Đó là sự lựa chọn khoa trương sáo rỗng cho bất kỳ ai tìm cách làm mất uy tín của tiền điện tử. Một con át chủ bài cho bất kỳ lập luận nào chống lại sự sinh sôi nảy nở của nó. Luận án phù hợp cho những người biết rất ít về tiền điện tử nhưng muốn xuất hiện theo cách khác.
Ý tưởng rằng tiền điện tử chỉ được sử dụng trong các hoạt động bất hợp pháp đã trở thành một công cụ để truyền thông đại chúng chê bai ngành công nghiệp và đối với nhiều người, là một lý do để chỉ đạo rõ ràng. Nhưng ngoài việc là một khuôn mẫu mệt mỏi, nó cũng có thể đúng.
Đó là một trong những vấn đề phổ biến của định kiến: Trong khi nhiều định kiến bắt nguồn từ sự thật, chúng thường đại diện cho một phiên bản đơn giản hóa quá mức – và đôi khi là xoắn – của nó. Ví dụ, đúng là tiền điện tử được sử dụng để tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm.
Tuy nhiên, cũng đúng là bất kỳ hình thức giá trị nào sẽ được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp, cho dù thông qua tiền điện tử hay tiền pháp định. Điều đó đang được nói, tiền kỹ thuật số chỉ chiếm một phần nhỏ trong số các tội phạm được tài trợ bằng tiền mặt – đây cũng là một phương tiện trao đổi phổ biến hơn không thể phủ nhận.
Tuy nhiên, việc thiếu quy định và tính ẩn danh tương đối đã khiến tiền điện tử trở nên khét tiếng cùng với không khí vô đạo đức. Trên thực tế, một số báo cáo về xu hướng bất hợp pháp của tiền điện tử đã được xuất bản chỉ trong hai tuần qua.
Cam kết tội phạm của XRP
Vào ngày 20 tháng 11, công ty pháp y và phân tích tiền điện tử Elliptic đã xuất bản một phân tích về các giao dịch XRP. Trong những phát hiện của họ, công ty đã tiết lộ rằng XRP trị giá 400 triệu đô la đã được sử dụng cho “hoạt động bất hợp pháp”. Con số này chỉ chiếm 0,2% tổng số giao dịch, điều mà Elliptic gợi ý khiến phần lớn hoạt động trở nên “hợp pháp”. Tuy nhiên, 400 triệu đô la không phải là con số nhỏ. Điều này đặc biệt đúng với XRP, được thiết kế với các hệ thống tài chính thương mại và thể chế.
Thật trùng hợp, lý do của Elliptic đằng sau việc tiết lộ các giao dịch bí mật của XRP là để cảnh báo các khách hàng tổ chức trước bất kỳ sự vướng mắc tiềm ẩn nào. Tiến sĩ Tom Robinson, đồng sáng lập và nhà khoa học chính của Elliptic giải thích vị trí của Cointelegraph:
“Bất kỳ hệ thống thanh toán nào, và đặc biệt là những hệ thống mở như XRP, sẽ được sử dụng cho một số mức độ hoạt động bất hợp pháp. Điều quan trọng là hoạt động này được xác định, để có thể giảm thiểu nó ”.
Robinson cho rằng bằng cách làm sáng tỏ hoạt động bất hợp pháp như vậy, công ty đang giúp các tổ chức tài chính được quản lý tham gia vào các tài sản tiền điện tử như XRP, nói thêm rằng:
“Giờ đây, họ có quyền truy cập vào các công cụ cho phép họ xác định liệu họ có nhận được một phần nhỏ tiền XRP bắt nguồn từ hoạt động bất hợp pháp hay không và thực hiện các nghĩa vụ AML của họ bằng cách báo cáo.”
Tuy nhiên, công ty tuyên bố rằng hỗ trợ cho XRP vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm – một thực tế có thể làm tổn hại đến tính hợp pháp của các phát hiện.
Tương tự, gọi hiệu quả của phân tích Elliptic là câu hỏi là Ripple, công ty đứng sau mã thông báo XRP. Nói với Cointelegraph, người phát ngôn của Ripple đã đặt câu hỏi về tính chính xác của dữ liệu:
“Nếu không có thêm thông tin hoặc phương pháp luận rõ ràng được chia sẻ bởi Elliptic, không thể bình luận về tính hợp lệ của báo cáo này”.
Người đại diện của Ripple cũng tuyên bố rằng phân tích có thể không chỉ là một sự công khai:
“Chúng tôi đặt câu hỏi về động cơ của thông báo này, xem xét báo cáo và giải pháp của nó vẫn chưa có sẵn và các hoạt động này chỉ chiếm 0,2% giao dịch XRP – có vẻ như một chiêu trò PR để tận dụng một cái tên được biết đến nhiều hơn.”
Đối với phương thức hoạt động của Elliptic, Robinson vẫn khá kín tiếng, giải thích các vấn đề cơ bản về phương pháp luận trong khi hạn chế quá nhiều chi tiết, mặc dù anh ấy đã đề cập rằng một số kỹ thuật được sử dụng: “Chúng tôi xác định các ví tiền điện tử có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, từ các thị trường đen tối đến các kế hoạch ponzi hoặc các vụ hack sàn giao dịch. ” Khi bị nhấn mạnh về nguy cơ buộc tội sai địa chỉ, Robinson thúc giục tính hiệu quả của các phương pháp của Elliptic:
“Đây là rủi ro mà chúng tôi rất ý thức và chúng tôi giải quyết theo một số cách. Ví dụ: chúng tôi sẽ chỉ liên kết một địa chỉ tiền điện tử với một tác nhân đã được xác định nếu chúng tôi có bằng chứng rõ ràng về sự ghi nhận này ”.
PR stunt hay không, để thu thập một số phù hợp với con số được báo cáo, điều quan trọng là phải có ý tưởng thống kê liên quan đến các mã thông báo có thể so sánh. Với suy nghĩ này, Cointelegraph đã liên hệ với công ty phân tích blockchain Chainalysis.
Maddie Kennedy, giám đốc truyền thông của Chainalysis, nhận xét rằng mặc dù các cuộc điều tra của chính công ty về XRP đang diễn ra – và do đó, không thể tiết lộ – các phân tích về các mã thông báo khác đã tiết lộ một phần khá lớn tội phạm:
“Chúng tôi đã xem xét 27 loại tiền điện tử khác nhau và nhận thấy rằng 0,4% giá trị giao dịch đó được gửi đến một thực thể bất hợp pháp. Mặc dù đó có vẻ như là một phần trăm nhỏ, nhưng tương đương với khoảng 3,8 tỷ đô la từ tháng 1 đến tháng 10 năm 2019. ”
Để làm rõ, đó là 0,4% tổng giá trị giao dịch của 27 loại tiền điện tử khác nhau. Do 0,2% tổng số giao dịch XRP được cho là dành cho các mục đích bất hợp pháp, các phát hiện của Eplipic có ý nghĩa hợp lý.
Tuy nhiên, những con số này bị lu mờ bởi những con số mà công ty đã tìm thấy khi tiến hành một học trên Bitcoin. Nó cho thấy rằng giao dịch mua trên web tối hiện chiếm khoảng 0,5% tổng số giao dịch BTC. Robinson mở rộng về lý do tại sao anh ấy tin rằng con số này đối với Bitcoin cao hơn so với XRP.
“XRP không có tính thanh khoản cao như BTC, XRP tập trung hơn so với các tài sản tiền điện tử khác và có lẽ liên quan nhiều hơn đến tài chính truyền thống – điều này có thể làm cho nó kém hấp dẫn hơn đối với những kẻ bất chính, những người có thể thích thứ gì đó phi tập trung hơn và ‘trung lập’, chẳng hạn như bitcoin. ”
Thối từ trong ra ngoài?
Trong khi việc sử dụng bất chính tiền điện tử vẫn còn phổ biến ở một mức độ nào đó, tội phạm trong ngành dường như đang phát triển mạnh mẽ. Theo một báo cáo gần đây từ công ty pháp y blockchain CipherTrace, tội phạm tiền điện tử đã tăng 150% so với năm ngoái. Trộm cắp tài sản kỹ thuật số và gian lận hiện tổng cộng 4,4 tỷ đô la, gần như tăng gấp ba lần 1,7 tỷ đô la đã chứng kiến trong năm 2017.
Các vụ cướp quy mô lớn là lý do chính đằng sau sự gia tăng hàng năm như vậy, với các âm mưu Ponzi bị cáo buộc như PlusToken đòi chia sẻ của sư tử. Tự cho mình là một chương trình đầu tư có lợi nhuận cao, PlusToken là dự án mới nhất đang được thảo luận như một trò lừa đảo rút lui, với báo cáo cho biết rằng nó đã chiếm đoạt 2,9 tỷ đô la từ các nhà đầu tư / nạn nhân của mình.
Liên quan: Người dùng QuadrigaCX mất 190 triệu đô la khi suy đoán về vòng xoáy tử thần của Cotten
Một trường hợp gian lận nổi tiếng khác được Ciphertrace trích dẫn là QuadrigaCX, một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Canada. Một vụ bê bối liên quan đến cái chết bí ẩn – và gây tranh cãi gay gắt – của giám đốc điều hành của sàn giao dịch và chìa khóa trường cũ bị thất lạc. Tất cả những điều này dẫn đến khoản lỗ 190 triệu đô la tiền điện tử.
Và điều đó chỉ làm trầy xước bề mặt. Theo báo cáo, nhiều tội phạm tiền điện tử khác thậm chí không có thời gian phát sóng do kích thước tương đối không đáng kể so với các vụ trộm lớn hơn.
Vụ việc mới nhất diễn ra vào ngày 27 tháng 11, Lee Sirgoo – Giám đốc điều hành của sàn giao dịch tiền điện tử Upbit – xác nhận một vụ trộm đã diễn ra trên nền tảng này. Các tin tặc bị cáo buộc đã thành công trong việc xâm nhập ví nóng của sàn giao dịch, giành quyền truy cập và bỏ trốn với 342.000 Ether (51 triệu đô la) tiền của người dùng.
Liên quan: Upbit hứa hoàn lại tiền nhanh chóng, các giả thuyết về việc thiếu tiền tăng lên
Đặt tất cả vào ngữ cảnh
Điều thú vị là, ngay cả trong bối cảnh sự gia tăng của tội phạm tiền điện tử, việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp dường như đang giảm dần. Trở lại năm 2017, một học của Đại học Oxford phát hiện ra rằng 44% tổng số giao dịch BTC có bản chất trọng tội, liên quan đến việc tài trợ cho hoạt động tội phạm. Ngược lại, vào tháng 7 năm 2019, một báo cáo của Chainalysis cho rằng ít hơn 1% hoạt động Bitcoin liên quan đến tội phạm.
Tuy nhiên, sự kỳ thị vẫn tồn tại. Những người chỉ trích thường đưa ra phỏng đoán bằng cách sử dụng lập luận (chủ yếu là vô căn cứ) về các trường hợp sử dụng bất chính hơn của tiền điện tử. Trớ trêu thay, nhiều người trong số những kẻ khiêu khích này lại là những người ủng hộ tiền định danh, thị trường chứng khoán, hoặc thậm chí là vàng – những thị trường có những hành vi vi phạm xấu xa của riêng họ.
Vì vậy, mặc dù có thể lập luận một cách chắc chắn rằng có một số tội phạm đang phát triển trong tiền điện tử, nhưng fiat thì sao? Đầu năm nay, Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ, Steven Mnuchin, đã đóng cửa tiền điện tử vì phần của họ trong việc tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp.
A cuộc họp về quy định tiền điện tử đã quan sát thấy một phản ứng hypebol từ Mnuchin, người đã khuyên rằng tiền kỹ thuật số là mối đe dọa đối với an ninh quốc gia, nói rằng “Tiền điện tử như Bitcoin đã bị khai thác để hỗ trợ hàng tỷ đô la cho hoạt động bất hợp pháp.” Tuy nhiên, trong khi cố gắng củng cố sự kỳ thị xung quanh tội phạm tiền điện tử, Mnuchin đã không đưa ra được bất kỳ bối cảnh rõ ràng nào.
may mắn thay, cung cấp một hệ quy chiếu khác biệt là công ty nghiên cứu Bitcoin Messari. Sau khi đánh giá tiền điện tử đáng nguyền rủa của Mnuchin, các nhà nghiên cứu đã tiến hành lập kế hoạch chi tiêu BTC trên darknet chống lại đô la bị rửa.
Sử dụng dữ liệu từ Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm cũng như Chainalysis, các nhà nghiên cứu tiết lộ rằng fiat của Hoa Kỳ được sử dụng thường xuyên hơn 800 lần so với Bitcoin để tài trợ cho các hoạt động ròng tối.
Cuối cùng, tiền điện tử – cũng giống như bất kỳ tài sản giá trị nào khác – sẽ tiếp tục được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp. Điều tốt nhất có thể làm là tích cực theo dõi, giám sát và đưa vào danh sách đen các giao dịch bất hợp pháp để đảm bảo chúng không bị bỏ sót khi không bị chú ý. Trớ trêu thay, điều đó dễ thực hiện với tiền điện tử hơn nhiều so với tiền mặt.