Khi Nhật Bản và Hàn Quốc – hai trong số các thị trường trao đổi tiền điện tử lớn nhất ở châu Á – ngày càng gây áp lực lên các sàn giao dịch để xóa các tài sản tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư và gia tăng lo ngại rằng nó có thể dẫn đến nhiều thị trường hơn, ít nhất là ở châu Á, theo xu hướng hai quốc gia lớn.
Trong khi đó, các công ty phân tích Blockchain như CypherTrace dường như đang phát triển các công nghệ để hiểu rõ hơn về cấu trúc của các đồng tiền tập trung vào quyền riêng tư và để theo dõi các giao dịch bắt đầu bằng tiền điện tử. Phát biểu với Cointelegraph, người phát ngôn của CypherTrace nói rằng công ty dự kiến sẽ thấy một số tiến bộ vào năm 2020 đối với đồng tiền riêng tư, nói rằng, “Chúng tôi mong đợi một số kết quả về đồng tiền riêng tư vào năm 2020”.
Nhưng khi mọi thứ vẫn ổn, các công ty phân tích vẫn chưa tìm ra giải pháp để theo dõi các giao dịch được xử lý bởi một số đồng tiền riêng tư như Monero, điều này có thể khiến các đồng tiền riêng tư gặp khó khăn hơn trong việc niêm yết trên các sàn giao dịch được quản lý nghiêm ngặt hỗ trợ các cặp tiền pháp định.
Thị trường trao đổi tiền điện tử ở Châu Á và các đồng tiền riêng tư
Nhật Bản và Hàn Quốc về cơ bản đã áp đặt lệnh cấm toàn diện đối với các loại tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư như Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash (DASH), mà các quan chức tại Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản muốn mô tả là “ba anh em ruột ẩn danh. ”
Trong suốt năm qua, G-7, một tổ chức bao gồm bảy nền kinh tế lớn nhất và Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), hoạt động theo G-7, đã cho thấy những nỗ lực để thống nhất các khuôn khổ quy định cơ bản xung quanh tiền điện tử.
Với sự thúc đẩy của Nhật Bản, cả G-7 và FATF và đã gây áp lực buộc các thị trường lớn phải hành động chống lại các đồng tiền riêng tư, khiến các sàn giao dịch lớn như UPbit và OKEx xóa Monero, Dash, Zcash và một số loại tiền điện tử khác. Vào ngày 10 tháng 9, OKEx Korea nói trong một tuyên bố chính thức được dịch bởi Cointelegraph:
“Theo tuyên bố tương ứng với FATF R.16, […] Chúng tôi đã quyết định thực hiện các biện pháp chấm dứt hỗ trợ giao dịch cho các cổ phiếu được phân loại là tiền điện tử hướng tới quyền riêng tư, hay còn gọi là tiền xu tối.”
Theo báo cáo của Cointelegraph, UPbit, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất ở Hàn Quốc tính theo khối lượng, cũng đã hủy niêm yết các đồng tiền riêng tư do lo ngại rửa tiền. UPbit nói trong một tuyên bố, “Quyết định chấm dứt hỗ trợ giao dịch cho tài sản tiền điện tử cũng được đưa ra để ngăn chặn khả năng rửa tiền và dòng tiền từ các mạng bên ngoài.”
Liên quan: Quy định AML của FATF: Ngành công nghiệp tiền điện tử có thể thích ứng với quy tắc du lịch không?
Các sàn giao dịch tiền điện tử ở Nhật Bản và Hàn Quốc đã lên kế hoạch ủng hộ lập trường của chính phủ tương ứng của họ về việc cấm giao dịch các đồng tiền riêng tư trước các cuộc họp do FATF tổ chức. Tuy nhiên, FATF phát hành một tài liệu sau cuộc họp toàn thể thứ hai có tựa đề “Kết quả Toàn thể FATF, 20–22 tháng 2 năm 2019,” nêu rõ rằng các tổ chức được mô tả là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ phải tuân thủ các yêu cầu đã được sửa đổi của Tiêu chuẩn FATF.
Những người khác tuân theo các nguyên tắc G-7 và FATF?
Các yêu cầu sửa đổi đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có thể khiến tất cả các sàn giao dịch được quản lý đặt tại các quốc gia G-7 bắt buộc phải loại bỏ hỗ trợ cho các đồng tiền riêng tư, tạo ra một môi trường khó khăn hơn để giao dịch các tài sản kỹ thuật số.
Các sàn giao dịch được quản lý ở Hoa Kỳ như Coinbase và Gemini đã không hỗ trợ các đồng tiền riêng tư kể từ khi thành lập, ngoại trừ Zcash trong trường hợp của Gemini. Vẫn chưa rõ liệu Zcash có thể được coi là một đồng tiền riêng tư hay không, vì nó cung cấp cho người dùng tùy chọn xử lý các giao dịch không riêng tư.
Để xử lý các giao dịch riêng tư của Zcash, các giao dịch được bảo vệ phải được bắt đầu và trên hầu hết các sàn giao dịch và ví, các giao dịch Zcash được bảo vệ không được xử lý. Do khả năng của Zcash tuân thủ các quy định địa phương, Gemini đã hỗ trợ Zcash kể từ tháng 5 năm 2018 và ban quản lý tại Công ty Electric Coin đã nhiều lần cho biết ECC đang làm việc với OKEx và các sàn giao dịch khác của Hàn Quốc để niêm yết Zcash.
Có một giải pháp?
Đối với các đồng tiền riêng tư hoàn toàn tập trung vào tính riêng tư, chẳng hạn như Monero, các công ty phân tích blockchain có thể không thiết lập được một phương pháp theo dõi giao dịch hiệu quả. Như người phát ngôn của CypherTrace nói với Cointelegraph:
“Monero nói riêng có một công nghệ rất chú trọng đến quyền riêng tư bao gồm chữ ký vòng và trộn. Hầu hết các đồng tiền đều có một blockchain minh bạch hơn nhiều và không tích cực cố gắng ngăn chặn việc phân tích ”.
Do đó, đối với Monero và một số đồng tiền riêng tư được chọn khác, ít nhất là trong tương lai gần, các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý không hỗ trợ đồng tiền bảo mật hoặc đồng tiền bảo mật đã bị xóa rất khó niêm yết lại.
Bộ Tài chính Liên bang Đức, là thành viên của G-7, phát hành một báo cáo vào cuối tháng 10 có tựa đề “Phân tích rủi ro quốc gia đầu tiên 2018/2019”, nói rằng việc sử dụng Monero trên darknet ngày càng tăng khiến nó trở nên nguy hiểm hơn Bitcoin. Báo cáo cho biết:
“Do sự phổ biến ngày càng tăng của Monero trên Darknet, có thể thấy trước rằng tài sản tiền điện tử này, đặc biệt, sẽ có mức độ phù hợp thực tế hơn trong lĩnh vực bảo mật và khai thác trong tương lai.”
Nó không chỉ ra Monero, nói thêm rằng các đồng tiền riêng tư khác như Zcash cũng có thể được sử dụng để rửa tiền. Áp lực ngày càng tăng từ các quốc gia G-7 đối với các sàn giao dịch để xử lý các đồng tiền riêng tư sẽ càng thúc đẩy FATF áp dụng các hướng dẫn và tiêu chuẩn để ngăn chặn rửa tiền, khiến các sàn giao dịch khó hỗ trợ đồng tiền riêng tư hơn..
Zcash có cơ hội tốt nhất, nhưng nó có tính không?
Với tùy chọn quyền riêng tư có chọn lọc cho phép người dùng hoặc nhà cung cấp dịch vụ như sàn giao dịch chọn có thực hiện các giao dịch riêng tư hay không, kết hợp với sự hỗ trợ từ sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu của Hoa Kỳ ở Gemini, Zcash dường như có cơ hội tốt nhất để được liệt kê bởi các sàn giao dịch hoạt động trong G -7 quốc gia.
Gemini có thể xử lý các giao dịch Zcash với sự chấp thuận của Bộ Dịch vụ Tài chính New York vì nó chỉ hỗ trợ rút tiền cho các giao dịch không được bảo vệ.
Giống như cách Gemini hỗ trợ Zcash, FATF có thể yêu cầu các sàn giao dịch có thể theo dõi và theo dõi các giao dịch khi cần thiết trước khi các đồng tiền riêng tư có thể được niêm yết trên các sàn giao dịch lớn. Nếu không có các giải pháp như vậy, việc duy trì tuân thủ các yêu cầu của FATF có thể trở nên quá thách thức, đặc biệt là vì chúng trở nên nghiêm ngặt hơn sau cuộc họp toàn thể lần thứ hai của tổ chức vào tháng 2 năm 2019.
Việc hủy niêm yết Monero có làm ảnh hưởng đến cơ hội truy tìm không?
Đầu năm nay, vào tháng 2 năm 2019, Kimberly Grauer tại biểu mẫu phân tích tiền điện tử Chainalysis nói rằng Monero là ưu tiên hàng đầu của công ty và đã tweet, “Chúng tôi có thể dễ dàng theo dõi các khoản tiền vào và ra khỏi DNM [thị trường darknet]. Nếu bạn muốn chuyển đổi tiền điện tử của mình thành fiat, bạn sẽ phải trải qua một cuộc trao đổi, điều này sẽ buộc bạn phải KYC, vì vậy vẫn còn hy vọng. “
Tuy nhiên, nếu Monero bị xóa khỏi các sàn giao dịch và các giao dịch bắt đầu được xử lý theo cách ngang hàng, thì hầu như các công ty phân tích blockchain sẽ không thể tìm ra danh tính đằng sau các giao dịch Monero. Do đó, việc xóa Monero khỏi các sàn giao dịch có thể làm tổn hại đến cơ hội của các công ty phân tích truy tìm các quỹ liên quan đến các hoạt động tội phạm.