Ngành công nghiệp tiền điện tử đã bùng nổ trong 12 tháng qua. Trong khi năm 2019 bắt đầu với tổng vốn hóa thị trường là 200 tỷ đô la, sự bùng nổ về giá trị của Bitcoin dẫn đến con số này tăng gấp 5 lần khi năm 2020 bắt đầu – và theo CoinMarketCap, không gian tài sản kỹ thuật số trị giá chung 1 nghìn tỷ đô la tại một thời điểm.
Tuy nhiên, khi lĩnh vực tiền điện tử tiếp tục phát triển và nở rộ, thì tội phạm liên quan đến tiền điện tử cũng vậy. Tài sản ảo trị giá 3,8 tỷ USD đã bị mất vào tay gian lận vào năm 2019. Con số này tăng lên gần 4,9 tỷ đô la vào năm 2020.
Gian lận, rửa tiền và tài trợ cho khủng bố không phải là những vấn đề dành riêng cho lĩnh vực tiền điện tử – và mọi hệ thống tài chính trên Trái đất đều phải hành động để đảm bảo cơ sở hạ tầng của nó không bị sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp. Nhưng hiện tại, các nhà quản lý trên toàn thế giới đang đẩy mạnh nỗ lực của họ để kiềm chế hoạt động tội phạm – và điều này có khả năng ảnh hưởng đến hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, nhiều người trong số họ vẫn đang ở sau đường cong.
Mức độ phủ sóng của các phương tiện truyền thông chính thống về tài sản kỹ thuật số đã tăng đáng kể trong những tháng gần đây, với vô số inch cột dành cho đợt tăng giá hiện tại của BTC. Việc tăng mức độ tiếp xúc này cũng dẫn đến sự giám sát kỹ lưỡng mới phát hiện, đặc biệt là khi các sàn giao dịch trở thành nạn nhân của các vụ hack cao cấp. Rất may, có nhiều cách để các doanh nghiệp tiền điện tử hành động, để bảo vệ hoạt động của họ và làm việc vì lợi ích của người tiêu dùng trong quá trình này.
Đạt được sự tuân thủ
Giữa bối cảnh rạn nứt của các phát triển quy định đối với tiền điện tử, một trong những bộ hướng dẫn quan trọng nhất đã đến từ Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, có 39 thành viên bao gồm Ủy ban Châu Âu, Nhật Bản, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ..
FATF gần đây đã công bố một loạt các chỉ số cờ đỏ cho thấy hoạt động đáng ngờ tiềm ẩn đang diễn ra – hoặc các nỗ lực có thể của các thực thể nhằm trốn tránh việc thực thi pháp luật. Ví dụ: quy mô và tần suất giao dịch có thể gây ra hồi chuông cảnh báo cho các nhân viên tuân thủ, đặc biệt nếu các khoản thanh toán lặp đi lặp lại như vậy được thực hiện ngay dưới ngưỡng báo cáo.
Các vấn đề khác có thể phát sinh khi các khoản tiền gửi được thực hiện bằng tài khoản ngân hàng sử dụng tên khác với tên đã đăng ký với sàn giao dịch tiền điện tử, nơi các bộ trộn và bộ trộn được sử dụng để làm xáo trộn nguồn gốc của các khoản thanh toán BTC hoặc nơi các địa chỉ IP có khả năng đáng ngờ được sử dụng.
Lúc đầu, có vẻ như một cơn ác mộng đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khi đưa ra các biện pháp bảo vệ nhanh chóng phát hiện khi các chỉ báo cờ đỏ này xuất hiện. Trong một thị trường cạnh tranh, một số người sẽ lo lắng về các chi phí liên quan đến việc dừng các giao dịch có rủi ro cao trong quá trình thực hiện của họ – cũng như sự gián đoạn mà hoạt động của họ có thể gặp phải nếu hoạt động hợp pháp bị nhầm lẫn với một thứ gì đó nham hiểm hơn.
Nhưng có tồn tại các nền tảng có thể theo dõi các giao dịch mới trong thời gian thực – ngay lập tức ấn định điểm rủi ro cho mỗi và mọi giao dịch. Đây hoàn toàn không phải là một nhiệm vụ đơn giản, vì khối lượng giao dịch cao chạy qua các blockchain hàng ngày có nghĩa là việc phân tích cần phải diễn ra liên tục và không bị gián đoạn.
Tốc độ mà các tác nhân xấu có thể thực hiện các giao dịch cũng có nghĩa là các hệ thống tuân thủ cần phải hoạt động nhanh chóng – xác định các trung tâm hoạt động đáng ngờ và tạo kết nối có ý nghĩa với các ví khác nơi phân phối các khoản tiền có khả năng thu được bất hợp pháp. Dữ liệu trong quá khứ cũng có thể được sử dụng để dự đoán các sự kiện trong tương lai, có nghĩa là các sàn giao dịch có thể nhận được cảnh báo rằng hoạt động tiềm ẩn rủi ro sắp xảy ra – ngay cả khi giao dịch chưa được xác nhận.
Những lợi ích liên quan đến loại phần mềm này không phải là giả thuyết. Vào cuối tháng 9, KuCoin thông báo rằng gần 280 triệu đô la đã bị đánh cắp khỏi sàn giao dịch của mình do vi phạm bảo mật. Các công cụ phân tích cho phép công ty theo dõi và đóng băng các khoản tiền này để chúng không thể bị rửa thêm – và 84% tài sản bị lấy đi sau đó đã được thu hồi.
Hành động
Bản chất kỹ thuật của blockchain – cùng với sự phổ biến của các trò gian lận tiền điện tử – đã gây ra một vấn đề hình ảnh đáng kể cho Bitcoin trong xã hội. Nhưng bất chấp những sai lầm trong thập kỷ đầu tiên tồn tại của nó, các khía cạnh của tính minh bạch và bảo mật vô địch trong thiết kế blockchain – có nghĩa là nó có thể cung cấp mức độ bảo vệ lớn hơn nhiều so với các hệ thống tài chính cũ. Nếu 500.000 đô la tiền giấy bị đánh cắp từ kho tiền ngân hàng, tiền có thể sẽ khó theo dõi hơn nhiều so với nếu số tiền tương tự được lấy bằng BTC từ một sàn giao dịch có các biện pháp bảo vệ.
Chuỗi khối pha lê cho biết nền tảng phân tích của nó cho phép các nhân viên tuân thủ và bộ phận chống gian lận ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp theo dõi của nó – và việc giám sát có thể được thực hiện theo cách thủ công hoặc tự động vì người dùng có thể định cấu hình cài đặt.
Điều này đạt được bằng cách hiểu nguồn gốc của các khoản tiền được gửi qua blockchain, các kết nối của chúng, đường dẫn dòng chảy của chúng và bằng cách cảnh báo cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử nếu các tài sản này bị đánh cắp hoặc gian lận. Địa chỉ và thẻ ngân hàng có thể được liên kết với các thị trường gian lận, tống tiền, ransomware và darknet. Doanh nghiệp cũng có thể được cảnh báo khi các thực thể đang cố gắng gửi hoặc rút tiền từ các tài khoản và sàn giao dịch có ít hoặc không có thủ tục thẩm định.
Việc các tổ chức chấp nhận tiền điện tử đang diễn ra với tốc độ đáng kinh ngạc – và khi chúng ta bắt đầu bước sang năm 2021 và hơn thế nữa, Phố Wall đang tăng cường nỗ lực để đảm bảo nó có cơ sở hạ tầng cần thiết cho các nhà giao dịch để tiếp xúc với tài sản kỹ thuật số. Nhưng điều này đi kèm với kỳ vọng về một thị trường trưởng thành, có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử cần thực hiện các hành động cần thiết để đảm bảo họ không hoạt động ở miền Tây hoang dã nữa.
Marina Khaustova, Giám đốc điều hành của Crystal Blockchain, nói với Cointelegraph: “Ngành công nghiệp tiền điện tử còn tương đối non trẻ và khi công nghệ phát triển, nó cũng kéo theo các yêu cầu tuân thủ riêng. Chúng ta cần kết hợp các phương pháp hay nhất của các ngành tài chính trưởng thành hơn với kiến thức mà các chuyên gia thị trường tiền điện tử tích lũy được để chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Bằng cách hỗ trợ xác định gian lận và giám sát hoạt động đáng ngờ trên blockchain, Crystal nhằm mục đích cải thiện sự an toàn và lòng tin trên thị trường tài chính toàn cầu. ”
Học nhiều hơn về Chuỗi khối pha lê
Tuyên bố từ chối trách nhiệm. Cointelegraph không xác nhận bất kỳ nội dung hoặc sản phẩm nào trên trang này. Mặc dù chúng tôi hướng tới việc cung cấp cho bạn tất cả thông tin quan trọng mà chúng tôi có thể thu được, nhưng độc giả nên tự nghiên cứu trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến công ty và chịu hoàn toàn trách nhiệm về quyết định của mình, bài viết này cũng không được coi là lời khuyên đầu tư.