Κάθε Παρασκευή, το Law Decoded παρέχει ανάλυση σχετικά με τις κρίσιμες ιστορίες της εβδομάδας στους τομείς της πολιτικής, των κανονισμών και του νόμου.
Σημείωση του συντάκτη
Η τελική σκηνή του Animal Farm, ο κλασικός μύθος της επανάστασης του Όργουελ πήγε στραβά και μια βασική λίστα με λίστες ανάγνωσης δευτεροβάθμιας εκπαίδευσης σε όλο τον αγγλόφωνο κόσμο, περιλαμβάνει ένα παιχνίδι καρτών. Οι χοίροι που διαχειρίζονται το αγρόκτημα με μια σιδερένια οπλή φιλοξενούν τους ανθρώπους που έχουν μεταβεί από εχθρούς της επανάστασης σε φίλους από τους ηγέτες της επανάστασης. Το βιβλίο τελειώνει με κατηγορίες για εξαπάτηση και πραγματοποιήθηκε μια μεταμόρφωση. Οι χοίροι και οι άντρες μοιάζουν το ίδιο.
Αν στραφείτε, όλα αρχίζουν να μοιάζουν με τα αγαπημένα σας μύθο. Μέσα στην κρυπτογράφηση, υπάρχει ένα στέλεχος επαναστατικής συνομιλίας που δογματικά αντιτίθεται σε κινήσεις προς συμβιβασμό και διαπραγμάτευση με τις δυνάμεις που διέπουν την παραδοσιακή χρηματοδότηση. Το Crypto δεν πρέπει να διακινδυνεύσει αυτή τη μόλυνση, πηγαίνει στη γραμμή σκέψης.
Οι κεντρικές ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν σε πολύ ρυθμιζόμενες δικαιοδοσίες παίρνουν πολλά από την επαναστατική πλευρά της κρυπτογράφησης, ενώ ανέχονται επίσης πολλές γραφειοκρατικές και μακροχρόνιες βαρετές συναντήσεις από ρυθμιστικές αρχές. Διαφορετικά διακριτικά συμπεριφέρονται με ριζικά διαφορετικούς τρόπους, ακόμη και το O.G. Το Bitcoin μπορεί να λειτουργήσει ως νόμισμα, απόθεμα αξίας και κερδοσκοπική επένδυση ανάλογα με το πώς το κοιτάτε. Και σε αντίθεση με τους πιο αποκεντρωμένους τρόπους μετακίνησης της κρυπτογράφησης, οι ανταλλαγές πρέπει να ασχολούνται με τον τρόπο με τον οποίο οι ρυθμιστικές αρχές βλέπουν την κρυπτογράφηση σε μια δεδομένη ημέρα ή σε μια δεδομένη δικαιοδοσία.
Κατά συνέπεια, οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης πρέπει να αντιμετωπίσουν περίπλοκες ταξινομίες. Είναι ζωικά, φυτικά ή ορυκτά; Είναι επεξεργαστές πληρωμών; Τράπεζες; Παραδοσιακές ανταλλαγές – αλλά ακόμη και τότε, της ποικιλίας εμπορευμάτων ή ασφάλειας; Ενώ οι ρυθμιστικές αρχές και οι νομικές ομάδες παραβιάζουν τις πιθανές απαιτήσεις εγγραφής, οι ανταλλαγές εξακολουθούν να υπόκεινται σε ειδική παράνοια σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Και η αλήθεια είναι ότι οι ανταλλαγές είναι μια χίμαιρα, και αυτό είναι πριν ξεκινήσουμε τη συζήτηση για το DeFi.
Παρά αυτές τις προκλήσεις, παρατηρούμε μια αρκετά ριζική μεταμόρφωση. Οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης και τα πιο παραδοσιακά χρηματοοικονομικά ανάλογα τους αποκτούν ολοένα και μεγαλύτερη άδεια να ενεργούν όπως το ένα το άλλο. Και, αρκετά διασκεδαστικά, αυτή την εβδομάδα ξεκίνησε με ειδήσεις σχετικά με τις μακροχρόνιες αποτυχίες της AML στις πιο διάσημες τράπεζες του κόσμου, οι οποίες διευκόλυναν την εξαπάτηση σε 12-φιγούρες παιχνίδια.
Kollen Post, Πρόγραμμα επεξεργασίας πολιτικής, @the_postman_
Κάτι σάπιο στην πολιτεία της Deutsche Bank
Κορυφαίες ιστορίες σήμερα είναι μια τεράστια διαρροή ύποπτης δραστηριότητας στα κορυφαία χρηματοπιστωτικά ιδρύματα του κόσμου.
Τα δεδομένα που διέρρευσαν από το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (FinCEN), ένα γραφείο που παρακολουθεί την παγκόσμια παράνομη χρηματοδότηση συλλέγοντας “αναφορές ύποπτης δραστηριότητας” (SAR) – ένα σύστημα που προφανώς αφήνει πολλά να είναι.
Οι SAR που διέρρευσαν αντιπροσωπεύουν ένα μικρό κλάσμα όλων των αναφορών που υποβλήθηκαν κατά τη χρονική περίοδο 2000-2017, αλλά αντικατοπτρίζουν πάνω από 2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε παράνομα κεφάλαια. Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι αυτές οι συναλλαγές, αλλά αυτό που είναι εντυπωσιακό είναι το πόσο λίγες ενδιαφέρονται οι εμπλεκόμενες τράπεζες ή οι αρχές που λαμβάνουν τις εκθέσεις. Πολλές από αυτές τις συναλλαγές συνδέθηκαν με γνωστή εγκληματική δραστηριότητα και σχέδια Ponzi. Η Deutsche Bank από μόνη της ήταν σε κίνηση 1,2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Ωστόσο, λιγότερο από το 1% του SARS παρακολούθησε παρακολούθηση.
Στην καλύτερη παράδοση των κυβερνητικών υπηρεσιών που έμειναν κακοί στις δουλειές τους, μια επίσημη δήλωση από το FinCEN τρίχες και αναφέρθηκε κρυπτογραφικά σε αναφορές “με βάση παράνομες γνωστοποιήσεις ύποπτης δραστηριότητας”. Παραφράζοντας τη δήλωση, η σύλληψη του FinCEN που δεν κατάφερε να πιάσει εγκλήματα τα οποία κατηγορείται για σύλληψη είναι το ίδιο έγκλημα.
Η αποκάλυψη προκάλεσε παγκόσμια οργή, αλλά ένα μοναδικό schadenfreude ξεπήδησε από την κοινότητα κρυπτογράφησης, η οποία είναι τόσο συχνά αποδιοπομπαίος τράγος για θέματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Εν τω μεταξύ, το συνολικό ανώτατο όριο αγοράς για όλα τα κρυπτονομίσματα είναι περίπου 340 δισεκατομμύρια δολάρια από τον χρόνο Τύπου. Τα κρυπτογραφικά πρόσωπα που ελέγχονται φαίνονται έτσι αρκετά δυσανάλογα. Ωστόσο, οι εμπλεκόμενες τράπεζες είδαν να υποχωρεί στις αγορές την ενδιάμεση εβδομάδα.
Στην πραγματικότητα, τα περισσότερα cryptos είναι εμπορεύματα τελικά, λένε νέοι λογαριασμοί
Δύο νέοι λογαριασμοί που εισήχθησαν χθες στο Σώμα παρουσιάζουν ένα νέο πλαίσιο για την ταξινόμηση της κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ, καθώς και την ομοσπονδιακή εγγραφή για ανταλλαγές.
Ένα νομοσχέδιο λέει αποτελεσματικά ότι τα κρυπτονομίσματα είναι εμπορεύματα, εκτός εάν αποδειχθεί διαφορετικά. Ο άλλος ενώπιον της Κοινοβουλευτικής Επιτροπής Γεωργίας θα εξασφάλιζε ότι οι ανταλλαγές κρυπτογράφησης θα έχουν την επιλογή να εγγραφούν σε εθνικό επίπεδο με το CFTC, εξοικονομώντας τους την κρατική αδειοδότηση των μεταδοτών χρημάτων που παραδοσιακά επιβραδύνουν το ρολό των εθνικών ανταλλαγών κρυπτογράφησης.
Και οι δύο λογαριασμοί βρίσκονται στην αρχή των κύκλων ζωής τους. Πράγματι, ο πνευματικά παρόμοιος νόμος Token Taxonomy αναπηδά εδώ και χρόνια σε αυτό το σημείο. Αλλά αυτά τα δύο νέα νομοσχέδια έχουν μια σειρά διμερών υποστηρίξεων σε δύο επιτροπές που είναι αρμόδιες για δύο ξεχωριστές ζώνες.
Στην περίπτωση του Νόμου για την Ανταλλαγή Ψηφιακών Εμπορευμάτων ενώπιον της Επιτροπής Γεωργίας, χρηματοδοτείται από το επί μακρόν μέλος της κατάταξης Mike Conaway. Είναι ένα από τα περίεργα ζιγκ-ζαγκ στην οικονομική ιστορία των ΗΠΑ ότι τα πρώτα εμπορεύματα που διαπραγματεύονται στο Σικάγο ήταν καλαμπόκι, χοίροι, σιτάρι και βοοειδή, πράγμα που σημαίνει ότι τώρα η επιτροπή που είναι υπεύθυνη για τις επιδοτήσεις αγροκτημάτων μπορεί να είναι το ίδιο σώμα που αποφασίζει πώς οι Αμερικανοί μπορούν να ανταλλάσσουν Bitcoin.
Τα αποθεματικά της Stablecoin είναι ευπρόσδεκτα στις ομοσπονδιακές τράπεζες
Η ρυθμιστική αρχή που είναι υπεύθυνη για τις ομοσπονδιακές τράπεζες των ΗΠΑ έχει πράσινο φως σε αυτές τις τράπεζες να διατηρούν αποθεματικά για ορισμένα σταθερά νομίσματα.
Η τελευταία ερμηνεία του Office of the Comptroller of the Currency (OCC) είναι στην πραγματικότητα απλώς μια κίνηση για σαφήνεια και, πράγματι, κάποια πολύ απαραίτητη διαφάνεια. Οι τράπεζες των ΗΠΑ διατηρούν ήδη αποθεματικά για σταθερά νομίσματα. Η ερμηνευτική επιστολή της Δευτέρας επιβεβαιώνει ότι είναι εντάξει, αν και μόνο για τα σταθερά νομίσματα που υποστηρίζονται από το 1 προς 1 από ένα νόμισμα fiat.
Στην ιδανική περίπτωση, αυτή η ερμηνεία θα δώσει στους ενδιαφερόμενους ένα νέο παράθυρο στα παρασκήνια της λειτουργίας των μεγάλων παρόχων stablecoin. Το δολάριο USD-Tether (USDT) έχει ανέβει στα ύψη τα τελευταία χρόνια για να πάρει την τρίτη θέση μεταξύ των κρυπτογράφησης με ανώτατο όριο αγοράς, πίσω από το BTC και το ETH. Το USDT, ωστόσο, χτυπά τακτικά και τα δύο σε ημερήσιο όγκο. Αυτό είναι παρά την ανεπίλυτη διαμάχη και μια έρευνα του Γενικού Εισαγγελέα της Νέας Υόρκης σχετικά με το εάν ο Tether έχει τα αποθέματα του δολαρίου που ισχυρίζεται. Παρά τα ερωτήματα σχετικά με το εάν υπάρχει ακόμη ο Διευθύνων Σύμβουλος Jan Ludovicus van der Velde, ή εάν ολόκληρος ο όμιλος iFinex / Bitfinex / Tether στον οποίο προεδρεύει χειραγωγούσε την αγορά κρυπτογράφησης στο roller coaster του 2017.
Η καθοδήγηση του OCC δεν χρειάζεται να είναι τόσο ριζοσπαστική για να ελπίζει ότι θα ρίξει φως σε ορισμένες σκιερές επιχειρήσεις.
Περαιτέρω διαβάσεις
Κέντρο κερμάτων μη κερδοσκοπικού ομίλου διασπά τον αντίκτυπο των νέων λογαριασμών της Πέμπτης.
Για το Ίδρυμα Electronic Frontier, Jason Kelly υποστηρίζει να καταργήσει το paywall της Pacer, της υπηρεσίας που πουλά δικαστικά έγγραφα στις Ηνωμένες Πολιτείες για 10 σεντ τη σελίδα.
Δικηγόροι για το Fenwick & δυτικά να εξετάσει τη διαφωνία του Επιτρόπου της SEC Hester Peirce στην επιβολή της επιτροπής κατά της Unikrn.