Được hỗ trợ bởi đại dịch coronavirus mới, lừa đảo tiếp tục tràn lan trong thế giới tiền điện tử. Từ phần mềm độc hại đến các chương trình đầu tư giả mạo và thậm chí cả các khoản quyên góp giả cho các tổ chức y tế, những kẻ lừa đảo nổi tiếng là lợi dụng những lúc tuyệt vọng và những người tuyệt vọng. Một trong những trò lừa đảo nổi bật nhất trong ngành, PlusToken, lại được chú ý sau khi xuất hiện tin đồn rằng vụ tai nạn vào tháng 3 là do các nhà khai thác của họ bán Bitcoin (BTC) bị đánh cắp của họ..
Theo nghiên cứu của Chainalysis, một công ty phân tích blockchain, PlusToken đã không gây ra đợt bán tháo “Thứ Năm Đen” vào ngày 12 tháng 3. Trong một hội thảo trên web gần đây, Chainalysis đã tìm cách làm rõ tác động của đại dịch COVID-19 trên thị trường tiền điện tử bằng cách phân tích các điểm chính trong dữ liệu trên chuỗi chẳng hạn như dòng tiền trao đổi và hơn thế nữa.
Trong buổi thuyết trình, Philip Gradwell, nhà kinh tế trưởng tại Chainalysis, đã giải quyết một quan điểm chung rằng sự sụp đổ của thị trường tiền điện tử xảy ra từ ngày 12 tháng 3 đến ngày 13 tháng 3 là do PlusToken thanh lý số Bitcoin có được thông qua chương trình Ponzi, trị giá khoảng 2,9 tỷ đô la, theo Chainalysis. Trong hội thảo trên web, Gradwell tuyên bố:
“Chúng tôi cũng có thể xóa tan một giả thuyết khác đang diễn ra xung quanh, rằng việc bán PlusToken […] đã gây ra sự sụt giảm giá. Chúng tôi thực sự không nghĩ đó là trường hợp bởi vì PlusToken đã thu được phần lớn tiền mặt trước đầu tháng 3 ”.
Theo dữ liệu của Chainalysis, chuyển động của PlusToken đến các sàn giao dịch đã giảm nghiêm trọng trước khi sự cố sụp đổ, điều này cho thấy tiền đã được rút ra. Một lượng đáng chú ý là 12.423 Bitcoin, trị giá 123 triệu đô la vào thời điểm đó, đã được chuyển đến máy trộn hoặc ví lạnh vào ngày 12 tháng 2, tiếp theo là giống số tiền vào đầu tháng Ba. Có thể Bitcoin đã được rút tiền mặt ngay lập tức để tránh các sàn giao dịch đóng băng tiền.
Không phải là dấu chấm hết cho PlusToken
PlusToken có thể vẫn có 61.229 Bitcoin, hiện trị giá khoảng 420 triệu đô la, theo một báo cáo được phát hành bởi OXT Research vào ngày 10 tháng 3. Mặc dù một số Bitcoin đã được bán sau vụ tai nạn, nhưng mức giá thấp dường như không khuyến khích những người đứng sau PlusToken bán, nếu thực tế họ vẫn đang nắm giữ số lượng lớn Bitcoin như vậy. Có thể các nhà khai thác PlusToken có thể đang đợi Bitcoin giảm một nửa để thu được mức giá cao hơn.
Theo Chainalysis, khối lượng trước và trong tháng 12 năm 2019 cao hơn nhiều so với những gì được quan sát vào năm 2020. Các dòng tiền nhấn mạnh đã được thảo luận trong một Chainalysis khác báo cáo nơi nó đưa ra lập trường khác về mối quan hệ giá cả PlusToken và Bitcoin, nói rằng vào thời điểm bán tháo từ PlusToken đang giữ giá Bitcoin giảm.
Mặc dù PlusToken đã thu được phần lớn tiền mặt, nhưng vẫn có khả năng nó sẽ tiếp tục ảnh hưởng đến Bitcoin. Theo Kim Grauer, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu tại Chainalysis, một đợt bán tháo lớn của PlusToken có thể làm giảm giá Bitcoin trong tương lai, đặc biệt nếu việc thanh lý được thực hiện một cách thiếu trách nhiệm. Cô ấy nói với Cointelegraph:
“Trước đây, chúng tôi nhận thấy rằng dòng vốn lớn vào các sàn giao dịch, chẳng hạn như từ PlusToken vào năm ngoái, có xu hướng làm tăng sự biến động giá trên các sàn giao dịch. Vấn đề này có thể trở nên trầm trọng hơn do các bot giao dịch thu nhận các chuyển động trên chuỗi đó và thực hiện các giao dịch, chưa kể đến các vị trí có đòn bẩy cao trên các sàn giao dịch phái sinh có thể được thanh lý khá nhanh. Nhưng nhìn chung, giá có xu hướng tăng trở lại nhanh chóng từ những sự kiện chỉ xảy ra một lần. “
PlusToken: kỳ lân lừa đảo tiền điện tử
PlusToken, hiện được biết đến là vụ lừa đảo thoát tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử – cho đến nay – là một kế hoạch Ponzi năm 2019 lừa đảo các nhà đầu tư ra khỏi 2,9 tỷ đô la tài sản tiền điện tử bằng cách đóng giả là một dự án ví tiền điện tử có trụ sở tại Hàn Quốc, cung cấp cho người gửi tiền quan tâm đến tiền điện tử, một thực tiễn đã trở nên khá phổ biến trong các ứng dụng tài chính phi tập trung, ứng dụng ngân hàng tập trung và các sàn giao dịch cung cấp giao dịch ký quỹ.
PlusToken giải thích rằng các khoản thanh toán lãi suất cao của nó sẽ được tạo ra bởi lợi nhuận trao đổi, các chương trình khai thác và giới thiệu. Ngạc nhiên trước những lợi nhuận đầy hứa hẹn, hơn 3 triệu người dùng đã đăng ký với PlusToken. Kế hoạch thậm chí còn thông báo rằng nó dự kiến sẽ tăng lên 10 triệu người dùng vào cuối năm 2019, ngay trước khi thoát ra bằng tiền của người gửi tiền.
Liên quan: Lừa đảo thoát tiền điện tử – Cách tránh nạn nhân sa ngã
Tại Trung Quốc, PlusToken nhanh chóng bị vạch trần là một kế hoạch Ponzi khi sáu cá nhân bị chính quyền Trung Quốc bắt giữ vào tháng 6 năm 2019, với các báo cáo kết nối họ với dự án PlusToken. Cointelgraph đã báo cáo về vụ việc vào thời điểm đó, nhưng phải vào tháng 8 năm 2019, công ty an ninh mạng CipherTrace phát hành Báo cáo chống rửa tiền bằng tiền điện tử quý thứ hai của nó đã xác nhận mối liên hệ với lừa đảo PlusToken.
COVID-19: Lừa đảo tiền điện tử đang gia tăng
Các sản phẩm tạo lãi suất ngày càng trở nên phổ biến hơn trong thế giới tiền điện tử, bao gồm cả giao thức phi tập trung của MakerDAO, theo một báo cáo của DappRadar đã chứng kiến hoạt động cao điểm trong tháng 3 và các tùy chọn tập trung khác như ứng dụng ngân hàng của BlockFi hoặc dịch vụ cho vay của Binance. Mặc dù tiền điện tử luôn có xu hướng hoạt động bất hợp pháp và các hoạt động mạo hiểm mờ ám, nhưng lãi suất tương đối cao được áp dụng trong các dịch vụ này có thể đã giúp bình thường hóa các tuyên bố về lợi nhuận của PlusToken, giảm bớt các nhà đầu tư thiếu thận trọng.
Các mô hình tương tự đã được nhìn thấy ở những nơi khác. Vào tháng 8 năm 2019, một dự án ví tiền điện tử từ Nigeria có tên Satowallet bị cáo buộc đã kiếm được 1 triệu đô la trong một vụ lừa đảo thoát quy mô nhỏ hơn. Năm ngoái, một kế hoạch Ponzi khác hứa hẹn lợi nhuận từ khai thác trên đám mây cũng đã xuất hiện trên các tiêu đề sau khi thực hiện một vụ lừa đảo thoát 200 triệu đô la mà sau đó khiến 14 cá nhân bị bắt..
Số lượng ngày càng gia tăng các kế hoạch tiền điện tử “có tính thời sự” đã xuất hiện kể từ khi đại dịch coronavirus ngày càng tồi tệ hơn, từ các chiến dịch quyên góp giả cho Tổ chức Y tế Thế giới và Trung tâm Kiểm soát và Phòng ngừa Dịch bệnh Hoa Kỳ cho đến những kẻ lừa đảo mạo danh các quan chức từ các cơ quan này, những người có thể bán thông tin về nhiễm trùng đang hoạt động với một mức giá, tất nhiên được thanh toán bằng Bitcoin.
Hơn bao giờ hết, chủ sở hữu tiền điện tử cần phải cảnh giác với các trò gian lận tiền điện tử. Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ gần đây đã ban hành một thông cáo báo chí, trong đó cảnh báo về sự gia tăng tiềm năng của “các âm mưu gian lận liên quan đến tiền điện tử” trong đại dịch COVID-19, nói thêm:
“Không chỉ có nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo trực tuyến mà còn có hàng nghìn ki-ốt tiền điện tử trên khắp thế giới bị bọn tội phạm lợi dụng để tạo điều kiện cho các âm mưu của chúng. Nhiều tội phạm tài chính truyền thống và các âm mưu rửa tiền hiện được dàn xếp thông qua tiền điện tử ”.
Mặc dù thời điểm khó khăn tạo ra một bối cảnh hỗn loạn hoàn hảo cho những kẻ lừa đảo hoạt động, nhưng thật nhẹ nhõm khi biết rằng mặc dù hoạt động gia tăng và các trò gian lận liên quan đến coronavirus mới, doanh thu của những kẻ lừa đảo tiền điện tử đã giảm khoảng 30% trong tháng 3.
Mặc dù sử dụng các hình thức mới, các trò gian lận tiền điện tử gần như cũ như chính tiền điện tử. Ví dụ, OneCoin – một trong những cái tên nổi bật nhất khi nói đến các trò gian lận liên quan đến tiền điện tử – được thành lập vào năm 2014 và nó vẫn đang gây chú ý trên các phương tiện truyền thông tiền điện tử. Mặc dù OneCoin đã bị kiện, nhưng nguyên đơn chính cho vụ kiện tập thể trị giá 4 tỷ đô la đang diễn ra đối với dự án, Donald Berdeaux, đã liên tục không đáp ứng được các báo cáo tình trạng hàng tháng của tòa án, điều này có thể dẫn đến việc vụ kiện bị hủy bỏ..
Sàn giao dịch có thể ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp không?
Theo Chainalysis, hầu hết số tiền được chuyển đến bởi trò lừa đảo PlusToken là thanh lý tại hai sàn giao dịch châu Á: Huobi và OKEx. Điều này đã làm dấy lên một số lo ngại về các phương pháp Know Your Customer của sàn giao dịch, điều này dường như không hữu ích khi phát hiện hoặc kiểm duyệt các giao dịch từ PlusToken.
Mặc dù các nguồn khác đã được sử dụng, nhưng chúng rất nhỏ so với dòng tiền đổ vào các sàn giao dịch nói trên. Grauer tuyên bố rằng Chainalysis đã “tìm thấy dấu vết của quỹ tại các nhóm khai thác, máy trộn, các trò gian lận khác và các sàn giao dịch p2p, nhưng các đường dẫn quá nhỏ để có thể thẩm vấn.”
Nếu các kế hoạch tiền điện tử bị dừng lại, các sàn giao dịch lý tưởng nên hoạt động như một rào cản cuối cùng cho các giao dịch bất hợp pháp. Đáp lại những lời chỉ trích trong quá khứ, Huobi đang hướng tới việc cải thiện các biện pháp bảo mật bằng cách tung ra Star Atlas, một công cụ giám sát trên chuỗi có thể xác định “các tội phạm như gian lận, tiền, giặt là và các hoạt động có vấn đề khác”.
Hơn nữa, Huobi cũng đang tìm cách hợp tác với các nhà cung cấp dữ liệu như Chainalysis và CryptoCompare để xây dựng một hệ sinh thái tuân thủ và minh bạch hơn, một biện pháp chắc chắn sẽ rất cần thiết cho việc thể chế hóa và tuân thủ quy định trong tương lai. Ciara Sun, phó chủ tịch kinh doanh toàn cầu tại Huobi, nói với Cointelegraph:
“Mặc dù chúng tôi có thể xác định các hoạt động bất hợp pháp khi chúng tiếp cận các sàn giao dịch của chúng tôi và ngăn chặn dòng chảy của chúng, nhưng chúng tôi vẫn chưa thể ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp bắt đầu bên ngoài nền tảng của chúng tôi. Tuy nhiên, chúng tôi tin rằng những nỗ lực hợp tác giữa những người chơi trong ngành, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc chia sẻ thông tin, là chìa khóa thành công để tạo ra một hệ sinh thái thân thiện an toàn hơn cho ngành tiền điện tử phát triển. ”
Mặc dù nỗ lực giảm thiểu các giao dịch bất hợp pháp đang được thực hiện bởi các sàn giao dịch như Huobi và Paxful, nhưng người dùng phải luôn nhận thức được các nỗ lực gian lận có thể xảy ra và thực hiện các nỗ lực có ý nghĩa đối với bất kỳ dự án nào mà họ sẵn sàng tin tưởng với đồng tiền của mình, vì không chắc họ sẽ nhận được họ trở lại một khi đã mất.