Các nhà đầu tư Bitcoin (BTC) dày dạn kinh nghiệm biết rằng thị trường tiền điện tử giao dịch theo chu kỳ và bây giờ giá BTC đã vượt qua mức cao nhất mọi thời đại trước đó, một chu kỳ tăng giá đầy đủ đang diễn ra.
Dữ liệu thị trường tiền điện tử xem hàng ngày. Nguồn: Coin360
Khi chu kỳ mới này thu thập hơi nước, các phương tiện truyền thông chính thống đều xôn xao với các bài báo về Bitcoin và tất cả mọi người từ chuyên gia đầu tư nổi tiếng thế giới đến tài xế Uber dường như có ý kiến về các mẹo, thủ thuật và đồng tiền mặt trăng tốt nhất mà người ta nên mua để tạo ra giàu có tức thì.
Tương tự như thị trường tăng giá cuối cùng, thị trường này cũng sẽ có các bài đăng từ những người nổi tiếng về tiền điện tử trên Twitter, những người bằng cách nào đó đã xoay sở để biến 100 đô la thành 10.000 đô la trở lên, nhưng đây không nhất thiết là kinh nghiệm của phần lớn các nhà đầu tư tiền điện tử, những người thường thấy mình phải ý tưởng bất chợt của cá voi tiền điện tử và sự dao động giá hoang dã được thấy trên các sàn giao dịch cung cấp các dẫn xuất tiền điện tử.
Đối với các nhà đầu tư trung bình với thời gian hạn chế và công việc toàn thời gian, giao dịch trong ngày không phải là một lựa chọn. Thêm vào đó là thực tế là dữ liệu cho thấy phần lớn các nhà giao dịch tần suất cao không tạo ra lợi nhuận đáng kể.
Mặc dù có một số người có thời gian để nghiên cứu các dự án tiền điện tử hợp pháp và tiến hành phân tích cơ bản và kỹ thuật, nhưng điều này có thể nhanh chóng trở thành một công việc toàn thời gian..
May mắn thay, có một cách dễ dàng và hiệu quả hơn nhiều để giao dịch Bitcoin trong chu kỳ tăng và giảm và chiến thuật này được gọi là tính trung bình theo chi phí đô la.
Dữ liệu cho thấy tính trung bình theo chi phí đô la là tốt nhất để tích lũy Bitcoin
Đối với các nhà đầu tư trung bình đang tìm kiếm một cách tiếp cận đơn giản hơn, nhiều nghiên cứu đã chỉ ra rằng việc mua Bitcoin trung bình với chi phí đô la đã mang lại lợi tức đầu tư mà hầu hết các quỹ sẽ tự hào..
Tăng trưởng khoản đầu tư $ 1.000 BTC được thực hiện trong năm 2017. Nguồn: Cane Island Digital Research
Như thể hiện trong biểu đồ trên, một nhà đầu tư mua 1.000 đô la vào năm 2017 đã tăng đáng kể giá trị danh mục đầu tư của họ và vượt trội hơn tất cả các thị trường truyền thống trong khoảng thời gian 3 năm.
Chiến lược mua và giữ này là một phương pháp đã thử và đúng để đầu tư vào Bitcoin nhưng không phải nhà đầu tư nào cũng cảm thấy thoải mái khi bỏ một số lượng lớn tiền vào một tài sản dễ bay hơi như Bitcoin.
Đối với các nhà đầu tư sợ rủi ro hơn, tính trung bình theo chi phí đô la là một phương pháp thậm chí còn ‘an toàn hơn’ để đầu tư vào rủi ro trên tài sản.
Tính trung bình theo chi phí đô la (DCA) là một kỹ thuật đầu tư nổi tiếng mà những nhà đầu tư vĩ đại như Warren Buffet đã quảng cáo như một cách để đầu tư vào thị trường biến động. Mặc dù “Oracle of Omaha” đặc biệt đề cập đến việc mua các quỹ chỉ số lớn, sự thật tương tự cũng chuyển sang tiền điện tử.
Thay vì nhận một khoản tiền và đầu tư tất cả cùng một lúc, thay vào đó, một nhà đầu tư sẽ chia số tiền lớn hơn thành các khoản nhỏ hơn và sau đó đầu tư các khoản nhỏ hơn đó theo định kỳ theo thời gian. Ý tưởng là mặc dù có thể khó xác định thời điểm thị trường đạt đỉnh hoặc đáy, nhưng việc mua hàng thường xuyên sẽ cung cấp mức giá đầu vào trung bình tốt nhất.
Ví dụ, bằng cách sử dụng Công cụ Bitcoin DCA, một nhà đầu tư có thể thấy rằng 100 đô la được đầu tư hàng tuần vào BTC kể từ mức cao nhất mọi thời đại vào tháng 12 năm 2017 hiện đang có trong danh mục đầu tư trị giá 40.867 đô la theo giá trị Bitcoin hiện tại. Như thể hiện trong biểu đồ bên dưới, tổng số tiền đầu tư 15.700 đô la được đầu tư trong quá trình 100 đô la mỗi tuần dẫn đến giá trị tăng 160% trong ba năm.
Giá trị danh mục đầu tư theo thời gian. Nguồn: dcabtc.com
DCA được sử dụng bởi các quỹ lớn để dễ dàng vào các vị trí mới
Ngay cả các tổ chức lớn cũng sử dụng chiến lược này để tăng mức độ tiếp xúc với Bitcoin và Ether.
Gần đây nhất, Microstrategy đã tạo ra làn sóng trong thế giới tiền điện tử và đầu tư truyền thống khi Giám đốc điều hành Michael Saylor của nó thông báo rằng công ty đã mua Bitcoin trị giá hơn 425 triệu đô la và biến BTC trở thành đồng tiền dự trữ chính của nó..
Khi thảo luận về việc mua lại trên Twitter Saylor đã tuyên bố:
“Để có được 16.796 BTC (được tiết lộ ngày 14/09/20), chúng tôi đã giao dịch liên tục 74 giờ, thực hiện 88.617 giao dịch ~ 0,19 BTC mỗi 3 giây. ~ $ 39.414 BTC mỗi phút, nhưng chúng tôi luôn sẵn sàng mua 30-50 triệu đô la trong vài giây nếu chúng tôi gặp may với mức tăng đột biến 1-2%. ”
Mặc dù đây rõ ràng là một ví dụ thể chế của DCA, như Saylor đã mô tả, các giao dịch nhỏ hơn đã được dàn trải theo thời gian để có được mức giá trung bình tốt nhất trong khoảng thời gian nhất định mà không gây ra sự tăng đột biến đáng kể trên thị trường.
Chậm và ổn định được chứng minh để giành chiến thắng trong cuộc đua
Các nhà giao dịch hàng ngày, chuyên gia đầu tư và những người nổi tiếng về tiền điện tử trên Twitter thường đăng ảnh chụp màn hình lãi và lỗ hấp dẫn về các giao dịch của họ, điều này có thể khiến bất kỳ nhà đầu tư nào muốn FOMO vào Bitcoin nhưng đây được chứng minh không phải là phương pháp hiệu quả nhất.
Dữ liệu phản ánh số liệu thống kê tồi tệ đối với các nhà giao dịch trong ngày vì 80% đến 95% các nhà giao dịch trong ngày thực sự mất tiền. Con số này không chỉ dành cho thị trường tiền điện tử nhưng với tất cả các thị trường giao dịch.
Vì vậy, lần tới khi bạn thấy quảng cáo hào nhoáng hoặc bản tin email đảm bảo lợi nhuận lớn và các lựa chọn tiền điện tử chắc chắn sẽ trở thành đồng tiền mặt trăng tiếp theo với mức giá thấp 1.000 đô la mỗi tháng, hãy nhớ rằng một cách tính trung bình theo chi phí đô la khác là đáng tin cậy hơn phương pháp tích lũy số lượng Bitcoin nhỏ hơn trong khoảng thời gian đều đặn.
Nó có thể không hào nhoáng và gây đổ vỡ quỹ, nhưng đó là một cách tiếp cận thận trọng và đáng tin cậy để xây dựng sự giàu có lâu dài.
Các quan điểm và ý kiến được trình bày ở đây chỉ là của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Cointelegraph.com. Mọi động thái đầu tư và giao dịch đều có rủi ro, bạn nên tự nghiên cứu khi đưa ra quyết định.