Κατά τη διάρκεια αυτού του πρώτου κύματος αποκεντρωμένων έργων και υπηρεσιών χρηματοδότησης, οι χρήστες ήταν περισσότερο από πρόθυμοι να χωρίσουν με τα χρήματά τους. Είναι πολύ παρόμοιο με το πώς λειτουργούν οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές, καθώς η ευκολία φαίνεται να μειώνει την ιδιωτικότητα και την ασφάλεια στο DeFi. Ακριβώς επειδή ορισμένες πλατφόρμες προσφέρουν υψηλό ετήσια ποσοστιαία απόδοση δεν σημαίνει ότι κάποιος πρέπει να εγκαταλείψει τον έλεγχο των κεφαλαίων του.
Δεδομένου ότι το DeFi έχει σχεδιαστεί για να βασίζεται στην τεχνολογία blockchain, δεν υπάρχει λόγος για go-betweens, μεσάζοντες ή χρεώσεις. Δυστυχώς, αυτές οι πτυχές υπάρχουν σήμερα σε πολλές λύσεις. Δυστυχώς, οι χρήστες πρέπει να πληρώσουν για να καταθέσουν χρήματα και να τα αποσύρουν ξανά αργότερα. Έννοιες σαν αυτές θα είναι τελικά το μειονέκτημα για το DeFi, εκτός εάν οι προγραμματιστές τις αντιμετωπίσουν σύντομα.
Uniswap, αυτήν τη στιγμή το τέταρτος-μεγαλύτερος Το έργο Ethereum DeFi με συνολική τιμή κλειδωμένο, δείχνει πώς λειτουργεί το μη θεματολογικό DeFi. Το DEX δεν παίρνει ποτέ τον έλεγχο των χρημάτων χρηστών – ούτε καν όταν προσθέτει ρευστότητα σε ζεύγη συναλλαγών. Το μειονέκτημά του είναι ότι τα αυξανόμενα τέλη αερίου Ethereum το εμποδίζουν. Η χρήση του Uniswap είναι πολύ εύκολη, αλλά η πληρωμή άνω των 20 $ για τη μεταφορά χρημάτων μέσα και έξω είναι απαράδεκτη.
Τελικά, ο τελικός στόχος του DeFi είναι να επιτρέψει στους λάτρεις της κρυπτογράφησης να κερδίσουν μια παθητική ροή εσόδων χωρίς συμβόλαια ή πλατφόρμες να λάβουν χρήματα. Αρκετά έργα διερευνούν ήδη αυτήν την επιλογή, αλλά υπάρχει περιθώριο για περαιτέρω βελτιώσεις.
Γιατί η DeFi χρειάζεται λύσεις peer-to-peer
Στο σημερινό τοπίο, η διασύνδεση με αποκεντρωμένη χρηματοδότηση βασίζεται στην εμπιστοσύνη έξυπνων συμβάσεων που ενδέχεται να χρειάζονται εξωτερικό έλεγχο. Δυστυχώς, αυτό οδήγησε σε έναν αυξανόμενο αριθμό απάτες, τράβηγμα χαλιού και έργα που υποφέρουν από hacks ή άλλες επιθέσεις. Κάνει ολόκληρη τη βιομηχανία να φαίνεται αδύναμη και αντιεπαγγελματική.
Μια έκθεση CipherTrace από το Νοέμβριο του 2020 επιβεβαιώνει ότι οι μισές από τις παραβιάσεις που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα του 2020 οφείλονταν σε ανασφαλή πρωτόκολλα ή απάτες DeFi – μια εκπληκτική εξέλιξη – αλλά οι άνθρωποι συνεχίζουν να χύνουν χρήματα σε άγνωστα έργα. Ενώ οι ανταλλαγές χάνουν περισσότερα κεφάλαια από τα αποκεντρωμένα χρηματοδοτικά έργα, αυτές οι στατιστικές πρέπει να βελτιωθούν γρήγορα.
Σχετιζομαι με: Συγκέντρωση κρυπτογραφημένων hacks, exploits και heist το 2020
Το να έχετε τη δυνατότητα να κερδίσετε έως και 12% παθητικό ενδιαφέρον για τις υπάρχουσες κρυπτογραφικές συμμετοχές είναι πολύ πιο ελκυστικό – ειδικά όταν δεν υπάρχουν περιόδους κλειδώματος για χρήματα, καθώς μπορείτε να αφαιρέσετε χρήματα από μια λύση ανά πάσα στιγμή. Κάνει μια πιο έξυπνη, ασφαλέστερη και πιο παθητική προσέγγιση για να λειτουργήσει το κρυπτογραφημένο στοιχείο. Ενώ ένα APY έως και 12% μπορεί να μην φαίνεται σημαντικό σε σύγκριση με αποδόσεις έως και 1.000%, συνεπάγεται μικρότερο κίνδυνο και εμπιστοσύνη. Ξέρω πού θα έβαλα τα χρήματά μου.
Το πιο σημαντικό, μια λύση όπως αυτή έρχεται με μια αγορά peer-to-peer. Οι χρήστες που επιθυμούν να κάνουν προσφορές δανείου έχουν πολλές επιλογές για να διαλέξουν χωρίς να απαιτούν έγκριση από μεσάζοντες. Σε συνδυασμό με την προσέγγιση της πλατφόρμας για την ασφάλιση και τη δημιουργία ταμείου προστασίας – καθώς και διεξοδικούς ελέγχους – υπάρχουν πολλά να εκτιμηθούν από αυτό το πρωτόκολλο DeFi “δεύτερης γενιάς”. Επιπλέον, η υποστήριξη για περισσότερα ψηφιακά στοιχεία πρέπει να γίνει ο κανόνας στην αποκεντρωμένη χρηματοδότηση.
Αλλαγή του LP και της εγγενής αφήγησης διακριτικών
Μια δημοφιλής τάση στο τρέχον τοπίο DeFi είναι η παροχή συμβόλων ρευστότητας ή ρευστότητας. Η ιδέα έχει αποκτήσει δυναμική χάρη στην Uniswap και σε άλλες αυτοματοποιημένες πλατφόρμες κατασκευαστών αγοράς. Το μεγαλύτερο μειονέκτημα είναι ότι οι χρήστες χωρίζουν με δύο μάρκες και τα υπόλοιπά τους για παροχή ρευστότητας.
Για παράδειγμα, εάν κάποιος θέλει να παρέχει ρευστότητα Uniswap, χρειάζεστε Ether (ETH) και Tether (USDT), ή Dai και MKR, και ούτω καθεξής. Για τους νεοεισερχόμενους, αυτό δημιουργεί ένα μεγάλο εμπόδιο που πρέπει να ξεπεραστεί. Αυτή η απαίτηση να έχεις το «σωστό περιουσιακό στοιχείο» για να συμμετάσχει στην καλλιέργεια LP δεν θα επιβιώσει πολύ περισσότερο. Πρέπει να βρεθεί μια νέα λύση και η ομαδοποίηση LP θα έχει σημαντικό αντίκτυπο.
Η ομαδοποίηση LP διασφαλίζει ότι οι χρήστες πρέπει να κατέχουν μόνο ένα «περιουσιακό στοιχείο» του ζεύγους ρευστότητας για να παρέχουν ρευστότητα. Το έξυπνο συμβόλαιο μπορεί να ταιριάξει με άλλους χρήστες που έχουν το αντίθετο πλεονέκτημα. Η δημιουργία μιας «ομαδοποιημένης ομάδας» για να ταιριάζει με αυτούς τους χρήστες θα ενισχύσει σημαντικά τη συνολική συμμετοχή του DeFi και θα μειώσει τους κινδύνους παροχής ρευστότητας.
Ένα επιπλέον πλεονέκτημα είναι ότι η ομαδοποίηση LP δίνει στους χρήστες τη δυνατότητα να κερδίζουν επιτοκιακό ενδιαφέρον για το αρχικό τους στοιχείο και να κερδίζουν μάρκες με πλατφόρμες Είναι μια περίεργη ιδέα που θα κάνει τους χρήστες πιο «πιστούς» στην πλατφόρμα της επιλογής τους. Αυτή είναι σίγουρα μια επιλογή που αξίζει να εξερευνήσετε για όσους ενδιαφέρονται να προχωρήσουν στο DeFi στο επόμενο στάδιο. Ελπίζω να δω περισσότερη πρωτοβουλία που θα περιλαμβάνει την ομαδοποίηση LP – ή έννοιες που μπορεί να βελτιωθούν – να εμφανιστεί τους επόμενους μήνες.
Το ίδιο ισχύει για την έκδοση εγγενών διακριτικών DeFi ως περιουσιακών στοιχείων διακυβέρνησης. Τις περισσότερες φορές, μερικές μάρκες εξυπηρετούν έναν κερδοσκοπικό σκοπό πρώτα απ ‘όλα. Ορισμένες πλατφόρμες υιοθετούν μια πιο τολμηρή προσέγγιση διαχωρίζοντας ενεργά τους μάρκες χρησιμότητας και διακυβέρνησής τους. Μια προσέγγιση με δύο συμβόλαια είναι ο δρόμος προς τα εμπρός και πρέπει να καθοριστούν κατάλληλα όρια από τους παρόχους DeFi. Τα διπλά tokens μπορούν επίσης να ενισχύσουν την παροχή ρευστότητας και τον όγκο συναλλαγών όταν εκτελούνται σωστά.
Παρόμοια με το πώς εξελίχθηκε το Bitcoin από το “play money” στην κορυφαία κρυπτογράφηση στον κόσμο, οι πλατφόρμες DeFi πρέπει να υποστούν μια εξέλιξη. Αυτό θα συμβεί μόνο με την κατασκευή νέων υποδομών και την ανάπτυξη της συνολικής κοινότητας.
Αυτό το άρθρο δεν περιέχει επενδυτικές συμβουλές ή προτάσεις. Κάθε κίνηση επένδυσης και διαπραγμάτευσης συνεπάγεται κίνδυνο και οι αναγνώστες πρέπει να διεξάγουν τη δική τους έρευνα όταν λαμβάνουν μια απόφαση.
Οι απόψεις, οι σκέψεις και οι απόψεις που εκφράζονται εδώ είναι μόνες του συγγραφέα και δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα τις απόψεις και τις απόψεις του Cointelegraph.
Άλεξ Ζα λειτουργεί ως διευθυντής παγκόσμιων δραστηριοτήτων στο MXC Exchange, ένας πάροχος υπηρεσιών κρυπτογράφησης μίας στάσης. Πριν από τη MXC, απέκτησε εμπειρία στο OKEx ως ανώτερος παγκόσμιος διευθυντής μάρκετινγκ. Ο Alex είναι βετεράνος στη βιομηχανία κρυπτονομισμάτων και blockchain και είναι ένας πολύ έμπειρος ειδικός μάρκετινγκ και λειτουργιών που πιστεύει ότι το blockchain και η κρυπτογράφηση θα εισαγάγουν την εποχή της σύγχρονης οικονομικής ένταξης. Είναι κάτοχος μεταπτυχιακού τίτλου από το Εθνικό Πανεπιστήμιο της Σιγκαπούρης.