Sau phiên họp diễn ra vào tháng 8 năm ngoái, một hội đồng gồm ba thẩm phán từ Tòa án tối cao của Ấn Độ đã triệu tập lại một lần nữa vào tuần này để thảo luận về vụ án Crypto v. RBI được thổi phồng rất nhiều. Trong phiên điều trần cuối cùng, Tòa án Tối cao đã yêu cầu Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) làm rõ quan điểm của mình về lý do chính xác tại sao nó thực thi lệnh cấm ngân hàng trên toàn quốc đối với thị trường tiền điện tử của đất nước, cũng như thảo luận về bản chất dường như vi hiến của nó. di chuyển.
Kể từ khi RBI quyết định tiếp tục và ban hành lệnh cấm gây tranh cãi của mình, một số kiến nghị công khai và do ngành công nghiệp đứng đầu đã được đệ trình bởi các thành viên nổi tiếng của cộng đồng tiền điện tử Ấn Độ cho rằng quyết định của RBI không chỉ không công bằng mà còn vi phạm rõ ràng luật.
Là một phần của nó Đáp lại, cố vấn pháp lý của RBI đã chỉ ra rằng tổ chức này có toàn quyền vận hành hệ thống tiền tệ và tín dụng của Ấn Độ cũng như bảo vệ sự ổn định tài chính chung của quốc gia – nếu tổ chức cảm thấy cần thiết phải làm như vậy.
Về vấn đề này, bản kiến nghị đang diễn ra hiện đang được xét xử trước Tòa án Tối cao đã được đưa ra bởi Hiệp hội Internet và Di động của Ấn Độ (IAMAI), một tổ chức phi lợi nhuận trong ngành đang tìm cách mở rộng và nâng cao hoạt động trực tuyến của Ấn Độ và các lĩnh vực dịch vụ giá trị gia tăng trên thiết bị di động.
Diễn biến mới nhất
Khi vụ việc nói trên được mở lại vào đầu tuần này, Ashim Sood, cố vấn của IAMAI, bắt đầu bằng cách xem xét các lập luận trước đó đã được thảo luận tại tòa án vào tháng 8 năm ngoái. Đối với những người mới bắt đầu, anh ấy một lần nữa giải thích cho các giám khảo một số vấn đề cơ bản về tiền điện tử và công nghệ blockchain, đồng thời đọc các hướng dẫn được ban hành bởi Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính năm ngoái.
Ngoài ra, sau khi giải thích cách các quốc gia như Úc, Malta và Nhật Bản đã phần lớn thành công trong việc điều tiết thị trường tiền điện tử địa phương của họ, ông nhấn mạnh sự cần thiết của các phương thức ngân hàng thông thường được cung cấp cho các chủ doanh nghiệp blockchain / tiền điện tử. Theo các quy định thuận lợi như vậy, các nhà đầu tư, cũng như những người đam mê altcoin bình thường, có thể có quyền truy cập vào các loại tiền kỹ thuật số một cách hợp lý và minh bạch.
Cointelegraph đã nói chuyện với Sumit Gupta, Giám đốc điều hành của CoinDCX, một sàn giao dịch tiền điện tử của Ấn Độ và ông tin rằng Sood đã đưa ra một số lập luận tốt về vấn đề cách thức hoạt động của công nghệ và cách nó có thể được sử dụng, với điều kiện là có quy định phù hợp. :
“Về câu hỏi ẩn danh với các loại tiền ảo, anh ấy giải thích quy trình KYC mạnh mẽ được thực hành bởi các sàn giao dịch khác nhau. Ông lập luận rằng, mặc dù ngành công nghiệp tuân theo quy định tự điều chỉnh nghiêm ngặt, nhưng nó không thể thực thi chúng vượt quá một điểm, và do đó nhấn mạnh tầm quan trọng của quy định tích cực. Ông ấy đã thảo luận rằng mọi công nghệ mới đều sẽ có mặt xám, tuy nhiên, những quy định tích cực để hạn chế những tiêu cực là nhu cầu của thời đại ”.
Là một phần trong kế hoạch bảo vệ của mình, RBI ám chỉ đến các sự cố, chẳng hạn như vi phạm Binance KYC năm 2019, là ví dụ rõ ràng về lý do tại sao ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung vẫn còn sơ khai và do đó, đặt ra một mối đe dọa an ninh mạng lớn đối với nền kinh tế. của bất kỳ quốc gia nào nơi quốc gia đó được phép nuôi dưỡng và phát triển.
Tuy nhiên, Sood nói với các thẩm phán rằng các cuộc tấn công mạng như vậy chính xác là lý do tại sao cần có các biện pháp quản lý tích cực ở Ấn Độ – để toàn bộ khu vực này có thể được trang bị tốt hơn để đối mặt với những thách thức như vậy..
Sau đó anh ấy nói bóng nói gió đến một vài trước đó bản án được thông qua bởi Tòa án Tối cao, trong đó tuyên bố rõ ràng rằng các hoạt động pháp lý chỉ có thể bị chấm dứt nếu một rủi ro chính thức được xác định trước tiên bởi quốc hội Ấn Độ chứ không phải bởi một cơ quan hành chính như RBI. Về vấn đề này, Gupta nói thêm:
“Tuy nhiên, các lập luận của RBI nghe có vẻ không thỏa đáng, đó là điều để các thẩm phán quyết định. Các quy trình xét xử của chúng tôi đủ mạnh và chúng tôi hoàn toàn tin tưởng vào chúng ”.
Cuối cùng, Kashif Raza, người sáng lập Crypto Kanoon, một nền tảng tin tức tiền điện tử của Ấn Độ đã đưa tin về phiên điều trần đang diễn ra trực tiếp thông qua kênh Twitter của mình, nói với Cointelegraph rằng mục tiêu chính của cố vấn pháp lý của IAMAI là thiết lập một thực tế rằng cộng đồng tiền điện tử Ấn Độ không cố gắng thúc đẩy các tài sản kỹ thuật số trở thành tiền tệ mà là các lựa chọn đầu tư thay thế. Anh ấy nói thêm:
“IAMAI đã thu hút sự tập trung của tòa án vào thực tế là không có nơi nào trong hướng dẫn của FATF đề cập rằng tiền điện tử nên bị cấm hoàn toàn. Ấn Độ là một thành viên của FATF và hầu hết các hướng dẫn của cơ quan này đều yêu cầu KYC và sự hợp tác tốt hơn giữa các thành viên khi nói đến việc kiểm soát sự di chuyển xuyên biên giới của các tài sản tiền điện tử ”.
Các thẩm phán Ấn Độ dường như có một tâm hồn cởi mở
Các thẩm phán Ấn Độ, hiện đang chủ trì phiên điều trần, dường như rất háo hức tìm hiểu về các công nghệ dựa trên tiền điện tử và những khả năng kinh tế to lớn mà họ đại diện. Ví dụ: họ đã yêu cầu cố vấn pháp lý cho IAMAI giải thích cách tiền điện tử được quản lý ở các quốc gia như Úc, Ý, Malta và Nhật Bản và liệu các trường hợp rửa tiền hoặc trốn thuế có tăng lên sau khi thực hiện các biện pháp này hay không.
Để đáp lại, Sood đã tiến hành đưa các thẩm phán thông qua một bảng so sánh chi tiết liên quan đến các quốc gia khác nhau, bản chất chế độ của họ và cách họ xử lý các vấn đề liên quan đến tiền điện tử trong khu vực pháp lý tương ứng của họ. Hơn nữa, ông cũng trích dẫn ví dụ về Mt. Gox và sự sụp đổ của nó đã dẫn đến việc chính phủ Nhật Bản tạo ra một khuôn khổ pháp lý hiệu quả như thế nào.
Liên quan: Cục thuế thu nhập của Ấn Độ đang bí mật đào tạo các quan chức của mình để điều tra tiền điện tử
Các thẩm phán yêu cầu thêm một lời giải thích chi tiết về cách các mô hình trao đổi tiền điện tử và trao đổi ngang hàng hiện tại hoạt động cũng như cách giao dịch tiền kỹ thuật số thực sự diễn ra. Đáp lại, Sood đã giải thích với hội đồng về các luật khác nhau hiện đang được áp dụng ở Nam Phi, Vương quốc Anh và một số bang nhất định của Hoa Kỳ cho phép mọi người giao dịch tài sản kỹ thuật số một cách hoàn toàn hợp pháp và chịu thuế.
Cuối cùng, Tòa án Tối cao đã thẩm vấn IAMAI về các dịch vụ đáng ngờ khác nhau, như Silk Road, dark web, Tor và định tuyến hành tây, và cách những con đường như vậy đã được những kẻ xấu sử dụng để lạm dụng tiền kỹ thuật số trong quá khứ. Tuy nhiên, các thẩm phán đã thừa nhận rằng tiền điện tử, giống như bất kỳ công nghệ nào khác, bản thân nó không tệ và có thể được sử dụng cho những lý do bất chính khi nằm trong tay của những kẻ xấu.
Để giải thích rõ hơn về chủ đề này, Varun Sethi, Giám đốc điều hành của Luật sư Blockchain, nói với Cointelegraph rằng “Lập luận của RBI rằng bản chất ẩn danh của tiền điện tử gây ra mối đe dọa đối với an ninh quốc gia không thể bị loại trừ hoàn toàn.” Ông nói thêm rằng thực tế, tiền điện tử có thể tự do lưu chuyển giữa các biên giới quốc tế, trong khi các rủi ro an ninh mạng là khó có thể phủ nhận. Anh ấy tiếp tục nói:
“Tuy nhiên, những lập luận như vậy cũng tương tự như những thách thức mà các cơ quan quản lý khác cũng phải đối mặt. Tòa án chắc chắn sẽ nhận thức được các sự kiện tương tự và cách nó được xử lý ở các quốc gia khác. “
Một số mối quan tâm chính do Tòa án Tối cao đưa ra
Mặc dù Tòa án tối cao dường như cuối cùng cũng hiểu được tiềm năng mà công nghệ tiền điện tử và blockchain sở hữu liên quan đến việc chuyển đổi vô số lĩnh vực công nghiệp địa phương, nhưng họ đã bày tỏ lo ngại về việc sử dụng tài sản kỹ thuật số cho mục đích rửa tiền và trốn thuế.
Tìm hiểu sâu hơn về lập luận này, Tabassum Naiz, người sáng lập Bit2Buzz, một trung tâm tiền điện tử Ấn Độ cung cấp cho người dùng một loạt nội dung giáo dục, đã chỉ ra với Cointelegraph rằng gần đây, một số tổ chức tài chính / ngân hàng thành lập của Ấn Độ đã phải chịu tổn thất nặng nề do máy chủ về các mối đe dọa và vi phạm an ninh mạng khác nhau. Naiz ám chỉ các ngân hàng như HDFC, ICICI, Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ, Axis và Ngân hàng Quốc gia Punjab đã dính vào các vụ bê bối lớn liên quan đến rửa tiền và vi phạm dữ liệu.
Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử địa phương sử dụng các giao thức KYC để giảm thiểu sự xuất hiện của các vấn đề như vậy, nhưng các biện pháp của họ phần lớn là do họ tự thiết kế và do đó cần được cơ quan quản lý trung ương xác nhận. Về vấn đề này, Sethi nhấn mạnh:
“Nếu các quy trình KYC của một sàn giao dịch là nghiêm ngặt và cũng được xác nhận bởi cơ quan quản lý chính phủ, thì lập luận rằng tất cả các giao dịch tiền điện tử chỉ được sử dụng cho giao dịch ẩn danh sẽ không có giá trị. Đó là nơi cần đến chính sách của chính phủ ”.
Gupta cũng nhắc lại quan điểm của Sethi và tuyên bố rằng việc tự điều chỉnh có giới hạn của nó và việc chính phủ đưa ra khuôn khổ quy định sẽ thực sự củng cố hệ sinh thái tiền điện tử của Ấn Độ – một điểm đã được Sood và nhóm của anh ấy lập luận đầy đủ trong tuần qua.
Cuối cùng, một báo cáo của Ngân hàng Thế giới liên quan đến việc tiêu thụ điện dựa trên khai thác mỏ cũng là đọc tại tòa án để nêu bật tác động tiêu cực tiềm ẩn của ngành công nghiệp tiền điện tử đối với lĩnh vực năng lượng của Ấn Độ. Tuy nhiên, các thẩm phán đã tiến hành giải thích các lợi thế khác nhau của tiền điện tử và cách chúng có tiềm năng phục vụ các khoản thiếu / không có ngân hàng, cũng như điền vào nhiều thiếu sót hiện đang tồn tại trong thị trường thanh toán Ấn Độ.
Tòa án tối cao kiểm tra RBI
Như đã đề cập ở trên, RBI đã tuyên bố rằng lý do họ hạn chế các hoạt động tiền điện tử ở Ấn Độ là do thiếu các quy định rõ ràng, đặc biệt là liên quan đến những thứ như ẩn danh tài chính, rửa tiền, v.v. Tuy nhiên, theo ý kiến của các thẩm phán, đó là trách nhiệm của RBI – chứ không phải các sàn giao dịch tiền điện tử địa phương – để thiết lập một hệ thống quy định kết hợp tiền điện tử vào khuôn khổ tài chính chung của Ấn Độ. Về cơ bản, Tòa án Tối cao cho rằng lệnh cấm của RBI là một mưu đồ chuyển đổi gánh nặng là không công bằng.
Tương tự, khi RBI tuyên bố rằng tiền kỹ thuật số chỉ được sử dụng bởi những người muốn che giấu danh tính của họ, Sood nói với các thẩm phán rằng thông tin này thực tế không chính xác và nhiều người chỉ xem tiền điện tử là lựa chọn đầu tư thay thế cho cổ phiếu và trái phiếu thông thường..
Bản án có thể trông như thế nào?
Khi mọi thứ vẫn còn, có thể còn hơi sớm để tuyên bố dứt khoát phán quyết sẽ nghiêng về bên nào, đặc biệt là vì RBI vẫn chưa trình bày lý lẽ hoàn chỉnh của mình trước cơ quan tư pháp. Tuy nhiên, Gupta tin tưởng rằng trường hợp của IAMAI là có cơ sở và các thẩm phán sẽ thấy xứng đáng với các lập luận do cơ quan độc lập đưa ra. đó là công bằng và thuận lợi. ”
Dự kiến vào thứ Ba, ngày 21 tháng 1, RBI sẽ gửi tất cả các tuyên bố còn lại của mình liên quan đến mối quan tâm của họ về tiền điện tử.