir soru kalıyor: Aslında gizlilik paraları ne için kullanılıyor??
Bu soruyu kesin olarak cevaplayabilmek için öncelikle madeni paraların izini sürecek bir araca ihtiyaç vardır. Ancak, bir engel kaldı, neredeyse izlenemezler.
Monero, Zcash ve Dash gibi gizlilik paraları tarafından kullanılan çeşitli algoritmik süreçler sayesinde, belirli adresleri takip etmek neredeyse imkansız – en azından şimdilik. Etkinlikte kesin bir iz olmadan, kullanım durumlarını ve kullanıcı demografisini tespit etmek zorlaşır. Ancak bu, insanların denemediği anlamına gelmez. Levin, gizlilik madeni paralarının bir "aktif araştırma alanı," ekleme, "”izlenemez” olanın izini sürmenin yollarını sık sık buluruz." Gerçekten de çözüm zaten burunlarının dibinde olabilir.
Yakın zamanda Stanford Üniversitesi’nde kriptografi araştırmacısı olan Florian Tramèr ortaya çıkarılmış Monero ve Zcash içinde ölümcül bir kusur. Madeni paraların alıcısını hedef alan uzak bir yan kanal saldırısı düzenleyen Tramèr, hem alacaklının kimliğini hem de kullanıcının IP adresini ifşa etti. Hem Monero hem de Zcash o zamandan beri güvenlik açıklarını yamadı. Ancak bu, aynı şeyin tekrar elde edilemeyeceği anlamına gelmez.
Öyleyse, blockchain adli tıp firmaları, özel madeni para izlenebilirliğinde çığır açmayı başarırsa, kullanılmalı?
Mahremiyet hakkı temeldir. Bu hakkın baltalanması, hem yatırımcılar hem de genel olarak kripto endüstrisi için çok sayıda sorun ve yankı uyandırabilir. Jefferies, analitik bir yaklaşımın kullanılması gerektiğine inanıyor:
"Gizliliği korumak (kimliği korumak) ile kötü işleri gizlemek isteyenler arasındaki çizgi, şüpheli bir işlem modeli gözlemlendiğinde veya değer eşiği aşıldığında çizilir ve Şüpheli İşlem Raporlama ve Nakit İşlem Raporlama tetiklenir.."
Chainalysis için gizlilik hakkı, Levin’in Cointelegraph’a söylediği gibi dengeleyici bir eylemdir:
"Tamamen anonimlik ve tam şeffaflığın iki ucu kötüdür. Tam anonimlik, tanımı gereği araştırılamayan yasadışı faaliyetlere kapı açar. Bu yaşamak isteyeceğiniz bir dünya değil. Öte yandan, tam şeffaflık hiçbir şekilde mahremiyet olmadığı anlamına gelir. Bu aynı zamanda yaşamak isteyeceğin bir dünya değil."
2020 ve sonrası
Geleceğe gelince, 2019’da ve yıllar öncesindeki trendler ve emsaller muhtemelen devam edecek. Kripto para birimi aracılığıyla kara para aklama konusunda sert bir baskı olması beklenebilir, bu da elbette mahremiyet paralarını olumsuz yönde etkileyecektir. Dahası, şimdiye kadarki muazzam yükselişi göz önüne alındığında, kripto suçunun da artacağını varsaymak doğru..
Levin, bu fikre katılarak, yatırımcılara kripto yasadışılığı konusunda farkındalık yaratmaya ve bununla mücadele yöntemlerine özel bir vurgu yapılacağını ima ediyor:
"2020’nin, kripto para paydaşları için vergi kaçırma, piyasa manipülasyonu ve kara para aklamayı kolaylaştırma gibi mali suçların odaklandığı yıl olacağını düşünüyoruz. Blok zinciri analizi, yasal yükümlülükleri yerine getirmek ve suçu araştırmak için kullanılmaya devam edecek."
CipherTrace’den Jefferies, aksine, ABD yaptırımlarından kaçmaya yönelik devam eden bir çabayı ima ederek dış ilişkilere bakıyor:
"Kuzey Kore, İran ve Rusya, ABD dolarının üstünlüğünü aşmak için kriptodan yararlanmaya çalışırken kripto para birimlerinin jeopolitik aşamada daha önemli bir rol üstlenmesini bekliyorum.."
Gizlilik madeni paralarına gelince, yatırımcıların ileriye dönük beklentilerini karşılaması gerekecek gibi görünüyor. Bununla birlikte, düzenleyici engeller nadiren kripto para birimlerinin uzun süre sabit kalmasını sağlar. En azından, mahremiyet madeni paralarının temel faydası, ihtiyaç duyan biri olduğu sürece devam edecektir..