Các nhà quản lý Hàn Quốc dường như rất ủng hộ blockchain hơn tiền điện tử và một số sự kiện gần đây đã chứng minh thêm giả thuyết này. Kết quả là, có tới 97% các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số địa phương có nguy cơ tuyệt chủng, báo cáo địa phương đề xuất.
Trong khi đó, các chính trị gia và cơ quan quản lý địa phương đã bắt đầu vận động hành lang một bộ quy định mới, cuối cùng có thể mang lại sự rõ ràng cho thị trường tiền điện tử phức tạp nhưng quan trọng này. Vì vậy, khả năng thành công của họ là bao nhiêu, và những trở ngại chính là gì?
Với việc mở trụ sở chính của Hàn Quốc tại Seoul, Cointelegraph sẽ tìm hiểu sâu hơn về bối cảnh quy định địa phương cùng với tổng biên tập của Cointelegraph Korea, David Lee.
Việc đóng cửa sàn giao dịch có quy mô vừa cho thấy những vấn đề lớn hơn
Mặc dù các sàn giao dịch của Hàn Quốc được phép giao dịch Bitcoin (BTC) và các tài sản kỹ thuật số khác, hầu hết các nền tảng đó dường như đang trong quá trình sửa chữa, khi việc đóng cửa gần đây của một sàn giao dịch tiền điện tử địa phương có tên là Prixbit được tiết lộ. Khi nó tắt vào đầu tháng 8, “do những ảnh hưởng tiêu cực từ bên trong và bên ngoài”, như chủ sở hữu đã nói, báo chí địa phương báo cáo rằng loại trừ bốn công ty lớn nhất của đất nước – Upbit, Bithumb, Coinone và Korbit, không chính thức được gọi là “bốn công ty lớn” – nhiều sàn giao dịch vừa và nhỏ không thể mở tài khoản ảo tên thật cho người dùng của họ do ngân hàng không thích.
Thật vậy, trong khi các cơ quan quản lý Hàn Quốc giới thiệu một hệ thống giao dịch tên thật đối với tiền điện tử như một phần của nỗ lực Chống rửa tiền (AML) vào tháng 1 năm 2018, cho đến nay, chỉ có bốn nền tảng giao dịch lớn đã quản lý để thiết lập mối quan hệ tương ứng với các ngân hàng địa phương.
Theo quy định mới, các thị trường tiền điện tử trong nước bắt buộc phải chia sẻ dữ liệu giao dịch của người dùng với các ngân hàng, trong khi bản thân các nhà giao dịch chỉ có thể sử dụng tài khoản ngân hàng bằng tên pháp lý khớp với tên trên tài khoản giao dịch của họ.
Park Jong-baek, một đối tác tại công ty luật BKL của Hàn Quốc, nói với Cointelegraph, “Trong số khoảng sáu ngân hàng thiết lập hệ thống tài khoản như vậy, chỉ có ba ngân hàng quyết định cung cấp dịch vụ tài khoản như vậy cho chỉ bốn sàn giao dịch lớn”.
Liên quan: Triển vọng quy định tiền điện tử vào năm 2019 – Kịch bản toàn cầu là gì?
Theo luật sư, mặc dù các sàn giao dịch khác đã liên tục yêu cầu các ngân hàng cung cấp dịch vụ đó cho họ, nhưng tất cả các đề xuất đều bị từ chối dựa trên giả định rằng “các giao dịch tiền điện tử ngay cả với cơ sở tên thật có thể dễ bị rửa tiền, khủng bố hoặc các các hoạt động bất hợp pháp.”
Theo Jun-heon Hwang, một nhà phân tích thị trường tại công ty tiền điện tử BCSolution có trụ sở tại Seoul, điều đó đã khiến những người không được coi là thuộc bốn nền tảng giao dịch lớn của Hàn Quốc ghi lại giao dịch của các cá nhân trong tài khoản công ty, hay tài khoản “tổ ong”.
Hwang nói với Cointelegraph, luật liên quan đến tài khoản ảo để lại lỗ hổng đó, trong khi các ngân hàng địa phương miễn cưỡng cung cấp dịch vụ của họ cho các sàn giao dịch nhỏ hơn. Theo nhà phân tích, sự phụ thuộc vào các tài khoản công ty tổ ong khiến những người chơi vừa và nhỏ đặc biệt dễ bị hack và các sự cố liên quan đến bảo mật khác.
Jong-baek thực sự có thể thực hiện các giao dịch liên quan đến tiền pháp định mà không cần tài khoản tên thật thông qua tài khoản ngân hàng tổ ong, Jong-baek xác nhận với Cointelegraph. Những tài khoản đó có thể được mở bởi một số ngân hàng mà không cần tiết lộ mục đích thực sự của chúng:
“Các ngân hàng có thể tùy ý đóng các tài khoản đó khi họ nhận ra mục đích thực sự sau đó. Trong thực tế, hầu hết các ngân hàng đã không chấm dứt hoặc đóng các tài khoản như vậy ngay cả sau khi được công nhận chỉ vì chúng được sử dụng cho tiền điện tử trừ khi chúng gây ra cho các ngân hàng những lo ngại khác ”.
Một đại diện của Kdex, một sàn giao dịch tiền điện tử top 10 ở Hàn Quốc theo khối lượng giao dịch, đã xác nhận với Cointelegraph rằng họ không cung cấp tài khoản ảo tên thật mặc dù đã cố gắng đăng ký với các ngân hàng địa phương ít nhất vài lần. Mặc dù Kdex đã thiết lập “chứng nhận tên thật” sau khi hợp tác với một công ty bên thứ ba, người phát ngôn nói thêm, việc có hệ thống được xử phạt thực tế sẽ làm cho các thủ tục gửi và rút tiền dễ dàng hơn đáng kể.
Tuy nhiên, một số sàn giao dịch của Hàn Quốc đã tìm cách tận dụng tình hình phức tạp này. Một đại diện của Gopax, một nhà cung cấp giao dịch lớn khác trong nước hiện đang bị khóa khỏi hệ thống tài khoản ảo tên thật, đã thông báo với Cointelegraph:
“Trớ trêu thay, việc thiếu tài khoản ảo lại giúp ích rất nhiều: việc thiếu các tài khoản như vậy cho phép người dùng GOPAX sử dụng bất kỳ tài khoản ngân hàng nào họ hiện đang sử dụng cho mục đích gửi và rút tiền. Ngược lại, các sàn giao dịch bằng tài khoản ảo yêu cầu người dùng phải có tài khoản tại một ngân hàng thương mại cụ thể để sử dụng chúng; do đó, việc thiếu tài khoản ảo đã góp phần làm tăng tính dễ sử dụng cho GOPAX. “
Tuy nhiên, người phát ngôn của sàn giao dịch nói thêm rằng họ “hiện đang thảo luận với một số ngân hàng thương mại lớn nhất ở Hàn Quốc” về việc phát hành các tài khoản ảo tên thật, điều này khẳng định tầm quan trọng của tính năng này đối với các sàn giao dịch tiền điện tử của Hàn Quốc.
Một yếu tố khác bị cáo buộc cho hoạt động kém của các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước là khối lượng giao dịch thấp. Mặc dù dữ liệu từ trang web phân tích tiền điện tử Coinhills trình diễn rằng đồng won của Hàn Quốc hiện đang được xếp hạng là đơn vị tiền tệ quốc gia được giao dịch nhiều thứ ba đối với BTC, Business Korea báo cáo một bức tranh hấp dẫn hơn nhiều. Theo ấn phẩm, “Chỉ có năm hoặc sáu” sàn giao dịch của Hàn Quốc xếp hạng trong số 100 sàn giao dịch hàng đầu trên thế giới theo khối lượng giao dịch, điều này thực sự có vẻ tương quan với dữ liệu hiện tại thu được từ CoinMarketCap.
“Không quá lời khi nói rằng 97% các sàn giao dịch trong nước có nguy cơ phá sản do khối lượng giao dịch thấp,” bài báo kết luận. Tuy nhiên, rất khó để xác nhận thông tin đó: Không có dữ liệu chính thức về thị trường Hàn Quốc, vì việc mở sàn giao dịch tiền điện tử trong nước không yêu cầu đăng ký, giấy phép hoặc giấy phép.
Các quy định địa phương có hiệu lực từ năm 2017–2018
Trở lại năm 2017, thời gian đã khác (được cho là thuận lợi hơn) cho những người chơi tiền điện tử địa phương. Vào tháng 7 năm đó, chính phủ được công nhận Bitcoin như một phương thức thanh toán hợp pháp, cho phép các công ty fintech xử lý số won Hàn Quốc trị giá lên tới 20.000 USD cho khách hàng của họ. Do đó, các nền tảng trao đổi trong nước đã được chuyển dưới sự quan tâm của cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của đất nước, Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC). Cơ quan giám sát yêu cầu vốn ít nhất 436.000 đô la được giữ lại, cộng với dữ liệu bổ sung cho các mục đích Biết khách hàng của bạn (KYC) và AML.
Vào thời điểm đó, các sàn giao dịch địa phương đã xử lý hơn 14% giao dịch Bitcoin toàn cầu, là thị trường lớn thứ ba sau Hoa Kỳ và Nhật Bản. Tình hình diễn biến khác vào tháng 9, khi FSC đột ngột lăn ra một lệnh cấm giống như của Trung Quốc đối với các đợt chào bán tiền xu ban đầu (ICO), gây ra các đợt bán tháo có thể quan sát được trên thị trường. Cơ quan giải thích động thái này với sự thiếu ổn định và rủi ro gia tăng của các vụ lừa đảo tài chính vào thời điểm đó.
Sau đó, vào cuối năm 2017, thị trường Hàn Quốc nhận thấy chính mình ở tâm điểm của cơn sốt tiền điện tử đang diễn ra. Khi giá của Bitcoin nổi tiếng tăng vọt từ 5.000 đô la lên 20.000 đô la, nó đã được giao dịch trong thời gian ngắn với giá lên tới 25.000 đô la trên các sàn giao dịch địa phương. Tỷ lệ phí bảo hiểm được mệnh danh là Kimchi Premium, và có hiệu quả khiến chính phủ phải can thiệp vào các quy định cứng nhắc nhằm thu hút sự chú ý của thị trường.
Do đó, vào tháng 1 năm 2018, FSC đã cấm giao dịch ẩn danh trên các sàn giao dịch địa phương, đồng thời khóa người nước ngoài và trẻ vị thành niên. Cơ quan này đã theo dõi sự đổi mới với một loạt các cuộc thanh tra tại chỗ đối với các ngân hàng địa phương cung cấp dịch vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử và tổng số tiền phạt là 141 triệu won (130.000 đô la) được lập hóa đơn cho một số nền tảng giao dịch địa phương mà bề ngoài cung cấp không đủ khả năng bảo vệ dữ liệu người dùng.
Ngay sau tháng 2, giọt máu đầu tiên đã đổ: Coinpia, một trong những sàn giao dịch đã bị FSC phạt vì bảo vệ dữ liệu người dùng kém, đã ngoại tuyến sau khi không tuân thủ các yêu cầu KYC mới. Cuối cùng, các sàn giao dịch nội địa khác, chẳng hạn như Coinnest, đóng cửa.
Vào tháng 4 năm 2018, Hiệp hội Blockchain Hàn Quốc (KBA) – một liên minh bao gồm 14 nền tảng giao dịch tiền điện tử, bao gồm Bithumb, Upbit và OKCoin – đã xuất bản một khuôn khổ tự điều chỉnh cho các thành viên để tăng cường tính minh bạch trong giao dịch. Nó bao gồm năm yêu cầu chính, bao gồm quản lý tiền của khách hàng riêng biệt với tiền của họ, nắm giữ vốn chủ sở hữu tối thiểu là 2 tỷ won (1,8 triệu đô la) và xuất bản báo cáo kiểm toán và tài chính thường xuyên.
Vào tháng 1 năm 2019, bất chấp Quốc hội đang tranh luận về lệnh cấm ICO, cơ quan giám sát đã chính thức thông báo rằng hạn chế sẽ giữ nguyên như FSC đã thông báo. Một tuần sau, ngân hàng trung ương của Hàn Quốc đã đưa ra cảnh báo về các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương hoặc CBDC, càng củng cố thêm thái độ lạnh nhạt của chính phủ đối với tiền điện tử.
Blockchain là hướng đi mới cho Hàn Quốc
Đáng chú ý, các nhà quản lý Hàn Quốc đã hoan nghênh hơn nhiều đối với công nghệ làm nền tảng cho tiền điện tử. Vào tháng 6 năm 2018, Bộ Khoa học và CNTT-TT của quốc gia này đã công bố Chiến lược phát triển công nghệ chuỗi khối mở rộng nhằm mục đích huy động được 230 tỷ won (khoảng 207 triệu đô la) vào năm 2022.
Sáng kiến mới dự kiến sẽ thúc đẩy 10.000 chuyên gia trong ngành công nghiệp blockchain và 100 công ty trong các lĩnh vực bao gồm bất động sản, bỏ phiếu trực tuyến, hậu cần vận chuyển, bất động sản và phân phối tài liệu điện tử quốc tế, cùng những thứ khác.
Vào gần cuối năm đó, chính phủ Hàn Quốc thông báo sẽ chi 4 tỷ won (khoảng 3,5 triệu đô la) để thiết lập một nhà máy điện ảo hỗ trợ blockchain ở Busan. Vào tháng 7 năm 2019, Busan thậm chí đã quyết định tung ra một loại tiền điện tử địa phương để phục hồi nền kinh tế địa phương, đảm bảo vị trí hàng đầu trong phát triển blockchain và do đó củng cố hơn nữa vị thế của Nhà thầu ưa thích cho khu vực không có quy định về chuỗi khối của Hàn Quốc.
Liên quan: Tiền điện tử thành phố lan rộng khắp thế giới, từ California đến Dubai
Là một phần của chỉ định tiềm năng, Busan được cho là sẽ thúc đẩy blockchain trong nhiều ngành công nghiệp, cũng như cung cấp cơ sở cho tiền điện tử, bao gồm cả ICO nói riêng. Đối thủ cạnh tranh chính của nó cho vai trò này, Đảo Jeju, gần đây đã công bố Dịch vụ Nghiên cứu Phát triển Thành phố Blockchain Hub. Giám đốc chiến lược tương lai của Đảo Jeju Noh Hee-seop cho biết về sự phát triển mà ông mong đợi Jeju sẽ trở thành một trung tâm blockchain và đóng góp vào cuộc Cách mạng Công nghiệp lần thứ tư.
Hơn nữa, vào mùa hè năm nay, Tổng thống Moon Jae-in đã thông báo rằng đổi mới quy định liên quan đến công nghệ blockchain hiện là một câu hỏi sống còn đối với quốc gia. Cụ thể, Moon tuyên bố:
"Mặc dù đổi mới quy định trong thời đại công nghiệp hóa là một vấn đề được lựa chọn, nhưng giờ đây nó là một vấn đề sống còn khi chúng ta đang trải qua cuộc cách mạng công nghiệp lần thứ tư, đặc trưng bởi sự hợp nhất giữa các ngành và lĩnh vực. “
Các công ty kinh doanh quốc gia lớn nhất cũng đang tích cực xem xét blockchain. Cả hai gã khổng lồ điện tử Samsung và LG được cho là đang làm việc trên điện thoại thông minh tập trung vào blockchain, các tổ chức tài chính trong nước đang kết hợp công nghệ này cho các dịch vụ của họ, các nhà cung cấp dịch vụ di động địa phương đang công bố các dự án blockchain quy mô lớn.
Liên quan: Bằng sáng chế về SSD Blockchain của Samsung có thể làm gián đoạn hoạt động khai thác tiền điện tử
Tuy nhiên, chương trình nghị sự giống như “Bitcoin trước blockchain” đã gây ra hậu quả đối với thị trường địa phương: Cụ thể, gã khổng lồ internet Kakao của Hàn Quốc, có hơn 50 triệu người dùng toàn cầu, được cho là gặp vấn đề khi niêm yết tiền điện tử Klay của mình trên các sàn giao dịch địa phương do Cấm ICO.
Theo báo chí địa phương đưa tin gần đây, Kakao không phải là cầu thủ địa phương duy nhất gặp rắc rối như vậy. Rõ ràng, các dự án blockchain của Hàn Quốc đã “đổ xô” sang các sàn giao dịch nước ngoài trong những tháng qua. Vì vậy, liệu tình hình có thay đổi trong tương lai? Một số phát triển gần đây cho thấy rằng nó có thể là trường hợp.
Diễn biến mới nhất
Vào tháng 3 năm 2019, nghị sĩ Kim Byung-wook của Đảng Minjoo cầm quyền đã đề xuất một bộ quy định về tiền điện tử được gọi là “Sửa đổi luật về báo cáo và sử dụng thông tin giao dịch tài chính cụ thể”, phá vỡ sự im lặng lâu đời của các cơ quan quản lý Hàn Quốc.
Đáng chú ý, bản sửa đổi định nghĩa tiền điện tử là tài sản ảo và cấp dưới các sàn giao dịch tiền điện tử cho Đơn vị Tình báo Tài chính, một cơ quan do FSC kiểm soát. Nó cũng giới thiệu một hệ thống cấp phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử và phần lớn bị ảnh hưởng bởi các quy định do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), một tổ chức liên chính phủ AML đưa ra. Nếu sửa đổi có hiệu lực, nó sẽ thay thế các hướng dẫn nói trên do FSC thiết lập vào tháng 1 năm 2018.
Sửa đổi dự kiến sẽ được Quốc hội thông qua trước ngày 9 tháng 7 và do đó làm mất hiệu lực của các hướng dẫn trước đó của FSC, nhưng nó đã không được ban hành. Như Shin Ha-young, thư ký của tác giả của bản sửa đổi, nói với Cointelegraph rằng dự luật đã không thành công vì Ủy ban Chính sách của Quốc hội “không có thời gian” để xem xét công khai trước khi biểu quyết.
“Trong tình hình hiện tại, không rõ khi nào nó sẽ được lập pháp,” Shin nói thêm. Trong khi đó, các chuyên gia trong nước tin rằng sửa đổi có thể có hiệu lực vào tháng 6 năm 2020, khi các hướng dẫn của FATF về quy định quốc tế về tiền điện tử được áp dụng cho 37 quốc gia thành viên của FATF..
Một quan chức sàn giao dịch lớn bốn người yêu cầu được giấu tên nói với Cointelegraph rằng họ ủng hộ việc sửa đổi bởi vì “ngay cả hướng dẫn theo định hướng FATF vẫn tốt hơn là không có gì”. Tuy nhiên, dự luật rất có thể sẽ không được thông qua trong tương lai gần, nguồn tin cho biết thêm.
Cuối tháng 8, Tòa án quận trung tâm Seoul đã chấp nhận lệnh do các sàn giao dịch tiền điện tử địa phương Coinz, BitSonic và Ventasbeat đệ trình chống lại các ngân hàng đã đình chỉ tài khoản tổ ong của họ. Do đó, việc sử dụng tài khoản doanh nghiệp của các nền tảng giao dịch trong nước có thể chính thức được công nhận là hợp pháp.
"Có một tình huống thực tế trong đó các sàn giao dịch tiền điện tử có ý định rõ ràng là sử dụng dịch vụ tài khoản tiền gửi xác minh tên thật, nhưng thậm chí đã không có cơ hội nhận nó," tòa án cho biết.
Trong khi đó, OKex, một sàn giao dịch khác gần đây đã ra mắt một tổ chức tự điều chỉnh, hoặc SRO, nhằm tiêu chuẩn hóa các chính sách và thực tiễn tuân thủ sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới, đã bắt đầu tuân theo các hướng dẫn của FATF trong bối cảnh quy định chung không chắc chắn ở Hàn Quốc. Vào tháng 9, chi nhánh địa phương của nền tảng giao dịch đã hủy bỏ năm altcoin chính tập trung vào quyền riêng tư, trích dẫn các nguyên tắc mới do cơ quan quản lý quốc tế ban hành.
“Chúng tôi cam kết cung cấp một nền tảng đáng tin cậy và đáng tin cậy cho các nhà giao dịch và chúng tôi tôn trọng các cơ quan quản lý địa phương,” Andy Cheung, người đứng đầu hoạt động của OKEx, nói với Cointelegraph về động thái này, nói thêm:
“Chúng tôi ủng hộ việc kiềm chế tội phạm liên quan đến tiền điện tử nhưng đồng thời ngành công nghiệp cần không gian để phát triển và phát triển, do đó, đặt nó dưới kính hiển vi có thể không phải là điều tốt nhất cho ngành.”