Η βιομηχανία κρυπτογράφησης έχει αναπτυχθεί τους τελευταίους 12 μήνες. Ενώ το 2019 ξεκίνησε με συνολικό ανώτατο όριο αγοράς 200 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η έκρηξη στην αξία του Bitcoin οδήγησε σε αυτόν τον αριθμό να πενταπλασιαστεί καθώς ξεκίνησε το 2020 – και σύμφωνα με το CoinMarketCap, ο χώρος ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ήταν συνολικά αξίας 1 τρισεκατομμυρίου δολαρίων σε ένα σημείο.
Ωστόσο, καθώς ο τομέας της κρυπτογράφησης συνεχίζει να αναπτύσσεται και να ανθίζει, το ίδιο ισχύει και για το έγκλημα που σχετίζεται με την κρυπτογράφηση. Εικονικά περιουσιακά στοιχεία αξίας 3,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων χάθηκαν από απάτη το 2019. Αυτός ο αριθμός αυξήθηκε σε περίπου 4,9 δισεκατομμύρια δολάρια το 2020.
Η απάτη, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας δεν αποτελούν αποκλειστικά θέματα στον τομέα της κρυπτογράφησης – και κάθε χρηματοοικονομικό σύστημα στη Γη έπρεπε να αναλάβει δράση για να διασφαλίσει ότι η υποδομή του δεν θα χρησιμοποιηθεί για παράνομους σκοπούς. Όμως τώρα, οι ρυθμιστικές αρχές σε όλο τον κόσμο εντείνουν τις προσπάθειές τους για την καταπολέμηση της εγκληματικής δραστηριότητας – και αυτό έχει τη δυνατότητα να επηρεάσει τις λειτουργίες για παρόχους υπηρεσιών κρυπτογράφησης, πολλοί από τους οποίους εξακολουθούν να βρίσκονται πίσω από την καμπύλη.
Η κάλυψη των ψηφιακών στοιχείων από τα μέσα μαζικής ενημέρωσης έχει αυξηθεί δραματικά τους τελευταίους μήνες, με αμέτρητες ίντσες στηλών που αφιερώνονται στην τρέχουσα τακτική της BTC. Αυτή η αυξημένη έκθεση οδηγεί επίσης σε νέο έλεγχο, ειδικά όταν οι ανταλλαγές πέφτουν θύματα παραβιάσεων υψηλού προφίλ. Ευτυχώς, υπάρχουν τρόποι για τις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης να αναλάβουν δράση, να προστατεύσουν τις δραστηριότητές τους και να εργαστούν προς το συμφέρον των καταναλωτών τους στη διαδικασία.
Επίτευξη συμμόρφωσης
Μέσα στο κατακερματισμένο τοπίο των ρυθμιστικών εξελίξεων για το crypto, ένα από τα πιο σημαντικά σύνολα οδηγιών προήλθε από την Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης, η οποία έχει 39 μέλη, συμπεριλαμβανομένης της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, της Ιαπωνίας, του Ηνωμένου Βασιλείου και των Ηνωμένων Πολιτειών..
Η FATF αποκάλυψε πρόσφατα μια σειρά δεικτών κόκκινης σημαίας που υποδηλώνουν ότι υπάρχει πιθανώς ύποπτη δραστηριότητα – ή πιθανές προσπάθειες από οντότητες να αποφύγουν την επιβολή του νόμου. Για παράδειγμα, το μέγεθος και η συχνότητα των συναλλαγών θα μπορούσαν να πυροδοτήσουν κουδούνια συναγερμού για τους υπαλλήλους συμμόρφωσης, ειδικά εάν πραγματοποιούνται τέτοιες επαναλαμβανόμενες πληρωμές που πέφτουν ακριβώς κάτω από το κατώφλι αναφοράς.
Άλλα ζητήματα ενδέχεται να προκύψουν όταν πραγματοποιούνται καταθέσεις χρησιμοποιώντας τραπεζικούς λογαριασμούς που χρησιμοποιούν διαφορετικό όνομα από αυτόν που είναι εγγεγραμμένος σε ανταλλαγή κρυπτογράφησης, όπου χρησιμοποιούνται μίξερ και ανατροπείς για να συγκαλύψουν την προέλευση των πληρωμών BTC ή όπου χρησιμοποιούνται δυνητικά ύποπτες διευθύνσεις IP.
Αρχικά, μπορεί να φαίνεται σαν εφιάλτης για τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων να εισαγάγουν διασφαλίσεις που εντοπίζουν γρήγορα πότε εμφανίζονται αυτοί οι δείκτες κόκκινης σημαίας. Σε μια ανταγωνιστική αγορά, ορισμένοι θα ανησυχούν για το κόστος που συνδέεται με τη διακοπή συναλλαγών υψηλού κινδύνου στα ίχνη τους – καθώς και για τη διακοπή που θα μπορούσαν να αντιμετωπίσουν οι επιχειρήσεις τους εάν η νόμιμη δραστηριότητα είναι λάθος για κάτι πιο απαίσιο.
Υπάρχουν όμως πλατφόρμες που μπορούν να παρακολουθούν νέες συναλλαγές σε πραγματικό χρόνο – εκχωρώντας στιγμιαία βαθμολογία κινδύνου σε κάθε συναλλαγή. Αυτό δεν είναι καθόλου απλό καθήκον, καθώς ο μεγάλος όγκος των συναλλαγών που διενεργούνται καθημερινά μέσω blockchains σημαίνει ότι η ανάλυση πρέπει να πραγματοποιείται συνεχώς και χωρίς διακοπή.
Η ταχύτητα με την οποία οι κακοί παράγοντες μπορούν να εκτελούν συναλλαγές σημαίνει επίσης ότι τα συστήματα συμμόρφωσης πρέπει να ενεργούν γρήγορα – εντοπίζοντας κέντρα ύποπτης δραστηριότητας και δημιουργώντας σημαντικές συνδέσεις με άλλα πορτοφόλια όπου διανέμονται δυνητικά παράνομα αποκτηθέντα κεφάλαια. Τα προηγούμενα δεδομένα μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για την πρόβλεψη μελλοντικών γεγονότων, πράγμα που σημαίνει ότι οι ανταλλαγές μπορούν να λάβουν μια προειδοποίηση ότι πρόκειται να συμβεί πιθανώς επικίνδυνη δραστηριότητα – ακόμη και αν μια συναλλαγή δεν έχει επιβεβαιωθεί ακόμη.
Τα οφέλη που σχετίζονται με αυτόν τον τύπο λογισμικού δεν είναι υποθετικά. Στα τέλη Σεπτεμβρίου, η KuCoin ανακοίνωσε ότι περίπου $ 280 εκατομμύρια είχαν κλαπεί από την ανταλλαγή της ως αποτέλεσμα παραβίασης της ασφάλειας. Τα εργαλεία του Analytics επέτρεψαν στην εταιρεία να εντοπίσει και να παγώσει αυτά τα χρήματα, ώστε να μην μπορούν να ξεπλυθούν περαιτέρω – και το 84% των περιουσιακών στοιχείων που λήφθηκαν ανακτήθηκαν αργότερα.
Λήψη δράσης
Η τεχνική φύση του blockchain – μαζί με τον επιπολασμό των κρυπτονομισμάτων – έχει προκαλέσει ένα σημαντικό πρόβλημα εικόνας για το Bitcoin στην κοινωνία. Ωστόσο, παρά τα λάθη της πρώτης δεκαετίας της ύπαρξής του, οι πτυχές της διαφάνειας και της ασφάλειας του σχεδιασμού blockchain – που σημαίνει ότι μπορεί να προσφέρει πολύ μεγαλύτερα επίπεδα προστασίας από τα παλαιότερα χρηματοπιστωτικά συστήματα. Εάν κλαπεί 500.000 δολάρια σε τραπεζογραμμάτια από ένα θησαυροφυλάκιο τράπεζας, τα χρήματα θα μπορούσαν να καταλήξουν να είναι πολύ πιο δύσκολο να εντοπιστούν από ό, τι αν το ίδιο ποσό είχε ληφθεί σε BTC από ένα χρηματιστήριο που έχει διασφαλίσει.
Κρύσταλλο Blockchain αναφέρει ότι η πλατφόρμα ανάλυσής της επιτρέπει στους υπευθύνους συμμόρφωσης και στα τμήματα καταπολέμησης της απάτης να σταματήσουν την παράνομη δραστηριότητα στα ίχνη της – και η παρακολούθηση μπορεί είτε να γίνει χειροκίνητα είτε αυτόματα, καθώς οι ρυθμίσεις μπορούν να διαμορφωθούν από τον χρήστη.
Αυτό επιτυγχάνεται με την κατανόηση της προέλευσης των χρημάτων που αποστέλλονται μέσω του blockchain, των συνδέσεών τους, των διαδρομών ροής τους και με την ειδοποίηση των παρόχων υπηρεσιών κρυπτογράφησης εάν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία είναι κλεμμένα ή δόλια. Οι διευθύνσεις και οι τραπεζικές κάρτες μπορούν να συνδεθούν με αγορές απάτης, εκβιασμού, ransomware και darknet. Οι επιχειρήσεις μπορούν επίσης να ειδοποιούνται όταν οι οντότητες προσπαθούν να καταθέσουν ή να αποσύρουν χρήματα από λογαριασμούς και ανταλλαγές που έχουν ελάχιστες ή καθόλου διαδικασίες δέουσας επιμέλειας..
Η θεσμική υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων συμβαίνει με συγκλονιστικό ρυθμό – και καθώς προχωράμε το 2021 και μετά, η Wall Street εντείνει τις προσπάθειές της για να διασφαλίσει ότι διαθέτει την απαραίτητη υποδομή για τους εμπόρους να αποκτήσουν έκθεση σε ψηφιακά στοιχεία. Αλλά αυτό έρχεται με μια προσδοκία για μια ώριμη αγορά, που σημαίνει ότι οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτογράφησης πρέπει να κάνουν τις απαραίτητες ενέργειες για να διασφαλίσουν ότι δεν λειτουργούν πλέον στην Άγρια Δύση.
Η Marina Khaustova, διευθύνουσα σύμβουλος της Crystal Blockchain, δήλωσε στο Cointelegraph: «Η βιομηχανία κρυπτογράφησης είναι σχετικά νέα και καθώς η τεχνολογία εξελίσσεται, φέρνει επίσης μοναδικές απαιτήσεις συμμόρφωσης. Πρέπει να συνδυάσουμε τις βέλτιστες πρακτικές των πιο ώριμων χρηματοοικονομικών βιομηχανιών με τις γνώσεις που συγκεντρώνονται από ειδικούς της αγοράς κρυπτογράφησης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Βοηθώντας στον εντοπισμό της απάτης και στην παρακολούθηση ύποπτης δραστηριότητας στο blockchain, η Crystal στοχεύει στη βελτίωση της ασφάλειας και της εμπιστοσύνης στις παγκόσμιες χρηματοοικονομικές αγορές. “
Μάθε περισσότερα για Κρύσταλλο Blockchain
Αποποίηση ευθυνών. Η Cointelegraph δεν υποστηρίζει κανένα περιεχόμενο ή προϊόν σε αυτήν τη σελίδα. Ενώ στοχεύουμε να σας παρέχουμε όλες τις σημαντικές πληροφορίες που θα μπορούσαμε να λάβουμε, οι αναγνώστες θα πρέπει να κάνουν τη δική τους έρευνα προτού προβούν σε ενέργειες που σχετίζονται με την εταιρεία και φέρουν την πλήρη ευθύνη για τις αποφάσεις τους, ούτε αυτό το άρθρο μπορεί να θεωρηθεί ως επενδυτική συμβουλή.