Ενώ το 2020 υπήρξε έτος ορόσημο για τον χώρο κρυπτογράφησης, υπήρξαν μερικές αξιοσημείωτες απογοητεύσεις. Παρά την αυξανόμενη γενική αποδοχή των εικονικών νομισμάτων, ορισμένες κυβερνήσεις εξακολουθούν να δημιουργούν πολιτικές που καταπνίγουν την καινοτομία, θέτοντας τις χώρες τους σε μειονεκτική θέση στην αναδυόμενη ψηφιακή οικονομία.
Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση ήταν ένα σημαντικό σημείο συνομιλίας που ξεκινούσε το έτος και το τμήμα της αγοράς δεν απογοήτευσε, με τεράστια αύξηση των επενδύσεων καθ ‘όλη τη διάρκεια του 2020. Ωστόσο, οι αδίστακτοι ηθοποιοί ανέπτυξαν συνεχώς περίπλοκες απάτες, οδηγώντας τη διαφημιστική εκστρατεία DeFi για να πέσουν θύματα.
Εκτός από αυτό, πολλά έργα υπέστησαν ευκαιριακές επιθέσεις κερδοσκοπίας με ασφάλειες δανείων και arbitrage, εξαντλώντας κεφάλαια από ομάδες ρευστότητας. Ενώ υπάρχει ένα επιχείρημα για το να μην αποκαλούμε αυτά τα γεγονότα «hacks», προσφέρουν σε ανακούφιση ορισμένους από τους αυξανόμενους πόνους του χώρου DeFi καθώς οι συμμετέχοντες εργάζονται για την πραγματοποίηση του τελικού στόχου του εκδημοκρατισμού των χρηματοοικονομικών.
Ωστόσο, το 2020, τα χρηματιστήρια κρυπτογράφησης αφήνουν σημαντικά κεφάλαια σε ευάλωτα καυτά πορτοφόλια. Ενώ η κλοπή κρυπτογράφησης μειώθηκε σημαντικά κατά τη διάρκεια του έτους, οι αναφορές για πλατφόρμες που έχουν παραβιαστεί και οι καταθέσεις χρηστών και τα δεδομένα που υποβάλλονται σε σιφονισμό δεν είναι λιγότερο ένα μειονέκτημα από ό, τι τα προηγούμενα χρόνια, ακόμη και αν τέτοια νέα επηρεάζουν δυσμενώς τις αγορές αυτές τις μέρες.
Όσον αφορά τις ανταλλαγές, το 2020 πλησιάζει στο τέλος του, και αρκετές πλατφόρμες υψηλού προφίλ δεν έχουν ακόμη υιοθετήσει βελτιώσεις πρωτοκόλλου όπως το Segregated Witness ή το SegWit. Οι χρήστες εξακολουθούν να πληρώνουν περισσότερα σε τέλη συναλλαγής από ό, τι έπρεπε, ενώ ορισμένοι υποστηρίζουν ότι οι ανταλλαγές συνεχίζουν να λειτουργούν όπως τα καζίνο altcoin.
Προσάρτηση απάτες DeFi
Τον Φεβρουάριο, η Cointelegraph ανέφερε ότι η DeFi περιστρέφεται από μια εξειδικευμένη αγορά και κινείται προς την υιοθέτηση. Εκείνη την εποχή, η συνολική αξία του Ether (ETH) που ήταν κλειδωμένη στην αγορά είχε πρόσφατα ξεπεράσει το ορόσημο του 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων.
Επί του παρόντος, η συνολική τιμή κλειδωμένο στο DeFi είναι σχεδόν 14 δισεκατομμύρια δολάρια, με ένα επεκτεινόμενο πλήθος έργων και πρωτοκόλλων που προσφέρουν διάφορες υπηρεσίες όπως δανεισμός, παράγωγα και πληρωμές, μεταξύ άλλων. Πράγματι, η ανάπτυξη της αγοράς DeFi το 2020 ήταν τόσο μεγάλη που ο όγκος συναλλαγών σε αποκεντρωμένες εφαρμογές αυξήθηκε κατά 1.200%, σύμφωνα με στοιχεία του DappRadar.
Η διατήρηση των χρηστών, κάποτε ένα σημαντικό όχημα των DApps, έδωσε τη θέση της σε συνεπή προστασία, καθώς η κουλτούρα DeFi «degen» εμφανίστηκε το τελευταίο εξάμηνο του 2020. Ακόμη και οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές είδαν ρεκόρ όγκου συναλλαγών, ειδικά κατά το τρίτο τρίμηνο του έτους.
Τον Ιούνιο, η Compound Finance εισήγαγε την εξόρυξη ρευστότητας, ανοίγοντας τις αποδόσεις καλλιέργειας. Ενώ αξιοσημείωτοι ηθοποιοί της DeFi παρουσίασαν έργα που προσπάθησαν να ενώσουν πολλές χρηματοπιστωτικές αγορές, προέκυψαν πρωτόκολλα, αξιοποιώντας τη διαφημιστική εκστρατεία στην αρένα DeFi για να εξαπατήσουν τους επενδυτές.
Από τα νομίσματα meme έως τα τραπέζια και ακόμη και τους κακόβουλους κωδικούς συμβολαίων, οι αδίστακτοι ηθοποιοί τελειοποίησαν με συνέπεια τις στρατηγικές τους για να εισπράξουν περισσότερα χρήματα από chasers απόδοσης στο χώρο DeFi. Από τη μία πλευρά, αυτοματοποιημένοι κατασκευαστές αγοράς ή AMM, όπως η Uniswap, είδαν όγκους ρεκόρ, αλλά ένα σημαντικό μέρος αυτής της εμπορικής δραστηριότητας ήταν υπέρ αυτών των «scamcoins» που είχαν σχεδιαστεί για να κλέψουν χρήματα από τα θύματα.
Πράγματι, σε αρκετές περιπτώσεις κατά τη διάρκεια του έτους, η Cointelegraph υπογράμμισε το αυξανόμενο επίπεδο απάτης στον χώρο του DeFi που φαινόταν να απειλεί να επισκιάσει τα πρωτοποριακά επιτεύγματα στον τομέα. Σύμφωνα με την εταιρεία πληροφοριών blockchain CipherTrace, η DeFi είναι πλέον ο μεγαλύτερος συντελεστής στο έγκλημα που σχετίζεται με την κρυπτογράφηση, παρά τη συνολική μείωση των κλοπιών κρυπτογράφησης το 2020.
Σύμφωνα με την έκθεση CipherTrace, από τον Νοέμβριο, η συνολική απώλεια από το DeFi hacks ανήλθε σε πάνω από 100 εκατομμύρια δολάρια. Επίσης, το 45% όλων των παραβιάσεων κρυπτογράφησης κατά το πρώτο και το δεύτερο τρίμηνο προέρχονταν από την αρένα DeFi, με το ποσοστό τώρα πλησιέστερο στο 50% το δεύτερο εξάμηνο του έτους, σύμφωνα με την εταιρεία κρυπτονομικών. Ο Malcolm Tan, επικεφαλής σύμβουλος της υπηρεσίας DeFi AMM KingSwap, δήλωσε στον Cointelegraph για την απογοήτευσή του στις δραστηριότητες των απατεώνων στον τομέα, προσθέτοντας:
«Η DeFi έχει τη δυνατότητα να συγκλονίσει τον χρηματοπιστωτικό κλάδο μέσω της ψηφιακής τεχνολογίας, αλλά η πρόοδός της παρεμποδίζεται από απατεώνες και έργα που προκαλούν απώλεια περιουσιακών στοιχείων και πίστη στην κοινότητα. Μέχρι να εξαλειφθούν αυτά τα ζητήματα και οι επενδυτές και οι υιοθετητές της DeFi να μπορούν με ασφάλεια και ασφάλεια να βάλουν τα περιουσιακά τους στοιχεία στο DeFi, αυτή η νεοσύστατη βιομηχανία δεν θα είναι σε θέση να αναπτυχθεί σημαντικά. “
Flash επιθέσεις δανείου και κρυπτογράφηση κρυπτογράφησης
Ως αναπτυσσόμενο τμήμα της αγοράς, ίσως δεν είναι έκπληξη να βλέπουμε μερικά λάθη στην πορεία καθώς τα νόμιμα έργα DeFi κινούνται προς την ωριμότητα. Ωστόσο, η κανονικότητα των εκμεταλλεύσεων δανεισμού και άλλων μορφών ευκαιριακών κερδοσκοπικών επιθέσεων αποτέλεσαν επίσης πηγή ανησυχίας σε ολόκληρο τον τομέα καθ ‘όλη τη διάρκεια του έτους.
Τα πρωτόκολλα δανεισμού DeFi όπως το MakerDAO, το Compound, το dYdX και το bZx υπέστησαν όλες αυτές τις επιθέσεις, με τις εμπλεκόμενες οντότητες να χρησιμοποιούν πολλές επαναλήψεις των ίδιων ευκαιριακών κερδοσκοπικών φορέων που στοχεύουν κάθε δυσλειτουργία στο σύστημα. Εκμεταλλευόμενοι ζητήματα όπως προσωρινές δυσλειτουργίες μαντείων τιμών ή συμφόρηση δικτύου, αυτοί οι επιτιθέμενοι μπόρεσαν να προκαλέσουν αναγκαστικές εκκαθαρίσεις θέσεων υπό εξασφάλιση χρέους ή απλώς να εξαντλήσουν κεφάλαια από ομάδες ρευστότητας.
Για τον Piers Ridyard, Διευθύνοντα Σύμβουλο του κινητήρα DeFi layer-one Radix, τα τρωτά σημεία σε νόμιμα έργα είναι ακόμη μεγαλύτερο πρόβλημα για τον κλάδο από τους απατεώνες, λέγοντας στην Cointelegraph: «Ενώ υπάρχουν προφανώς κάποιοι κακοί ηθοποιοί, όπως συμβαίνει σε οποιονδήποτε κλάδο, η άποψή μου είναι ότι η πλειονότητα των απωλειών προκλήθηκε από τη θεμελιώδη πολυπλοκότητα στην παραγωγή εφαρμογών DeFi. ” Συνέχισε να προσθέτει:
«Ένα μικρό, ακούσιο λάθος στον κώδικα μπορεί να προκαλέσει προβλήματα με αποτέλεσμα την απώλεια εκατομμυρίων. Δεν είναι κακός ηθοποιός. είναι μόνο ένας προγραμματιστής που προσπαθεί να διαθέσει γρήγορα το προϊόν του στην αγορά για να αποφύγει να χάσει την ευκαιρία. Δεν αντικατοπτρίζει καν την ικανότητα των προγραμματιστών, απλώς το επίπεδο πολυπλοκότητας που αντιμετωπίζουν. “
Τον Απρίλιο, η κινεζική πλατφόρμα DeFi dForce υπέστη χαρά 25 εκατομμυρίων δολαρίων, καθώς το έργο απέτυχε να προστατευθεί από μια γνωστή ευπάθεια ERC-777. Πιο πρόσφατα, η εξάρτηση της Compound Finance στις συγκεντρωτικές τιμές της Oracle feeds κόστισε στους χρήστες της περίπου 52 εκατομμύρια δολάρια σε εκκαθαρίσεις Dai όταν η τιμή του stablecoin έφτασε το 30% premium στο Coinbase.
Εκτός από αυτές τις επιθέσεις, άλλα hacks έχουν σημειωθεί σε ολόκληρο τον χώρο του DeFi, με μερικά να είναι γεγονότα «black swan» και άλλα πιθανότατα επαναλαμβανόμενα, εκτός εάν ληφθούν μέτρα μετριασμού. Ακόμα και οι ασφαλιστές της DeFi δεν έχουν ξεφύγει από την επίθεση, με τον ιδρυτή της Nexus Mutual Hugh Karp να χάνει 8 εκατομμύρια δολάρια από έναν ύποπτο χάκερ.
Ίσως ακόμη πιο απογοητευτικό είναι ότι σε ορισμένα έργα όπως το Maker και το Compound, η κοινότητα ψήφισε κατά της αποζημίωσης για χρήστες που επηρεάστηκαν σε αυτές τις εκδηλώσεις. Την «Μαύρη Πέμπτη» στα μέσα Μαρτίου, ορισμένοι ιδιοκτήτες θησαυροφυλακίων έχασαν το 100% των ασφαλειών τους καθώς η τιμή του Ether μειώθηκε κατά το ήμισυ.
Σκληροί κανονισμοί κρυπτογράφησης
Ενώ φέτος είδε μια συνέχεια μεγαλύτερης ρυθμιστικής σαφήνειας για τον χώρο κρυπτογράφησης, ορισμένες κυβερνήσεις εξασφάλισαν ότι ήταν ένα βήμα μπροστά και αρκετά βήματα πίσω στον τομέα των κανονισμών κρυπτογράφησης. Στην Ευρωπαϊκή Ένωση, τα αυστηρά πρότυπα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έχουν εξαναγκάσει ορισμένες ανταλλαγές να εξέρχονται από την περιοχή, λόγω του αυξανόμενου κόστους συμμόρφωσης που σχετίζεται με αυτούς τους νόμους.
Επιπλέον, οι κανονισμοί stablecoin φαίνεται να είναι το επόμενο πεδίο μάχης μεταξύ των υποστηρικτών κρυπτογράφησης και των ρυθμιστικών φορέων. Σχεδόν κάθε σημαντικό διακυβερνητικό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έχει ξεχωρίσει τα σταθερά νομίσματα ως το ένα τμήμα της αγοράς κρυπτογράφησης που απαιτεί προσοχή από τους παραδοσιακούς φύλακες.
Στο πλαίσιο των προσπαθειών τους να αντιμετωπίσουν ιδιωτικά σταθερά νομίσματα, πολλές χώρες εργάζονται τώρα για τη δημιουργία των δικών τους CBDC. Ωστόσο, η συναίνεση είναι ότι τα περισσότερα από αυτά τα κυρίαρχα ψηφιακά νομίσματα είναι λίγο περισσότερο από εικονικούς συντρόφους στο εθνικό fiat.
Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ορισμένοι Δημοκρατικοί στο Κογκρέσο χρηματοδότησαν πρόσφατα ένα νομοσχέδιο που απαιτεί από τους ιδιωτικούς εκδότες stablecoin να διαθέτουν τραπεζικές άδειες. Σε απάντηση, πολλοί στο χώρο της κρυπτογράφησης υποστήριξαν ότι τέτοιοι επαχθείς κανονισμοί θα αποθάρρυναν τις εκκινήσεις κρυπτογράφησης, αφήνοντας το πεδίο stablecoin μόνο προσβάσιμο σε καθιερωμένες οικονομικές ελίτ με βαθιές τσέπες.
Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Coinbase, Brian Armstrong, επίσης συγκλόνισε τον αμερικανικό κλάδο κρυπτογράφησης τον Νοέμβριο, όταν ισχυρίστηκε ότι το Υπουργείο Οικονομικών εργαζόταν για να επεκτείνει την επαλήθευση Γνωρίστε τον πελάτη σας σε μη θεματοφύλακα. Αρκετοί σημαντικοί παίκτες στη σκηνή της κρυπτογράφησης των ΗΠΑ – συμπεριλαμβανομένου του Jeremy Allaire, Διευθύνων Σύμβουλου της εταιρείας στοιχηματισμού κρυπτογράφησης Circle – προσπαθούν ήδη να αποτρέψουν τον υπουργό Οικονομικών Steve Mnuchin από την εκτέλεση ενός τέτοιου σχεδίου.
Εκτός των Η.Π.Α., η Ινδία θα τελειώσει το έτος χωρίς συγκεκριμένη θέση σχετικά με τους κανονισμούς κρυπτογράφησης από την κυβέρνηση. Εκτός από το Ανώτατο Δικαστήριο που ακύρωσε την απαγόρευση του 2018 για τις τράπεζες που προσφέρουν υπηρεσίες σε κρυπτονομίσματα τον Μάρτιο, πολλά δεν προέκυψαν μέσω ρυθμιστικής σαφήνειας για τον τομέα κρυπτογράφησης της χώρας.
Ο Kashif Raza, συνιδρυτής της ινδικής δικηγορικής εταιρείας Crypto Kanoon, δήλωσε στο Cointelegraph ότι η αποτυχία της κυβέρνησης της χώρας να διαμορφώσει ένα σαφές νομικό πλαίσιο για τον τομέα της κρυπτογράφησης είναι πηγή απογοήτευσης για τους ενδιαφερόμενους:
«Πολλοί άνθρωποι στην Ινδία βλέπουν ότι αυτός ο χώρος μεγαλώνει από το φράχτη. Θέλουν να μπουν σε αυτόν τον χώρο αλλά ανησυχούν για το μέλλον της κρυπτογράφησης στην Ινδία. Η σύγχυση της νομοθεσίας στην Ινδία σκοτώνει την καινοτομία στον χώρο εκκίνησης, καθώς είναι πολύ δύσκολο για τους νεοσύστατους επιχειρηματίες να πείσουν έναν επιχειρηματία κεφαλαίου να επενδύσει στον χώρο κρυπτογράφησης. Με κάθε μέρα που περνά, η Ινδία χάνει μια ευκαιρία σε αυτόν τον χώρο. “
Οι ανταλλαγές επιβραδύνουν την υιοθέτηση πρωτοκόλλων βελτίωσης Bitcoin
Τον Ιούλιο, η εταιρεία συμβούλων Bitcoin Veriphi που δημοσιεύθηκε μια έκθεση που δείχνει ότι ο ελλιπής χαρακτήρας του SegWit και η υιοθέτηση παρτίδων συναλλαγών είχαν κοστίσει στους εμπόρους πάνω από 500 εκατομμύρια δολάρια σε επιπλέον χρεώσεις συναλλαγών από το 2017. Εκτός από το SegWit και τη δέσμευση, πολλές ανταλλαγές μεγάλου όγκου δεν έχουν ακόμη προσφέρει υποστήριξη για πρωτόκολλα στρώματος-2 όπως το Υγρή πλευρική αλυσίδα και το δίκτυο αστραπής.
Η Coinbase υιοθέτησε μόνο batch τον Μάρτιο, με την εταιρεία να δηλώνει ότι τα τέλη χρήστη θα μειωθούν κατά 50% μετά την κίνηση. Νωρίτερα τον Δεκέμβριο, ο Kraken, μια άλλη υπηρεσία ανταλλαγής κρυπτογράφησης των ΗΠΑ, ανακοίνωσε σχέδια για την υποστήριξη της τεχνολογίας κλίμακας Lightning Network το 2021.
Τα σχόλια στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για το θέμα προσφέρουν τη συναίνεση ότι οι ανταλλαγές προτιμούν να είναι “καζίνο shitcoin” αντί να υποστηρίζουν σημαντικές βελτιώσεις Bitcoin. Tweeting για το θέμα νωρίτερα τον Δεκέμβριο, “Grubles”, προγραμματιστής για το Blockstream – μια εταιρεία υποδομής ψηφιακών στοιχείων – χαρακτηρίζεται την κατάσταση των πλατφορμών ανταλλαγής που εμποδίζουν τις βελτιώσεις του Bitcoin ως το «altcoiner go-to move». Σύμφωνα με τον Grubles, αυτό γίνεται Σπρώξτε άτομα προς altcoins: «Τότε, όταν έχουμε το στρώμα-2, τραβάς τα πόδια σου γιατί αυτό ωθεί επίσης τους ανθρώπους προς τα άλματα». Ο Samson Mow, επικεφαλής στρατηγικής της Blockstream, δήλωσε στο Cointelegraph σχετικά με το θέμα:
«Οι περισσότερες ανταλλαγές ασχολούνται περισσότερο με την καταχώριση νέων altcoins για την αύξηση του όγκου παρά τη βελτίωση της υποδομής Bitcoin για τους χρήστες τους. Η ενσωμάτωση Lightning και Liquid δεν είναι πολύ δύσκολη και το Bitfinex CTO Paolo Ardoino δήλωσε ότι του πήρε μόνο λίγες ώρες για να προσθέσει το Liquid λόγω των ομοιότητάς του με το Bitcoin. Όπως και με το SegWit, εάν κάτι ωφελεί τους χρήστες αλλά δεν αποφέρει άμεσα έσοδα, θα τεθεί στο backburner. “
Ο Ali Beikverdi, Διευθύνων Σύμβουλος της υπηρεσίας ανάπτυξης κρυπτογράφησης bitHolla που εδρεύει στη Νότια Κορέα, απέρριψε επίσης την έλλειψη ευρείας βάσης υιοθέτησης πρωτοκόλλων βελτίωσης Bitcoin. “Το Bitcoin έχει κολλήσει με την τρέχουσα βάση κώδικα και έχει προστεθεί πολύ λίγα σε αυτό”, δήλωσε ο Beikverdi στο Cointelegraph, προσθέτοντας:
«Πολλές από τις νέες αλλαγές με το taproot, την υπογραφή schnorr και πολλές άλλες εντυπωσιακές δυνατότητες δεν έχουν προστεθεί ακόμη στο λογισμικό παραγωγής. Κάποτε υποτίθεται ότι ήταν ένα ανοιχτό χρηματοδοτικό πρωτόκολλο για τον ορισμό των χρημάτων, αλλά ο συντηρητικός ρυθμός το έκανε περισσότερο από ένα παλιό σχολικό περιουσιακό στοιχείο για επενδύσεις μόνο. ”
Παρ ‘όλα αυτά, συνολικά, το 2020 υπήρξε έτος ορόσημο για τον χώρο κρυπτογράφησης, με μια πληθώρα θεσμικών επενδύσεων και η αυξανόμενη αίσθηση των κρυπτονομισμάτων να είναι μια πιο ώριμη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Η νέα χρονιά υπόσχεται να είναι καθοριστικής σημασίας για τον κλάδο, με τα ψηφιακά νομίσματα DeFi και την κεντρική τράπεζα να είναι το κύριο επίκεντρο. Ωστόσο, είναι επίσης σημαντικό να θυμόμαστε τους τρόπους με τους οποίους η βιομηχανία κρυπτογράφησης δεν έκανε επιτεύγματα το 2020 και, ίσως, να μάθει ένα μάθημα από αυτήν.