Nesen Apvienotās Karalistes Financial Conduct Authority izlaida detalizētu informāciju paziņojums, apgalvojums mudinot visus vietējos kriptogrāfijas biznesa operatorus līdz 30. jūnijam reģistrēties valdības uzraudzībā. Kā daļu no dokumenta regulators ir skaidri norādījis, ka pieteikumi būs jāapstrādā vēlākais līdz oficiālā labvēlības perioda beigām , kas beidzas 2021. gada 10. janvārī, un, ja prasību neizpildīsit, tiks parādīts noklusējums.
No tehniskā viedokļa FCA jaunākās reģistrācijas vadlīnijas ir papildinātas ar vairākām īpašām atbilstības kvotām, galvenokārt attiecībā uz tādām darbībām, kas saistītas ar kriptogrāfiju, piemēram, naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas apkarošanu. Piemēram, kriptogrāfijas uzņēmumiem, kas darbojas Lielbritānijā, ir jāizveido ļoti efektīvas pārvaldības sistēmas, lai novērstu visus iespējamos AML / CTF jautājumus, kas rodas līdz 2021. gada termiņa beigām; pretējā gadījumā viņiem būs jāpārtrauc sava operatīvā darbība.
Turklāt pat tradicionālajiem fintech uzņēmumiem – kas nodarbojas ar digitālajām valūtām jebkurā līmenī – kurus var atļaut saskaņā ar Finanšu pakalpojumu un tirgu likumu 2000, Elektroniskās naudas noteikumiem 2011 vai Maksājumu pakalpojumu noteikumiem 2017, ir arī jāapstrādā jauns pieteikums ar FCA. Tas, pēc sargsuņa domām, ir jādara, lai stiprinātu valsts pastāvošo regulatīvo uzraudzības sistēmu.
Izklāstot savu viedokli šajā jautājumā, Trustology izpilddirektors Alekss Batlins – Lielbritānijā bāzēts kriptogrāfijas glabāšanas risinājumu nodrošinātājs – pastāstīja Cointelegraph, ka kā daļu no pēdējiem atbilstības centieniem FCA ir izvēlējusies plašāku, holistiskāku pieeju vietējās digitālās informācijas regulēšanai. aktīvu tirgus – it īpaši, ja rūpīgāk jāaplūko dažādu reģionā strādājošu kriptogrāfijas firmu informācijas drošība un funkcionālā uzņēmējdarbība:
“Tas, ko FCA meklē, ir ne tikai atbilstība AML, bet arī tad, ja jums ir atbilstoši uzņēmējdarbības maksātspējas noteikumi, IT drošības kontroles un riska pārvaldības sistēmas, tostarp katastrofu seku novēršana un apdrošināšana.”
Kripto nākotne tiks stingri uzraudzīta
Kā Cointelegraph ziņoja šā gada sākumā, FCA jaunākās darbības būtībā ir veids, kā organizācija cenšas panākt, lai Lielbritānijas kripto regulatīvā vide būtu līdzvērtīga Finanšu darbības darba grupas un 5AMLD Eiropas Savienības regulai noteiktajiem globālajiem standartiem..
Turklāt šajā laikā pagājušajā gadā FCA oficiālā paziņojumā paziņoja, ka tā neregulēs Bitcoin (BTC), Ēteru (ETH), kā arī citus žetonus, kurus, iespējams, varētu klasificēt kā vērtspapīrus, bet drīzāk koncentrē savus centienus par šo aktīvu ietvara stiprināšanu.
Sniedzot savu ieskatu par FCA reģistrācijas procesu un dažām ar to saistītajām komplikācijām, Konstantīns Anisimovs, Londonas kriptogrāfijas biržas CEX.IO izpilddirektors, norādīja Cointelegraph, ka ES dalībvalstīm bija līdz 2020. gada 10. janvārim, panākt, lai viņu nacionālie likumi pilnībā atbilstu 5. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīvai.
Anisimovs piebilda, ka pirms šī datuma visām iesaistītajām valstīm bija jāievieš savi akti, lai tie atbilstu direktīvai. Tomēr joprojām ir valstis, kas vēl nav pabeigušas šo procesu. Turklāt Anisimovs uzsvēra, ka FCA pašlaik ir savas vadlīnijas par to, kā uzņēmumiem būtu jāatbilst 5AMLD:
“Reģistrācijas pieteikumā jāiekļauj: darbības programma; Biznesa plāns; Mārketinga plāns; Strukturālā organizācija; Sistēmas un vadības ierīces; Privātpersonas, faktisko īpašnieku saraksts un ciešas saites; Pārvaldības kārtība un iekšējās kontroles mehānismi; Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas / teroristu finansēšanas apkarošanas sistēma un riska novērtēšanas protokoli; Uzņēmējdarbības riska novērtēšana; Visas kripto aktīvu publiskās atslēgas / seifa adreses. ”
Lielbritānijas kriptogrāfijas uzņēmumiem ir jāpielāgojas
Par tēmu par to, kā tiks ietekmēti klientu līdzekļi gadījumā, ja uzņēmums nespēs reģistrēties FCA līdz 2021. gada termiņam, daudzi eksperti uzskata, ka pastāv iespēja, ka indivīda nauda var tikt iesaldēta, it īpaši, ja uzraugs konstatē dažas bruto novirzes no 5AMLD direktīvas.
Tas būtībā nozīmē to, ka uzņēmumiem, kas nodarbojas ar kriptogrāfiju, ir ne tikai jāreģistrējas FCA, bet arī jāizveido pārvaldības sistēmas, kas ir radikāli atšķirīgas un daudz pārredzamākas nekā tās, kuras tās ir izmantojušas līdz šim. Šajā sakarā Batlins piebilda:
“Praktiski sakiet, ja izstrādājat savu brīvības atņemšanas seifa tehnoloģiju. FCA prasītais riska novērtēšanas līmenis patiešām nav tālu no jebkuras bankas līmeņa IT sistēmas – t.i., kontrole atbilst banku sistēmas cerībām. ”
Tāpat Anisimovs uzskata, ka, lai arī cilvēki nevar reāli zaudēt naudu, ja rodas problēmas reģistrācijas problēmu dēļ, pastiprinātā regulatīvā spiediena pamatideja ir noteikt, ka jebkura kriptogrāfijas nodrošinātāja apstrādātā nauda nāk no likumīga avota un ka tur ir apstiprinājums šādam. Viņš piebilda: “Regulators aizsargās cilvēkus, nevis otrādi.”
Visbeidzot, ir vērts uzsvērt, ka FCA jaunākās procedūras un politikas tika precīzi pielāgotas un rakstveidā izstrādātas ilgi pirms 5AMLD stāšanās spēkā. Tomēr šķiet, ka vislielākais izaicinājums, ar kuru šobrīd saskaras Lielbritānijas kriptogrāfijas operatori, ir visu savu “publisko atslēgu / seifu adrešu” apkopošana un iesniegšana FCA, jo procesā ir dažādas drošības, operatīvās un tehniskās problēmas..
Pārtraucējiem būs jāuzņemas grūtības
Saskaņā ar FCA jaunākajām vadlīnijām un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu Lielbritānijas sargsuns patur tiesības uzsākt virkni disciplinārlietu pasākumi pret pārkāpējiem – piemēram, naudas sodu uzlikšana, izmeklēšanas uzsākšana – atkarībā no pārkāpuma rakstura. Tomēr sākumā regulators izdos tikai brīdinājumu, kam sekos sankcijas, kas kļūs arvien bargākas.
Pašreizējā situācijā kriptogrāfijas uzņēmumiem kļūst arvien dārgāk un grūtāk turpināt darbību likumīgi atbilstošā veidā dažādās jurisdikcijās visā pasaulē – tā kā viņiem nepieciešamo licenču skaits pēdējos pāris gados ir dramatiski pieaudzis gadiem. Šīs papildu prasības, pēc daudzu ekspertu domām, palīdzēs padarīt konkurētspējīgāku grāvi jauniem spēlētājiem, kas ienāk šajā nozarē. Par šo tēmu Anisimovs izteicās:
“Es uzskatu, ka pastiprinātas regulēšanas otrā puse būs vajadzība pēc lielākām sākotnējā kapitāla prasībām mazajiem kriptogrāfijas nozares dalībniekiem. Viens no ļoti aizsargāto nozaru trūkumiem ir tas, ka laika gaitā nozarē var sākt dominēt neliels skaits lielu uzņēmumu. Tas savukārt var ietekmēt inovāciju tempu un pat pasliktināt vidējās pakalpojumu izmaksas lietotājiem. ”
Ņemot to vērā, regulējums noteikti ir vajadzīgs stundai, jo globālais kriptogrāfijas sektors kopumā šobrīd ir pakļauts vairākiem izkrāpumiem. Tomēr ir svarīgi, lai tādas valdības struktūras kā FCA atrastu labu līdzsvaru, īstenojot savas pilnvaras attiecībā uz kriptogrāfijas uzņēmumiem, vienlaikus nodrošinot digitālo aktīvu īpašniekiem viesmīlīgu tirdzniecības vidi.