Για όσους δραστηριοποιούνται στην αποκεντρωμένη χρηματοοικονομική αρένα, σχεδόν μια μέρα περνάει χωρίς αναφορά ενός έργου ή άλλου «έξοδο απάτη» των επενδυτών του. Από το τράβηγμα χαλιού έως τα ψεύτικα presales, οι ειδικοί της DeFi και οι έμποροι αρχάριων εξοντώνουν πολύτιμο Ether (ETH) από αυτές τις απάτες.
Με τη DeFi να δημιουργεί ένα τμήμα αγοράς όπου το κόστος εκκίνησης του έργου είναι σχεδόν μηδέν, οι αδίστακτοι ηθοποιοί έχουν πλέον το τέλειο περιβάλλον για να εισπράττουν συνεχώς χρήματα από τα θύματα. Βοηθούμενοι και υποβοηθούμενοι από ένα χτύπημα κοινωνικών μέσων μαζικής ενημέρωσης και το τρέχον κλίμα της φρενίτιδας που κυνηγούσε την απόδοση, αυτοί οι κρυπτογράφοι μπορούν να αποθηκεύσουν τεράστια χρηματικά ποσά που φτάνουν τα εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια.
Αντί της DeFi να συμβάλει στον εκδημοκρατισμό της πρόσβασης στην παγκόσμια χρηματοδότηση, η θέση των αναδυόμενων αγορών κατακλύζεται από απάτες. Ο τεράστιος όγκος εξαπατήσεων, εξαιρέσεων και άλλων δυσάρεστων πρακτικών της αγοράς φαίνεται να συνέβαλε επίσης στην αξιοσημείωτη ψύξη των τιμών στον κλάδο, με τους επενδυτές να επιφυλάσσουν επιφυλάξεις για νέα έργα.
Το έγκλημα πληρώνει στο DeFi
Όσον αφορά τις απάτες, αυτές που εμφανίζονται στον χώρο DeFi ακολουθούν το ίδιο βασικό βιβλίο αναπαραγωγής. Οι ανώνυμοι ιδρυτές δημιουργούν ένα νέο έργο που συνήθως αντιγράφεται από τον υπάρχοντα κωδικό συμβολαίου διακριτικών και κάνει μικρές αλλαγές σε παραμέτρους όπως η συνολική προσφορά.
Συνήθως στηρίζεται σε όποια τάση έχει αποκτήσει πρόσφατα η εύνοια της αγοράς DeFi, αυτοί οι καλλιτέχνες πλημμυρίζουν ομάδες Telegram και άλλες πλατφόρμες κοινωνικών μέσων. Με τη βοήθεια των «φεγγαριών αγοριών» ή των αμειβόμενων σελλίνων με σημαντική παρακολούθηση στο Twitter, οι δημιουργοί του έργου παίρνουν από στόμα σε στόμα το υποτιθέμενο νέο τους στολίδι «DeFi». Όλες αυτές οι απάτες έχουν την ίδια υπόθεση: η χαμηλή κεφαλαιοποίηση της αγοράς λόγω της περιορισμένης προσφοράς μαρκών που εγγυάται τεράστιες αποδόσεις για τους πρώτους χρήστες ή κέρδη περίπου 1.000%.
Ωστόσο, με αυτά τα έργα να επικεντρώνονται στην τιμή και να έχουν λίγη ή καθόλου προσοχή για χρήσιμη τεχνολογία, το παιχνίδι μηδενικού αθροίσματος παίζει ως μια απότομη πτώση της αποτίμησης που αφήνει τους περισσότερους υιοθέτες να κατέχουν σακούλες από άχρηστες μάρκες ERC-20. Για τον Ντάγκλας Χορν, επικεφαλής αρχιτέκτονα του δικτύου blockchain Telos, η επιτυχία αυτών των απάτων ευδοκιμεί στην ανεξέλεγκτη επιθυμία για γρήγορα κέρδη στην αγορά κρυπτογράφησης, όπως είπε στον Cointelegraph:
«Κάθε φορά που κυνηγάτε αυτόν τον τύπο δράσης στην αγορά FOMO, τότε κάνετε ήδη ένα λάθος επειδή στοιχηματίζετε στην ικανότητά σας να κερδίσετε γρηγορότερα από τις μάζες, γνωρίζοντας ότι είναι αδύνατο για όλους ή ακόμα και για τους περισσότερους συμμετέχοντες για να το βγάλω. Αυτό θα καταλήγει πάντα στα δάκρυα για τους περισσότερους συμμετέχοντες και είναι μια εξαιρετικά κακή επενδυτική στρατηγική. […] Οι καλές επενδύσεις δεν έχουν αυτό το επίπεδο FOMO ή χρονικό περιορισμό. “
Όταν δεν τραβούν το χαλί, ορισμένοι προγραμματιστές έργων προσθέτουν κακόβουλες γραμμές κώδικα που έχουν σχεδιαστεί για να κλέβουν χρήματα από τους χρήστες τους. Οι αγρότες απόδοσης στο αμφίβολο πρωτόκολλο UniCats είδαν πρόσφατα ολόκληρο το υπόλοιπο των συμβόλων τους να απορροφάται από έναν αδίστακτο προγραμματιστή.
Κρύβοντας πίσω από την ανωνυμία, οι δημιουργοί και οι υποστηρικτές του έργου μοιάζουν θύματα της ευπάθειας ορισμένων επενδυτών κρυπτογράφησης. Σε ορισμένες περιπτώσεις, αυτοί οι αδίστακτοι ηθοποιοί επιλέγουν να χρησιμοποιήσουν τη μακροχρόνια προσέγγιση της καλλιέργειας ενός τεράστιου ακολούθου και φαίνεται να είναι ενάντια στις απάτες. Μόλις το τράβηγμα των μέσων κοινωνικής δικτύωσης φτάσει σε ένα ορισμένο επίπεδο, διαφημίζουν μια προπώληση για ένα νέο μηχάνημα παραγωγής αποδόσεων. Με βάση την εμπιστοσύνη που αποκόμισαν οι δημιουργοί του έργου, οι επενδυτές συσσωρεύονται με το ETH τους και οι απατεώνες σύντομα εξαφανίζονται με τα κεφάλαια.
Χρήσιμες συμβουλές για την αποφυγή απατεώνων DeFi
Μέσα από τα λίγα ψεύτικα νομίσματα που αναφέρονται σε αποκεντρωμένες αγορές όπως το Uniswap, έρχεται η ανάγκη να οπλιστούν οι επενδυτές με χρήσιμες πληροφορίες για να αποφευχθούν θύματα. Δεδομένης της νέας φύσης του τομέα, εξακολουθεί να υπάρχει ένα σημαντικό χάσμα γνώσεων μεταξύ των επενδυτών που τους καθιστά εύκολους στόχους αυτών των κρυπτογράφων. Ο Malcolm Tan, μέλος του διοικητικού συμβουλίου στην αυτοματοποιημένη πλατφόρμα κατασκευαστών αγορών KingSwap, δήλωσε στο Cointelegraph ότι το βάρος των επενδυτών είναι να κάνουν τη δική τους επιμέλεια:
«Είναι πολύ σημαντικό να κοιτάξουμε την ομάδα και τους ιδρυτές και να ελέγξουμε τα προφίλ τους στο LinkedIn και τους συμβούλους τους για να δουν ότι έχουν αναφέρει το εν λόγω έργο. […] Διαβάστε ό, τι μπορείτε για τα έργα και φροντίστε να σκεφτείτε πώς θα λάβετε τα χρήματά σας αν τα βάλετε στο έργο – πράγμα που σημαίνει ότι τα έργα που δεν δηλώνουν ούτε την τοποθεσία ή τη δικαιοδοσία τους ούτε έχουν γνωστά πρόσωπα που μπορείτε να κοιτάξετε αν τα πράγματα πηγαίνουν νότια, δεν πρέπει να αγγίξετε. “
Σύμφωνα με τον Michael Gu, ιδρυτή του δημοφιλούς κρυπτογραφικού καναλιού YouTube Boxmining, οι επενδυτές DeFi πρέπει να υιοθετήσουν τη φιλοσοφία του “μην εμπιστεύεστε, επαληθεύστε”. Γράφοντας στο Cointelegraph, ο Gu συμβούλεψε τα chasers να είναι ικανά στην έρευνα έργων DeFi, προσθέτοντας ότι ο καθένας μπορεί εύκολα να ελέγξει «πόσο έχει δημιουργήσει ένας προγραμματιστής από άποψη κώδικα, για να βεβαιωθεί ότι δεν είναι ψέματα ή καλλωπιστικά», προσθέτοντας:
«Το να αφιερώνω χρόνο στην έρευνα είναι το κλειδί, προσωπικά ξοδεύω έως και έξι ώρες την ημέρα μόνο για έρευνα. Αυτήν τη στιγμή, ο καλύτερος τρόπος για να αποφύγετε τις απάτες είναι να επαληθεύσετε τα γεγονότα – που περιλαμβάνει την εξέταση του έξυπνου κώδικα σύμβασης και των αποθετηρίων GitHub. Αυτό είναι το καλύτερο μέρος για το DeFi καθώς τα έξυπνα συμβόλαια είναι ανοιχτού κώδικα και είναι ανοιχτά σε όλους για επαλήθευση και επικύρωση. “
Καθώς τα χαλιά είναι δυνατά λόγω της ξεκλειδωμένης ρευστότητας του έργου, έχει γίνει δημοφιλές για τους επενδυτές να ελέγχουν αν οι προγραμματιστές ενός νέου διακριτικού έχουν κλειδώσει τη ρευστότητα χρησιμοποιώντας υπηρεσίες όπως το Unicrypt. Ακόμη και με κλειδωμένη ρευστότητα, κακόβουλοι κωδικοί που κρύβονται στη σύμβαση μπορούν επίσης να παρουσιάσουν μια πόρτα για τους αδίστακτους ηθοποιούς να εξαντλήσουν χρήματα. Για παράδειγμα, τον Φεβρουάριο του 2020, οι χάκερ μπόρεσαν να εκμεταλλευτούν μια αδυναμία κώδικα για να εκτελέσουν επιθέσεις δανεισμού flash στο αποκεντρωμένο πρωτόκολλο δανεισμού bZx, με αποτέλεσμα την απώλεια περίπου 1.139 ETH, αξίας περίπου 1 εκατομμυρίου δολαρίων τότε.
Αφαιρώντας τη λάμψη μιας νόμιμης θέσης crypto
Εκτός από τις σημαντικές απώλειες που υπέστησαν τα θύματα αυτών των απάτες, ο τεράστιος όγκος της δόλιας δραστηριότητας φέρεται να επηρεάζει ολόκληρη την αγορά DeFi. Όπως συνέβη με τις αρχικές προσφορές σε κέρματα, τα πλαστά έργα εμποδίζουν τις προσπάθειες εκκίνησης του εκδημοκρατισμού της παγκόσμιας χρηματοδότησης.
Σχολιάζοντας τον αρνητικό αντίκτυπο αυτών των απάτων, ο Χορν είπε στο Cointelegraph ότι το blockchain πρέπει να αντιπροσωπεύει διαφάνεια και εμπιστοσύνη, αλλά «αντ ‘αυτού, συνδέεται με τον πιο σημαντικό τρόπο με αυτές τις απάτες και τον μη ελεγμένο κώδικα με τον ίδιο τρόπο που η αποτυχία πολλών ICO να εκπληρώσει τις υποσχέσεις τους βοήθησε να βυθιστεί crypto στις αρχές του 2018. ” Σύμφωνα με τον Horn, η τρέχουσα κατάσταση στο χώρο του DeFi κλιμακώνεται ακόμη περισσότερο από αυτήν που παρατηρήθηκε κατά τη διάρκεια της τρέλας του ICO:
«Οι κύκλοι DeFi συμβαίνουν πολύ πιο γρήγορα. Όλα αυτά αφαιρούν το εκπληκτικό δυναμικό της εκδημοκρατισμένης χρηματοδότησης για την οικοδόμηση ισχυρών συστημάτων και αυτο-δημιουργημένων παραγώγων από τη δέσμευση πολλών διαφορετικών χρηματοοικονομικών αρχών. Κάποια μέρα αυτό θα αλλάξει τον κόσμο, αλλά όχι έως ότου υπάρξει περισσότερη σταθερότητα και ποιότητα στις προσφορές. “
Υπάρχει μια αναδυόμενη τάση στο χώρο του DeFi που έχει δει τη μετάβαση της αγοράς από την καλλιέργεια απόδοσης σε «Ponzinomics», με τις κουβερτούρες και τις δόλιες πωλήσεις να γίνονται καθημερινές εμφανίσεις τις τελευταίες εβδομάδες. Για τον Gu, αυτές οι απάτες απειλούν να ξεφουσκώσουν τη διαφημιστική εκστρατεία και τον ενθουσιασμό που περιβάλλει το χώρο DeFi:
«Αυτές οι απάτες επηρεάζουν το ενδιαφέρον των ανθρώπων για καλλιέργεια απόδοσης, η οποία αποτελεί το βασικό πλεονέκτημα για τους ανθρώπους, καθώς ορισμένες εκμεταλλεύσεις υποσχέθηκαν μη ρεαλιστικά υψηλές αποδόσεις που δεν είχαν ξαναδεί. Και με το ενδιαφέρον και τις αποδόσεις στη γεωργική απόδοση να μειώνεται λόγω του φόβου των ανθρώπων για απάτες, το αντίστοιχο ενδιαφέρον για το DeFi γενικά χάνει επίσης ατμό. “
Ωστόσο, δεν συμμερίζονται όλοι οι ενδιαφερόμενοι την άποψη ότι αυτές οι απάτες DeFi είναι το θάνατο της αναδυόμενης αγοράς κρυπτογράφησης. Ο Rafael Cosman, συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος του εκδότη stablecoin TrustToken, δήλωσε στο Cointelegraph ότι ο χώρος DeFi μπορεί να ξεπεράσει τις προκλήσεις που προκαλούν οι αδίστακτοι ηθοποιοί:
«Κάθε νέα τεχνολογία υπόκειται σε κακούς ηθοποιούς που, πολύ συχνά, είναι επίσης πρώτοι υιοθέτες. Η τεχνολογία Edge ήταν συχνά μια κλήρωση για απάτες που δημιουργούν χρήματα, πορνογραφία ή πώληση παράνομων αγαθών – αλλά όταν καλοί, δημιουργικοί άνθρωποι συνεχίζουν να χτίζονται, έχετε τεχνολογίες όπως το σύγχρονο Διαδίκτυο. […] Προβλέπω ότι το DeFi θα συνεχίσει να καινοτομεί, οι καταναλωτές θα συνεχίσουν να γίνονται πιο έξυπνοι και τα πρότυπα θα συνεχίσουν να αυξάνονται σε ό, τι αξίζει να βάλεις τα χρήματά σου. “