Việc chấp nhận tiền điện tử không có tương lai nếu không có quy định và thực thi pháp luật

Cơ sở của bất kỳ sự trao đổi giá trị nào là lòng tin. Hai bên càng tin tưởng nhau, họ sẽ càng cảm thấy tự tin khi tham gia giao dịch. Không chỉ tham gia vào khối lượng giao dịch lớn mà còn cả các giao dịch có giá trị cao hơn.

Bitcoin (BTC) và các loại tiền điện tử khác chắc chắn đang đạt được rất nhiều thành tựu khi tạo ra một môi trường phi tập trung, nơi khả năng tin tưởng vào một bên khác được đưa ra khỏi phương trình bởi một blockchain. Những người đam mê Hardcore đã hiểu điều này là những người sẵn sàng tiếp cận nhất với kho bạc của họ và đổ tiền vào cuộc cách mạng tiền điện tử. Tuy nhiên, sự thật là người tiêu dùng bình thường vẫn chưa đến thời điểm đó.

Một số người theo chủ nghĩa tự do có thể không muốn nghe điều này, nhưng để thế giới tiền điện tử đạt đến khối lượng quan trọng, nó cần được áp dụng rộng rãi hơn nhiều và người tiêu dùng bình thường sẽ cần một lớp bảo vệ khác tại chỗ. Họ cần một bộ quy tắc và ai đó để phàn nàn khi mọi thứ trở nên tồi tệ.

Có liên quan: Tại sao chúng ta cần các sáng kiến ​​quy định mang tính tiến hóa chứ không phải cách mạng

Có những cấp độ cho điều này

Công nghệ chuỗi khối chắc chắn thực hiện một công việc đáng kinh ngạc khi cho phép những người tham gia trao đổi giá trị trong một môi trường không đáng tin cậy. Nếu bạn không chia sẻ khóa riêng tư của mình, không ai có thể đánh cắp giá trị của bạn. Dạy điều này cho những người nắm giữ tiền điện tử mới đúc là cơ bản để khiến họ mua vào.

Mặc dù nhiều người cho rằng bước tiếp theo là trở ngại cho việc áp dụng, nhưng quy định trong không gian tiền điện tử chắc chắn sẽ đẩy nhanh tiến độ đó. Chúng tôi càng thêm nhiều lớp vào mạng lưới an toàn cho người tiêu dùng, thì các nhà đầu tư mới và những người chấp nhận sẽ càng tự tin hơn khi tham gia.

Quy tắc để tự do ngự trị

Các Đạo luật bảo mật ngân hàng có hiệu lực vào những năm 1970 và được coi là phần đầu tiên của đạo luật quan trọng ở Hoa Kỳ về Chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Về cơ bản, nó buộc các ngân hàng hợp tác với chính phủ Hoa Kỳ trong việc chống tội phạm tài chính. Sau cuộc tấn công khủng bố vào Trung tâm Thương mại Thế giới vào tháng 9 năm 2001, Đạo luật Yêu nước ra đời, tiếp tục mở ra các đường liên lạc giữa các ngân hàng và chính phủ trong cùng một mạch.

Trong thời gian nhanh chóng đến năm 2019, một cơ quan quản lý quốc tế được gọi là Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính mở rộng quy tắc đi lại để không chỉ bao gồm các ngân hàng mà còn cả các tài sản ảo và sàn giao dịch. Quy tắc quy định rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải chia sẻ danh tính của người dùng giao dịch tài sản trị giá 1.000 đô la trở lên.

Có liên quan: Quy định AML của FATF: Ngành công nghiệp tiền điện tử có thể thích ứng với quy tắc du lịch không?

Theo dõi và cung cấp thông tin đó nghe có vẻ khá đơn giản, và nó phải như vậy. Nhưng nó cũng có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cần phải hoàn thành tất cả các loại nhiệm vụ khác để trở nên tuân thủ, bao gồm:

  • Thiết lập giao dịch tiền điện tử điển hình trông như thế nào để họ có thể phát hiện ra các mô hình bất thường biểu thị hoạt động tội phạm tiềm ẩn.
  • Thường xuyên kiểm tra ví của khách hàng.
  • Chia sẻ danh sách các khách hàng có khả năng nằm trong danh sách đen với các cơ quan và nhà cung cấp tài sản ảo khác.
  • Chia sẻ Biết thông tin Khách hàng của bạn với các nhà cung cấp tài sản ảo và các cơ quan có thẩm quyền.

Những thách thức cố hữu với quy tắc du lịch FATF chắc chắn là những thách thức rất thực tế. Đầu tiên, nó yêu cầu mua lại từ nhiều nhà cung cấp tài sản ảo đang chạy các dự án và sàn giao dịch blockchain sử dụng các công nghệ khác nhau. Điều này làm cho việc theo dõi thông tin khách hàng ở cấp độ chi tiết trở nên khó khăn hơn. Điều đó nói lên rằng, lợi ích của quy tắc đi lại sẽ lớn hơn những thách thức đó. Nó vượt ra ngoài các quy trình KYC điển hình mà hầu hết các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử tuân theo. KYC chủ yếu liên quan đến các quy trình nội bộ của tổ chức. Quy tắc du lịch có bản chất rộng hơn nhiều. Nó thúc đẩy cả các nhà cung cấp tài sản ảo và chính phủ phải minh bạch. Nó nhằm mục đích vượt ra ngoài ý tưởng về các quốc gia riêng lẻ đăng ký các quy tắc của riêng họ xung quanh tiền điện tử.

Các công cụ sẽ hỗ trợ các nhà quản lý trong tương lai gần và xa

Ủy ban Chứng khoán Ontario ở Canada gần đây đã ra phán quyết rằng sàn giao dịch tiền điện tử BitMEX, hoạt động ngoài Quần đảo Seychelles, không được đăng ký hợp lệ để phục vụ cư dân của tỉnh và do đó phải ngừng chấp nhận đăng ký và giao dịch mới từ người dân Ontario.

Nhiều loại phán quyết như vậy sẽ tiếp tục được đưa ra, buộc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải điều chỉnh và tuân thủ hoặc chịu rủi ro liên quan đến hoạt động kinh doanh dưới tầm kiểm soát. Đề xuất trước và không phải là đề xuất dài hạn tốt hơn cho cả các doanh nghiệp tiền điện tử và các nhà đầu tư.

Có một số công cụ – và nhiều công cụ sắp ra mắt – hỗ trợ các cơ quan quản lý tiếp tục phát triển các khuôn khổ tốt hơn. Chúng cho phép người tiêu dùng bình thường cảm thấy thoải mái hơn khi tham gia vào tiền điện tử thông qua bất kỳ số lượng nào đã được kiểm tra đúng cách trên các đường dốc.

Hầu hết các nhà giao dịch tiền điện tử cuồng nhiệt đều quen thuộc với các trình khám phá blockchain – có sẵn công khai hoặc những công cụ tiên tiến đang được phát triển bởi các công ty tư nhân – nhằm mục đích tìm hiểu sâu hơn về nguồn gốc của các giao dịch. Điều này cung cấp cho cơ quan thực thi công nghệ cần thiết để theo dõi các khoản tiền bị đánh cắp, rửa tiền và mua bán tội phạm được thực hiện bằng tiền điện tử. Hành động của cơ quan thực thi pháp luật thêm niềm tin vào hệ sinh thái, giúp an toàn hơn cho việc áp dụng rộng rãi.

Các giải pháp chấm điểm rủi ro cũng đang được phát triển để cho phép những người tham gia thị trường, bao gồm các sàn giao dịch và cá nhân, xem liệu ví đối tác hoặc các giao dịch được đề xuất có mang rủi ro hay không. Kiến thức này sẽ cho phép các sàn giao dịch tránh khỏi các quỹ bị đánh cắp, rửa tiền và các tác nhân xấu. Điều này một lần nữa tạo thêm niềm tin cho hệ sinh thái.

Tương lai của quy định tiền điện tử đang diễn ra ngay bây giờ

Chỉ trong vài ngày gần đây, Hội nghị Giám sát Ngân hàng Nhà nước, cơ quan quản lý đại diện cho tất cả các tiểu bang và vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ, đã công bố ra mắt khung quy định mới cho các công ty thanh toán, doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ và công ty tiền điện tử. Chỉ Montana, Quận Columbia và Puerto Rico không được đưa vào hoạt động.

Có liên quan: Cách Hoa Kỳ và Châu Âu điều chỉnh tiền điện tử vào năm 2020

Khuôn khổ mới này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lớn như Western Union, PayPal và 76 dịch vụ tiền tệ khác và các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử phải trải qua quá trình kiểm tra kỹ lưỡng về thực tiễn AML của họ. Nhìn chung, khuôn khổ mới này sẽ điều chỉnh các dịch vụ thanh toán chịu trách nhiệm chuyển hơn 1 nghìn tỷ đô la tiền của khách hàng hàng năm.

Cuối cùng, sự ra mắt này và tác động rộng hơn của quy tắc du lịch FATF sẽ giúp cả doanh nghiệp và người tham gia thị trường có trách nhiệm theo dõi dữ liệu giao dịch, tham gia vào các giao thức KYC phù hợp và phục vụ những người chấp nhận tiền điện tử cả cũ và mới với các lớp bảo vệ bổ sung giúp đầu tư trong tiền điện tử, một đề xuất đáng hoan nghênh hơn.

Việc tăng cường quy định và thực thi pháp luật là con đường dẫn đến sự gia tăng theo cấp số nhân trong việc áp dụng tài sản kỹ thuật số cả hiện tại và trong tương lai. Và nó chắc chắn sẽ đến.

Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến ​​được trình bày ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến ​​của Cointelegraph.

Mark Binns là Giám đốc điều hành của BIGG Digital Assets Inc. Ông tin rằng tương lai của tiền điện tử là một môi trường an toàn, tuân thủ và quy định. Anh ấy lần đầu tiên phát hiện ra tiền điện tử vào năm 2013 và đã bị thu hút. Với tư cách là Giám đốc điều hành của BIGG Digital Assets, Mark giám sát Blockchain Intelligence Group, nhà sản xuất QLUE và BitRank, và Netcoins.