Trong tháng trước, chúng ta đã thấy Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đến sau khi BitMEX không xác định được khách hàng, công ty tình báo tiền điện tử CipherTrace báo cáo rằng hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử không thu thập đủ thông tin người dùng và cái gọi là “Tệp FinCEN” chứng minh rằng ngay cả các ngân hàng lớn thu thập và báo cáo một loạt các giao dịch đáng ngờ cũng không đủ để loại bỏ những kẻ xấu. Có thể nói, đây là thời điểm tuyệt vời để tồn tại cho những người cứng rắn tuân thủ và một bản vá sơ bộ cho những người ủng hộ quyền riêng tư, bên cạnh sự tăng giá lành mạnh gần đây của Monero (XMR).
Quay trở lại và nhìn vào xu hướng lớn hơn, nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử hiện đang tưởng tượng một thế giới với hai “chuỗi khối Bitcoin” – hoặc có thể, hai mạng lưới riêng biệt của các chuỗi khối khác nhau. Đầu tiên là một chuỗi khối màu trắng được may mắn, hay còn gọi là “lightchain”, giống như một khu phố thân thiện, nơi mọi người đều biết tên của nhau; cái còn lại là một “chuỗi đen tối” nham hiểm chứa đầy những kẻ buôn bán ma túy, ma cô và khủng bố (theo như chúng tôi biết).
Những người ủng hộ quyền riêng tư lo sợ rằng vì các quy tắc của Know Your Customer đang được đặt trên các sàn giao dịch lưu ký tiền điện tử và các ngân hàng cũng như tổ chức của cải sẽ làm cho tiền điện tử trở nên phổ biến thông qua các giải pháp giám sát tương tự, chỉ những người lưu ký tiền điện tử với các tổ chức như vậy mới được phép sử dụng các lightchains đáng yêu. Các chuỗi này sẽ nằm trong các trụ ngà voi cao quý của Phố Wall và bên dưới các sảnh đường của sự giàu có và quyền lực, trong khi khối lượng lớn những người thích nắm giữ và kiểm soát tiền điện tử của mình sẽ bị buộc vào một khu ổ chuột tiền điện tử trên chuỗi tối.
Tuân thủ Chống rửa tiền
Mặc dù cơ sở của những nỗi sợ hãi này là có cơ sở, nhưng điều quan trọng là phải nhớ mục đích ban đầu của việc tuân thủ AML, bắt nguồn từ những năm 1970 ở Mỹ, là để hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật trong các cuộc điều tra. Duy trì một hệ thống báo cáo rộng lớn để theo dõi hoạt động của người dùng và cung cấp cho chính phủ, giống như panopticon của Cục Quản lý An ninh Giao thông Vận tải hiện đại, là một phát minh thế kỷ 21, hậu 9/11 của nước Mỹ thời Bush và hầu như không phải là điều kiện tiên quyết cho một mạng lưới tài chính toàn cầu.
Trên thực tế, quy chuẩn được áp đặt gần đây này là động lực lớn cho nhiều đổi mới thân thiện với quyền riêng tư trong tiền điện tử, bao gồm cả Bitcoin (BTC). Nói cách khác, các “lightchainers” đang biện minh có khả năng xóa quyền riêng tư khỏi các blockchain theo cùng lý do “Chiến tranh chống khủng bố” cho Đạo luật Yêu nước, chỉ với khả năng lưu trữ vĩnh viễn đồ giặt bẩn của bạn trên một sổ cái công khai hơn là giữ nó giữa các ngân hàng và chính phủ (và đôi khi bị rò rỉ lên Buzzfeed).
Quan trọng hơn, từ lâu đã rõ ràng rằng ngay cả trong không gian tiền điện tử, việc áp dụng tính năng xác định nguồn gốc và xác định nguồn gốc ví bắt buộc toàn cầu đã làm căng thẳng cơ sở lý luận “hỗ trợ thực thi pháp luật” ban đầu cho các quy tắc AML. Trong lịch sử, các Elliptics, CypherTraces và Chainalysises trên thế giới đã dành phần lớn năng lượng của họ để làm việc với cơ quan thực thi pháp luật để vạch ra những tên tội phạm thực tế và các giao dịch của chúng là do hoạt động tội phạm thực tế, thay vì thiết lập mạng lưới địa chỉ ví của mọi người..
Cho dù đó là Mt. Gox hoặc các tin tặc trao đổi khác, những kẻ lừa đảo BitLocker hoặc tội phạm quốc tế có nhiều kẻ gian, Bitcoin có một tính năng cho phép các công ty tuân thủ thăm dò blockchain phân định những kẻ xấu đã biết và tạo ra một “darkchain” thực tế để không bị trộn lẫn vào công ty lịch sự của blockchain còn lại ( S).
Hệ thống này đã hoạt động. Phần lớn nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, hoặc VASP, (tức là các sàn giao dịch) sử dụng các công cụ tuân thủ trình khám phá blockchain để chặn và theo dõi các giao dịch trên darkchain và hỗ trợ thực thi pháp luật với các cuộc điều tra của nó. Những nỗ lực này cũng đã khiến tội phạm thực sự khó rửa tiền điện tử của họ trên các sàn giao dịch tuân thủ hơn rất nhiều.
Lightchain so với darkchain
Vì vậy, chúng ta hãy bác bỏ luận điểm mà chúng ta đang hướng tới sự phân đôi “lightchain-vs.-darkchain”. Thay vào đó, hãy nhận ra rằng chúng ta đã có một chuỗi nhỏ những kẻ rửa tiền đã được chứng minh mà các VASP không, và không nên làm việc và nên đóng băng và làm việc với cơ quan thực thi pháp luật để giải quyết. Sau đó, chúng tôi có các dải ánh sáng tồn tại trong VASP (tức là các sàn giao dịch) mà chúng có và phải có nghĩa vụ pháp lý giữ bí mật và chỉ chia sẻ trong phạm vi chúng phát hiện ra darkchain hoặc hoạt động tội phạm có thể chứng minh được, thay vì chia sẻ thông tin cá nhân của người dùng của danh nghĩa. Điều này để lại cho chúng tôi một chuỗi thứ ba, các chuỗi khối “greychain” rộng lớn, đáng yêu, mờ đục thú vị đã phục vụ chúng tôi rất tốt trong suốt nhiều năm qua.
Để “giữ cho chuỗi khối màu xám”, chúng ta phải chống lại những nỗ lực của chuỗi ánh sáng để thâm nhập vào màu xám bằng cách phạt các VASP và các công cụ tuân thủ và khám phá blockchain có liên quan đến việc nhuộm màu xám một cách vô cớ với màu trắng. Nói cách khác, việc công khai thông tin nhận dạng của khách hàng trao đổi sẽ dẫn đến các vụ kiện và ở Châu Âu, các hành động chống quyền riêng tư. Tương tự như vậy, chúng ta phải chống lại sự đen tối của chuỗi xám yêu quý của chúng ta bởi các nhà hoạch định chính sách, chuyên gia và những người được gọi là luật sư tiền điện tử, những người ủng hộ các hình phạt khi hoạt động trong vùng xám.
Không có gì sai khi giữ tiền điện tử của bạn trong ví phần cứng và lập luận rằng những người thực hiện an ninh mạng lành mạnh bằng cách làm như vậy có “điều gì đó để che giấu” làm vấy bẩn uy tín. Chúng ta phải chống lại điều này bằng cách ủng hộ những chiếc móc khóa, vốn không có thước đo thực tế nào là vật trung gian thực sự cho việc rửa tiền và bằng cách chỉ ra sự phi lý của việc tin rằng những chiếc móc khóa giả có giá trị hơn khi chúng không còn ẩn danh nữa. Cuối cùng, ngay cả khi những người sáng tạo thành công, họ sẽ gieo mầm cho những hình thức kiếm tiền riêng tư hơn nằm ngoài tầm với của họ.
Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được trình bày ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hoặc đại diện cho quan điểm và ý kiến của Cointelegraph.
Zachary Kelman là đối tác quản lý của Kelman PLLC, một hành nghề luật sư có trụ sở tại New York chuyên về các vấn đề liên quan đến tiền điện tử và công nghệ blockchain. Công ty xử lý cả kiện tụng và các vấn đề của công ty, bao gồm tư vấn về việc tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về dữ liệu và dịch vụ tài chính. Zachary đã tư vấn cho các cơ quan chính phủ và ngân hàng trung ương trên khắp thế giới về việc áp dụng luật pháp địa phương và quốc tế đối với tài sản kỹ thuật số và nhiều cách sử dụng của chúng.